Калькулятор ставок на криптовалюту (APY)

Что такое калькулятор ставок на криптовалюту?

Наш калькулятор ставок на криптовалюту поможет вам оценить потенциальный доход в зависимости от ваших первоначальных инвестиций, продолжительности ставки и ожидаемой годовой процентной доходности (APY).

Стакинг подразумевает блокировку криптоактивов для поддержки блокчейн-сетей или децентрализованных приложений (например, AAVE, Lido, EigenLayer) в обмен на вознаграждение, выплачиваемое в тех же токенах.

Калькулятор учитывает ключевые переменные, в том числе:

• Количество ставок - количество заблокированных токенов.
• Продолжительность ставки - продолжительность времени, в течение которого средства остаются в ставке.
• Годовая процентная доходность (Annual Percentage Yield, APY) - прогнозируемая доходность инвестиций.
• Рыночная цена - текущая стоимость актива, на который сделана ставка.

Анализируя эти данные, калькулятор оценивает потенциальный доход, помогая пользователям оценить рентабельность ставок на различные криптовалюты.

‍

APR против APY в криптовалютном стейблинге: В чем разница?

Понимание разницы между годовой процентной ставкой (APR) и годовой процентной доходностью (APY) имеет решающее значение при оценке вознаграждений по ставкам. Хотя оба показателя измеряют доходность, они рассчитываются по-разному.

‍

Что такое APR в криптовалютном стейкинге?

APR (Annual Percentage Rate) представляет собой фиксированную процентную ставку, начисляемую на поставленную криптовалюту без учета компаундирования. Если платформа для ставок предлагает 10 % APR, это означает, что вы зарабатываете 10 % от суммы ставки в год, предполагая, что вознаграждение не реинвестируется.

• Без компаундирования - вознаграждения распределяются по фиксированной ставке.
• Простой расчет - Заработок зависит только от первоначальной суммы ставки.
• Распространены в программах с фиксированными ставками - используются биржами и платформами DeFi.

Пример расчета APR: Если вы сделаете ставку в размере $5 000 в Ethereum (ETH) под 5% годовых на 2 года, ваш предполагаемый доход составит $500, в результате чего ваш общий баланс достигнет $5 500.

‍

Что такое APY в криптовалютном стейкинге?

APY (Annual Percentage Yield - годовая процентная доходность) учитывает сложное вознаграждение, то есть прибыль реинвестируется для получения дополнительных доходов. Если ставочная платформа предлагает 10 % APY, фактический доход будет выше 10 % за счет компаундирования.

• Включая компаундирование - вознаграждения реинвестируются для получения дополнительной прибыли.
• Более высокая эффективная доходность - доходность растет экспоненциально с течением времени.
• Чаще встречается в системе DeFi staking - Используется при выращивании урожая и в протоколах автокомпостирования.

Пример расчета APY: Если вы сделаете ставку в 5 000 долларов в Ethereum (ETH) по ставке 5 % APY в течение 2 лет (с ежедневным компаундированием), ваш предполагаемый доход составит 525,78 долларов, в результате чего ваш общий баланс достигнет 5 525,78 долларов.

‍

Как эффективно использовать калькулятор ставок на криптовалюту

Чтобы получить наиболее точную оценку заклада, выполните следующие действия:

✅ Выберите реалистичный APY - Проверьте реальные ставки на биржах или платформах DeFi.
✅ Учитывайте инфляцию токенов - Сравните APY с темпами инфляции, чтобы оценить реальную доходность.
✅ Учитывайте периоды блокировки - Подумайте, нужна ли вам ликвидность во время ставок.

Ознакомьтесь с нашим руководством по платформам для ставок на ETH, чтобы найти и сравнить лучшие из них.

‍

Основные риски и соображения, связанные со ставками на вознаграждения

Ставки могут быть отличным способом получения пассивного дохода, но одна только APY не дает полной картины. Несколько факторов могут повлиять на фактическую доходность, и их игнорирование может привести к неожиданным рискам. Вот что следует учитывать, прежде чем делать ставку на свои активы:

1. Инфляция и волатильность цен на токены

• Многие вознаграждения за ставку выплачиваются в собственных токенах протокола, которые со временем могут потерять в цене.
• Если уровень инфляции в токене превышает его ставочную доходность, реальный доход может снизиться, даже если APY выглядит привлекательно.

2. Периоды блокировки и риски ликвидности

• Некоторые ставочные платформы блокируют средства на недели или месяцы, ограничивая вашу возможность доступа к капиталу во время рыночной волатильности.
• Жидкие ставочные решения (например, Lido, Rocket Pool) обеспечивают большую гибкость за счет выпуска жидких токенов, которыми можно торговать, получая за это вознаграждение.

3. Валидатор и стабильность сети

• Если вы делаете ставки через валидатор, вы зависите от его безопасности и производительности. Плохое управление валидаторами может привести к снижению штрафов (потере средств), если они действуют злонамеренно или не соответствуют требованиям сети.
• Всегда изучайте послужной список, время работы и меры безопасности провайдера ставок, прежде чем передавать ему свои средства.

Понимание этих рисков обеспечивает более стратегический подход к ставкам, помогая инвесторам сбалансировать потенциал вознаграждения с безопасностью и ликвидностью.