أفضل بورصات العملات الرقمية في كرواتيا في عام 2025

أفضل منصات تداول العملات الرقمية في كرواتيا

نظرًا لأن كرواتيا تتماشى مع الإطار التنظيمي للاتحاد الأوروبي، يجب أن تمتثل البورصات العاملة في البلد للوائح الأسواق في الأصول المشفرة (MiCA). وتوفر العديد من المنصات بيئة تداول آمنة للمستثمرين المحليين، وتدعم الإيداعات باليورو، وتوفر واجهات كرواتية. وفيما يلي جدول مقارنة بين أفضل خمسة خيارات في كرواتيا.

‍

1. Gate.io

Gate.io هي بورصة عالمية رائدة في مجال العملات الرقمية، وتتيح للمتداولين الكرواتيين الوصول إلى أكثر من 3700 عملة رقمية. ومنذ إطلاقها في عام 2013، أصبحت واحدة من أكثر المنصات تنوعًا، حيث تدعم التداول الفوري، والتداول بالهامش، وصناديق الاستثمار المتداولة بالرافعة المالية، والعقود الدائمة، ونسخ التداول. 

بفضل حجم التداول اليومي الذي يتجاوز 5 مليارات دولار، تشتهر Gate.io بسيولتها العميقة وتنفيذ الأوامر في وقت استجابة منخفض وهيكل رسوم تنافسي. يُعد الأمان والشفافية من أهم الأولويات، حيث تتميز بمحافظ باردة متعددة التوقيعات، وعمليات تدقيق إثبات الاحتياطيات في الوقت الفعلي، والتشفير المؤسسي. 

تسمح "منصة "Startup Launchpad" الخاصة بالمنصة بالوصول المبكر إلى مشاريع البلوكتشين الجديدة، في حين أن ميزة "Pilot" تسلط الضوء على المشاريع الشائعة على السلسلة، مما يمنح المتداولين ميزة المحرك الأول. يمكن للمستخدمين الكرواتيين أيضًا الاستفادة من خدمات الرهان والإقراض والاقتراض، بالإضافة إلى سوق NFT، و Gate Pay و Gate Card.

• الرسوم: تبدأ رسوم التداول الفوري من 0.2%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 3,700 أصل رقمي.
• التنظيم والترخيص: مقرها في الخارج في سيشيل ولكنها متوفرة في كرواتيا.‍
• طرق الإيداع باليورو: التحويلات المصرفية، وApple Pay، وGoogle Pay، وSEPA، وبطاقات الخصم أو الائتمان.

‍

2. بينانس

Binance هي بورصة العملات الرقمية الرائدة في العالم، حيث تخدم أكثر من 260 مليون مستخدم في أكثر من 180 دولة، بما في ذلك كرواتيا. تأسست Binance في عام 2017، وقد اكتسبت سمعة طيبة بفضل رسوم التداول المنخفضة والسيولة العالية وأدوات التداول المتقدمة. يمكن للمستخدمين الوصول إلى التداول الفوري، والهامش، وتداول العقود الآجلة، و Binance P2P. 

باعتبارها منصة عالمية، يمكن استخدام الواجهة باللغة الكرواتية وتقدم دعمًا مباشرًا للعملاء باللغة الكرواتية. صُممت Binance لجميع أنواع المتداولين، بدءًا من المبتدئين الذين يستخدمون واجهة الشراء والبيع البسيطة أو التداول التجريبي إلى المحترفين الذين يستفيدون من تداول واجهة برمجة التطبيقات، والروبوتات الآلية، والاستراتيجيات عالية التردد. 

يُعد الأمان والموثوقية في صميم عمليات Binance. تستخدم المنصة تدابير أمنية متعددة المستويات، وتخزين المحفظة الباردة، وعمليات تدقيق إثبات الاحتياطيات في الوقت الفعلي. تتيح Binance Earn للمستخدمين المشاركة والإقراض وكسب الدخل السلبي على ممتلكاتهم من العملات الرقمية، في حين توفر منصة Launchpad إمكانية الوصول المبكر إلى المشاريع. 

• الرسوم: تبدأ رسوم الصانع/الآخذ من 0.1%، مع خصومات لحاملي BNB.
• الأصول المدعومة: أكثر من 350 عملة رقمية.
• التنظيم والترخيص: مسجل كشركة VASP في جميع أنحاء أوروبا وحاصل على ترخيص MiCA.
• طرق الإيداع باليورو: SEPA، و Zen.com، والتحويلات المصرفية، وبطاقات الائتمان، وبطاقات الخصم، وبطاقات الخصم المباشر، و Binance P2P.

‍

3. التمسك

Uphold هي منصة تداول متعددة الاستخدامات تتيح للمستخدمين الكرواتيين شراء العملات الرقمية والمعادن الثمينة والعملات الورقية وبيعها والاحتفاظ بها في مكان واحد. منذ إطلاقها في عام 2015، ميّزت Uphold نفسها بتداول بسيط من خطوة واحدة، مما يسمح بتحويلات سلسة بين أي أصول مدعومة.

