I migliori scambi di criptovalute in Svizzera

Le migliori piattaforme di trading di criptovalute in Svizzera

Per aiutare gli investitori svizzeri a trovare le migliori piattaforme di trading, abbiamo stilato una classifica delle migliori borse di criptovalute conformi alle normative dell'Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari (FINMA). Il nostro team ha preso in considerazione diversi fattori chiave, tra cui le commissioni, i metodi di deposito in franchi svizzeri (CHF), le misure di sicurezza e l'esperienza complessiva dell'utente. Ecco una tabella comparativa delle 5 migliori borse in Svizzera.

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1. Kraken

Kraken è uno dei principali exchange di criptovalute, che offre trading a pronti, trading a margine con leva fino a 5x e trading di futures, consentendo agli utenti di coprire le posizioni e capitalizzare i movimenti del mercato. L'interfaccia intuitiva può essere utilizzata anche in inglese, francese, tedesco e italiano.

Oltre al trading, offre servizi di staking, consentendo agli utenti di guadagnare fino al 26% APY in premi su asset come Ethereum e Polkadot. La profonda liquidità della piattaforma garantisce un'esecuzione efficiente delle operazioni. Kraken Pro si rivolge ai trader avanzati, fornendo strumenti grafici personalizzabili e una solida API.

La sicurezza è fondamentale per Kraken, con misure quali l'autenticazione a due fattori, l'archiviazione a freddo dei fondi e le conferme via e-mail per i prelievi. Inoltre, si sottopone regolarmente a verifiche esterne della sua proof-of-reserve per dimostrare che i fondi sono supportati su base 1:1 e sempre prelevabili.

• Commissioni: Le commissioni per i creatori partono dallo 0,16%, quelle per i prenditori dallo 0,26%.
• Attività supportate: Oltre 340 criptovalute.
• Regolamenti e licenze: Registrato come Virtual Asset Service Provider (VASP) in Europa e membro della Crypto Valley Association in Svizzera.
• Metodi di deposito in CHF: Bonifico bancario, carta di credito, carta di debito, bonifici SIC, Apple Pay, Google Pay, Bank Frick e SWIFT.

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2. Bitpanda

Bitpanda ha sede a Vienna e offre agli investitori svizzeri l'accesso a una vasta gamma di asset, tra cui criptovalute, azioni, ETF e metalli preziosi. La piattaforma supporta il trading di oltre 3.000 asset, consentendo agli utenti di costruire portafogli diversificati in base ai propri obiettivi finanziari.

Con un'interfaccia facile da usare e la possibilità di iniziare a investire con appena 1 euro, Bitpanda rende gli investimenti accessibili ai principianti. Una delle caratteristiche principali di Bitpanda è la disponibilità di trading 24 ore su 24, 7 giorni su 7, che consente agli utenti di investire a loro piacimento senza essere limitati dagli orari di mercato tradizionali. 

La piattaforma offre anche Bitpanda Cash Plus, che consente agli utenti di guadagnare sui loro depositi in contanti. Altre caratteristiche includono la Bitpanda Card, una carta Visa con cashback di Bitcoin e i premi BEST, con i quali gli utenti possono richiedere oltre il 15% di token BEST in più all'anno.

• Commissioni: Gli spread di trading si aggirano in media intorno all'1,49% per le criptovalute.
• Attività supportate: Oltre 3.000 criptovalute, azioni, ETF, indici e metalli preziosi.
• Regolamenti e licenze: Bitpanda possiede una licenza MiCA, che consente l'accesso a tutti gli investitori europei.
• CHF Metodi di deposito: Bonifico bancario, carte di debito e carte di credito.

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3. SwissBorg

SwissBorg ha sede a Losanna e offre una piattaforma ricca di funzionalità per acquistare, vendere e gestire 125 criptovalute. Essendo una borsa di scambio su misura per gli investitori locali, può essere utilizzata in francese, tedesco e italiano, e facilita i depositi in CHF da parte di banche svizzere come UBS Bank.

Le caratteristiche principali includono le opzioni di investimento "Thematics", che sono pacchetti tematici di criptovalute che consentono agli utenti di diversificare i loro portafogli in base a settori o temi specifici del mercato delle criptovalute. Inoltre, la piattaforma offre "SwissBorg Earn", che consente agli utenti di ottenere rendimenti.

Fornisce inoltre strumenti avanzati come l'analisi degli asset guidata dall'intelligenza artificiale per aiutare gli utenti a prendere decisioni di investimento informate. Gli strumenti di analisi avanzata di SwissBorg, tra cui il Portfolio Visualizer e l'Analisi oraria degli asset, offrono agli utenti approfondimenti sulle tendenze attuali del mercato. 

