Поддерживаемые и ограниченные страны Kraken

В каких странах действует ограничение Kraken?

По последним данным из официального списка запрещенных регионов и условий обслуживания Kraken, биржа ограничивает пользователей из 14 стран и регионов по причинам, связанным с нормативно-правовым регулированием и соблюдением требований.

Kraken запрещает обслуживание в Европе и Евразии (Беларусь, Россия, Крым, Донецкая и Луганская области Украины), Азии (Афганистан, Иран, Ирак, Северная Корея, Япония, Сирия), Африке (Ливия, Судан, Южный Судан, Демократическая Республика Конго), Северной и Южной Америке (Куба).

Кроме того, пользователи Kraken могут столкнуться с ограничениями, основанными на их местонахождении и уровне верификации, что повлияет на их способность пополнять счет или торговать определенными криптоактивами. Некоторые поставщики финансирования также вводят свои собственные ограничения, ограничивая возможности фиатных депозитов для определенных регионов.

‍

Поддерживаемые Kraken страны

Kraken доступна более чем в 190 странах, что делает ее одной из самых глобально доступных криптовалютных бирж. Уделяя особое внимание соблюдению требований и безопасности, платформа позволяет пользователям торговать 360+ криптовалютами, а также поддерживает стакинг и торговлю фьючерсами в соответствующих регионах.

По данным Similarweb, ежемесячный объем посещений Kraken составляет 10,1 миллиона, а основными источниками трафика являются США (38,92%), Великобритания (10,16%), Канада (7,99%), Германия (5,11%) и Франция (4,67%).

‍

Доступен ли Kraken в Китае?

Kraken легально не работает в Китае, но, судя по последним сообщениям, жители страны могут получить доступ к бирже без VPN (как из Гонконга, так и из материкового Китая), пройти проверку KYC, используя китайские учетные данные, и вывести криптовалюту на зарубежные банковские счета.

Это противоречит Уведомлению Китая от 2021 года, в котором вся деятельность, связанная с виртуальными валютами, включая услуги иностранных бирж, классифицируется как незаконная финансовая деятельность. Kraken также обеспечивает поддержку китайского языка, что облегчает пользователям работу с платформой.

‍

Какие валюты поддерживает Kraken?

Kraken поддерживает семь фиатных валют, позволяя пользователям вводить и выводить средства различными способами, включая банковские переводы, PayPal и системы мгновенных платежей:

• USD (доллар США): Депозиты через ACH (Plaid), FedWire (Dart Bank & Etana Connect), SWIFT, CBIT™, а также снятие средств через банковские переводы. Некоторые методы предусматривают задержку вывода средств до 7 дней.
• EUR (евро): Поддерживаются SEPA, SEPA Instant (Banking Circle & ClearJunction), PayPal и SWIFT (Bank Frick & Etana Custody), с бесплатными и почти мгновенными вариантами для пользователей SEPA.
• CAD (канадский доллар): Депозиты с помощью электронных переводов Interac, SWIFT, наличными на почте Канады и банковскими переводами внутри страны, доступны мгновенные и бесплатные варианты.
• AUD (австралийский доллар): Пользователи могут вносить депозиты с помощью банковских переводов, Osko, PayPal и SWIFT, а для быстрых транзакций предусмотрены валовые расчеты в режиме реального времени (RTGS).
• GBP (британский фунт): Варианты финансирования включают Faster Payments (FPS), BACS (Plaid и Banking Circle), PayPal и SWIFT, с бесплатными и практически мгновенными транзакциями для пользователей из Великобритании.
• CHF (швейцарский франк): Депозиты и снятие средств поддерживаются через систему SWIFT (Etana Custody) с возможностью мгновенной или многодневной обработки.
• JPY (японская иена): Доступны через SWIFT (Etana Custody), с бесплатными депозитами и временем обработки от 2 до 5 дней.

Пользователи должны иметь в виду, что некоторые методы пополнения счета требуют уровня проверки KYC (например, Intermediate или Pro), а некоторые операции, такие как ACH и PayPal, могут вызвать временный запрет на вывод средств по соображениям безопасности.

‍

Регулирование и лицензии Kraken

Kraken имеет 12 регистраций и лицензий, обеспечивающих соблюдение финансового законодательства на ключевых мировых рынках. Эти регистрации позволяют Kraken работать в качестве регулируемой биржи, предлагая торговлю криптовалютами, депозитарные и финансовые услуги под местным надзором.

