Объяснение DeFAI и лучшие проекты

Что такое DeFAI?

DeFAI, или "Децентрализованные финансы плюс искусственный интеллект", объединяет децентрализованную структуру блокчейна с автоматизацией на базе искусственного интеллекта. Благодаря внедрению агентов искусственного интеллекта DeFAI упрощает такие задачи, как выращивание урожая, управление портфелем и оптимизация ликвидности, делая DeFi более доступной для широкой аудитории.

Агенты искусственного интеллекта обрабатывают данные о цепочке и вне цепочки в режиме реального времени с помощью моделей машинного обучения, таких как обучение с подкреплением и обработка естественного языка. Эти инструменты позволяют принимать более точные решения и решают давние проблемы DeFi, в том числе препятствия, связанные с удобством использования.

DeFAI расширяет потенциал DeFi, поддерживая такие приложения, как автономные торговые системы (например, торговые боты), сохраняя при этом децентрализованные принципы блокчейна. По мере распространения DeFAI будет способствовать совершенствованию финансовых технологий и сокращению разрыва между децентрализованными и традиционными финансами.

‍

Как работает DeFAI?

DeFAI использует агентов искусственного интеллекта для автоматизации и оптимизации децентрализованных финансовых процессов, эффективно решая проблемы, связанные как с удобством использования, так и с эффективностью инвестиций:

• Сбор данных: Агенты искусственного интеллекта собирают текущие данные из блокчейн, оракулов и внешних API, чтобы непрерывно отслеживать состояние рынка.
• Интеллектуальное принятие решений: Алгоритмы машинного обучения анализируют полученные данные для разработки стратегий торговли, управления портфелем и оптимизации доходности.
• Автоматизация задач: Автономные агенты выполняют сложные операции, такие как ставки, управление ликвидностью и межцепочечные транзакции, при минимальном вмешательстве пользователя.
• Удобные инструменты: Упрощенные интерфейсы делают расширенные возможности DeFi доступными для нетехнических пользователей, снижая барьеры для участия, особенно для тех, кто не является криптовалютным пользователем.
• Безопасность: Сложные системы защищают активы и данные пользователей во время транзакций от уязвимостей смарт-контрактов, взломов и утечек личной информации.
• Интероперабельность: ИИ-агенты обеспечивают простое взаимодействие между различными криптосетями и протоколами DeFi для поддержки децентрализованной деятельности (выращивание урожая, ликвидный стейкинг, кредитование и т. д.).
• Масштабируемость: Инфраструктуры искусственного интеллекта также могут обеспечить преимущества за счет обработки больших объемов транзакций и поддержания высокой производительности во время пиковой активности.

Технические реализации, включая кошельки с многосторонними вычислениями (MPC) и модели обработки естественного языка (NLP), дают более глубокое представление о работе DeFAI.

‍

Лучшие проекты DeFAI

В первые недели 2025 года сектор DeFAI прибавил миллионы в рыночной капитализации благодаря успеху ИИ-агентов. Вот шесть выдающихся проектов, лидирующих как по рыночной капитализации, так и по доле сознания:

1. ГРИФФАЙН: Платформа Solana, позволяющая автоматизировать стакинг, предоставление ликвидности, майнинг NFT и управление кошельками с помощью команд на естественном языке, защищенная децентрализованным разделением ключей.
2. AIXBT: Сосредоточенный на анализе рыночных настроений, он объединяет данные из более чем 400 источников, чтобы предоставить альфа-интуицию непосредственно на X и VIP-терминале.
3. Привет, Анон: Многоцепочечный протокол DeFi на Ethereum и Solana, предлагающий упрощенное управление ставками, торговлей и ликвидностью с помощью интуитивно понятных языковых интерфейсов.
4. Режим: Сеть Ethereum второго уровня, в которой размещен рынок для агентов DeFAI, способствующий оптимизации доходности, совместимости между цепочками и масштабируемости в рамках децентрализованной структуры.
5. Hive AI (BUZZ): Этот проект, построенный на базе Solana, использует несколько моделей искусственного интеллекта для автоматизации ставок, кредитования и выявления трендов, поддерживая оптимизированное управление портфелем из нескольких цепочек.
6. ОРБИТ (ГРИФТ): Интегрирует более 100 блокчейнов и 200 протоколов, упрощая торговлю DeFi благодаря кросс-цепочечной совместимости на основе искусственного интеллекта и интеграции с DEX Screener.

‍

Статистика DeFAI

Сектор DeFAI оценивается в 2-3 миллиарда долларов, составляя примерно 2 % от рынка DeFi с оборотом в 140 с лишним миллиардов долларов и 5 % от сектора ИИ блокчейна с оборотом в 45 миллиардов долларов.

По прогнозам некоторых аналитиков, в ближайшие месяцы этот сектор может вырасти до 10 миллиардов долларов, хотя эта оценка может быть консервативной, поскольку многие агенты ИИ могут перейти на DeFAI в одночасье, а существующие проекты ИИ или DeFi могут запустить продукты, специфичные для DeFAI.

Если говорить о блокчейнах, то на рынке DeFAI лидирует Solana с рыночной стоимостью 1,06 млрд долларов, за ней следует Ethereum с 834,41 млн долларов, оставляя около 66 млн долларов на другие сети.

Такие заметные игроки, как Griffain, занимают 4,59 % рынка, Hey Anon - 2,15 %, а GRIFT - всего 0,59 %, показывая, насколько разрознен интерес к текущим топовым проектам DeFAI.

‍

Критика и риски

Многие проекты DeFAI все еще находятся на ранних стадиях и остаются спекулятивными, а некоторые из них в значительной степени основаны на маркетинговой шумихе, а не на предоставлении существенной пользы.

Прозрачность принятия алгоритмических решений и ответственность за автономные действия представляют собой важные проблемы, особенно по мере усиления контроля за финансовыми системами с искусственным интеллектом со стороны регулирующих органов, по крайней мере в таких регионах, как Европа.

Хотя такие инструменты, как ORBIT, демонстрируют перспективность в решении сложных задач, их успех во многом зависит от фундаментальных инноваций. Чтобы экосистема достигла устойчивого роста, необходимо решить такие ключевые проблемы, как обеспечение надежности ИИ и завоевание доверия пользователей.

Более того, некоторые аналитики, например Тайки Маеда(@TaikiMaeda2), скептически оценивают общий адресный рынок (TAM) DeFAI, сомневаясь, что привлекательность использования агентов ИИ для выполнения операций на цепи найдет отклик у значительной части пользователей.

‍

Заключительные размышления

Реальные перспективы DeFAI заключаются в решении проблемы сложности DeFi за счет эффективности искусственного интеллекта, позволяющего использовать интуитивно понятные автоматизированные финансовые инструменты, такие как оптимизация доходности и исполнение кросс-цепочек.

Однако успех настоящих автономных агентов будет зависеть от стабильной инфраструктуры, децентрализованного хостинга, безопасных кошельков и совместных фреймворков для обеспечения надежности и достоверности.

Выйдет ли рынок DeFAI за пределы 10-значной оценки в этом году, пока остается умозрительным. Тем не менее, в условиях поддержки криптовалют, по крайней мере в США, у этой ниши есть реальные шансы на успех.