أفضل بورصات العملات المشفرة في البرازيل

أفضل منصات تداول العُملات الرقمية في البرازيل

تُسهِّل منصات تداول العملات الرقمية الرائدة في البرازيل عمليات الإيداع والسحب بالريال البرازيلي، وتوفر رسوم تداول تنافسية، وواجهة متعددة اللغات، وتتوافق مع المعايير التنظيمية التي وضعها البنك المركزي البرازيلي وهيئة الأوراق المالية والبورصات (CVM). فيما يلي مقارنة مفصلة بين أفضل خمس منصات استثمار في الأصول الرقمية للمتداولين البرازيليين.

‍

1. بايبيت

Bybit هي بورصة العملات الرقمية الأكثر تقدمًا في البرازيل، حيث تقدم التداول الفوري، وأسواق المشتقات والخيارات، ونسخ التداول، وأدوات التداول القائمة على الذكاء الاصطناعي. تدعم البورصة أكثر من 1,700 عملة رقمية للتداول الفوري، وتوفر أكثر من 400 عقد آجل دائم برافعة مالية تصل إلى 100 ضعف.

تقدم المنصة برنامج Bybit Earn، الذي يتيح للمستخدمين المشاركة في العملات الرقمية وكسب الفائدة على العملات المستقرة واستخدام منتجات الادخار المهيكلة. كما تُقدم Bybit أيضًا روبوتات التداول، بما في ذلك روبوتات التداول الشبكي، وروبوتات كومبو العقود الآجلة، وروبوتات DCA، التي تعمل على أتمتة الاستراتيجيات لتحقيق مكاسب طويلة الأجل.

وهي تتمتع بقاعدة مستخدمين عالمية تزيد عن 65 مليون مستخدم، وتُعد البرازيل واحدة من أسرع أسواقها نموًا. توفر المنصة إمكانية الإيداع بالروبية البرازيلية عبر Pix، والتحويلات المصرفية، والبطاقات، بالإضافة إلى أن الواجهة متاحة باللغتين البرتغالية والإنجليزية. توفر Bybit أيضًا حسابًا تجريبيًا، مما يسمح للمستخدمين بممارسة التداولات.

• الرسوم: 0.1% للتداول الفوري.
• الأصول المدعومة: أكثر من 1,700 أصل من الأصول المشفرة.
• التنظيم والترخيص: متوافق مع لوائح هيئة الأوراق المالية البرازيلية (CVM).
• طرق الإيداع BRL: التحويلات المصرفية، وBoleto Bancário، وPix، وبطاقات الخصم، وبطاقات الائتمان، وGoogle Pay، وApple Pay.

‍

2. Gate.io

تمتلك Gate.io أكثر اختيارات العملات الرقمية تنوعًا في البرازيل، حيث تتيح الوصول إلى أكثر من 3,600 أصل رقمي. تدعم المنصة التداول الفوري، والتداول بالهامش، والعقود الدائمة. ومع التركيز على العملات الرقمية البديلة والقوائم الجديدة، فإنها توفر بيئة مثالية للوصول إلى المشروعات الناشئة.

يمكن للمستخدمين الوصول إلى ميزات مثل Gate Startup، وهي منصة إطلاق لمشاريع التشفير الجديدة، بالإضافة إلى خدمات Web3، بما في ذلك المحافظ اللامركزية، والمقايضات عبر السلاسل، والرهانات، وتداول NFT. تتيح خدمة Gate Pay، وهي خدمة الدفع بالعملات الرقمية، للمستخدمين إرسال واستقبال الأصول الرقمية على الفور.

مع وجود أكثر من 14 مليون مستخدم في جميع أنحاء العالم، تضمن Gate.io أمانًا قويًا من خلال التشفير متعدد الطبقات، والحماية من التصيّد الاحتيالي، والتخزين البارد للأصول. المنصة متوفرة باللغة البرتغالية، مما يجعلها متاحة للمتداولين المحليين، وتدعم الإيداعات بالريال البرازيلي عبر خدمات Pix وخدمات الطرف الثالث.

• الرسوم: 0.1% لأوامر الصانع و0.2% لأوامر الآخذ.
• الأصول المدعومة: أكثر من 3,600 أصل رقمي.
• التنظيم والترخيص: غير مرخص في البرازيل ولكنه متاح للمستخدمين البرازيليين.‍
• طرق الإيداع BRL: Pix، والتحويلات المصرفية، وبطاقات الخصم أو الائتمان.

‍

3. OKX

OKX هي بورصة رائدة تقدم مزيجًا قويًا من خيارات التداول المركزي (CEX) واللامركزي (DEX). في البرازيل، توفر المنصة إمكانية الوصول إلى التداول الفوري والعقود الآجلة والمقايضات الدائمة والخيارات، مع سيولة عميقة وتنفيذ منخفض للغاية. 

يستفيد المتداولون من عدم وجود رسوم تداول على تحويلات العملات الرقمية وأدوات التداول الخوارزمية المتقدمة. وتأتي البورصة في طليعة ابتكارات Web3، حيث تدمج محفظة OKX غير الحافظة التي تتيح للمستخدمين إدارة أصول DeFi والتفاعل مع تطبيقات DApps وحصة الأصول وتداول NFTs. 

