أفضل بورصات العملات المشفرة في بولندا

أفضل منصات تداول العملات الرقمية في بولندا

يشهد قطاع العملات الرقمية في بولندا تطورًا متزايدًا، مع تزايد الاعتماد والرقابة التنظيمية التي توفرها هيئة الرقابة المالية البولندية (KNF). ولمساعدة المستخدمين البولنديين في اختيار المنصة المناسبة، قمنا بتصنيف أفضل الخيارات بناءً على طرق الإيداع بالنيكل البولندي والأمان والأصول المتاحة ورسوم التداول. فيما يلي مقارنة بين المنصات الخمس الرائدة في بولندا.

‍

1. كراكن

تُعد Kraken واحدة من أكثر بورصات العملات الرقمية الموثوق بها على مستوى العالم، حيث تخدم أكثر من 10 ملايين مستخدم في جميع أنحاء بولندا و180 دولة أخرى. تأسست في عام 2011، وهي تدعم مجموعة واسعة من أكثر من 320 عملة رقمية للتداول الفوري وأكثر من 100 عقد آجل للتداول برافعة مالية تبلغ 5 أضعاف.

يحصل العملاء المؤسسيون على إمكانية الوصول إلى دفاتر أوامر عالية السيولة، وخدمات التداول خارج البورصة للصفقات الكبيرة، وحلول واجهة برمجة التطبيقات القابلة للتخصيص. بالنسبة للمتداولين ذوي الخبرة، توفر Kraken Pro رسومًا أقل وأدوات تداول متقدمة، مثل التداول بالرافعة المالية وخدمات الرهان التي توفر 28% من العائد على الرافعة المالية.

وباعتبارها منصة عالمية، يمكن الوصول إلى الواجهة باللغة البولندية وتسهيل عمليات الإيداع بالبلنغ البولندي من خلال خيارات الدفع المحلية. تخضع Kraken أيضًا بانتظام لعمليات تدقيق خارجية لممتلكاتها من الأصول لتوفير الشفافية في احتياطيها وإظهار أن جميع الأموال مدعومة على أساس 1:1.

• الرسوم: تتراوح رسوم التداول من 0.16% صانع إلى 0.26% آخذ.
• الأصول المدعومة: أكثر من 320 عملة رقمية مشفرة.
• التنظيم والترخيص: مسجل كمزود خدمة أصول افتراضية (VASP) لدى مدير غرفة إدارة الضرائب في كاتوفيتشي (رقم التسجيل RDWW-206).
• طرق الإيداع بـ PLN: التحويلات المصرفية، ومدفوعات SEPA، وبطاقات الائتمان أو الخصم.

‍

2. بينانس

Binance هي منصة تداول العملات الرقمية الرائدة في العالم، حيث تخدم أكثر من 235 مليون مستخدم مسجل في أكثر من 100 دولة. تعمل المنصة من خلال كيانها المحلي، Binance Poland sp. z o.o.o.، مما يضمن الامتثال للمعايير التنظيمية البولندية لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs).

تقدم المنصة مجموعة شاملة من الخدمات، بما في ذلك التداول الفوري، والتداول بالهامش، والعقود الآجلة، وتدعم أكثر من 350 عملة رقمية. كما يمكن للمستخدمين أيضًا الوصول إلى برامج Binance الخاصة بالمراهنة والإقراض والاقتراض، والتي تتيح لهم كسب المكافآت على عملاتهم الرقمية.

ولتسهيل المعاملات، تدعم Binance الإيداعات بعملة البلنك البولندي عبر التحويلات المصرفية وبطاقات الائتمان/الخصم، مما يجعل من الملائم للمستخدمين البولنديين تمويل حساباتهم. تشمل الميزات الإضافية تداول NFT، ومنصة إطلاق للوصول المبكر إلى مبيعات الرموز الجديدة، وخدمات نسخ التداول، وحساب تجريبي.

• الرسوم: 0.1% رسوم 0.1% للتداول الفوري.
• الأصول المدعومة: أكثر من 350 عملة رقمية. 
• التنظيم والترخيص: حصلت على تسجيل VASP من قبل غرفة إدارة الضرائب البولندية في كاتوفيتشي (رقم التسجيل RDWWW - 465). 
• طرق الإيداع بـ PLN التحويلات البنكية وبطاقات الائتمان وبطاقات الخصم.

‍

3. Gate.io

لدى Gate.io أكثر من 20 مليون مستخدم مسجّل في جميع أنحاء بولندا و180 دولة أخرى، كما أنها تُسهّل عمليات الإيداع بالليورو. وقد اكتسبت الشركة، التي تأسست في عام 2013، سمعة طيبة لتقديمها مجموعة متنوعة من الأصول الرقمية، حيث يتوفر للتداول أكثر من 3500 عملة رقمية.

يمكن للمستخدمين البولنديين الوصول إلى مجموعة شاملة من الخدمات، بما في ذلك التداول الفوري، والعقود الآجلة، والتداول بالهامش، والرهانات، وخيارات الإقراض أو الاقتراض. توفر Gate.io أيضًا إثباتًا شفافًا بنسبة 1:1 للاحتياطيات، مما يضمن للمستخدمين الاستقرار المالي للمنصة.

