أفضل منصات تداول العملات الرقمية في بيلاروسيا

لقد أصبحت بيلاروسيا دولة صديقة للعملات الرقمية بفضل اللوائح التنظيمية التقدمية مثل المرسوم رقم 8، الذي أضفى الشرعية على أنشطة العملات الرقمية. على الرغم من عدم وجود بورصات مرخصة محليًا، يمكن للمستثمرين البيلاروسيين الوصول إلى مجموعة متنوعة من المنصات الدولية التي تلبي احتياجاتهم. فيما يلي جدول مقارنة لأفضل خمس بورصات في بيلاروسيا، مع الأخذ في الاعتبار الأصول والرسوم والميزات.

1. KuCoin

KuCoin هي أفضل بورصة للعُملات الرقمية في بيلاروسيا، وهي تُقدم واجهة متعددة اللغات يُمكن الوصول إليها باللغة الروسية. تم إطلاقها في عام 2017، وهي تخدم أكثر من 39 مليون مستخدم في أكثر من 200 دولة. وهي مشهورة بمجموعة واسعة من الأصول القابلة للتداول، حيث تدعم أكثر من 900 عملة رقمية وتتباهى بحجم تداول على مدار 24 ساعة يتجاوز 4.41 مليار دولار.

يتمتع المتداولون البيلاروسيون بإمكانية الوصول إلى التداول الفوري، وتداول العقود الآجلة، والرموز ذات الرافعة المالية، والتداول بالهامش برافعة مالية تبلغ 100 ضعف. تشتمل أدوات التداول الإضافية على روبوتات التداول الفوري والعقود الآجلة، والتداول قبل السوق، وميزة GemSPACE الخاصة بـ KuCoin، والتي توفر وصولاً حصريًا إلى الرموز التي تم إطلاقها حديثًا. 

بالإضافة إلى ذلك، فهي تقدم خدمات الرهان والاقتراض والإقراض من خلال KuCoin Earn، حيث يمكن للمستخدمين تحقيق دخل سلبي من خلال المدخرات المرنة أو الرهان المقفل أو الاستثمارات المزدوجة. الشفافية هي نقطة القوة الرئيسية لعملة KuCoin، حيث يضمن إثبات الاحتياطيات أن جميع أموال المستخدمين مدعومة بنسبة 1:1.

• الرسوم: 0.1% رسوم تداول فوري.
• الأصول المدعومة: أكثر من 900 عملة رقمية مشفرة.
• التنظيم والترخيص: يلتزم باللوائح العالمية ومتوفر في بيلاروسيا.
• إيداعات BYN: مصرف A-Bank، والتحويل المصرفي، وبطاقات الائتمان أو الخصم.

2. Gate.io

تُعد Gate.io واحدة من أكثر منصات تداول العملات الرقمية شمولاً في بيلاروسيا، حيث توفر إمكانية الوصول إلى أكثر من 3700 أصل رقمي ومجموعة واسعة من منتجات التداول. وقد تأسست في عام 2013، وأصبحت منصة موثوقًا بها مع 21 مليون عميل مسجل. تشتهر البورصة ببروتوكولات الأمان القوية والسيولة العميقة والرسوم المنخفضة.

وهي تدعم التداول الفوري، والتداول بالهامش، والعقود الدائمة، وصناديق الاستثمار المتداولة ذات الرافعة المالية. تتيح ميزة Pilot إمكانية الوصول المبكر إلى المشاريع الشائعة على السلسلة، بينما توفر Gate Startup فرصًا استثمارية في عمليات إطلاق الرموز الجديدة. كما تقدم Gate.io أيضًا خدمات Web3، مثل المقايضات عبر السلسلة، ومقايضة DeFi، وتداول NFT. 

يمكن للمستخدمين أيضًا استكشاف روبوتات التداول الفوري والعقود الآجلة الآلية، والتي تساعد في تنفيذ الصفقات بناءً على استراتيجيات محددة مسبقًا دون مراقبة مستمرة. تشمل الخدمات الإضافية خدمة Gate Pay، التي تتيح مدفوعات سلسة للعملات الرقمية، وبطاقة Gate Card، التي تتيح للمستخدمين إنفاق عملاتهم الرقمية في جميع أنحاء العالم.

