Paesi supportati e limitati da Bitfinex

Quali sono i Paesi in cui Bitfinex ha restrizioni?

Bitfinex limita gli utenti di un totale di 16 Paesi e giurisdizioni a causa di vincoli normativi, finanziari e sanzionatori. Secondo i Termini di servizio di Bitfinex, ai residenti o alle entità di queste regioni è vietato aprire conti, partecipare a raccolte di capitali o negoziare token di sicurezza sulla piattaforma.

Paesi e giurisdizioni in cui Bitfinex è limitato:

• Stati Uniti e Canada: I residenti sono completamente limitati a causa delle leggi sui titoli che richiedono alle piattaforme di registrarsi presso le autorità di regolamentazione finanziaria come la SEC statunitense e la Canadian Securities Administrators.
• Regno Unito e Spagna: I soggetti non esenti del Regno Unito e della Spagna sono vietati a causa delle restrizioni agli investimenti locali e delle leggi sulla promozione finanziaria.
• Isole Vergini britanniche: I residenti e i cittadini non possono accedere a Bitfinex Securities in quanto la piattaforma non è autorizzata a operare secondo le normative finanziarie locali.
• Venezuela: Al governo del Venezuela è stato vietato l'utilizzo dei servizi Bitfinex, in linea con le sanzioni internazionali e le restrizioni imposte alle entità statali.
• Austria e Italia: I residenti non possono negoziare o quotare titoli a causa delle barriere normative presenti in entrambi i Paesi.
• Paesi sanzionati e territori occupati: Gli utenti di Iran, Corea del Nord, Cuba, Siria e delle cinque regioni occupate dell'Ucraina (Crimea, Donetsk, Luhansk, Kherson, Zaporizhzhia) sono bloccati.

Bitfinex può limitare i paesi o gli individui segnalati per riciclaggio di denaro, finanziamento del terrorismo o problemi normativi, compresi quelli presenti negli elenchi del GAFI, dell'OFAC, del FinCEN e in altri elenchi di sanzioni, nonché ai sensi delle pertinenti leggi in materia di sanzioni economiche, antiriciclaggio (AML) o finanziamento del terrorismo (CTF).

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Paesi supportati da Bitfinex

Bitfinex è disponibile in oltre 180 Paesi in tutto il mondo e consente agli utenti di negoziare criptovalute, partecipare a offerte di token e accedere a servizi finanziari avanzati. La piattaforma serve una base di utenti globale, supportando gli operatori dei principali centri finanziari in Europa, Asia, Oceania e America.

La borsa facilita i depositi e i prelievi in cinque valute fiat, tra cui dollaro USA (USD), euro (EUR), yen giapponese (JPY), yuan cinese (CNH) e sterlina inglese (GBP). Gli utenti possono depositare e prelevare fondi tramite bonifici bancari, carte di credito o di debito e diversi metodi onchain.

Secondo Similarweb, Bitfinex riceve meno di un milione di visite al mese, con le maggiori basi di utenti in Corea del Sud (23,3%), Australia (8,74%), Russia (7,88%), Stati Uniti (7,74%) e Germania (6,8%).

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Bitfinex è disponibile negli Stati Uniti?

Bitfinex non è disponibile negli Stati Uniti a causa di restrizioni normative. Nell'agosto 2017, la borsa ha annunciato che avrebbe eliminato gradualmente i servizi per i clienti statunitensi nell'arco di 90 giorni, citando le difficoltà bancarie e i bassi ricavi degli utenti statunitensi.

La decisione è stata dettata dalle normative finanziarie statunitensi, compresa la supervisione della SEC e della CFTC. Invece di perseguire la conformità, Bitfinex ha scelto di uscire definitivamente dal mercato statunitense e non ha in programma di rientrarvi.

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Licenze e regolamenti nazionali di Bitfinex

Bitfinex opera in base ad approvazioni normative formali in Kazakistan e in El Salvador, che le consentono di fornire servizi di titoli tokenizzati e asset digitali. Queste licenze stabiliscono un quadro giuridico per le operazioni della borsa, definendo dove può emettere e negoziare strumenti finanziari digitali, tra cui:

• Kazakistan: Bitfinex Securities Ltd. è registrata ai sensi dell'Astana International Financial Centre (AIFC) Companies Regulations 2017 con il numero di identificazione 210540900068, che le consente di offrire il trading di asset digitali regolamentato all'interno dell'AIFC.
• El Salvador: Nell'aprile 2023, Bitfinex Securities El Salvador ha ottenuto una licenza di Digital Asset Service Provider (DASP) dalla National Digital Asset Commission, che la autorizza a emettere e negoziare titoli tokenizzati.

