أفضل منصات تداول الأسهم في ألمانيا

أفضل تطبيقات تداول الأسهم في ألمانيا

بعد بحث شامل لأكثر من 15 شركة سمسرة، حددنا أفضل منصات تداول الأسهم للمستثمرين الألمان. ركز تقييمنا على الجوانب الهامة مثل الامتثال للوائح التي وضعتها هيئة الرقابة المالية الفيدرالية (BaFin) والبرلمان الاتحادي الألماني (البوندستاغ) ، ومجموعة متنوعة من الأوراق المالية المتاحة للتداول ، وتجربة المستخدم ، وخيارات إيداع اليورو ، والرسوم ، وعوامل مهمة أخرى ، مما يضمن مراجعة جديرة بالثقة.

‍

1. eToro

تصنف eToro كمنصة تداول الأسهم الأولى في ألمانيا ، حيث تقدم للمستثمرين ودائع مجانية وفورية باليورو لتداول مجموعة واسعة من الأسهم دون رسوم وساطة. وهو يدعم خدمة العملاء الألمانية على مدار الساعة ويعمل بالكامل باللغة الألمانية. بالإضافة إلى الأسهم، توسعت eToro لتشمل السلع والعملات وصناديق الاستثمار المتداولة، لتلبية الاهتمامات المتنوعة للمتداولين. تم تصميم منصة الويب والتطبيق الخاص به لسهولة الاستخدام ، مما يجعله مناسبا لكل من المتداولين المبتدئين وذوي الخبرة الذين يتطلعون إلى الاستفادة من تداولاتهم.

• رسوم: لا توجد رسوم على التداول أو الودائع ، وانتشار 1٪.
• أصول: أكثر من 4500 سهم وصناديق الاستثمار المتداولة والسلع والعملات والمؤشرات والمزيد.
• تنظيم: مرخصة من قبل هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية (ESMA).
• طرق الإيداع باليورو: تحويلات SEPA ، والتحويلات المصرفية ، و Trustly ، وبطاقات الخصم / الائتمان ، و Sofort ، و Klarna ، و PayPal.

‍

2. الوسطاء التفاعليون

Interactive Brokers ، وسيط أمريكي متعدد الأصول ، يسهل بسلاسة معاملات الأسهم في السوق الألمانية. وهي تتيح الوصول إلى العديد من البورصات الألمانية ، بما في ذلك بورصة فرانكفورت ، مما يضمن مجموعة واسعة من فرص التداول. يلبي الوسطاء التفاعليون جميع مستويات المتداولين: يمكن للمستثمرين ذوي الخبرة استخدام منصة Trader Workstation (TWS) المتطورة ، بينما قد يجد المبتدئين بوابة العميل أكثر سهولة. بالنسبة لأولئك الذين يحتاجون إلى التداول أثناء التنقل ، تقدم IB TWS المحمول ومنصات Interactive Brokers WebTrader المستندة إلى الويب.

• الرسوم: 2 يورو رسوم شهرية لبيانات السوق ، مع رسوم تداول تتراوح من 0.050٪ إلى 0.015٪ من قيمة التداول.
• أصول: محفظة متنوعة بما في ذلك الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والعقود الآجلة والخيارات والسندات والصناديق والمزيد.
• تنظيم: تخضع لرقابة الهيئات التنظيمية من الدرجة الأولى.
• طرق الإيداع باليورو: التحويلات المصرفية هي الطريقة الأساسية لإيداع اليورو.

‍

3. ديجيرو

تميز DEGIRO نفسها عن طريق تقديم رسوم تداول أقل بكثير من منافسيها ، مع عمولة رمزية قدرها 2 يورو على الصفقات. تفتخر DEGIRO بترخيص مصرفي وتنظيم صارم من قبل السلطات المالية الرائدة مثل BaFin's الألمانية ، وقد برزت كوسيط رائد في أوروبا للتنفيذ عبر الإنترنت فقط. منصات الويب والجوال الخاصة بها سهلة الاستخدام ، ولا تتطلب حدا أدنى للإيداع ولا تفرض أي رسوم سحب. توفر DEGIRO الوصول إلى مجموعة واسعة من الأدوات المالية ، بما في ذلك الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والسندات والعقود مقابل الفروقات والمزيد.

• رسوم: رسوم معالجة 1 يورو بالإضافة إلى رسوم عمولة 2 يورو خصيصا لصناديق الاستثمار المتداولة.
• أصول: مجموعة شاملة من الخيارات ، من الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة إلى السندات والعقود الآجلة والصناديق والسلع وغيرها.
• تنظيم: تنظمها هيئة السلوك المالي (FCA) و BaFin في ألمانيا ، مما يضمن معايير عالية من الرقابة.
• طرق الإيداع باليورو: خيارات مرنة بما في ذلك التحويلات المصرفية والأسلاك وبطاقات الخصم أو الائتمان.

