أفضل منصات تداول الأسهم في هولندا

أفضل منصة وسيط أسهم في هولندا

يعد اختيار وسيط الأوراق المالية المناسب في هولندا أمرًا ضروريًا لمحفظتك الاستثمارية. لقد قمنا بمراجعة أفضل المنصات بناءً على عوامل أساسية: الامتثال التنظيمي، والرسوم، والفروقات، واختيار الأصول (الأسهم، وصناديق الاستثمار المتداولة، والسلع). 

يتم تقييم كل منصة من حيث توافقها مع لوائح De Nederlandsche Bank (DNB)، والتكاليف، وسهولة الاستخدام، وخيارات الإيداع باليورو. فيما يلي ملخص سريع لأفضل خمس منصات تداول في هولندا لمساعدتك في العثور على المنصة الأنسب لاحتياجاتك الاستثمارية.

‍

1. eToro

eToro هو الخيار الأفضل لتداول الأسهم في هولندا، حيث يقدم أكثر من 4500 أصل، بما في ذلك الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والسلع وصناديق الاستثمار المتداولة لعملة البيتكوين. ومع أكثر من 30 مليون مستخدم في أكثر من 100 دولة وإشراف صارم من قبل بنك De Nederlandsche Bank (DNB)، فهو منصة موثوقة للمستثمرين الهولنديين.

ما الذي يميز eToro عن غيره؟ ميزات التداول الاجتماعي، مثل نسخ التداول، التي تتيح للمستخدمين نسخ صفقات كبار المستثمرين. بالإضافة إلى ذلك، يساعدك الحساب الافتراضي، الذي يحتوي على 100000 يورو من الأموال التدريبية، على صقل مهاراتك دون مخاطر. المنصة سهلة الاستخدام، ومتوفرة على أنظمة iOS وAndroid، وتدعم الودائع باليورو بسلاسة. لا توجد رسوم خفية، وتبدأ فروق الأسعار من 1% فقط.

• الرسوم : رسوم التداول المنخفضة وفروق الأسعار تبدأ من 1%.
• الأصول : أكثر من 4500 سهم وصناديق الاستثمار المتداولة والسلع وصناديق الاستثمار المتداولة في البيتكوين.
• التنظيم : مرخصة من قبل DNB و FCA.
• طرق الإيداع : SEPA، iDEAL، Trustly، Visa، Mastercard، PayPal، والمزيد.

‍

2. الوسطاء التفاعليون

Interactive Brokers هي منصة رائدة للمستثمرين الهولنديين، حيث توفر الوصول إلى أكثر من 100 سوق عالمي، بما في ذلك الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والمزيد. وتضمن المنصة، المرخصة بالكامل من قبل هيئة الأسواق المالية الهولندية (AFM) وهيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA)، الامتثال التنظيمي القوي.

من بين الميزات البارزة التي تتمتع بها هذه الشركة هي القدرة على التداول في أسواق الرهانات السياسية، مثل العقود على الانتخابات الرئاسية الأمريكية، من خلال برنامج ForecastTrader. يتيح لك هذا اتخاذ مواقف بشأن الأحداث السياسية الكبرى، مما يضيف بعدًا فريدًا إلى استراتيجية التداول الخاصة بك. بالإضافة إلى ذلك، تقدم الشركة نسبة عائد سنوي تبلغ 4.59% على أرصدة اليورو الخاملة، وهي نسبة أعلى بكثير من المعدلات من البنوك المحلية.

• الرسوم : عمولات منخفضة، مع فروق أسعار تتراوح بين 1% و1.5%.
• الأصول : إمكانية الوصول إلى أكثر من 100 سوق عالمي، تغطي أكثر من 2500 نوع من الأصول، بما في ذلك الأسواق السياسية.
• التنظيم : منظم من قبل AFM وFCA.
• طرق الإيداع : SEPA، iDEAL، التحويل البنكي، بطاقات الخصم.