تعمل Uphold باحتياطيات 100٪، وتنشر الأصول والخصوم كل 30 ثانية لتحقيق الشفافية الكاملة. كما توفر Uphold أيضًا خيارات الحفظ الذاتي من خلال Uphold Vault، حيث يمكن للمستخدمين إدارة مفاتيحهم الخاصة مع الحفاظ على إمكانية الوصول الفوري للتداول. 

يمكن للمستثمرين الكرواتيين أيضًا كسب مكافآت رهان تصل إلى 14.4% APY على أكثر من 19 عملة رقمية مشفرة. مع ميزات إضافية مثل أوامر الحد، والاستثمار الآلي (UpHODL)، وبطاقة الخصم المدعومة بالعملات الرقمية (Optimus Card)، توفر Uphold نظامًا بيئيًا شاملاً لكل من المتداولين السلبيين والنشطين.

• الرسوم: رسوم تداول صفرية ورسوم سبريد تتراوح بين 0.2% - 1.9%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 300 أصل رقمي، و4 معادن ثمينة، و27 عملة ورقية.
• التنظيم والترخيص: يتماشى مع اللوائح الأوروبية ويعمل به في كرواتيا.‍
• طرق الإيداع باليورو: التحويلات المصرفية، وApple Pay، وGoogle Pay، وبطاقات الائتمان أو الخصم.

‍

‍4. كراكن

تُعد Kraken واحدة من أكثر البورصات أمانًا، حيث تعمل منذ عام 2011 وتخدم أكثر من 10 ملايين عميل في كرواتيا و190 دولة أخرى. وتوفر المنصة مجموعة واسعة من منتجات التداول، بما في ذلك التداول الفوري، والتداول بالهامش (برافعة مالية تصل إلى 5 أضعاف)، والعقود الآجلة، ومكتب التداول خارج البورصة للمعاملات ذات الحجم الكبير.

يظل الأمان أولوية قصوى لدى Kraken، حيث تضمن عمليات تدقيق إثبات الاحتياطيات والتشفير الرائد في المجال ودعم العملاء على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع بيئة تداول آمنة. كما توفر المنصة أيضًا مكافآت رهان تصل إلى 21% APR، مما يسمح للمستخدمين بكسب دخل سلبي على أصول مثل الإيثيريوم وسولانا.

تلبي واجهة Kraken API للتداول وواجهة Kraken Pro احتياجات المتداولين الخوارزميين والمؤسسات التي تبحث عن تنفيذ عالي السرعة واستراتيجيات آلية. تدعم محفظة Kraken Wallet الخاصة بها تخزين الأصول الآمن والمعاملات على السلسلة، بينما توفر منصة Kraken Ink التي تم إطلاقها حديثًا إمكانية الوصول لاستكشاف DeFi.

• الرسوم: تبدأ رسوم الصانع بنسبة 0.16% ورسوم الآخذ بنسبة 0.26%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 360 عملة رقمية.
• التنظيم والترخيص: حاصل على ترخيص MiCA في جميع أنحاء أوروبا.
• طرق الإيداع باليورو: التحويلات المصرفية، وبطاقات SEPA، وبطاقات الائتمان أو الخصم.

‍

5. OKX

تزود OKX المتداولين الكرواتيين بمجموعة شاملة من خدمات التداول وخدمات Web3. ومنذ إطلاقها في عام 2017، نمت الشركة لتخدم 30 مليون مستخدم في أكثر من 180 دولة. ويستطيع المتداولون الوصول إلى أكثر من 350 عملة رقمية للتداول الفوري، بالإضافة إلى أكثر من 300 عقد آجل، وعقود الخيارات، والتداول بالهامش.

يمكن للمستخدمين إدارة محافظ DeFi الخاصة بهم من خلال ربط محفظة OKX الخاصة بهم، مما يتيح التداول عبر السلسلة وNFT. يوفر متصفح DApp المدمج في المنصة وصولاً سلسًا إلى ألعاب البلوكتشين وبروتوكولات الإقراض وفرص الرهان عبر شبكات متعددة، بما في ذلك سلسلة OKT.

تقدم البورصة بنية تحتية للتداول على مستوى المؤسسات واتصالاً بواجهة برمجة التطبيقات وأدوات متقدمة لإدارة المخاطر للمتداولين المحترفين. ويستفيد العملاء من تكامل TradingView، مما يسمح لهم بتحليل اتجاهات السوق باستخدام رسوم بيانية فائقة الشحن مباشرة على المنصة. 

• الرسوم: رسوم التداول 0.08%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 350 عملة رقمية.
• التنظيم والترخيص: خاضع للتنظيم في أوروبا ومتوفر في كرواتيا.‍
• طرق الإيداع باليورو: التحويلات المصرفية، وApple Pay، وGoogle Pay، وبطاقات الخصم وبطاقات الائتمان.

