Mejores plataformas de negociación de valores en los Países Bajos

Mejor plataforma de bolsa de los Países Bajos

Elegir el corredor de bolsa adecuado en los Países Bajos es esencial para su cartera. Hemos revisado las mejores plataformas en función de factores básicos: cumplimiento de la normativa, comisiones, diferenciales y selección de activos (acciones, ETF, materias primas). 

Cada plataforma se evalúa en función de su adecuación a la normativa del De Nederlandsche Bank (DNB), costes, facilidad de uso y opciones de depósito en euros. A continuación le ofrecemos un breve resumen de las cinco mejores plataformas de negociación de los Países Bajos para ayudarle a encontrar la que mejor se adapte a sus necesidades de inversión.

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1. eToro

eToro es una de las mejores opciones para invertir en bolsa en los Países Bajos, ya que ofrece más de 4.500 activos, entre acciones, ETF, materias primas y ETF de Bitcoin. Con más de 30 millones de usuarios en más de 100 países y la estricta supervisión del De Nederlandsche Bank (DNB), es una plataforma fiable para los inversores holandeses.

¿Qué diferencia a eToro? Sus funciones de trading social, como Copy Trading, que permite a los usuarios imitar las operaciones de los mejores inversores. Además, su cuenta virtual, con 100.000 euros en fondos de práctica, le ayuda a perfeccionar sus habilidades sin riesgos. La plataforma es fácil de usar, está disponible en iOS y Android y admite depósitos en euros sin problemas. No hay comisiones ocultas y los diferenciales empiezan en el 1%.

• Comisiones: Comisiones de negociación bajas y diferenciales desde el 1%.
• Activos: Más de 4.500 acciones, ETFs, materias primas, ETFs de Bitcoin.
• Regulación: Autorizada por la DNB y la FCA.
• Métodos de depósito: SEPA, iDEAL, Trustly, Visa, Mastercard, PayPal y más.

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2. Interactive Brokers

Interactive Brokers es una plataforma líder para los inversores holandeses, que ofrece acceso a más de 100 mercados globales, incluyendo acciones, ETFs y mucho más. Totalmente autorizada por la Autoridad Holandesa para los Mercados Financieros (AFM) y la Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA), la plataforma garantiza un sólido cumplimiento normativo.

Una de sus características más destacadas es la posibilidad de operar en mercados de apuestas políticas, como los contratos sobre las elecciones presidenciales de EE.UU., a través de su ForecastTrader. Esto le permite tomar posiciones en los principales acontecimientos políticos, añadiendo una dimensión única a su estrategia de negociación. Además, ofrecen un APY del 4,59% en saldos inactivos en euros, significativamente más alto que los tipos de los bancos locales.

• Comisiones: Comisiones bajas, con diferenciales entre el 1% y el 1,5%.
• Activos: Acceso a más de 100 mercados mundiales, que abarcan más de 2.500 tipos de activos, incluidos los mercados políticos.
• Regulación: Regulado por la AFM y la FCA.
• Métodos de depósito: SEPA, iDEAL, transferencia bancaria, tarjetas de débito.

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3. DEGIRO

DEGIRO se afianza como la tercera mejor plataforma de negociación de los Países Bajos, ofreciendo a los inversores acceso a más de 2.500 activos, incluidas acciones, ETF, bonos, opciones y futuros. Con más de un millón de usuarios y una estricta regulación por parte de la Autoridad Holandesa de los Mercados Financieros (AFM), es una opción fiable para los inversores holandeses que desean un entorno de negociación seguro.

Lo que hace brillar a DEGIRO son sus tarifas ultracompetitivas. Está diseñado para principiantes e inversores institucionales, con una interfaz limpia e intuitiva que simplifica las operaciones complejas. Los datos de mercado en tiempo real y las sólidas herramientas de investigación le permitirán tener siempre a mano la información que necesita.

• Comisiones: Sin comisiones de negociación, con diferenciales del 1% al 1,5%.
• Activos: Más de 2.500 activos, incluidas acciones, ETF, bonos, opciones y futuros.
• Regulación: Estrictamente regulado por la AFM.
• Métodos de depósito: SEPA, Transferencias bancarias, SOFORT.

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4. Bux Zero

Bux Zero es la cuarta plataforma de inversión más importante de los Países Bajos. Ofrece inversiones sin comisiones en más de 2.000 valores locales e internacionales. Regulada por la Autoridad de los Mercados Financieros de los Países Bajos (AFM), garantiza un entorno de negociación seguro y conforme a las normas para los inversores holandeses.

Diseñada para facilitar su uso, la aplicación móvil de Bux Zero permite a los usuarios operar con participaciones fraccionarias con importes mínimos, lo que la hace accesible a los principiantes. La asociación de la plataforma con ABN AMRO para los servicios de compensación, junto con la protección de los depósitos de hasta 100.000 euros en virtud del Sistema de Garantía de Depósitos neerlandés, añade un nivel adicional de seguridad financiera.