‍

3. ديجيرو

تحجز DEGIRO مكانها كثالث أفضل منصة تداول في هولندا، حيث توفر للمستثمرين إمكانية الوصول إلى أكثر من 2500 أصل، بما في ذلك الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والسندات والخيارات والعقود الآجلة. ومع أكثر من مليون مستخدم والتنظيم الصارم من قبل هيئة الأسواق المالية الهولندية (AFM)، فهي خيار موثوق به للمستثمرين الهولنديين الذين يريدون بيئة تداول آمنة.

ما يجعل DEGIRO مميزًا هو رسومه التنافسية للغاية. فهو مصمم للمبتدئين والمستثمرين المؤسسيين، مع واجهة نظيفة وبديهية تجعل الصفقات المعقدة بسيطة. بيانات السوق في الوقت الفعلي وأدوات البحث القوية تعني أنك ستحصل دائمًا على المعلومات التي تحتاجها في متناول يدك.

• الرسوم : لا توجد عمولات تداول، مع فروق أسعار تتراوح من 1% إلى 1.5%.
• الأصول : أكثر من 2500 أصل، بما في ذلك الأسهم، وصناديق الاستثمار المتداولة، والسندات، والخيارات، والعقود الآجلة.
• التنظيم : منظم بشكل صارم من قبل AFM.
• طرق الإيداع : SEPA، التحويلات البنكية، SOFORT.

‍

4. بوكس زيرو

تحتل Bux Zero المرتبة الرابعة بين أفضل منصات التداول في هولندا. وهي تقدم الاستثمار بدون عمولة في أكثر من 2000 سهم محلي ودولي. وهي خاضعة لتنظيم هيئة الأسواق المالية الهولندية (AFM)، وتضمن بيئة تداول آمنة ومتوافقة للمستثمرين الهولنديين.

تم تصميم تطبيق Bux Zero المحمول لسهولة الاستخدام، حيث يسمح للمستخدمين بتداول الأسهم الجزئية بمبالغ ضئيلة، مما يجعله في متناول المبتدئين. وتضيف شراكة المنصة مع ABN AMRO لخدمات المقاصة، إلى جانب حماية الودائع بما يصل إلى 100000 يورو بموجب نظام ضمان الودائع الهولندي، طبقة إضافية من الأمان المالي.

• الرسوم : لا توجد رسوم عمولة؛ فروق الأسعار عادة ما تكون أكثر من 1.5%.
• الأصول : أكثر من 2000 سهم محلي ودولي.
• التنظيم : تحت إشراف هيئة الأسواق المالية لضمان التداول الآمن .
• طرق الإيداع : iDEAL، التحويلات البنكية.

‍

5. جمهورية التجارة

Trade Republic هي منصة التداول الأكثر ملاءمة للمبتدئين في هولندا، وهي مصممة لأولئك الذين يبدأون للتو رحلتهم الاستثمارية. من خلال نهج يركز على الأجهزة المحمولة، توفر إمكانية الوصول إلى أكثر من 7000 سهم وصندوق استثمار متداول ومشتقات، بينما توفر أيضًا ما يصل إلى 2% فائدة على الأرصدة النقدية.

على الرغم من أن Trade Republic سهل الاستخدام، إلا أن تكاليفه أعلى قليلاً. تفرض المنصة رسومًا ثابتة قدرها 1 يورو لكل عملية تداول، ويبلغ متوسط الفروقات حوالي 1.5%. وتخضع المنصة للتنظيم من قبل هيئة الأسواق المالية الهولندية (AFM)، وتضمن بيئة آمنة ومتوافقة للمستثمرين الجدد.

• الرسوم : رسوم ثابتة قدرها 1 يورو لكل عملية تداول، ومتوسط الفارق حول 1%.
• الأصول : أكثر من 7000 سهم وصندوق استثمار متداول ومشتقات.
• التنظيم : مرخصة من قبل هيئة الأوراق المالية لحماية المستثمرين.
• طرق الإيداع : SEPA، التحويلات البنكية.

كيف يتم تنظيم شركات البورصة في هولندا؟

في هولندا، يعمل وسطاء البورصة في ظل إطار تنظيمي قوي يديره بنك De Nederlandsche Bank (DNB) والهيئة الهولندية للأسواق المالية (AFM). 