• Commissioni: Commissione di negoziazione dell'1,5% con costi ridotti per i titolari di BORG.
• Attività supportate: 125 criptovalute.
• Regolamenti e licenze: Registrato presso l'Autorità per i mercati finanziari (FINMA) con il numero E2022-034.
• Metodi di deposito in CHF: Bonifico bancario, SEPA, SWIFT, carte di credito, Google Pay e carte di debito.

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4. Binance

Binance è il più grande exchange di criptovalute a livello globale e offre agli investitori svizzeri una piattaforma versatile per negoziare e far crescere i propri asset digitali. Con oltre 256 milioni di utenti in tutto il mondo, Binance offre un'ampia selezione di criptovalute, compresi i principali token e altcoin.

I trader possono scegliere tra una varietà di mercati, come lo spot trading, il margin trading con leva fino a 100x e i contratti futures per la copertura delle posizioni di mercato. Gli utenti svizzeri beneficiano dell'ecosistema di Binance, che comprende strumenti unici come Binance Earn, Launchpad e il mercato NFT. 

La piattaforma dispone anche della Binance Card, che consente agli utenti di spendere le proprie criptovalute direttamente presso i commercianti, guadagnando al contempo premi in cashback. La borsa si rivolge anche ai clienti istituzionali attraverso il suo Binance Institutional Program, che offre servizi come il trading API, un'assistenza di livello VIP e una grande liquidità.

• Commissioni: Le commissioni di trading a pronti partono dallo 0,1%, con sconti per i possessori di Binance Coin (BNB).
• Attività supportate: Oltre 350 criptovalute.
• Regolamenti e licenze: Possiede diverse licenze europee ed è disponibile in Svizzera.
• Metodi di deposito in CHF: Bonifici bancari, carte di credito/debito, Google Pay e Apple Pay.

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5. Sostenere

Uphold è una piattaforma di trading digitale versatile che supporta oltre 250 criptovalute, 27 valute nazionali e 4 metalli preziosi, consentendo agli utenti di diversificare i propri portafogli tra varie classi di attività. L'exchange ospita oltre 10 milioni di utenti in Svizzera e in altri 150 Paesi.

Tra le caratteristiche più apprezzate c'è il programma di staking, che consente agli utenti di guadagnare fino al 30% di APY. Esiste anche un Conto interessi in USD, che consente agli utenti di guadagnare fino al 4,40% APY sui saldi in USD superiori a 1.000 dollari. I fondi di questo conto sono assicurati FDIC fino a 2,5 milioni di dollari presso le banche del programma. 

L'impegno della piattaforma per la trasparenza è evidente attraverso i suoi solidi protocolli di crittografia e i regolari controlli di sicurezza, che assicurano che i beni e le informazioni degli utenti siano ben protetti. Uphold mostra pubblicamente le sue attività e passività ogni 30 secondi, assicurando che i fondi degli utenti non vengano mai prestati.

• Commissioni: Gli scambi di criptovalute variano tra lo 0,6% e l'1,8%.
• Attività supportate: Oltre 250 criptovalute, 4 metalli preziosi e 27 valute nazionali.
• Regolamenti e licenze: Regolamentato dalla FCA, dalla Repubblica di Lituania e disponibile in Svizzera.
• Metodi di deposito in CHF: Bonifici bancari, carte di credito, carte di debito e bonifici SEPA.

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La criptovaluta è regolamentata in Svizzera?

Sì, in Svizzera le criptovalute sono regolamentate da un quadro giuridico strutturato. L'Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari(FINMA) vigila sulla conformità, assicurando che i fornitori di servizi di asset virtuali (VASP), compresi gli exchange di criptovalute, aderiscano alla legge antiriciclaggio(AMLA). Ciò richiede che le piattaforme applichino le procedure Know Your Customer (KYC).

Al di là della regolamentazione, la Svizzera sta assistendo a un crescente slancio verso l'adozione di Bitcoin a livello nazionale. Il 31 dicembre 2024 è stata introdotta una proposta per obbligare la Banca nazionale svizzera (BNS) a detenere Bitcoin come parte delle sue riserve. Sebbene la BNS sia storicamente scettica nei confronti del Bitcoin, questo sviluppo riflette l'apertura del Paese nei confronti delle criptovalute.

Inoltre, UBS, la più grande banca svizzera e leader globale nella gestione patrimoniale, ha sperimentato con successo UBS Digital Cash, una soluzione di pagamento multivaluta basata su blockchain. Questo conferma ulteriormente che la Svizzera è un Paese favorevole alle criptovalute e leader nell'adozione della blockchain.

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Come viene tassata la criptovaluta in Svizzera?

