أفضل منصات تداول الأسهم في فرنسا

أفضل وسطاء الأسهم في فرنسا

لتحديد منصات تداول الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة الرائدة التي يفضلها المستثمرون في فرنسا، قمنا بتطوير منهجية شاملة تقيم نقاط القوة والضعف في كل منصة. يغطي تحليلنا جوانب حاسمة، بما في ذلك الالتزام بإرشادات Autorité des Marchés Financiers (AMF )، وتنوع الأسهم والأسهم المعروضة، ومستويات رضا المستخدمين، والقدرة على إيداع اليورو (EUR)، وتكلفة المعاملات. بناء على فحصنا الدقيق ، نقدم نظرة عامة موجزة على أفضل خمس منصات تداول في فرنسا.

‍

1. eToro

تتميز eToro بأنها منصة تداول الأسهم الأولى في فرنسا ، حيث تقدم للمستثمرين محفظة واسعة تضم أكثر من 4500 أصل ، بما في ذلك الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والسلع وغيرها. وبفضل حصولها على ثقة أكثر من 30 مليون مستثمر على مستوى العالم، تعمل تحت السلطة التنظيمية ل Autorité des Marchés Financiers (AMF)، مما يضمن مستوى عال من الأمان لأنشطة تداول الأسهم داخل فرنسا.

تشتهر المنصة بميزات التداول الاجتماعي الرائدة ، مثل نسخ التداول ، إلى جانب حساب افتراضي يسمح للمستخدمين بصقل مهاراتهم في التداول باستخدام 100 ألف يورو من الأموال التجريبية. تشتهر eToro أيضا بهيكلها منخفض التكلفة ، حيث لا يتميز بأي رسوم تداول وانتشار بنسبة 1٪ ، إلى جانب فروق أسعار تنافسية وخيارات إيداع مرنة لليورو (EUR) ، مما يجعله خيارا سهل الاستخدام للمستثمرين.

• رسوم: لا توجد رسوم تداول مع انتشار 1٪.
• الأصول: 4,500+ الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والسلع والعملات والمزيد.
• تنظيم: مرخص من قبل هيئة الأسواق المالية (AMF).
• طرق الإيداع باليورو: تحويلات SEPA والتحويلات المصرفية وبطاقات الخصم وبطاقات الائتمان PayPal.

‍

2. بورساراما

تعتبر بورساراما ثاني منصة رائدة لتداول الأسهم في فرنسا، وتضم مجموعة متنوعة من أكثر من 2000 سهم وصناديق الاستثمار المتداولة (بما في ذلك تلك التي تتبع مؤشر CAC40) والسندات. مع الترخيص والتنظيم من قبل Autorité des Marchés Financiers (AMF) ، رسخت بورساراما نفسها كمنصة موثوقة لما يقرب من 2 مليون مستثمر في جميع أنحاء فرنسا.

تتميز المنصة بتقديم مجموعة شاملة من المنتجات والخدمات المالية ، مثل حسابات التأمين والتوفير ، بالإضافة إلى خيارات التداول. تكرس بورساراما جهودها لتمكين المستثمرين من خلال مجموعة متنوعة من الأدوات والموارد التعليمية المصممة لتسهيل المشاركة المستنيرة في السوق. تشتهر المنصة برسومها التنافسية ونموذج التسعير الشفاف ، فضلا عن توفير العديد من الطرق المريحة لإيداع اليورو (EUR).

• رسوم: رسوم تداول متغيرة تبدأ من 0.99 يورو لكل معاملة ، بناء على هيكل تسعير متدرج.
• أصول: مجموعة واسعة من أكثر من 2000 سهم وصناديق الاستثمار المتداولة والسندات والمنتجات المالية الإضافية.
• تنظيم: مرخص من قبل هيئة الأسواق المالية (AMF).
• طرق الإيداع باليورو: يشمل تحويلات SEPA والتحويلات المصرفية وبطاقات الخصم وبطاقات الائتمان.

‍

3. BUX

تبرز BUX كمنصة تداول الأسهم في المرتبة الثالثة في فرنسا ، وتتميز بشكل خاص بأنها منصة الانتقال للمبتدئين. مع التركيز على تلبية احتياجات المستثمرين المبتدئين ، توفر BUX واجهة محسنة للجوال تتيح الوصول إلى مجموعة واسعة من أكثر من 1500 سهم وصناديق الاستثمار المتداولة والسلع. تعمل BUX بترخيص من Autorité des Marchés Financiers (AMF) ، وقد اكتسبت ثقة أكثر من 700000 مستثمر.

