Quali sono i Paesi in cui Kraken ha restrizioni?

Secondo gli ultimi dati dell'elenco ufficiale delle regioni vietate e dei Termini di servizio di Kraken, l'exchange limita gli utenti di 14 paesi e regioni per motivi di regolamentazione e conformità.

Kraken vieta i servizi in Europa ed Eurasia (Bielorussia, Russia, Crimea, regioni di Donetsk e Luhansk dell'Ucraina), Asia (Afghanistan, Iran, Iraq, Corea del Nord, Giappone, Siria), Africa (Libia, Sudan, Sud Sudan, Repubblica Democratica del Congo) e Americhe (Cuba).

Inoltre, gli utenti di Kraken possono subire limitazioni in base alla loro ubicazione e al livello di verifica, che influiscono sulla loro capacità di depositare o scambiare determinate attività in criptovalute. Anche alcuni fornitori di fondi impongono le proprie restrizioni, limitando le opzioni di deposito in fiat per regioni specifiche.

Paesi supportati da Kraken

Kraken è disponibile in oltre 190 Paesi, il che la rende una delle borse di criptovalute più accessibili a livello globale. Con un'attenzione meticolosa alla conformità e alla sicurezza, la piattaforma consente agli utenti di negoziare più di 360 criptovalute, supportando anche il trading a puntate e a termine nelle regioni idonee.

Secondo Similarweb, Kraken riceve 10,1 milioni di visite mensili, con Stati Uniti (38,92%), Regno Unito (10,16%), Canada (7,99%), Germania (5,11%) e Francia (4,67%) come principali fonti di traffico.

Kraken è disponibile in Cina?

Kraken non è legalmente disponibile in Cina, ma recenti rapporti suggeriscono che i residenti possono accedere alla borsa senza una VPN (sia da Hong Kong che dalla Cina continentale), completare la verifica KYC utilizzando credenziali cinesi ed elaborare prelievi di criptovalute su conti bancari esteri.

Ciò è in contrasto con l 'Avviso 2021 della Cina, che classifica tutte le attività commerciali legate alle valute virtuali, compresi i servizi offerti dalle borse estere, come attività finanziarie illegali. Kraken offre anche il supporto per la lingua cinese, facilitando l'utilizzo della piattaforma da parte degli utenti.

Quali valute supporta Kraken?

Kraken supporta sette valute fiat, consentendo agli utenti di depositare e prelevare fondi attraverso diversi metodi, tra cui bonifici bancari, PayPal e sistemi di pagamento istantanei:

• USD (Dollaro USA): Depositi tramite ACH (Plaid), FedWire (Dart Bank & Etana Connect), SWIFT, CBIT™ e prelievi tramite bonifico bancario. Alcuni metodi prevedono tempi di attesa per i prelievi fino a 7 giorni.
• EUR (euro): Supportato tramite SEPA, SEPA Instant (Banking Circle & ClearJunction), PayPal e SWIFT (Bank Frick & Etana Custody), con opzioni gratuite e quasi istantanee per gli utenti SEPA.
• CAD (Dollaro canadese): Depositi tramite Interac e-Transfer, SWIFT, contanti di persona presso la Canada Post e bonifici nazionali, con opzioni istantanee e gratuite.
• AUD (Dollaro australiano): Gli utenti possono depositare tramite bonifico bancario, Osko, PayPal e SWIFT, con regolamento lordo in tempo reale (RTGS) disponibile per transazioni veloci.
• GBP (sterlina britannica): Le opzioni di finanziamento includono Faster Payments (FPS), BACS (Plaid e Banking Circle), PayPal e SWIFT, con transazioni gratuite e quasi istantanee per gli utenti residenti nel Regno Unito.
• CHF (Franco svizzero): I depositi e i prelievi sono supportati tramite SWIFT (Etana Custody) con opzioni di elaborazione istantanea o in più giorni.
• JPY (Yen giapponese): Disponibile tramite SWIFT (Etana Custody), con depositi gratuiti e tempi di elaborazione compresi tra 2 e 5 giorni.

Gli utenti devono tenere presente che alcuni metodi di deposito richiedono un livello di verifica KYC (ad esempio, Intermediate o Pro) e che alcune transazioni, come ACH e PayPal, possono attivare un blocco temporaneo dei prelievi per motivi di sicurezza.

Regolamento e licenze di Kraken

Kraken possiede 12 registrazioni e licenze regolamentari, che garantiscono la conformità alle leggi finanziarie nei principali mercati globali. Queste registrazioni consentono a Kraken di operare come borsa valori regolamentata, offrendo trading di criptovalute, custodia e servizi finanziari sotto la supervisione locale.