• الرسوم: 0.2% رسوم تداول فوري.
• الأصول المدعومة: أكثر من 3,700 عملة رقمية.
• التنظيم والترخيص: غير منظم ولكنه متاح في بيلاروسيا.
• إيداعات BYN: بطاقة ائتمان أو بطاقة خصم

3. بايبيت

تُعد Bybit واحدة من منصات المشتقات الرقمية الرائدة، حيث تُقدم سيولة عميقة وأدوات تداول متقدمة وعقود دائمة ذات رافعة مالية عالية. وهي موطن لأكثر من 66 مليون عميل في جميع أنحاء بيلاروسيا و160 دولة أخرى. ومع حجم تداول يومي يتجاوز 40 مليار دولار، فهي مصممة للمتداولين الذين يبحثون عن سرعات تنفيذ سريعة.

تدعم البورصة التداول الفوري والهامش والعقود الآجلة، مما يسمح للمستخدمين بتداول العقود الدائمة برافعة مالية تصل إلى 200 ضعف. وتوفر Bybit Earn خيارات متعددة للدخل السلبي، بما في ذلك الرهان والإقراض والاقتراض وحسابات التوفير والاستثمارات المزدوجة والكسب على السلسلة وتعدين السيولة. 

تعمل الأدوات المتقدمة مثل TradeGPT التي تعتمد على الذكاء الاصطناعي، وروبوتات التداول الآلي، ونسخ التداول، على تعزيز تجربة المستخدم. تشمل الخدمات الإضافية بطاقة Bybit Visa Card، التي تقدم ما يصل إلى 10% استرداد نقدي، وتداول NFT، ومحفظة Web3. كما تُجري Bybit أيضًا مسابقات تداول منتظمة، وعمليات إنزال جوي وعروض ترويجية للمستخدمين النشطين.

• الرسوم: 0.1% للتداول الفوري.
• الأصول المدعومة: أكثر من 1,700 عملة رقمية مشفرة.
• التنظيم والترخيص: تخضع للرقابة من قبل CySEC في جميع أنحاء أوروبا، وهي متاحة في بيلاروسيا.
• ودائع BYN: التحويلات المصرفية، وA-Bank، وRevolut، وRevolut، وMonobank، وPrivat Bank، وKoronaPay، وبطاقات الائتمان أو الخصم.

4. OKX

تقدم OKX خدمات التمويل المركزي واللامركزي (DeFi) للمتداولين في بيلاروسيا. وبفضل تواجدها العالمي في أكثر من 180 منطقة، فقد رسخت مكانتها كمنصة موثوقة للتداول الفوري والمشتقات وخدمات Web3. تشتهر البورصة بالسيولة العميقة ورسوم التداول المنخفضة وتجربة المستخدم السهلة.

هناك مجموعة واسعة من 350 رمزًا مميزًا وأكثر من 100 عقد آجل دائم برافعة مالية. توفر OKX أيضًا محفظة Web3، مما يتيح الوصول إلى بروتوكولات DeFi والمقايضات عبر السلاسل وتداول NFT. تسمح منتجات كسب المنصة للمستخدمين بالمشاركة والإقراض وزراعة أصولهم المشفرة للحصول على دخل سلبي. 

وتتميز OKX بأمانها وشفافيتها، حيث تستخدم إثبات الاحتياطيات للتحقق من حماية أصول المستخدم. يمكن للمتداولين أيضًا الاستفادة من Jumpstart، الذي يوفر الوصول المبكر إلى مشاريع التشفير الجديدة. مع تطبيق جوال سهل الاستخدام، ودعم العملاء الناطقين بالروسية على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع، وإجراءات أمنية متعددة الطبقات.

• الرسوم: 0.1% للتداول الفوري.
• الأصول المدعومة: أكثر من 350 عملة رقمية.
• التنظيم والترخيص: منظم عالميًا ومتاح في بيلاروسيا.
• إيداعات BYN: Apple Pay وGoogle Pay وبطاقات الخصم وبطاقات الائتمان.