Основные лицензии компании Kraken на ведение нормативно-правовой деятельности включают:

• Северная Америка: Зарегистрирована в качестве компании, предоставляющей денежные услуги (MSB), в FinCEN (США) и FINTRAC (Канада); управляет Kraken Financial в качестве SPDI, зарегистрированного в Вайоминге.
• Европа: Лицензия поставщика услуг виртуальных активов (VASP) во Франции, Ирландии, Италии, Испании, Польше, Бельгии и Нидерландах, позволяющая осуществлять торговлю криптовалютами и предоставлять депозитарные услуги.
• Германия: Работает под управлением DLT Securities GmbH, регулируемой BaFin как инвестиционная компания, с предварительной лицензией кастодиана криптоактивов (§ 64y Para. 1 KWG).
• Великобритания: Зарегистрирована в качестве криптоактивной фирмы в FCA (FRN 928768) и имеет лицензию FCA Authorized Investment Firm (FRN 757895) на инвестиционные услуги, связанные с криптовалютами.
• Австралия: Зарегистрирована в качестве биржи цифровых валют (DCE) в AUSTRAC и уполномочена на торговлю деривативами в соответствии с AFSL 545124.

Одобрение регулирующих органов Kraken сопровождается региональными ограничениями, включая ограничения на ставки, торговлю деривативами и конкретными криптоактивами, такими как Monero (XMR) и Tremp (TREMP), в различных юрисдикциях.

‍

Требует ли Kraken KYC?

Да, Kraken требует от всех пользователей пройти проверку на знание своего клиента (KYC), чтобы получить доступ к своей платформе, в соответствии с глобальными правилами борьбы с отмыванием денег (AML). Как новые, так и существующие клиенты должны предоставить анкету KYC, и невыполнение этого требования приведет к ограничению доступа к услугам Kraken.

Kraken предлагает уровни верификации Intermediate и Pro, оба из которых требуют предоставления личных данных, удостоверения личности, выданного правительством, и подтверждения адреса. Клиенты из США также должны предоставить номер социального страхования (SSN) или налоговый идентификатор, а некоторым пользователям может потребоваться предоставить фотографию лица в соответствии с правилами их страны.

Для повышения уровня безопасности все проверенные учетные записи должны включать двухфакторную аутентификацию (2FA), а в зависимости от юрисдикции пользователя могут потребоваться дополнительные проверки.

‍

Можно ли получить доступ к Kraken через VPN?

Kraken разрешает использование VPN, но запрещает использовать их для обхода гео-ограничений. Доступ к платформе из запрещенной страны может привести к приостановке или прекращению работы аккаунта. Если Kraken обнаружит, что пользователь нарушает его правила, аккаунт может быть закрыт, а средства заморожены.

Хотя использование VPN в большинстве стран является законным, предоставление ложных сведений о своем местонахождении для получения финансовых услуг может нарушать местные законы. В некоторых странах за уклонение от соблюдения финансовых правил предусмотрены строгие наказания, включая штрафы или уголовные обвинения.

Пользователи в регионах с ограниченным доступом могут рассмотреть децентрализованные биржи или биржи без KYC, но они связаны с более высокими рисками и меньшей защитой.

‍

О Кракене

Kraken, основанная в 2011 году в Сан-Франциско (штат Калифорния) Джесси Пауэллом, является одной из самых долго работающих криптовалютных бирж. В 2024 году Forbes назвал Kraken криптовалютной биржей №1, отметив ее ликвидность, скорость исполнения и передовые торговые инструменты.

Kraken поддерживает финансовую прозрачность благодаря регулярным аудитам Proof of Reserves, позволяющим пользователям проверять свои активы на цепочке. Кроме того, компания применяет многоуровневые меры безопасности, включая холодное хранение и криптографическую проверку, для защиты активов клиентов.

Чтобы соответствовать европейским правилам MiCA, Kraken проводит делистинг USDT и четырех других стейблкоинов Tether в Европейской экономической зоне (ЕЭЗ), а полная ликвидация намечена на март 2025 года.

‍

Заключительные размышления

Kraken широко доступен в США, Канаде, Великобритании и большей части Европы, но остается закрытым в России, Беларуси, Иране, Северной Корее, Сирии, Афганистане, некоторых регионах Украины, Африки и Кубы.

Пользователи в поддерживаемых странах все еще могут столкнуться с местными ограничениями на определенные активы, методы депозита или торговые функции в соответствии с нормативными требованиями.