Лучшие криптовалютные биржи в Германии

Лучшие криптовалютные биржи в Германии

В результате анализа более 17 криптовалютных бирж мы определили 5 лучших вариантов для немецких инвесторов. Критерии оценки учитывают такие ключевые факторы, как соответствие требованиям Федерального управления финансового надзора (BaFin), доступные цифровые валюты, график комиссий, методы пополнения счета в евро, пользовательский интерфейс и функциональные возможности. Здесь представлена полная сравнительная таблица лучших платформ для работы с цифровыми активами в Германии.

‍

1. Bitpanda

Bitpanda - лучшая криптовалютная биржа в Германии, аккредитованная Федеральной службой финансового надзора (BaFin). Работающая из Берлина, Bitpanda предлагает полный спектр услуг, включая выбор из более чем 3 000 криптовалют, акций, ETF, фиатных валют и драгоценных металлов. Отличительной особенностью Bitpanda являются услуги по ставкам, которые предлагают до 26% APY, что является редкой услугой среди регулируемых европейских брокеров.

Bitpanda регулярно проходит внешние аудиты, проводимые KPMG, чтобы доказать, что все средства пользователей защищены в соотношении 1:1. Она поддерживает беспроблемные депозиты в евро из любого банка еврозоны и предлагает различные способы оплаты, включая Sofort и Klarna. Помимо торговли криптовалютами и ставочных услуг, компания предоставляет криптовалютную дебетовую карту, функцию стартовой панели под названием Bitpanda Spotlight, внебиржевой стол и доходность по традиционным активам.

• Комиссионные: Комиссия за спот-трейдинг составляет 0,2% для криптовалют, а для других активов варьируется в пределах 0,5% - 2,5%.
• Поддерживаемые активы: Более 3 000 криптовалют, акций, ETF, фиатных валют и драгоценных металлов.
• Соответствие нормативным требованиям: Работает под контролем Федерального управления финансового надзора (BaFin).‍.
• EUR Варианты депозита: Банковский перевод, iDEAL, дебетовые карты, кредитные карты, Sofort и SEPA.

‍

2. Кракен

Kraken - это криптовалютная биржа, обслуживающая как индивидуальных, так и институциональных инвесторов. Недавно она получила разрешение на предоставление услуг немецким инвесторам с июля 2024 года, работая в рамках DLT Finance. Платформа регистрирует впечатляющие квартальные объемы торгов, превышающие 207 миллиардов долларов, и строго придерживается правил BaFin. Kraken Pro предназначена для крупных инвесторов и предлагает такие преимущества, как узкие спреды, высокая ликвидность рынка и более высокий порог депозита.

Он предлагает разнообразные возможности для торговли и ставок, предлагая более 250 токенов для торговли на спотовых и фьючерсных рынках с кредитным плечом до 5x. Такая система позволяет участникам потенциально зарабатывать до 25 % годовых (APY) благодаря функции "зарабатывай и копи". Немецкие инвесторы ценят стремление Kraken обеспечить выдающийся торговый опыт. Это отражается в высоких рейтингах ее мобильного приложения в App Store и Google Play.

• Комиссионные: Комиссия "мейкера" составляет 0,01%, а комиссия "берущего" - 0,02%.
• Поддерживаемые активы: Включает 250 торговых пар спот и более 100 опционов для маржинальной торговли. 
• Регулирование и лицензирование: Полностью соответствует требованиям BaFin.
• EUR Способы пополнения счета: SEPA-переводы, SWIFT, традиционные банковские переводы, а также кредитные или дебетовые карты.

‍

3. KuCoin

Компания KuCoin укрепила свое присутствие в Германии, предлагая широкий выбор из более чем 700 криптовалют для торговли и ставок. Платформа расширяет свои функциональные возможности, включая не только спот-трейдинг, но и торговлю фьючерсами, опционами и маржинальную торговлю с кредитным плечом до 50x на отдельные контракты. Интеграция платформы с такими DeFi платформами, как Compound и Yearn.finance, особенно полезна для пользователей, желающих увеличить прибыль от ставок. 

Работая в соответствии с правилами Сейшельских островов, KuCoin гарантирует соответствие немецкому финансовому законодательству, что делает ее безопасным местом для торговли. Будучи глобально доступной платформой с более чем 30 миллионами пользователей в 160 странах, она может использоваться на 20 языках, включая немецкий. Помимо криптовалют, она предоставляет доступ к НФТ через свою собственную торговую площадку Wonderland, которая поддерживает тысячи проектов.

• Сборы: 0,26% - комиссия за открытие позиции и 0,56% - за открытие позиции. При спот-торговле также взимается стандартная комиссия в размере 0,1%.
• Поддерживаемые активы: Более 700 цифровых активов.
• Регулирование и лицензирование: Несмотря на то, что штаб-квартира KuCoin находится на Сейшельских островах, она соблюдает финансовые правила, необходимые для работы на территории Германии.
• EUR Способы пополнения счета: Местные банковские переводы, Apple Pay, Google Pay и платежи по картам.

‍

4. OKX

Компания OKX была основана в 2013 году и за это время собрала более 50 миллионов пользователей в Германии и 100 других странах. На платформе представлено более 300 криптоактивов, а ее предложения выходят за рамки обычной спот-торговли и включают в себя фьючерсы, опционы и маржинальную торговлю с кредитным плечом до 20 раз. Изюминкой OKX является ее кошелек, особенно выгодный для энтузиастов DeFi, предлагающий бесперебойную связь с такими протоколами, как AAVE и Uniswap, для повышения доходности ставок.