Queste approvazioni normative consentono a Bitfinex di offrire prodotti come azioni, obbligazioni e altri titoli digitali tokenizzati, nel rispetto delle leggi finanziarie di ciascun Paese.

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Bitfinex richiede il KYC?

Sì, Bitfinex richiede la verifica del Know Your Customer (KYC) per la maggior parte dei suoi servizi, con diversi livelli di verifica che offrono vari gradi di accesso. Gli utenti possono aggiornare il proprio livello di verifica per sbloccare ulteriori funzionalità, tra cui il trading a margine, i trasferimenti bancari e l'aumento dei limiti di prelievo.

Livelli di verifica Bitfinex:

• Accesso di base: Modalità di sola visualizzazione senza funzionalità di trading o di deposito.
• Basic Plus: Richiede un documento d'identità con foto, un selfie, un numero di telefono e un indirizzo; consente depositi/prelievi di criptovalute, trading P2P e pagamenti con carta.
• Intermedio: Aggiunge un secondo documento d'identità con foto, una prova dell'indirizzo, un questionario finanziario e una dichiarazione KYC; è richiesto per il margin trading, i prestiti e i trasferimenti bancari.
• Full: richiede un estratto conto bancario oltre a tutti i documenti di livello intermedio; garantisce l'accesso completo alla piattaforma, compresi i trasferimenti bancari internazionali.

I livelli di verifica più elevati offrono depositi più veloci, opzioni di trading più ampie e limiti di prelievo maggiori, rendendoli necessari per gli utenti che svolgono attività finanziarie avanzate su Bitfinex.

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Come è stato hackerato Bitfinex?

Nell'agosto 2016, Bitfinex è stata violata, con il conseguente furto di 119.756 Bitcoin, per un valore di circa 72 milioni di dollari all'epoca. L'aggressore ha sfruttato una vulnerabilità nel sistema di portafogli multi-firma di Bitfinex, gestito in collaborazione con BitGo, consentendo prelievi non autorizzati.

I fondi rubati sono stati in seguito collegati a Ilya Lichtenstein, che è stato arrestato nel febbraio 2022 insieme alla moglie, Heather "Razzlekhan" Morgan, per il riciclaggio dei BTC rubati. Nel novembre 2024, Lichtenstein è stato condannato a cinque anni di carcere, mentre Morgan ha ricevuto 18 mesi per il suo ruolo nel trasferimento dei fondi.

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Informazioni su Bitfinex

Bitfinex è stata fondata nel dicembre 2012 da Raphael Nicolle, un tecnico informatico di Parigi, come una delle prime piattaforme professionali di trading di criptovalute. Inizialmente lanciata come borsa peer-to-peer per il prestito di margini di Bitcoin, si è poi espansa per supportare più asset digitali e funzioni di trading avanzate.

La piattaforma ha introdotto la negoziazione di derivati, il finanziamento dei margini e un mercato OTC, rivolgendosi sia ai trader al dettaglio che a quelli istituzionali. Nel 2019, la società madre di Bitfinex, iFinex, ha emesso i token Unus Sed Leo (LEO), un token di utilità progettato per ridurre le commissioni di trading e migliorare la liquidità della borsa.

Bitfinex applica commissioni di maker e taker in base al volume di scambi, con tassi standard dello 0,1% per i maker e dello 0,2% per i taker, che diminuiscono all'aumentare del volume di scambi su 30 giorni. I titolari di token LEO ricevono sconti fino al 25% sulle commissioni di taker, mentre i derivati e le transazioni OTC hanno strutture di commissioni separate.

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Pensieri finali

Bitfinex è destinato agli utenti di oltre 180 Paesi, ma rimane limitato a 16 regioni a causa di vincoli normativi e finanziari. Gli utenti di Stati Uniti, Canada, Regno Unito, Spagna e territori sottoposti a sanzioni non possono accedere alla piattaforma, mentre altri potrebbero dover affrontare limitazioni basate sulla conformità.

La borsa supporta depositi fiat, funzioni di trading avanzate e titoli tokenizzati con licenze in Kazakistan e El Salvador, con verifica KYC richiesta per l'accesso completo.