5. بيتجيت

تُعد Bitget واحدة من أسرع البورصات نموًا، وتشتهر بخدمات التداول بالنسخ وأدوات التداول المتقدمة. ولديها قاعدة مستخدمين تضم أكثر من 100 مليون متداول مسجل في جميع أنحاء العالم، مما يجعلها منصة رائدة للتداول الاجتماعي والآلي. يتيح ذلك للعملاء متابعة تداولات العديد من المتداولين المحترفين. 

تحتوي المنصة على تداول فوري، وعقود آجلة برافعة مالية، وروبوتات تداول خوارزمية. الميزة البارزة لمنصة Bitget هي منصة التداول بالنسخ، حيث يمكن للمستخدمين محاكاة استراتيجيات أكثر من 200,000 من نخبة المتداولين. تقدم المنصة أيضًا ميزة Bitget Earn، مما يتيح للمستخدمين المشاركة والادخار وتحقيق دخل سلبي.

تعطي Bitget الأولوية للأمان من خلال صندوق حماية بقيمة 510 مليون دولار، وإثبات الاحتياطيات لشفافية الأصول، وحلول التخزين البارد لحماية أموال المستخدمين. كما أن لديها شراكات استراتيجية، بما في ذلك الرعاية الرسمية لرابطة الدوري الإسباني، مما يعزز سمعتها كبورصة موثوق بها وآمنة.

• الرسوم: 0.5% رسوم تداول فوري.
• الأصول المدعومة: أكثر من 800 عملة رقمية مشفرة.
• التنظيم والترخيص: يتوافق مع المعايير التنظيمية الدولية ومتوفر في بيلاروسيا.
• ودائع BYN: بطاقات الائتمان/الخصم، والتداول بنظام P2P، والتحويلات المستقرة للعملة، والودائع المصرفية.

هل العملات الرقمية خاضعة للتنظيم في بيلاروسيا؟

أنشأ البنك الوطني لجمهورية بيلاروسيا بيئة تنظيمية ملائمة للعملات الرقمية. وتدعم الحكومة بنشاط الأصول الرقمية وتكنولوجيا سلسلة الكتل. فمنذ صدور المرسوم الرئاسي رقم 8 في عام 2018، أصبح تداول العملات الرقمية والتعدين وأنشطة الاستثمار قانونيًا ومعفى من الضرائب للأفراد والشركات المسجلة في مجمع التكنولوجيا الفائقة (HTP).

ألمح الرئيس ألكسندر لوكاشينكو مؤخرًا إلى توسيع مشاركة البلاد في العملات الرقمية، وخاصة في مجال التعدين. وسط مناقشات حول احتمال إنشاء الولايات المتحدة لاحتياطي وطني للعملات الرقمية، اقترح لوكاشينكو استخدام فائض الكهرباء في بيلاروسيا لتعدين البيتكوين على نطاق واسع.

على الرغم من موقفها الإيجابي من الأصول الرقمية، لا تزال بيلاروسيا تخضع لضغوط خارجية. فقد فرض الاتحاد الأوروبي قيودًا على الخدمات المالية المتعلقة بالعملات الرقمية التي تشمل المقيمين في بيلاروسيا. ومع ذلك، تواصل الدولة استكشاف سبل دمج العملات الرقمية في اقتصادها مع الحفاظ على الرقابة التنظيمية.

كيف تُفرض الضرائب على العملات الرقمية في بيلاروسيا؟

في بيلاروسيا، اعتمدت وزارة الضرائب والرسوم في بيلاروسيا نهجًا فريدًا في فرض الضرائب على العملات الرقمية، مما يخلق بيئة مواتية للمستثمرين في الأصول الرقمية والشركات. فبموجب المرسوم الرئاسي رقم 8، يُعفى الأفراد الذين يتداولون العملات الرقمية أو يقومون بتعدينها من ضريبة الدخل الشخصي حتى منتصف عام 2025.