Располагаясь на Сейшельских островах и соблюдая их нормативно-правовую базу, OKX сохраняет полную доступность в Германии. Благодаря международному охвату, интерфейс может использоваться в Германии. Она привлекательна для трейдеров, заинтересованных в DeFi, благодаря надежной поддержке API, первоклассной ликвидности, родному блокчейну, торговой площадке NFT, децентрализованной бирже и совместимости с протоколом web3.

• Сборы: 0,1 % от суммы создателя и 0,2 % от суммы принимающего. 
• Поддерживаемые активы: Более 300 цифровых активов.
• Регулирование и лицензирование: Компания OKX, штаб-квартира которой находится на Сейшельских островах, соответствует финансовому законодательству Германии, обеспечивая безопасную торговую среду для немецких пользователей.‍
• EUR Способы пополнения счета: Банковские переводы, онлайн-платежные системы, кредитные или дебетовые карты.

‍

5. Bitcoin.de

Bitcoin.de - ведущая местная криптовалютная биржа, расположенная в Берлине, и старейшая в стране платформа для торговли биткоином. Уникальность Bitcoin.de заключается в том, что это первая в мире биржа, которая в партнерстве с Fidor Bank AG позволяет осуществлять криптовалютные транзакции непосредственно через банковский счет пользователя. Платформа доступна на нескольких языках, включая немецкий и английский, и рассчитана на широкую аудиторию.

Хотя немецкие корни и инновационные функции Bitcoin.de заслуживают похвалы, он сталкивается с конкуренцией со стороны более новых отечественных платформ. Ее главные проблемы - устаревший пользовательский интерфейс и относительно небольшой выбор из всего 8 криптовалют. Эти аспекты могут ограничить его привлекательность для пользователей, предпочитающих современные интерфейсы и более широкий выбор криптоактивов для торговли.

• Сборы: Единая торговая комиссия составляет 0,5%, при этом комиссия за пополнение или снятие средств не взимается.
• Поддерживаемые активы: 8 криптовалют.
• Регулирование и лицензирование: Соответствует требованиям BaFin и MiFID.
• EUR Способы пополнения счета: Банковский перевод и транзакции SEPA.
  

‍

Регулируется ли криптовалюта в Германии?

Да, криптовалюты регулируются в Германии, и это регулирование многогранно и всеобъемлюще. Во-первых, Германия признает значимость и потенциал технологии распределенных книг (DLT), включая блокчейн, на финансовом рынке. Федеральное управление финансового надзора (BaFin) вместе с Федеральным парламентом Германии (Бундестагом) следят за внедрением и соблюдением требований этих технологий. Этот надзор распространяется на такие явления, как токенизация активов, децентрализованные приложения, смарт-контракты и криптоактивы.

Во-вторых, решающую роль играет регулирование на уровне ЕС, в частности Положение о рынках криптоактивов (MiCA). Эти нормативные акты ЕС направлены на создание единой правовой базы по всей Европе, решая вопросы финансовой стабильности, целостности рынка и защиты прав потребителей, связанные с DLT и технологиями blockchain. Немецкий закон об электронных ценных бумагах (eWpG) и закон о юрисдикции фондов (FoStoG) являются примерами законодательства на национальном уровне, которое согласуется с этими более широкими усилиями ЕС по регулированию.

Наконец, надзорный подход BaFin направлен на обеспечение целостности рынка и коллективной защиты потребителей. Это включает в себя тщательный анализ новых бизнес-моделей и участников рынка на предмет соответствия нормативным требованиям. BaFin обладает полномочиями по обеспечению соблюдения правил и прекращению несанкционированных операций.

‍

Как облагается налогом криптовалюта в Германии?

В Германии четко определено налогообложение криптовалют, которое распространяется на различные формы доходов и операций, связанных с криптовалютами. За соблюдением этих налоговых норм следит Федеральное центральное налоговое управление Германии (Bundeszentralamt für Steuern, BZSt).

В Германии криптовалюты классифицируются как "другие экономические товары", что делает их продажу "частной сделкой по отчуждению". Прибыль от криптовалют облагается налогом на доходы физических лиц. Важным аспектом налогообложения криптовалют в Германии является освобождение от уплаты налога на период владения: если вы держите свои криптоактивы более одного года, вы освобождаетесь от уплаты налога на прибыль от их продажи. Для других видов криптодоходов, таких как ставки или кредитование, действует более низкий лимит освобождения - 256 евро в год.

Налоговые ставки на доходы от криптовалют основаны на обычных ставках подоходного налога с физических лиц, которыеварьируются от 14 до 45 % в зависимости от дохода и семейного положения человека. Для частных лиц в Германии важно активно сообщать и точно декларировать все свои криптовалютные операции и доходы в BZSt, чтобы избежать штрафов, начисления процентов или более серьезных последствий за несоблюдение требований.

‍

Нижняя линия

В заключение можно сказать, что наш обширный обзор криптовалютных бирж в Германии подчеркивает надежный и безопасный характер криптовалютного рынка в этой стране. Немецкие инвесторы получают выгоду от регулируемой среды, контролируемой BaFin, что обеспечивает безопасность и соответствие требованиям. Пять лучших бирж, Bitpanda, Kraken, Kucoin, OKX и Bitcoin.de, выделяются своим соответствием нормативным требованиям, разнообразием предложений активов и инновационными функциями, удовлетворяя самые разные инвестиционные потребности и предпочтения.