Bitfinex 限制哪些国家？

由于监管、金融和制裁方面的限制，Bitfinex共限制了来自16个国家和司法管辖区的用户。根据 Bitfinex服务条款，来自这些地区的居民或实体不得在平台上开设账户、参与集资或交易安全代币。

限制 Bitfinex 的国家和辖区：

• 美国和加拿大：由于证券法要求平台向美国 证券交易 委员会和加拿大证券管理 委员会等金融监管机构注册，居民完全受限。
• 英国和西班牙：由于当地的投资限制和金融促进法律，非豁免英国人士和西班牙人士不得参与。
• 英属维尔京群岛：居民和公民不能访问 Bitfinex 证券，因为该平台未根据当地金融法规获得运营授权。
• 委内瑞拉：委内瑞拉政府被禁止使用 Bitfinex 服务，这与国际制裁和对国家实体的限制相一致。
• 奥地利和意大利：由于这两个国家存在监管障碍，不允许居民进行证券交易或上市。
• 受制裁国家和被占领土：来自伊朗、朝鲜、古巴、叙利亚和乌克兰五个被占领地区（克里米亚、顿涅茨克、卢甘斯克、赫尔松、扎波罗热）的用户将被屏蔽。

Bitfinex 可能会限制因洗钱、恐怖主义融资或监管问题而被标记的国家或个人，包括FATF、OFAC、FinCEN 和其他制裁名单上的国家或个人，以及相关经济制裁、反洗钱 (AML) 或反恐融资 (CTF) 法律下的国家或个人。

Bitfinex 支持的国家

Bitfinex 在全球 180 多个国家和地区提供服务，允许用户进行加密货币交易、参与代币发行并获取先进的金融服务。该平台服务于全球用户群，为来自欧洲、亚洲、大洋洲和美洲主要金融中心的交易者提供支持。

该交易所提供五种法定货币的存取款服务，包括美元（USD）、欧元（EUR）、日元（JPY）、人民币（CNH）和英镑（GBP）。用户可以通过银行电汇、信用卡或借记卡以及多种链上方式存取款。

根据Similarweb 的数据，Bitfinex 每月的访问量不足一百万，其最大的用户群分布在韩国（23.3%）、澳大利亚（8.74%）、俄罗斯（7.88%）、美国（7.74%）和德国（6.8%）。

Bitfinex 在美国可用吗？

由于监管限制，Bitfinex 无法在美国使用。2017年8月，该交易所宣布将在90天内逐步停止为美国客户提供服务，理由是银行业务面临挑战以及来自美国用户的收入较低。

这一决定是受美国金融监管，包括美国证券交易委员会（SEC）和美国商品期货交易委员会（CFTC）监管的影响。Bitfinex 选择永久退出美国市场，目前没有重返美国市场的计划。

Bitfinex 国家许可证和法规

Bitfinex 在哈萨克斯坦和萨尔瓦多的正式监管批准下运营，使其能够提供代币化证券和数字资产服务。这些许可证为交易所的运营建立了法律框架，规定了交易所可以在哪些地方发行和交易数字金融工具，包括

• 哈萨克斯坦：Bitfinex Securities Ltd.根据2017年阿斯塔纳国际金融中心（AIFC）公司条例注册，识别号为210540900068，允许其在AIFC内提供受监管的数字资产交易。
• 萨尔瓦多：2023 年 4 月，Bitfinex Securities El Salvador 从国家数字资产委员会获得了数字资产服务提供商 (DASP) 许可证，授权其发行和交易代币化证券。

这些监管批准允许 Bitfinex 提供代币化股票、债券和其他数字证券等产品，同时遵守各国的金融法律。

Bitfinex 是否要求 KYC？

是的，Bitfinex 的大多数服务都需要 "了解您的客户"（KYC）验证，不同的验证级别提供不同程度的访问权限。用户可以升级自己的验证级别，以解锁更多的功能，包括保证金交易、银行转账和提高取款限额。

Bitfinex 验证级别：

• 基本访问：仅限查看模式，无交易或存款功能。
• 基本增强版：需要身份证照片、自拍、电话号码和地址；支持加密货币存取款、P2P 交易和银行卡支付。
• 中级：增加了第二个带照片的身份证件、地址证明、财务问卷和 KYC 声明；保证金交易、借贷和银行转账均需提供。
• 全额：除所有中级文件外，还要求提供银行对账单；提供完整的平台访问权限，包括国际银行转账。

较高的验证级别可提供更快的存款速度、更多的交易选项和更大的取款限额，因此对于在 Bitfinex 上从事高级金融活动的用户来说很有必要。

Bitfinex 是如何被黑的？

2016 年 8 月，Bitfinex 遭黑客攻击，导致119 756 枚比特币被盗，当时价值约 7200 万美元。攻击者利用了 Bitfinex 与 BitGo 合作管理的多重签名钱包系统中的一个漏洞，允许未经授权的取款。

这些被盗资金后来与伊利亚-利希滕斯坦（Ilya Lichtenstein）联系在一起。2022 年 2 月，利希滕斯坦与他的妻子希瑟-"拉兹勒汗"-摩根（Heather "Razzlekhan" Morgan）因洗刷被盗的 BTC 而被捕。2024 年 11 月，利希滕斯坦被判入狱五年，摩根因参与转移资金被判入狱 18 个月。

关于 Bitfinex

Bitfinex由来自巴黎的 IT 技术人员拉斐尔-尼科尔（Raphael Nicolle）于 2012 年 12 月创立，是首批专业加密货币交易平台之一。它最初是作为点对点比特币保证金借贷交易所推出的，后来扩展到支持多种数字资产和高级交易功能。

该平台推出了衍生品交易、保证金融资和场外交易市场，同时满足零售和机构交易者的需求。2019年，Bitfinex的母公司iFinex发行了Unus Sed Leo（LEO）代币，这是一种实用代币，旨在降低交易费用，提高交易所的流动性。

Bitfinex根据交易量收取做市商和接盘商费用，做市商的标准费率为0.1%，接盘商为0.2%，随着30天交易量的增加，标准费率也随之降低。LEO 代币持有者可享受高达 25% 的做市商费用折扣，而衍生品和场外交易则有单独的费用结构。

最后的想法

Bitfinex面向180多个国家的用户，但由于监管和金融方面的限制，仍仅限于16个地区。美国、加拿大、英国、西班牙和受制裁地区的用户无法访问该平台，而其他地区的用户则可能面临合规限制。

该交易所支持法币存款、高级交易功能和代币化证券，在哈萨克斯坦和萨尔瓦多获得许可证，完全访问需要进行 KYC 验证。