كما أنها تتميز أيضًا بمنتجات ذات عائد، مما يسمح للمستخدمين البرازيليين باقتراض وإقراض وحصة من العملات الرقمية لزيادة العوائد. مع وجود أكثر من 50 مليون مستخدم في جميع أنحاء العالم، تواصل OKX التوسع في البرازيل، مما يضمن الامتثال للأطر التنظيمية المحلية مع تقديم ودائع آمنة بالريال البرازيلي.

• الرسوم: رسوم الصانع بنسبة 0.08% ورسوم الآخذ بنسبة 0.1%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 350 من الأصول الرقمية.
• التنظيم والترخيص: تعمل تحت شركة OKX SERVIÇOS DIGITAIS LTDA.
• طرق إيداع BRL: التحويلات المصرفية، و PIX، والدفع بالبطاقات.

‍

4. بينانس

Binance هي أكبر منصة تشفير في العالم، ويثق بها أكثر من 258 مليون مُستخدم على مستوى العالم، بما في ذلك حضورها المتزايد في البرازيل. تدعم المنصة التداول الفوري، والتداول بالهامش، والعقود الآجلة، وتوفر إمكانية الوصول إلى أكثر من 350 عملة رقمية مشفرة بسيولة كبيرة ورسوم منخفضة.

للحصول على فرص الدخل السلبي، توفر Binance Earn منتجات الرهان والادخار والإقراض. توفر منصة Binance Launchpad إمكانية الوصول المبكر إلى مبيعات التوكنات الجديدة ومشاريع البلوكتشين الجديدة، في حين أن سوق Binance NFT يُمكّن المستخدمين من التداول والمُشاركة والاستثمار في المقتنيات الرقمية. 

يمكن للمستثمرين المؤسسيين أيضًا الوصول إلى خدمات Binance OTC، مما يوفر تداولات خاصة وكبيرة الحجم بأقل تأثير على السوق. تلتزم Binance بالأمان والشفافية، حيث تتميز بشفافية 1:1 لإثبات الاحتياطيات، والتخزين البارد متعدد التوقيعات، ودعم العملاء البرتغاليين على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع.

• الرسوم: تُحدد رسوم التداول الفوري بنسبة 0.1%، وتبدأ رسوم صانع/آخذ العقود الآجلة من 0.02%/0.06%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 350 عملة رقمية.
• التنظيم والترخيص: حصلت Binance على موافقة البنك المركزي البرازيلي.
• طرق إيداع BRL: Pix وبطاقات الخصم أو الائتمان.

‍

5. ميركادو بيتكوين

تُعد Mercado Bitcoin، التي يقع مقرها في ساو باولو، أكبر بورصة محلية في البرازيل، حيث تخدم أكثر من 4 ملايين مستخدم منذ إطلاقها في عام 2013. تقدم المنصة التداول الفوري، والاستثمارات الرمزية، ومنتجات الدخل الثابت. ومع توفر أكثر من 330 أصلًا رقميًا، فهي توفر مجموعة متنوعة من العملات الرقمية.

ما يميزها عن غيرها هو تركيزها على المنتجات المالية المحلية، بما في ذلك العقارات المُرمّزة والسندات الحكومية وائتمانات الطاقة، مما يوفر للمستخدمين طرقًا للاستثمار في الأصول القائمة على البلوكتشين. تتميز المنصة أيضًا بسلة ذكية، وهي عبارة عن محفظة عملات رقمية مُنسقة يديرها خبراء. 

بالإضافة إلى ذلك، تدعم Mercado Bitcoin استراتيجيات الدخل السلبي، مما يتيح للمستخدمين كسب المكافآت من خلال خدمات الرهان والإقراض. ومع أكثر من 80 مليار ريال برازيلي يتم تداولها على المنصة، فإنها تضمن أمنًا من الدرجة الأولى، والامتثال للوائح المالية في البرازيل، ودعم العملاء على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع. 

• الرسوم: تبدأ رسوم الصانع/المتداول من 0.3%/0.7%، وتبلغ فروق الأسعار حوالي 1%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 330 أصلاً.
• التنظيم والترخيص: تنظمها CVM (لجنة الأوراق المالية والبورصات في البرازيل).
• طرق الإيداع BRL: التحويل المصرفي أو Pix أو TED أو DOC.

‍

هل التشفير منظم في البرازيل؟

لدى البرازيل إطار عمل تنظيمي شامل للعملات الرقمية، يشرف عليه البنك المركزي البرازيلي(BCB) وهيئة الأوراق المالية والبورصات(CVM). في عام 2022، سنّ البلد قانون الأصول الافتراضية، الذي يضع متطلبات الترخيص لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) ويفرض الالتزام بتدابير مكافحة غسيل الأموال (AML). 