In Svizzera, le criptovalute sono considerate beni patrimoniali, come le azioni o le obbligazioni. Questa classificazione le sottopone all'imposta sul patrimonio, ma in genere esenta gli investitori privati dall'imposta sulle plusvalenze. Ecco una rapida panoramica:

• Imposta patrimoniale: Tutti i beni, comprese le criptovalute, sono soggetti all'imposta sul patrimonio in Svizzera. Le aliquote d'imposta variano a seconda dei cantoni, in genere dallo 0,3% all'1%, e sono progressive, il che significa che le persone con un patrimonio più elevato pagano una percentuale maggiore. L'esenzione fiscale è di circa 100.000 CHF a persona.
• Imposta sul reddito: le aliquote dell'imposta sul reddito in Svizzera sono progressive e variano a seconda dei cantoni, ma in genere oscillano tra lo 0% e il 40% in base ai guadagni totali del contribuente. I guadagni derivanti dal mining e dallo staking sono considerati reddito imponibile. Se si ricevono criptovalute come pagamento per beni o servizi, sono considerate reddito imponibile. 

I residenti in Svizzera devono dichiarare le criptovalute possedute e il relativo reddito nella dichiarazione dei redditi annuale. La scadenza per la dichiarazione dei redditi è solitamente il 31 marzo dell'anno successivo, ma varia a seconda dei cantoni. L'Amministrazione federale delle contribuzioni(AFC) pubblica annualmente i tassi di conversione delle principali criptovalute per garantire una valutazione accurata.

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Adozione delle criptovalute in Svizzera

La Svizzera è il Paese che adotta maggiormente le criptovalute nell'UE, grazie al suo quadro normativo avanzato e al suo solido settore bancario. Si prevede che il mercato delle criptovalute del Paese raggiungerà un fatturato di 292,2 milioni di dollari entro la fine del 2025, a testimonianza della crescente attrattiva esercitata da investitori e istituzioni. 

Entro tale data, si prevede che il numero di utenti di criptovalute in Svizzera supererà i 2,46 milioni, pari al 24,45% della popolazione. Questa crescita è sostenuta dalla reputazione del Paese di essere una giurisdizione favorevole alle criptovalute, con regioni chiave come la Crypto Valley di Zug che attraggono importanti aziende blockchain e startup fintech.

In Svizzera operano diversi exchange di criptovalute di primo piano, che si rivolgono sia agli investitori privati che a quelli istituzionali. Tra le più importanti vi sono Kraken, Bitcoin Suisse, Swissquote, Binance e Bitpanda, che offrono tutte opzioni di deposito in CHF e una forte conformità alle normative INMA. 

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Come acquistare Bitcoin in Svizzera

Gli investitori svizzeri che desiderano acquistare Bitcoin possono utilizzare gli exchange di criptovalute che supportano le transazioni in franchi svizzeri (CHF). Di seguito una guida per aiutarvi a iniziare:

1. Creare un conto: Visitate il sito ufficiale di una borsa criptovaluta affidabile, come Bitcoin Suisse, Swissquote, Kraken, Binance o Bitpanda. Cliccare su "Iscriviti" e completare il processo di registrazione.
2. Deposito in franchi svizzeri (CHF): Andate alla sezione depositi della piattaforma e scegliete CHF come valuta di deposito preferita. Selezionare un metodo di pagamento, come bonifico bancario, carta di credito o opzioni di pagamento locali, e completare il deposito.
3. Selezionare Bitcoin: una volta che il deposito è stato elaborato con successo, accedere alla sezione di trading della borsa. Cercate la coppia di trading BTC/CHF per verificare l'attuale prezzo di mercato del Bitcoin.
4. Completare l'acquisto: Decidete quanti Bitcoin volete acquistare o l'importo di CHF che siete disposti a spendere. Esaminate attentamente i dettagli della transazione, comprese le eventuali commissioni e il costo totale, e confermate l'acquisto.

Verificare sempre le commissioni, le opzioni di prelievo e la sicurezza della piattaforma scelta prima di effettuare l'acquisto.

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Pensieri finali

La Svizzera si è saldamente posizionata come hub globale per le criptovalute, beneficiando di un solido quadro normativo supervisionato dalla FINMA e di un settore finanziario all'avanguardia. Con la Crypto Valley di Zug che attrae l'innovazione blockchain e gli investimenti istituzionali, il Paese rimane all'avanguardia nell'adozione degli asset digitali.

Per gli investitori svizzeri, diversi exchange offrono un'esperienza di trading sicura e ricca di funzionalità. Kraken, Bitpanda, SwissBorg, Binance e Uphold si distinguono per l'offerta di trading spot, futures, staking e opzioni di investimento diversificate.