يضمن بنك DNB الاستقرار المالي من خلال فرض متطلبات احتياطي رأس المال وممارسات صارمة لإدارة المخاطر. وفي الوقت نفسه، يتولى AFM إدارة سلوك السوق، مع التركيز على الشفافية وحماية المستهلك والتجارة العادلة.

إن المنصات التي قمنا بمراجعتها تتوافق مع هذه المعايير التنظيمية، وفي بعض الحالات، تخضع لتدقيق دولي إضافي. ويضمن هذا النهج التنظيمي المزدوج للوسطاء تلبية التوقعات العالية للمستثمرين الهولنديين، مما يوفر لهم الأمان والثقة في السوق.

‍

كيفية شراء الأسهم في هولندا

إن شراء الأسهم في هولندا أمر سهل، خاصة مع وجود سوق منظمة وسهلة الوصول إليها في البلاد. إليك دليل موجز لمساعدتك على البدء:

1. تعلم الأساسيات : تعرف على أساسيات الاستثمار، بما في ذلك إدارة المخاطر، مع التركيز على السوق الهولندية.
2. حدد أهدافًا واضحة : حدد أهدافك الاستثمارية - سواء كانت نموًا طويل الأجل، أو توليد الدخل، أو زيادة رأس المال.
3. اختر وسيطًا : اختر منصة تداول مقرها هولندا تناسب احتياجاتك، مع مراعاة الرسوم، وتنوع الأصول، وسهولة الاستخدام.
4. افتح حساب : قم بالتسجيل على المنصة التي اخترتها وأكمل التحقق من الهوية اللازم كما هو مطلوب بموجب اللوائح الهولندية.
5. تمويل حسابك : قم بإيداع الأموال عبر التحويل البنكي أو أي طرق دفع أخرى متاحة.
6. البحث عن الأسهم : استخدم أدوات البحث الموجودة في منصتك لتقييم واختيار الأسهم التي تناسب استراتيجية الاستثمار الخاصة بك.
7. ابدأ التداول : قم بتنفيذ صفقاتك باستخدام أوامر السوق أو الأوامر المحدودة، وقم بمراقبة استثماراتك بانتظام للاستجابة لتحولات السوق.

إن اتباع هذه الخطوات والبقاء على اطلاع باتجاهات السوق سوف يساعدك على النجاح في تداول الأسهم في هولندا.

‍

التداعيات الضريبية لتداول الأسهم في هولندا

في هولندا، لا توجد ضريبة على مكاسب رأس المال للأفراد، لكن استثمارات الأسهم تندرج تحت ضريبة الثروة "المربع 3"، والتي تستند إلى العائد المفترض لأصولك، وليس الأرباح الفعلية. تشرف إدارة الضرائب والجمارك الهولندية (Belastingdienst) على هذه الضريبة.

تخضع أرباح الأسهم لضريبة اقتطاع بنسبة 15%، والتي تديرها أيضًا مصلحة الضرائب. من الأهمية بمكان أن تأخذ هذه الضرائب في الاعتبار في استراتيجيتك، وفكر في استشارة مستشار ضريبي لضمان الامتثال الكامل.

‍

الخلاصة

يعتمد اختيار وسيط الأوراق المالية المناسب في هولندا على أسلوب الاستثمار الخاص بك وما أنت على استعداد لدفعه من رسوم. تتمتع كل منصة بمزاياها الخاصة، سواء كانت رسومًا منخفضة أو وصولاً واسعًا إلى السوق أو إعدادًا سهلاً للمبتدئين. 

تتميز جميع شركات الوساطة التي قمنا بتغطيتها بالجودة فيما يتعلق بالتنظيم وتنوع الأصول وخيارات الإيداع باليورو، لذا فأنت في أيدٍ أمينة. والمفتاح هنا هو مطابقة نقاط قوتهم مع أهدافك المالية لتحقيق أقصى استفادة من محفظتك.