摘要: Ondo Finance是 DeFi 中增长最快的真实资产协议,提供 USDY 和 OUSG 等高收益投资。Ondo 利用区块链和贝莱德的 BUIDL 基金等合作伙伴关系进行即时、全天候交易,锁定的总价值达 5.7 亿美元。
ONDO代币实现了去中心化治理,确保安全高效的市场运作。这使得 Ondo 成为面向个人和机构投资者的链上金融基础设施的领导者。
什么是翁多金融?
Ondo Finance 是一家总部位于开曼群岛的基金会,致力于建设链上金融基础设施,以提高市场效率、透明度和可访问性。Ondo 利用区块链技术提供机构级产品,如 USDY(一种以短期美国国债和银行存款为担保的代币化票据)和 OUSG(提供短期美国国债的流动性风险敞口)。
在创始人基金(Founders Fund)、Coinbase 和 Pantera 的支持下,Ondo 将质量、风险管理和以客户为中心的服务放在首位。他们的产品,包括用于去中心化借贷的Flux 协议,迎合了个人和机构投资者的需求,提供了安全、合规和高收益的投资机会。
目前,Ondo 产品套件锁定的总价值超过 5.7 亿美元,是 DeFi 领域最受欢迎的实际资产项目之一。
翁多金融如何运作?
Ondo Finance 利用以太坊区块链提供以传统资产为支撑的安全的链上金融产品。这使个人和机构投资者能够以更高的透明度和效率获得高收益投资。
以下是 Ondo 平台用户流量的快速细分:
- 入职:投资者需接受 "了解你的客户"(KYC)验证,以确认身份和资格。
- 投资:资金通过 USDC、USDT 或美元银行电汇存入。
- 队列分配:投资按组别分组,确定代币铸造时间表。
- 代币发行:USDY 代币在 40-50 天后开始铸造和分发。
- 产生收益:USDY 代币由短期美国国债和银行存款支持,可提供稳定、高质量的收益。
- 兑换:代币可兑换美元或稳定币,但需遵守监管合规性和转账限制。
Ondo Finance 将区块链技术与传统金融相结合,确保安全、透明和高收益的投资机会。
USDY vs OUSG
Ondo Finance 提供两种不同的金融产品:USDY 和 OUSG。每种产品都能满足不同投资者的需求,并具有独特的功能和优势。
USDY(美元收益代币)
USDY是一种以短期美国国债和银行存款为抵押的代币票据。它为非美国投资者提供了稳定、高质量的收益。
- 年利率:5.30
- TVL: 3.4182 亿美元
- 目标受众:非美国个人和机构
- 基础资产:短期美国国债和银行活期存款
- 可转让性:40-50 天后可自由转让
- 流动性:每日认购和赎回
- 合规性:符合 S 法规,不适用于美国人
OUSG(奥多短期美国政府国债)
OUSG为合格购买者提供短期美国国债的流动性风险敞口,并具有即时铸币和赎回功能。
- 年利率:4.78
- TVL: 2.3393 亿美元
- 目标受众合格购买者
- 基础资产:美国国债和优质流动资产
- 可转让性:通过稳定币可全天候即时铸币和赎回
- 流动性:稳定币赎回带来高流动性
- 合规性:适合合格买家
USDY是寻求高收益和安全、超额抵押资产的非美国投资者的理想选择,而OUSG则适合寻求稳定回报和高流动性的合格购买者。这两种产品都体现了 Ondo Finance 对安全、透明、合规的链上投资的承诺。
翁多金融贝莱德合伙公司
Ondo Finance 与贝莱德的战略合作伙伴关系是一个主要卖点,增强了投资者对ONDO治理代币和产品安全性的信心。通过将其 OUSG 代币的支持资产从短期国债 ETF 过渡到贝莱德的 BUIDL代币化基金,Ondo 实现了即时、全天候的认购和赎回。
最近,Ondo 向贝莱德的 BUIDL 基金转移了 9500 万美元,这是加密协议首次使用贝莱德的代币化基金。此次合作彰显了 Ondo 利用优质机构级资产的承诺。
ONDO代币经济学
ONDO 代币是Ondo DAO和Flux Finance的治理代币,持有者可以通过链上提案控制协议参数和智能合约升级。治理过程包括论坛讨论和链上投票,使用 Compound 的 Govern Bravo 模型和 Tally 进行投票。
代币摘要:
- 地址0xfAbA6f8e4a5E8Ab82F62fe7C39859FA577269BE3
- 初始供应:100 亿 ONDO
- 通货膨胀:无
分配: ONDO代币可于2024年1月18日自由转让,并进行结构化分配:
- Coinlist Tranche 1: ~0.3%,1 年锁定 + 18 个月释放
- Coinlist Tranche 2: ~1.7%,1 年锁定 + 6 个月释放
- Seed Investors: <7%, 1-year lock + 24-month release ($4M equity)
- Series A Investors: <7%, 1-year lock + 24-month release ($20M equity)
锁定的代币仍可投票,确保所有利益相关者都能塑造翁多的未来。
底线
Ondo Finance是去中心化金融领域增长最快的真实资产产品,第一年就吸引了超过 5 亿的管理资产。它将区块链技术与传统金融相结合,通过USDY和OUSG提供安全、高收益的投资。
战略合作伙伴关系,如与贝莱德的合作,提高了市场效率和透明度。Ondo Finance 是面向个人和机构投资者的链上金融基础设施的领导者。