• Comisiones: Sin comisiones; diferenciales normalmente superiores al 1,5%.
• Activos: Más de 2.000 valores locales e internacionales.
• Regulación: Supervisado por la AFM para un comercio seguro.‍
• Métodos de ingreso: iDEAL, Transferencias bancarias.

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5. República de Comercio

Trade Republic es la plataforma de inversión más sencilla de los Países Bajos, pensada para los principiantes. Con un enfoque mobile-first, ofrece acceso a más de 7.000 acciones, ETF y derivados, a la vez que proporciona hasta un 2% de interés en saldos en efectivo.

Aunque Trade Republic es fácil de usar, tiene unos costes ligeramente superiores. La plataforma cobra 1 € por operación y los diferenciales rondan el 1,5% de media. Regulada por la Autoridad de los Mercados Financieros de los Países Bajos (AFM), garantiza un entorno seguro y conforme a las normas para los nuevos inversores.

• Comisiones: Comisión fija de 1 € por operación, diferencial medio en torno al 1%.
• Activos: Más de 7.000 acciones, ETF y derivados.
• Regulación: Autorizada por la AFM para la protección de los inversores.
• Métodos de depósito: SEPA, Transferencias bancarias.

¿Cómo se regulan los agentes de bolsa en los Países Bajos?

En los Países Bajos, los agentes de bolsa operan bajo un sólido marco regulador gestionado por De Nederlandsche Bank (DNB) y la Autoridad Holandesa de los Mercados Financieros (AFM). 

El DNB garantiza la estabilidad financiera imponiendo requisitos de reserva de capital y prácticas estrictas de gestión del riesgo. Por su parte, la AFM se ocupa de la conducta del mercado, centrándose en la transparencia, la protección del consumidor y el comercio justo.

Las plataformas que hemos revisado cumplen estas normas reguladoras y, en algunos casos, se enfrentan a un escrutinio internacional adicional. Este doble enfoque normativo garantiza que los intermediarios cumplan las elevadas expectativas de los inversores neerlandeses, ofreciendo seguridad y confianza en el mercado.

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Cómo comprar acciones en los Países Bajos

Comprar acciones en los Países Bajos es sencillo, sobre todo con el mercado regulado y accesible del país. Aquí tienes una guía concisa para empezar:

1. Aprenda lo básico: Comprenda los fundamentos de la inversión, incluida la gestión del riesgo, centrándose en el mercado holandés.
2. Establezca objetivos claros: Defina sus objetivos de inversión, ya sea el crecimiento a largo plazo, la generación de ingresos o la revalorización del capital.
3. Elija un corredor: Elija una plataforma de negociación con sede en Holanda que se adapte a sus necesidades, teniendo en cuenta las comisiones, la variedad de activos y la facilidad de uso.
4. Abra una cuenta: Regístrese en la plataforma elegida y complete la verificación de identidad necesaria, tal y como exige la normativa neerlandesa.
5. Deposite fondos en su cuenta: Ingrese dinero mediante transferencia bancaria u otros métodos de pago disponibles.
6. Investigar valores: Utilice las herramientas de investigación de su plataforma para evaluar y elegir valores que se ajusten a su estrategia de inversión.
7. Comience a operar: Ejecute sus operaciones con órdenes a mercado o limitadas, y supervise sus inversiones regularmente para responder a los cambios del mercado.

Seguir estos pasos y mantenerse informado sobre las tendencias del mercado le ayudará a tener éxito en el comercio de valores en los Países Bajos.

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Implicaciones fiscales del comercio de acciones en los Países Bajos

En Holanda no hay impuesto sobre las plusvalías para los particulares, pero las inversiones en acciones están sujetas al impuesto sobre el patrimonio "Caja 3", que se basa en el rendimiento supuesto de sus activos, no en los beneficios reales. La Administración de Impuestos y Aduanas holandesa (Belastingdienst) supervisa este impuesto.

Los dividendos de acciones están sujetos a una retención a cuenta del 15%, que también gestiona el Belastingdienst. Es crucial tener en cuenta estos impuestos en su estrategia, y considere la posibilidad de consultar a un asesor fiscal para garantizar el pleno cumplimiento.

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Conclusión

Elegir el corredor de bolsa adecuado en Holanda depende de su estilo de inversión y de lo que esté dispuesto a pagar en comisiones. Cada plataforma tiene sus propias ventajas, ya sean comisiones bajas, un amplio acceso al mercado o una configuración sencilla para principiantes. 

Todos los corredores que hemos cubierto son sólidos en cuanto a regulación, variedad de activos y opciones de depósito en euros, así que está en buenas manos. La clave está en adaptar sus puntos fuertes a tus objetivos financieros para sacar el máximo partido a tu cartera.