وبموجب المرسوم رقم 8، يُمنح كل من الأفراد والكيانات المنخرطين في أنشطة العملات الرقمية إعفاءات ضريبية. وعلى وجه التحديد، يُعفى من الضرائب الدخل والأرباح المتأتية من تعدين العملات الرقمية واقتنائها والتصرف فيها. وبالنسبة للأفراد، لا تُعتبر هذه الأنشطة من أنشطة ريادة الأعمال، مما يلغي الحاجة إلى الإعلان عن هذا الدخل أو فرض ضرائب عليه.

أنشأت بيلاروسيا مجمع التكنولوجيا الفائقة (HTP) لجذب شركات تكنولوجيا المعلومات والعملات الرقمية من خلال تقديم نظام ضريبي خاص. تستفيد الشركات المسجلة كمقيمين في HTP من الإعفاء من ضريبة دخل الشركات ومعدلات ضريبة دخل شخصية مخفضة للموظفين. وبدلاً من ضرائب الأرباح التقليدية، يساهم المقيمون في HTP بنسبة 1% من إجمالي إيراداتهم في إدارة المجمع.

اعتماد العملات الرقمية في بيلاروسيا

في عام 2025، من المتوقع أن يُحقق سوق العملات الرقمية في بيلاروسيا إيرادات بقيمة 15.7 مليون دولار أمريكي، مع مشاركة حوالي 445,990 مستخدمًا في معاملات الأصول الرقمية. وهذا يعادل 4.74% من السكان، مما يسلط الضوء على الزيادة المطردة في اعتمادها على الرغم من تقلبات السوق.

يتمثل أحد الدوافع الرئيسية لاعتماد العملات الرقمية في بيلاروسيا في بيئتها التنظيمية، والتي تتضمن إعفاءات ضريبية للأنشطة المتعلقة بالعملات الرقمية. وعلى عكس العديد من الدول التي تفرض ضوابط صارمة، تسمح بيلاروسيا للأفراد والشركات على حد سواء بالمشاركة في التداول والتعدين وتطوير سلسلة الكتل.

بالإضافة إلى ذلك، تستفيد بيلاروسيا من وفرة إمدادات الكهرباء الرخيصة، مما يجعلها وجهة جذابة لتعدين العملات الرقمية.

كيفية شراء البيتكوين في بيلاروسيا

يمكن للمستثمرين البيلاروسيين الذين يتطلعون إلى دخول سوق العملات الرقمية اتباع هذه الخطوات لشراء البيتكوين والأصول الرقمية الأخرى باستخدام الروبل البيلاروسي (BYN):

1. اختر بورصة ذات سمعة طيبة: اختر بورصة عملات رقمية موثوقة تدعم المعاملات في بيلاروسيا. تُعد منصات مثل Binance وKraken وKuCoin من الخيارات الشائعة. 
2. التسجيل والتحقق من حسابك: سجِّل في البورصة التي اخترتها وأكمل عملية اعرف عميلك (KYC). 
3. إيداع الأموال: قم بتمويل حسابك عن طريق إيداع الروبل البيلاروسي (BYN) أو باستخدام طرق دفع بديلة مثل التحويلات المصرفية أو البطاقات.
4. شراء Bitcoin: بمجرد توفر أموالك، انتقل إلى قسم التداول واختر Bitcoin (BTC) أو عملة رقمية أخرى. راجع سعر الصرف الحالي، وأدخل المبلغ الذي ترغب في شرائه، وقم بتأكيد المعاملة.

يوضح هذا الدليل الخطوات اللازمة للمبتدئين في بيلاروسيا لبدء تداول البيتكوين، بدءًا من إنشاء حساب وحتى إجراء التداول.

افكار اخيرة

تُقدم بيلاروسيا بيئة صديقة للعملات الرقمية من خلال التداول القانوني، والحوافز الضريبية، والدعم الحكومي القوي، مما يجعلها سوقًا جاذبة لمستثمري الأصول الرقمية. 

على الرغم من عدم وجود بورصات محلية تعمل بموجب ترخيص مباشر، إلا أن أفضل المنصات العالمية مثل KuCoin وGate.io وBybit وOKX وBitget توفر للمتداولين البيلاروسيين خيارات تداول آمنة وغنية بالميزات.