تشتهر المنصة بتصميمها المباشر وواجهتها سهلة التنقل ، وهو أمر مفيد بشكل خاص لأولئك الجدد في عالم الاستثمار. تلتزم BUX بدعم مستخدميها خلال رحلتهم الاستثمارية من خلال دروس الاستثمار المبسطة والأدلة التفاعلية ، بهدف تعزيز بيئة تعليمية داعمة. تشتهر BUX برسومها التنافسية ومجموعة متنوعة من طرق الإيداع باليورو ، وهي خيار جذاب للقادمين الجدد الذين يدخلون السوق الفرنسية.

• رسوم: رسوم تداول بنسبة 0.25٪ ورسوم خدمة حساب شهرية قدرها 2.99 يورو.
• أصول: أكثر من 1500 سهم وصناديق الاستثمار المتداولة والسلع والمزيد.
• تنظيم: تنظمها هيئة الأسواق المالية (AMF).
• طرق الإيداع باليورو: تحويلات SEPA والتحويلات المصرفية وبطاقات الخصم وبطاقات الائتمان ومجموعة من المحافظ الإلكترونية.

‍

4. جمهورية التجارة

تصنف جمهورية التجارة ، التي تنظمها BaFin الألمانية ، رابع أفضل خيار للمستثمرين الفرنسيين الذين يبحثون عن تجربة تداول مبسطة. توفر المنصة إمكانية الوصول إلى أكثر من 10,400 سهم عالمي وصناديق الاستثمار المتداولة وخطط الادخار والمشتقات المتقدمة من خلال تطبيق سهل الاستخدام للغاية. حصلت على تصنيف 4.2 نجوم على Trustpilot ، وتتميز بتصميمها الحائز على جوائز وأسعارها الشفافة ، والتي أبرزها عدم وجود رسوم خفية وخطط ادخار مجانية ورسوم تداول منخفضة بقيمة 1 يورو لكل صفقة.

جمهورية التجارة تؤكد على الأمن والوضوح في خدماتها. يتم التأمين على حسابات المستثمرين حتى 100000 يورو ، ويتم إدارة الأصول المحتفظ بها بشكل آمن من قبل بنك الحفظ HSBC ألمانيا. تشمل المزايا البارزة فائدة سنوية بنسبة 2٪ على النقد الخامل والتعامل الضريبي الماهر على معاملات الأوراق المالية ، مما يعزز سمعتها في الجدارة بالثقة والابتكار.

• رسوم: رسوم تداول ثابتة بقيمة 1 يورو ، بدون تكاليف خفية.
• الأصول: 10,400+ الأسهم العالمية وصناديق الاستثمار المتداولة وخطط الادخار والمشتقات.
• تنظيم: منظمة BaFin في ألمانيا ، مع حماية حساب بقيمة 100000 يورو.
• طرق الإيداع: التحويلات المصرفية وبطاقات الائتمان (فيزا / ماستركارد) و Apple Pay و Google Pay ؛ شراكات مع بنوك مثل SolarisBank AG و Deutsche Bank AG.

‍

5. تجارة 212

تعزز Trading 212 مكانتها كخامس منصة تداول أسهم رائدة في فرنسا، وتشتهر بنموذج الاستثمار الخالي من العمولات. يضم أكثر من 2 مليون حساب ممول ويدير أصولا يبلغ مجموعها 3.5 مليار يورو ، ويوفر وصولا فوريا إلى مشتريات الأسهم والأسهم الجزئية للشركات الرائدة مثل Google و Amazon.

تتميز Trading 212 بميزاتها المبتكرة ، وتوفر Pies و AutoInvest لإدارة المحافظ المخصصة وتمنح فائدة يومية على الأموال غير المستثمرة تصل إلى 2.25٪ APY. مع تعزيز الأمان من خلال الحسابات المنفصلة المحمية حتى 85000 يورو ، تضمن المنصة مستوى عال من الحماية لمستخدميها. من خلال توفير إمكانية الوصول إلى أكثر من 12000 سهم عالمي وصناديق الاستثمار المتداولة عبر البورصات الرئيسية وتوفير الدعم على مدار الساعة ، تبرز Trading 212 كخيار يمكن الوصول إليه وآمن وفعال من حيث التكلفة للمتداولين.

• رسوم: لا توجد رسوم تداول مع فروق أسعار تتراوح من 1-1.5٪.
• أصول: أكثر من 12000 سهم عالمي وصناديق الاستثمار المتداولة وكسور الأسهم.
• تنظيم: تشرف عليها لجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية ، مما يضمن التوافر والامتثال في فرنسا.
• طرق الإيداع: التحويلات المصرفية وبطاقات السحب الآلي وبطاقات الائتمان وGoogle Pay.

