DeFAI 解释和顶级项目

什么是 DeFAI？

DeFAI，即去中心化金融加人工智能（Decentralized Finance plus Artificial Intelligence），将区块链的去中心化结构与人工智能驱动的自动化相结合。通过部署人工智能代理，DeFAI 简化了收益耕作、投资组合管理和流动性优化等任务，使 DeFi 更容易为更多人所接受。

人工智能代理通过强化学习和自然语言处理等机器学习模型，实时处理链上和链下数据。这些工具可实现更准确的决策，并解决长期存在的 DeFi 挑战，包括可用性障碍。

DeFAI 通过支持自主交易系统（如交易机器人）等应用扩展了 DeFi 的潜力，同时保留了区块链的去中心化原则。随着采用率的提高，DeFAI 将改进金融技术，缩小去中心化金融与传统金融之间的差距。

‍

DeFAI 如何工作？

DeFAI 采用针对特定任务的人工智能代理来自动化和优化分散的财务流程，有效解决用户体验和投资效率两方面的问题：

• 数据收集：人工智能代理汇总来自区块链、oracles 和外部 API 的当前数据，以持续监控市场状况。
• 智能决策：机器学习算法分析提取的数据，为交易、投资组合管理和收益优化制定策略。
• 任务自动化：自主代理可执行复杂的操作，如押注、流动性管理和跨链交易，只需最少的用户干预。
• 用户友好型工具：简化的界面使非技术用户也能使用先进的 DeFi 功能，降低了参与门槛，尤其是对非加密原生用户而言。
• 安全性：先进的系统可在交易过程中保护用户资产和数据，以防止智能合约漏洞、黑客攻击和个人信息泄露。
• 互操作性：人工智能代理可在不同的加密网络和 DeFi 协议之间进行直接交互，以支持去中心化活动（产量耕作、流动性定标、借贷等）。
• 可扩展性：人工智能基础设施还可以处理大量交易，并在活动高峰期保持高性能，从而带来好处。

包括多方计算(MPC) 钱包和自然语言处理(NLP) 模型在内的技术实现为 DeFAI 的运作提供了更深入的见解。

‍

最受欢迎的 DeFAI 项目

在人工智能代理成功的推动下，DeFAI 行业在 2025 年的前几周市值增加了数百万美元。以下是市值或市场份额领先的六个杰出项目：

1. 格里芬:一个 Solana 平台，通过自然语言命令实现自动注资、流动性提供、NFT 铸币和钱包管理，并通过分散式密钥拆分确保安全。
2. AIXBT:它专注于市场情绪分析，汇总 400 多个来源的数据，直接在 X 和 VIP 终端上提供阿尔法洞察。
3. 你好:以太坊和 Solana 上的多链 DeFi 协议，通过基于语言的直观界面提供简化的赌注、交易和流动性管理。
4. 模式:以太坊第 2 层网络托管 DeFAI 代理市场，促进去中心化框架内的收益优化、跨链兼容性和可扩展性。
5. 蜂巢人工智能 (BUZZ):该项目基于 Solana 构建，使用多个人工智能模型自动进行定标、借贷和趋势检测，支持简化的多链投资组合管理。
6. ORBIT (GRIFT):集成 100 多个区块链和 200 多个协议，通过人工智能驱动的跨链兼容性和 DEX Screener 集成简化 DeFi 交易。

‍

DeFAI 统计数据

DeFAI 行业的估值在 20 亿到 30 亿美元之间，约占 1400 多亿美元DeFi 市场的2%，占 450 亿美元区块链人工智能行业的 5%。

一些分析师预计，在未来几个月内，该行业的规模可能会增长到 100 亿美元，但这一估计可能比较保守，因为许多人工智能代理可能会在一夜之间过渡到 DeFAI，现有的人工智能或 DeFi 项目也可能会推出 DeFAI 专用产品。

在区块链方面，Solana 以 10.6 亿美元的市值领跑 DeFAI 市场，以太坊以 8.3441 亿美元紧随其后，其他网络的市值约为 6600 万美元。

格里芬等知名企业占据了 4.59% 的市场份额，Hey Anon 占据了 2.15%，而 GRIFT 仅占 0.59%，这表明了人们对当前顶级 DeFAI 项目的兴趣是多么分散。

‍

批评与风险

许多 DeFAI 项目仍处于早期阶段，仍然是投机性的，有些项目严重依赖于市场炒作，而不是提供实质性的效用。

算法决策的透明度和自主行动的问责制带来了重大挑战，尤其是随着对人工智能金融系统的监管审查不断加强，至少在欧洲等地区是如此。

虽然ORBIT等工具展示了处理复杂任务的前景，但它们的成功在很大程度上依赖于基础创新。要实现生态系统的可持续增长，仍需应对一些关键挑战，如确保人工智能的可靠性和赢得用户信任。

此外，一些分析师，如 Taiki Maeda（@TaikiMaeda2），对 DeFAI 的总可寻址市场（TAM）表示怀疑，质疑使用人工智能代理进行链上执行的吸引力是否会引起大量用户的共鸣。

‍

最后的想法

DeFAI 的真正前景在于通过人工智能的效率来解决 DeFi 的复杂性，实现收益率优化和跨链执行等直观、自动化的金融工具。

然而，真正自主代理的成功将取决于稳定的基础设施、分散托管、安全钱包和协作框架，以确保可靠性和可信度。

今年，DeFAI 市场的估值是否会超过 10 位数仍是个未知数。不过，在支持加密货币的大环境下，至少在美国，这个利基市场还是有现实的成功机会。