تشمل الأدوات الإضافية نسخ التداول، والتداول الشبكي، واستراتيجيات التداول الكمي، مما يتيح للمستخدمين أتمتة الصفقات أو محاكاة استراتيجيات المتداولين الناجحين. كما أنها تتميز أيضًا بمنصة قوية للرهان وخدمات تعدين السيولة، مما يوفر للمستخدمين خيارات لكسب الدخل السلبي. 

• الرسوم: تبدأ رسوم التداول الفوري من 0.1%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 3,500 عملة رقمية.
• التنظيم والترخيص: تعمل بموجب معايير الاتحاد الأوروبي وهي متاحة في بولندا.
• طرق الإيداع بـ PLN: التحويلات المصرفية، وبطاقات الائتمان، وبطاقات الخصم، وبطاقات السحب الآلي، و Google Pay.

‍

4. كوكوين

KuCoin هي منصة شهيرة تخدم أكثر من 20 مليون مستخدم في جميع أنحاء العالم، بما في ذلك مجتمع متنامٍ في بولندا. ومنذ إطلاقها في عام 2017، أصبحت معروفة بتقديمها مجموعة متنوعة من 700 أصل رقمي للتداول والمراهنة، فضلاً عن الخدمات المصممة خصيصاً لمختلف أنواع المستثمرين.

أما بالنسبة للمتداولين المتقدمين، فهي تقدم ميزات مثل التداول بالهامش، والعقود الآجلة، وروبوتات التداول، التي تعمل على أتمتة استراتيجيات التداول لتحقيق الكفاءة المثلى. وفي الوقت نفسه، تتيح KuCoin Earn للمستخدمين المشاركة في الأصول أو المشاركة في إقراض العملات الرقمية لتوليد دخل سلبي. 

وتتميز المنصة أيضًا بسلسلة مجتمع KuCoin Community Chain (KCC) الأصلية الخاصة بها، وهي سلسلة عامة لامركزية متوافقة مع عقود Ethereum الذكية. بالإضافة إلى ذلك، تتيح منصة KuCoin Pay مدفوعات التشفير العالمية، وتوفر البورصة دعم العملاء متعدد اللغات على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع للمساعدة في حل أي مشكلات.

• الرسوم: 0.1% للتداول الفوري.
• الأصول المدعومة: أكثر من 700 عملة رقمية مشفرة.
• التنظيم والترخيص: على الرغم من أنه غير منظم بشكل مباشر في بولندا، إلا أنه متاح في البلد.
• طرق الإيداع بـ PLN بطاقات الخصم أو الائتمان.

‍

5. بيتجيت

وقد أصبحت Bitget، التي تأسست في عام 2018، واحدة من أسرع البورصات نموًا على مستوى العالم، حيث تضم أكثر من 10 ملايين مستخدم. وهي تحظى بشعبية كبيرة في بولندا بسبب خاصية نسخ التداول، التي تساعد المتداولين الجدد على التعرف على استراتيجيات الخبراء مع تبسيط منحنى التعلم في التعامل مع أسواق العملات الرقمية.

هناك أكثر من 500 عملة رقمية للتداول الفوري والعقود الآجلة مع خيارات الرافعة المالية. كما توفر المنصة أيضًا محفظة Web3 آمنة للمعاملات على السلسلة والتداول على NFT. لضمان سلامة الأصول، تحتفظ Bitget بصندوق حماية بقيمة 300 مليون دولار وتستخدم تدابير أمنية متعددة الطبقات.

ويستفيد المستخدمون البولنديون من طرق الإيداع المختلفة بالـ PLN، ودعم العملاء متعدد اللغات على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع. واجهة المنصة سهلة الاستخدام ومواردها التعليمية تجعلها خيارًا مناسبًا للمبتدئين، في حين أن أدوات التداول المتقدمة تلبي احتياجات المتداولين المتمرسين الذين يبحثون عن وظائف متعمقة.

• الرسوم: تبلغ رسوم التداول الفوري 0.1%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 500 عملة رقمية.
• التنظيم والترخيص: مسجل كمزود خدمة الأصول الافتراضية (VASP) في بولندا.
• طرق الإيداع بـ PLN بطاقات الائتمان، وبطاقات الخصم، والتحويلات البنكية.

‍

هل التشفير منظم في بولندا؟

أنشأت بولندا إطارًا تنظيميًا للعملات الرقمية، تشرف عليه في المقام الأول هيئة الرقابة المالية البولندية(KNF). وتماشياً مع لائحة الاتحاد الأوروبي للأسواق في الأصول المشفرة(MiCA)، تعمل بولندا على صياغة قوانين جديدة لدمج هذه المعايير في التشريعات الوطنية. 

تهدف هذه المبادرة إلى تعزيز حماية المستثمرين وضمان الإشراف الفعال على سوق العملات الرقمية. في الوقت الحالي، يُطلب من مقدمي خدمات العملات الافتراضية (VCSPs)، مثل البورصات، في بولندا التسجيل لدى مؤسسة KNF والامتثال للوائح مكافحة غسيل الأموال (AML) ولوائح مكافحة تمويل الإرهاب (CTF).

