Che cos'è l'Ondo Finance?

Che cos'è l'Ondo Finance?

Ondo Finance è una fondazione con sede alle Isole Cayman che si dedica alla costruzione di infrastrutture finanziarie onchain per migliorare l'efficienza, la trasparenza e l'accessibilità del mercato. Sfruttando la tecnologia blockchain, Ondo offre prodotti di livello istituzionale come USDY, una nota tokenizzata garantita da Treasury statunitensi a breve termine e depositi bancari, e OUSG, che fornisce un'esposizione liquida ai Treasury statunitensi a breve termine.

Sostenuta da Founders Fund, Coinbase e Pantera, Ondo dà priorità alla qualità, alla gestione del rischio e al servizio incentrato sul cliente. Le sue offerte, tra cui il protocollo Flux per il prestito decentralizzato, si rivolgono a investitori individuali e istituzionali, fornendo opportunità di investimento sicure, conformi e ad alto rendimento.

Ondo vanta attualmente oltre 570 milioni di dollari di valore totale bloccato nella sua suite di prodotti, posizionandosi come uno dei progetti di asset reali più popolari nel settore della DeFi. 

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Come funziona l'Ondo Finance?

Ondo Finance sfrutta la blockchain Ethereum per fornire prodotti finanziari sicuri e onchain sostenuti da asset tradizionali. Ciò consente agli investitori individuali e istituzionali di accedere a investimenti ad alto rendimento con maggiore trasparenza ed efficienza. 

Ecco una rapida panoramica del flusso di utenti sulla piattaforma di Ondo:

• Onboarding: Gli investitori sono sottoposti a una verifica di Know Your Customer (KYC) per confermare l'identità e l'idoneità.
• Investimento: I fondi vengono depositati tramite USDC, USDT o bonifici bancari in USD.
• Assegnazione di coorti: Gli investimenti vengono raggruppati in coorti, determinando le tempistiche di conio dei gettoni.
• Emissione dei gettoni: I token USDY vengono coniati e distribuiti dopo un periodo di 40-50 giorni.
• Generazione di rendimento: I token USDY, sostenuti da Treasury statunitensi a breve termine e da depositi bancari, offrono un rendimento stabile e di alta qualità.
• Riscatto: I gettoni possono essere riscattati in USD o in stablecoin, nel rispetto della conformità normativa e delle restrizioni di trasferimento.

Ondo Finance integra la tecnologia blockchain con la finanza tradizionale, garantendo opportunità di investimento sicure, trasparenti e ad alto rendimento.

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USDY vs OUSG

Ondo Finance offre due prodotti finanziari distinti: USDY e OUSG. Ognuno di essi risponde a diverse esigenze degli investitori e presenta caratteristiche e vantaggi unici.

USDY (gettone di rendimento del dollaro USA)

USDY è un titolo tokenizzato garantito da Treasury statunitensi a breve termine e da depositi bancari. Offre un rendimento stabile e di alta qualità per gli investitori non statunitensi.

• TASSO D'INTERESSE: 5,30%
• TVL: 341,82 MILIONI DI DOLLARI
• Destinatari: Persone e istituzioni non statunitensi
• Attività sottostanti: Titoli di Stato USA a breve termine e depositi a vista delle banche.
• Trasferibilità: Liberamente trasferibile dopo 40-50 giorni
• Liquidità: Sottoscrizioni e rimborsi giornalieri
• Conformità: Conforme al Reg S, non disponibile per i cittadini statunitensi.

OUSG (Titoli di Stato USA a breve termine di Ondo)

L'OUSG offre un'esposizione liquida ai Treasury statunitensi a breve termine con capacità di conio e rimborso immediato per gli acquirenti qualificati.

• TASSO D'INTERESSE: 4,78%
• TVL: 233,93 MILIONI DI DOLLARI
• Destinatari: Acquirenti qualificati
• Attività sottostanti: Treasury statunitensi e attività liquide di alta qualità
• Trasferibilità: Zecche e rimborsi istantanei disponibili 24 ore su 24, 7 giorni su 7, tramite le monete stabili.
• Liquidità: elevata liquidità con rimborsi in stablecoin
• Conformità: Adatto ad acquirenti qualificati

USDY è ideale per gli investitori non statunitensi alla ricerca di rendimenti elevati e di attività sicure e sovracollateralizzate, mentre OUSG è adatto ad acquirenti qualificati alla ricerca di rendimenti stabili ed elevata liquidità. Entrambi i prodotti dimostrano l'impegno di Ondo Finance per investimenti onchain sicuri, trasparenti e conformi.

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Ondo Finance BlackRock Partnership

La partnership strategica di Ondo Finance con BlackRock è un importante punto di forza, che aumenta la fiducia degli investitori nel token di governance ONDO e nella sicurezza del prodotto. Con la transizione delle attività di supporto del suo token OUSG al fondo tokenizzato BUIDL di BlackRock da un ETF di obbligazioni del Tesoro a breve termine, Ondo consente sottoscrizioni e rimborsi istantanei, 24 ore su 24, 7 giorni su 7. 

Recentemente, Ondo ha trasferito 95 milioni di dollari nel fondo BUIDL di BlackRock, segnando il primo utilizzo del fondo tokenizzato di BlackRock da parte di un protocollo crittografico. Questa partnership sottolinea l'impegno di Ondo nel far leva su asset di alta qualità e di livello istituzionale.

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ONDO Tokenomics

Il token ONDO è il token di governance per Ondo DAO e Flux Finance, che consente ai titolari di controllare i parametri del protocollo e gli aggiornamenti degli smart contract tramite proposte sulla catena. Il processo di governance prevede una discussione sul forum seguita da una votazione sulla catena, utilizzando il modello Governor Bravo di Compound con Tally per il voto.

Riepilogo del gettone: 

• Indirizzo: 0xfAbA6f8e4a5E8Ab82F62fe7C39859FA577269BE3
• Fornitura iniziale: 10 miliardi di ONDO
• Inflazione: Nessuna

Distribuzione: I token ONDO diventano liberamente trasferibili il 18 gennaio 2024, con una distribuzione strutturata:

• Coinlist Tranche 1: ~0,3%, blocco a 1 anno + rilascio a 18 mesi
• Coinlist Tranche 2: ~1,7%, lock a 1 anno + rilascio a 6 mesi
• Seed Investors: <7%, 1-year lock + 24-month release ($4M equity)
• Series A Investors: <7%, 1-year lock + 24-month release ($20M equity)

I token bloccati possono ancora votare, assicurando che tutti i soggetti interessati diano forma al futuro di Ondo.

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Linea di fondo

Ondo Finance è il prodotto di asset reali in più rapida crescita nella finanza decentralizzata, con oltre mezzo miliardo di asset in gestione nel primo anno. Integrando la tecnologia blockchain con la finanza tradizionale, offre investimenti sicuri e ad alto rendimento attraverso USDY e OUSG. 

Le partnership strategiche, come quella con BlackRock, migliorano l'efficienza e la trasparenza del mercato. Ondo Finance è leader nelle infrastrutture finanziarie onchain per investitori individuali e istituzionali.