Le principali licenze regolamentari di Kraken includono:

• Nord America: Registrata come Money Services Business (MSB) presso FinCEN (USA) e FINTRAC (Canada); gestisce Kraken Financial come SPDI con sede nel Wyoming.
• Europa: Licenza di Virtual Asset Service Provider (VASP) in Francia, Irlanda, Italia, Spagna, Polonia, Belgio e Paesi Bassi, che consente servizi di trading e custodia di criptovalute.
• Germania: Opera sotto DLT Securities GmbH, regolamentata dalla BaFin come società di investimento, con una licenza preliminare di depositario di asset crittografici (§ 64y Para. 1 KWG).
• Regno Unito: Registrata come Cryptoasset Firm presso la FCA (FRN 928768) e mantiene una licenza FCA Authorized Investment Firm (FRN 757895) per i servizi di investimento in criptovalute.
• Australia: Registrata come Digital Currency Exchange (DCE) presso l'AUSTRAC e autorizzata alla negoziazione di derivati con AFSL 545124.

Le approvazioni regolamentari di Kraken sono accompagnate da restrizioni regionali, tra cui limiti alla partecipazione, al trading di derivati e a specifici asset crittografici come Monero (XMR) e Tremp (TREMP) in varie giurisdizioni.

Kraken richiede il KYC?

Sì, Kraken richiede a tutti gli utenti di completare la verifica Know Your Customer (KYC) per accedere alla sua piattaforma, in conformità con le normative globali antiriciclaggio (AML). Sia i clienti nuovi che quelli esistenti devono presentare un questionario KYC e la mancata presentazione di tale questionario limiterà l'accesso ai servizi di Kraken.

Kraken offre livelli di verifica Intermediate e Pro, che richiedono entrambi dati personali, un documento d'identità rilasciato dal governo e una prova di indirizzo. I clienti statunitensi devono inoltre fornire un numero di previdenza sociale (SSN) o un codice fiscale, e alcuni utenti potrebbero dover presentare una foto del viso in base alle normative del proprio Paese.

Per una maggiore sicurezza, tutti gli account verificati devono abilitare l'autenticazione a due fattori (2FA) e possono essere richiesti ulteriori controlli di verifica a seconda della giurisdizione dell'utente.

È possibile accedere a Kraken tramite VPN?

Kraken consente l'uso di VPN, ma ne vieta l'utilizzo per aggirare le geo-restrizioni. L'accesso alla piattaforma da un Paese vietato può portare alla sospensione o alla chiusura dell'account. Se Kraken rileva che un utente viola le sue regole, l'account può essere chiuso e i fondi possono essere congelati.

Sebbene l'uso di una VPN sia legale nella maggior parte dei luoghi, la falsa rappresentazione della propria posizione per i servizi finanziari può violare le leggi locali. Alcuni Paesi applicano sanzioni severe, tra cui multe o accuse penali, per chi elude le normative finanziarie.

Gli utenti delle regioni con restrizioni possono prendere in considerazione gli exchange decentralizzati o no-KYC, ma questi comportano rischi maggiori e minori protezioni.

Informazioni su Kraken

Kraken, fondata nel 2011 a San Francisco, California, da Jesse Powell, è una delle borse di criptovalute che opera da più tempo. Nel 2024, Forbes ha nominato Kraken la borsa di criptovalute numero 1, riconoscendone la liquidità, la velocità di esecuzione e gli strumenti di trading avanzati.

Kraken sostiene la trasparenza finanziaria attraverso regolari verifiche di Proof of Reserves, che consentono agli utenti di verificare le loro partecipazioni sulla catena. Inoltre, implementa misure di sicurezza a più livelli, tra cui l'archiviazione a freddo e la verifica crittografica, per proteggere i beni dei clienti.

Per conformarsi alle normative MiCA in Europa, Kraken sta procedendo al delisting dell'USDT di Tether e di altre quattro monete stabili nello Spazio economico europeo (SEE), con l'eliminazione completa prevista per marzo 2025.

Pensieri finali

Kraken è ampiamente accessibile negli Stati Uniti, in Canada, nel Regno Unito e nella maggior parte dell'Europa, ma rimane limitato in Russia, Bielorussia, Iran, Corea del Nord, Siria, Afghanistan e in diverse regioni dell'Ucraina, dell'Africa e di Cuba.

Gli utenti dei paesi supportati possono comunque incontrare restrizioni locali su asset specifici, metodi di deposito o funzioni di trading in base ai requisiti normativi.