Come acquistare i titoli di Stato USA in Europa

È possibile acquistare titoli di Stato americani in Europa?

Sì, gli investitori europei possono acquistare i Treasury statunitensi, comprese le obbligazioni, i buoni e gli ETF. I broker europei regolamentati offrono questi asset secondo le linee guida finanziarie del SEE, consentendo un accesso senza problemi al debito pubblico statunitense. Le opzioni di pagamento includono IBAN, bonifici bancari e carte di debito, rendendo più facile per i portafogli europei cogliere la stabilità e il rendimento dei Treasury.

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Come acquistare i titoli di Stato USA in Europa

Per investire in Treasury statunitensi dall'Europa, prendete in considerazione l'utilizzo di una piattaforma affidabile come eToro, sostenuta da oltre 30 milioni di investitori a livello globale. Conosciuta per i suoi standard di conformità e per l'ampio supporto di asset, eToro offre accesso a più di 4.500 asset, tra cui ETF sui Treasury come SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF (BIL) e iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF (SHY).

Ecco i passaggi per investire in Treasury statunitensi come europei:

1. Registrazione del conto: Registrarsi su eToro e completare la verifica dell'identità.
2. Deposito di fondi: Selezionare "Deposita fondi" e aggiungere euro (EUR) utilizzando metodi di pagamento europei.
3. Selezione del metodo di pagamento: Scegliete EUR come valuta e utilizzate i bonifici SEPA o bancari per finanziare il vostro conto da una banca europea.
4. Scegliere l'ETF Treasury: cercare gli ETF Treasury USA in linea con i propri obiettivi di investimento.

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I migliori titoli di Stato USA per gli investitori europei

Per gli investitori europei che cercano ETF sui Treasury USA, ecco le migliori scelte per l'ottobre 2024, ognuna delle quali offre un modo unico di bilanciare il rischio di rendimento e di duration.

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SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF (BIL)

BIL si limita ai Buoni del Tesoro a breve termine, con un rendimento del 4,68%. Questo ETF è la scelta migliore per gli avversi al rischio che desiderano stabilità e liquidità. Rispecchia fedelmente il tasso dei T-bill a 1-3 mesi, adattandosi rapidamente alle variazioni dei tassi. Si tratta di un luogo sicuro dove parcheggiare la liquidità con un'esposizione minima alle oscillazioni del mercato.

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iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF (SHY)

SHY fa un passo avanti, concentrandosi sulle obbligazioni da 1 a 3 anni e offrendo un rendimento del 3,46% con una moderata sensibilità ai tassi. Si tratta di un'opzione solida per coloro che cercano di guadagnare più delle alternative di liquidità senza correre il rischio di una lunga durata. SHY tiene a bada l'inflazione e aggiunge un livello di rendimento superiore alle opzioni a brevissimo termine.

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iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (TLT)

TLT punta tutto sui Treasury a lungo termine con un rendimento del 3,98%, ma al costo di una maggiore volatilità. Questo ETF è destinato agli investitori con pazienza e una maggiore tolleranza al rischio, pronti a cavalcare gli alti e bassi per ottenere rendimenti potenzialmente più elevati. Il TLT è adatto a coloro che vedono il valore di bloccare i tassi ora con un occhio ai futuri tagli dei tassi.

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Vanguard Intermediate-Term Treasury ETF (VGIT)

Il VGIT si colloca in una posizione intermedia, detenendo Treasury a medio termine che rendono il 3,87% e offrono un approccio equilibrato al rischio di duration. Si tratta di una scelta versatile, che si adatta bene come investimento di base per coloro che desiderano un reddito costante senza gli estremi delle obbligazioni a breve o a lungo termine.

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Commissioni di investimento del Tesoro USA

La negoziazione di ETF del Tesoro USA attraverso i broker europei comporta diverse commissioni, la cui comprensione è essenziale. Ecco una rapida panoramica di ciò che occorre considerare:

1. Commissione: La maggior parte dei broker applica una commissione, che può variare dallo 0,1% all'1% a seconda della piattaforma e del tipo di conto.
2. Commissioni di conversione della valuta: Per le operazioni non in USD, i broker applicano in genere una commissione di conversione di valuta.
3. Spread di mercato: Le transazioni comportano uno spread, ovvero il divario tra i prezzi di acquisto e di vendita, che incide indirettamente sui costi di transazione.
4. Commissioni di mantenimento overnight: Le posizioni a leva detenute overnight comportano una commissione giornaliera, spesso basata sul tasso LIBOR USD a 1 mese.
5. Tasse per il fine settimana: Le posizioni occupate durante il fine settimana possono comportare il triplo della tariffa di pernottamento, solitamente applicata il venerdì.

Ogni ETF ha anche un proprio rapporto di spesa, ovvero una commissione annuale, espressa in percentuale dell'investimento, che copre i costi di gestione del fondo.

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Linea di fondo

Investire in Treasury statunitensi dall'Europa è semplice e flessibile, con opzioni di ETF a breve, medio e lungo termine per soddisfare le diverse propensioni al rischio. Gli investitori europei possono accedere facilmente a questi asset attraverso broker regolamentati, offrendo una fonte di reddito stabile sostenuta dal governo statunitense. 

Basta considerare le commissioni della piattaforma, i costi di conversione della valuta e il rapporto di spesa di ciascun ETF per avere una visione chiara dei costi.