‍

4. كومينركت

جزء من مجموعة Comdirect البارزة ، Comdirect يقف كبنك رائد لتداول الأوراق المالية عبر الإنترنت في ألمانيا ، ويقدم خدمات حصرية باللغة الألمانية. على الرغم من رسوم العمولة الأعلى ، إلا أنها مفضلة من قبل العديد من المستثمرين لخيارات التداول الشاملة عبر العملات والعقود مقابل الفروقات وصناديق الاستثمار المتداولة والعقود الآجلة والخيارات والسندات والصناديق في البورصات الألمانية الرئيسية. تتميز منصة ProTrader من Comdirect بالرسوم البيانية المتقدمة وموجزات الأخبار والواجهة سهلة الاستخدام التي تلبي احتياجات التداول المختلفة.

• رسوم: رسوم التداول هي 0.25٪ + 7.9 يورو ، بحد أدنى 12.9 يورو وبحد أقصى 62.9 يورو.
• أصول: مجموعة واسعة من الأصول بما في ذلك الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والسندات والعقود الآجلة والصناديق والفوركس والمزيد.
• تنظيم: تشرف عليها هيئة الرقابة المالية الفيدرالية الألمانية (BaFin) ، مما يضمن الامتثال التنظيمي القوي.
• طرق الإيداع باليورو: التحويلات المصرفية والتحويلات هي الطرق المقبولة لإيداع اليورو.

‍

5. جمهورية التجارة

أحدثت Trade Republic ثورة في التداول من خلال منصتها للجوال فقط ، حيث تقدم معاملات سلسة في الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والمشتقات. تأسست في عام 2019 ، وسرعان ما أصبحت منصة تداول رائدة عبر الهاتف المحمول. ميزته المميزة هي ترخيص مصرفي حقيقي ، يصنفه على أنه بنك لتداول الأوراق المالية. تتمتع الودائع في حسابات المقاصة بحماية قانونية تصل إلى 100000 يورو ، مضمونة في صندوق استئماني لدى Solarisbank ويشرف عليها البنك الفيدرالي الألماني و BaFin.

• رسوم: سعر ثابت قدره 1 يورو لكل صفقة.
• أصول: تشمل العروض المتنوعة الأسهم والعملات المشفرة وصناديق الاستثمار المتداولة والسندات والعقود الآجلة والصناديق والفوركس.
• تنظيم: منظمة بشكل صارم من قبل هيئة الرقابة المالية الفيدرالية (BaFin) في ألمانيا.
• طرق الإيداع باليورو: يدعم التحويلات المصرفية والأسلاك و Apple Pay و Google Pay وبطاقات الائتمان.

‍

من ينظم سوق الأسهم في ألمانيا؟

المنظم الرئيسي لأسواق الأوراق المالية في ألمانيا هو هيئة الرقابة المالية الفيدرالية (BaFin). وتشمل واجباتها الأساسية حماية المستثمرين، وضمان شفافية السوق، والحفاظ على استقرار النظام المالي ونزاهته. تشرف BaFin على مجموعة متنوعة من الكيانات ، مثل البورصات ومصدري الأوراق المالية وشركات الوساطة وصناديق الاستثمار وشركات إدارة الأصول. وهو يضع معايير سلوكية للاعبين في السوق، ويفرض الامتثال، ويحقق في انتهاكات السوق المحتملة، ويفرض عقوبات على عدم الامتثال.

‍

أي وسيط ألماني يقدم أقل رسوم تداول؟

في المشهد المعاصر للوسطاء الألمان ، تم استبدال العمولات التقليدية المقدمة إلى حد كبير برسوم فروق الأسعار. تمثل هذه الرسوم الفرق بين سعر الشراء والبيع للأصل. في حين أن حجم السبريد يمكن أن يختلف اختلافا كبيرا بناء على النظام الأساسي والأصل المحدد ، إلا أنه يقع عادة في نطاق 1-2٪.

من خلال تحليلنا ، تبرز eToro في السوق الألمانية لتوفير فروق الأسعار الأكثر تنافسية على الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة ، مما يجعلها خيارا جذابا للمستثمرين الذين يهدفون إلى تقليل نفقات التداول وتعزيز نتائجهم الاستثمارية.

‍

الخلاصة

تقدم ألمانيا مشهدا آمنا وفعالا لتداول الأسهم ، تنظمه BaFin. يحدد تحليلنا أفضل المنصات مثل eToro و Interactive Brokers و DEGIRO و Comdirect و Trade Republic ، مع الإشارة إلى ميزاتها المميزة وفعاليتها من حيث التكلفة والامتثال التنظيمي. أنها توفر طرقا مختلفة لإيداع اليورو ، مما يجعل الوصول مناسبا لجميع المستثمرين. تخدم هذه المنصات المتداولين المبتدئين والمؤسسيين بشكل جيد ، حيث تقدم الأدوات اللازمة للتداول الناجح في السوق الألمانية القوية ، مع ضمان BaFin للرقابة الصارمة.