وبناءً على ذلك، كان مصرف البحرين المركزي استباقيًا في التعامل مع مشهد العملات الرقمية الآخذ في التطور. في نوفمبر 2024، قدم مصرف البحرين المركزي إعلان الأصول المشفرة(DeCripto)، بهدف المواءمة مع إطار عمل الإبلاغ عن الأصول المشفرة (CARF) الخاص بمنظمة التعاون الاقتصادي والتنمية (CARF) وتعزيز الشفافية في معاملات العملات المشفرة. 

علاوة على ذلك، يعمل مصرف البرازيل المركزي على تطوير Drex، وهي نسخة رقمية من الريال البرازيلي، لتحديث النظام المالي وتحسين كفاءة المعاملات. وتُبرز هذه المبادرات التزام البرازيل بتوفير بيئة آمنة وشفافة لأنشطة العملات الرقمية.

‍

كيف تُفرض الضرائب على العملات الرقمية في البرازيل؟

في البرازيل، تخضع الضرائب على الأصول الرقمية في البرازيل للوائح محددة وضعتها دائرة الإيرادات الفيدرالية(RFB). يُطلب من الأفراد الإبلاغ عن ممتلكاتهم ومعاملاتهم من العملات الرقمية، مع تحديد الالتزامات الضريبية حسب طبيعة وحجم هذه الأنشطة. فيما يلي ملخص سريع لمعدلات ضريبة الأرباح الرأسمالية للعملات الرقمية:

• 15% للمكاسب التي تصل إلى 5 ملايين ريال برازيلي
• 17.5% للأرباح التي تتراوح بين 5 ملايين ريال برازيلي و10 ملايين ريال برازيلي
• 20% للأرباح التي تتراوح بين 10 ملايين ريال برازيلي و30 مليون ريال برازيلي
• 22.5% للمكاسب التي تتجاوز قيمتها 30 مليون ريال برازيلي

يعتبر تحويل الأصول الرقمية إلى عملة تقليدية حدثًا خاضعًا للضريبة. يؤدي تبديل أحد الأصول الرقمية بأصل آخر إلى حدث خاضع للضريبة، مما يستلزم حساب الأرباح أو الخسائر الرأسمالية. يُعامل استخدام الأصول الرقمية لشراء السلع أو الخدمات على أنه تصرف، وتخضع أي مكاسب ناتجة عن ذلك للضريبة.

‍

اعتماد العملات الرقمية المشفرة في البرازيل

يتوسع سوق العملات الرقمية في البرازيل، حيث من المتوقع أن تصل عائداته إلى 2 مليار دولار في عام 2025. ومن المتوقع أن يشهد البلد 31.9 مليون مستخدم بحلول نهاية العام، وهو ما يعادل 14.58% من السكان.

تُصنف البلاد من بين أكبر ثلاث أسواق للعملات الرقمية على مستوى العالم، ولا يليها في الإيرادات المتوقعة سوى الولايات المتحدة والهند. تهيمن البورصات الرائدة، بما في ذلك Binance وMercado Bitcoin وBitso، على السوق البرازيلية، حيث تقدم سيولة كبيرة وخيارات تداول واسعة النطاق.

كيفية شراء البيتكوين في البرازيل

يعد شراء البيتكوين في البرازيل عملية مباشرة تسهلها مجموعة متنوعة من بورصات العملات الرقمية التي تدعم المعاملات بالريال البرازيلي (BRL). إليك دليل لمساعدتك على البدء:

1. اختر بورصة موثوقة: اختر بورصة عملات رقمية تدعم معاملات BRL وتتوافق مع اللوائح المحلية.
2. إنشاء حساب: سجِّل على المنصة التي اخترتها من خلال تقديم عنوان بريدك الإلكتروني وإنشاء كلمة مرور آمنة. نظرًا للمتطلبات التنظيمية في البرازيل، ستحتاج إلى إكمال عملية التحقق من "اعرف عميلك" (KYC).
3. إيداع الأموال: بمجرد التحقق من حسابك، قم بإيداع BRL في محفظة الصرافة الخاصة بك. 
4. شراء Bitcoin: انتقل إلى قسم التداول في البورصة، واختر زوج التداول BTC/BRL، وأدخل مبلغ Bitcoin الذي ترغب في شرائه.
5. تأمين البيتكوين الخاص بك: ضع في اعتبارك نقل البيتكوين الخاص بك من البورصة إلى محفظة شخصية. توفر محافظ الأجهزة مستوى عالٍ من الحماية ضد التهديدات عبر الإنترنت.

باتباع هذه الخطوات، يمكنك شراء البيتكوين بثقة في البرازيل، والاستفادة من البنية التحتية المتنامية للعملات الرقمية في البلاد.

‍

افكار اخيرة

يتطور مشهد العُملات الرقمية في البرازيل بسرعة، مع زيادة كبيرة في استخدام العُملات المُستقرة، والتي تمثل حوالي 90% من معاملات العُملات الرقمية. يُسلط هذا الاتجاه الضوء على أهمية اختيار بورصة موثوقة تتماشى مع أهدافك الاستثمارية. 

توفر المنصات الموضحة في هذا الدليل، بما في ذلك Bybit وGate.io وOKIX وBinance وMercado Bitcoin، ميزات وخدمات متنوعة مصممة خصيصًا لتلبية احتياجات المتداولين البرازيليين.