‍

من ينظم سوق الأوراق المالية في فرنسا؟

يتم تنظيم سوق الأوراق المالية في فرنسا من قبل Autorité des Marchés Financiers (AMF) ، وهي الهيئة الأساسية المسؤولة عن الإشراف وضمان الأداء السليم للأسواق المالية داخل البلاد. يشرف صندوق النقد العربي على مجموعة واسعة من الكيانات، بما في ذلك البورصات وشركات الوساطة والشركات المدرجة، مما يضمن الامتثال للوائح المالية الفرنسية. وهي تلعب دورا حاسما في حماية المستثمرين، والحفاظ على الأسواق المالية المنظمة، والمساهمة في استقرار وجاذبية النظام البيئي المالي في فرنسا. من خلال تطبيق وإنفاذ القواعد والمعايير، يهدف صندوق النقد العربي إلى تعزيز ثقة المستثمرين وتعزيز بيئة سوق شفافة وآمنة وديناميكية.

‍

كيفية شراء الأسهم في فرنسا للمبتدئين 

قد يبدو البدء في رحلة الاستثمار في الأسهم في فرنسا في البداية أمرا شاقا للمبتدئين ، ومع ذلك فإن اتباع نهج منظم يمكن أن يمهد الطريق للاستثمار الناجح. يهدف هذا الدليل الموجز إلى تزويد المبتدئين بالخطوات اللازمة لبدء شراء الأسهم في فرنسا:

1. فهم الأساسيات: تعرف على أساسيات الاستثمار ، وكيف يعمل سوق الأسهم ، واستراتيجيات إدارة المخاطر الفعالة.
2. تحديد الأهداف: حدد ما تهدف إلى تحقيقه من خلال استثماراتك واتخاذ قرار بشأن نهج الاستثمار ، مثل التركيز على القيمة أو أسهم النمو.
3. حدد منصة تداول: اختر منصة تداول الأسهم التي تلبي احتياجاتك من حيث الرسوم ومجموعة الأصول المتاحة وتجربة المستخدم بشكل عام.
4. إعداد الحساب: أكمل عملية التسجيل وتحقق من هويتك وفقا للمتطلبات التنظيمية الفرنسية.
5. تمويل حسابك: أضف أموالا إلى حسابك باستخدام التحويلات المصرفية أو بطاقات الخصم أو بطاقات الائتمان.
6. إجراء أبحاث الأسهم: استخدم الأدوات التحليلية التي توفرها منصتك للبحث عن الأسهم التي تتوافق مع استراتيجيتك الاستثمارية.
7. قم بالشراء: قم بشراء الأسهم من خلال أوامر السوق أو أوامر الحد وتتبع أداء محفظتك الاستثمارية.

‍

كيف يتم فرض ضرائب على الأسهم في فرنسا؟

في فرنسا ، يتم فرض ضرائب على الأسهم بموجب نظام ضريبي موحد ثابت ، يعرف باسم "Prélèvement Forfaitaire Unique" (PFU) ، والذي يفرض ضريبة بنسبة 30٪ على أرباح رأس المال وأرباح الأسهم. يتكون هذا المعدل الثابت من ضريبة دخل بنسبة 12.8٪ ومساهمات اجتماعية بنسبة 17.2٪. قد تكون الاستثمارات في بعض الشركات الصغيرة والمتوسطة مؤهلة للحصول على معدلات ضريبية مخفضة ، مما يشجع الاستثمار طويل الأجل في قطاعات النمو في الاقتصاد. بالإضافة إلى ذلك ، يتم تطبيق ضريبة المعاملات المالية بنسبة 0.3٪ على شراء الأسهم في الشركات الفرنسية الكبيرة.

قد تكون ضريبة الثروة قابلة للتطبيق أيضا على الأفراد الذين تتجاوز ثروتهم الصافية عتبات معينة. تشرف مصلحة الضرائب الفرنسية على الالتزام بهذه اللوائح الضريبية. من أجل التخطيط الضريبي الدقيق والامتثال ، ينصح المستثمرون باستشارة أخصائي ضرائب على دراية بقانون الضرائب الفرنسي.

‍

الخلاصة

في الختام ، يوفر الاستثمار في سوق الأوراق المالية الفرنسية بيئة آمنة ومنظمة ، تؤكدها الرقابة اليقظة ل Autorité des Marchés Financiers (AMF). تسلط مراجعتنا التفصيلية الضوء على أفضل خمس منصات تداول، تتميز كل منها بنقاط قوتها الفريدة، من محفظة أصول eToro الواسعة وميزات التداول الاجتماعي إلى واجهة BUX سهلة الاستخدام للمبتدئين.

مع خيارات شاملة لإيداع اليورو وإطار تنظيمي واضح ، تلبي هذه المنصات مجموعة واسعة من المستثمرين ، من المبتدئين إلى المتداولين النشطين. بالإضافة إلى ذلك ، فإن فهم الآثار الضريبية والمشهد التنظيمي أمر بالغ الأهمية لأي شخص يتطلع إلى التنقل في سوق الأسهم الفرنسية بفعالية.