‍

كيف يتم فرض ضرائب على التشفير في بولندا؟

في بولندا، تخضع معاملات العملات الرقمية للضرائب بموجب إرشادات Krajowa Administracja Skarbowa(KAS). تُعتبر الأصول الرقمية ممتلكات لأغراض ضريبية، وتخضع الأرباح الناتجة عن تحويل العملات الرقمية إلى عملة ورقية مثل PLN للضريبة بمعدل ثابت قدره 19%.

يخضع الأفراد لضريبة القيمة المضافة على الأرباح المحققة من بيع أو مبادلة العملات الرقمية بعملة ورقية. والجدير بالذكر أن مبادلة عملة مشفرة بأخرى معفاة من الضرائب في بولندا. يمكن للخسائر الناجمة عن معاملات العملات الرقمية أن تعوض الأرباح الرأسمالية الأخرى، ويمكن ترحيل هذه الخسائر إلى السنوات اللاحقة.

تُعتبر الأرباح من أنشطة مثل التعدين أو الرهان دخلاً خاضعًا للضريبة عند الاستلام، بناءً على القيمة السوقية العادلة بالليرة البلغارية. عندما يتم بيع هذه الأصول في وقت لاحق أو استبدالها بعملة فيات، فإنها تخضع لضريبة الدخل الخاضعة للضريبة بنسبة 19%.

‍

اعتماد العملات الرقمية في بولندا

تشهد بولندا نموًا كبيرًا في تبني العملات الرقمية. وبحلول نهاية عام 2025، من المتوقع أن يحقق السوق حوالي 513.90 مليون دولار أمريكي من الإيرادات، مع ما يقدر بنحو 7.91 مليون مستخدم، وهو ما يمثل 19.96% من سكان البلد.

تشمل الجهات الفاعلة الرئيسية في النظام البيئي للعملات الرقمية في بولندا بورصات عالمية بارزة مثل Binance وKraken وCoinbase، بالإضافة إلى المنصات الإقليمية التي تلبي الاحتياجات المحلية. تدعم هذه البورصات معاملات PLN وتوفر واجهات سهلة الاستخدام يمكن الوصول إليها باللغة البولندية.

‍

كيفية شراء البيتكوين في بولندا

يمكن للمستثمرين البولنديين المهتمين بشراء البيتكوين القيام بذلك من خلال بورصة عملات رقمية مسجلة لدى هيئة الرقابة المالية البولندية (KNF). اتبع هذا الدليل لشراء BTC اليوم:

1. أنشئ حسابًا: قم بزيارة الموقع الإلكتروني الرسمي أو التطبيق الرسمي لبورصة مرموقة تدعم معاملات PLN. انقر على "تسجيل" للتسجيل. أكمل عملية التحقق من الهوية من خلال تقديم بطاقة هوية سارية المفعول تحمل صورة شخصية وإثبات العنوان.
2. قم بإيداع الزلوتي البولندي (PLN): انتقل إلى قسم الإيداع في المنصة. اختر PLN كعملة الإيداع الخاصة بك، وأدخل المبلغ المطلوب، واختر طريقة الدفع، مثل التحويل المصرفي أو الدفع بالبطاقة أو Blik.
3. اختر بيتكوين: بمجرد أن يتم إيداع إيداعك بعملة PLN في حسابك، انتقل إلى قسم التداول. ابحث عن البيتكوين وحدد موقع زوج التداول PLN/BTC لعرض سعر السوق الحالي.
4. أكمل عملية الشراء: حدِّد مبلغ البيتكوين الذي ترغب في شرائه أو مبلغ ال PLN الذي ترغب في إنفاقه. راجع تفاصيل المعاملة، بما في ذلك أي رسوم والتكلفة الإجمالية. بمجرد أن تشعر بالرضا، قم بتأكيد عملية الشراء لإتمام المعاملة.

بعد شراء البيتكوين، سيتم تخزينها في محفظة البورصة بشكل افتراضي. لمزيد من الأمان، ضع في اعتبارك نقل البيتكوين إلى محفظة خاصة حيث تتحكم في المفاتيح.

‍

افكار اخيرة

ينمو مشهد العُملات الرقمية في بولندا بسرعة، مع وجود دفعة قوية نحو التبني والدعم التنظيمي القوي من الصندوق الوطني البولندي وإطار عمل MiCA الخاص بالاتحاد الأوروبي. هذا المزيج من الابتكار والرقابة يجعل من بولندا مركزًا لمستثمري العملات الرقمية، مما يمنحهم مساحة آمنة لاستكشاف الأصول الرقمية.

عندما يتعلق الأمر بأفضل البورصات في بولندا، تبرز منصات مثل Binance وKraken وBitget لما تتمتع به من ميزات. وسواء كنت من هواة التداول الفوري، أو الرهان على المكافآت، أو تجربة التداول على العقود الآجلة ونسخ التداول، فإن هذه المنصات توفر لك كل ما تحتاج إليه.