‍

هل العملات الرقمية خاضعة للتنظيم في كرواتيا؟

نعم، لقد طبقت كرواتيا إطارًا تنظيميًا واضحًا للعملات الرقمية، بما يتماشى مع لائحة الاتحاد الأوروبي للأسواق في الأصول المشفرة(MiCA). ويضع قانون تنفيذ قانون MiCA الكرواتي(الجريدة الرسمية رقم 85/2024)، الذي تنفذه وكالة الإشراف على الخدمات المالية الكرواتية(HANFA)، متطلبات محددة لمقدمي خدمات الأصول المشفرة (CASPs).

أحد الجوانب البارزة هو التقييم "الملائم والمناسب" الذي تجريه كرواتيا لقيادة هيئة الأوراق المالية والبورصات الكرواتية، والذي يتجاوز مجرد التحقق من السمعة الأساسية ويتطلب خبرة واضحة. يوفر نهج كرواتيا الاستباقي الوضوح التنظيمي والتكاليف التشغيلية الأقل من دول الاتحاد الأوروبي الأخرى، وقوة عاملة ماهرة مع قطاع تكنولوجيا المعلومات المتنامي. 

بالإضافة إلى ذلك، فإن اعتماد العملات الرقمية قوي، حيث يتم قبول الأصول الرقمية في متاجر البيع بالتجزئة ومحطات الوقود والفنادق وحتى الكافيتريات الجامعية. ومع دمج كرواتيا للعملة الرقمية المشفرة في نظامها المالي، فإن كرواتيا تضع نفسها كمركز تنافسي لخدمات العملات الرقمية داخل الاتحاد الأوروبي.

‍

كيف يتم فرض ضرائب على التشفير في كرواتيا؟

يعتمد نهج كرواتيا في فرض الضرائب على العملات الرقمية على طبيعة أنشطة الفرد أو الكيان. تُشرف إدارة الضرائب في كرواتيا على فرض الضرائب على الأصول الرقمية، بما يضمن الامتثال للقوانين الضريبية الوطنية والإطار التنظيمي الأوسع للاتحاد الأوروبي.

فيما يلي تفصيل ضرائب العملات الرقمية في كرواتيا:

• ضريبة الأرباح الرأسمالية: يخضع الأفراد الذين يتداولون العملات الرقمية كجزء من إدارة الأصول الخاصة لضريبة أرباح رأسمالية بنسبة 10% وضريبة إضافية بلدية تتراوح بين 0% و18%، حسب محل إقامة دافع الضرائب.
• ضريبة الدخل: إذا اعتُبرت معاملات العملات الرقمية متكررة ومضاربة، فقد تُصنف الأرباح على أنها دخل عمل حر، وتُفرض عليها ضريبة دخل تصاعدية بمعدلات ضريبة دخل تصاعدية بنسبة 20% أو 30%.
• ضريبة دخل الشركات: تخضع الشركات العاملة في الأنشطة المتعلقة بالعملات الرقمية، مثل التداول أو التعدين أو تقديم خدمات التشفير، لضريبة دخل الشركات في كرواتيا بنسبة 10% (للإيرادات التي تصل إلى 995,000 يورو) أو 18% (للإيرادات التي تزيد عن هذا الحد).

تُعد معدلات الضرائب في كرواتيا أقل بشكل عام من تلك الموجودة في دول الاتحاد الأوروبي الأخرى، مما يجعلها ولاية قضائية جذابة لمستثمري العملات الرقمية والشركات. ومع ذلك، فإن البقاء على علم بالقواعد الضريبية المتطورة أمر ضروري للامتثال.

‍

اعتماد العملات الرقمية في كرواتيا

يشهد سوق العملات الرقمية في كرواتيا توسعًا مطردًا، مع تزايد عدد الأفراد والشركات الذين يتبنون الأصول الرقمية. من المتوقع أن يحقق هذا القطاع عائدات بقيمة 5.8 مليون دولار بحلول عام 2025، مما يسلط الضوء على زيادة المشاركة في تداول العملات الرقمية والاستثمار فيها. 

من المتوقع أن تصل قاعدة مستخدمي العملات الرقمية في كرواتيا إلى 170,090 فردًا في عام 2025، أي ما يعادل 4.3% من السكان. ويُعزِّز هذا الاعتماد القبول المتزايد للعملات الرقمية في المعاملات اليومية، حيث يقوم تجار التجزئة ومحطات الوقود والفنادق بدمج المدفوعات المشفرة.

‍

كيفية شراء البيتكوين في كرواتيا

يمكن للمستثمرين الكرواتيين الذين يتطلعون إلى شراء البيتكوين الاستفادة من بورصات العملات الرقمية المشفرة المنظمة التي تدعم الودائع باليورو وتتوافق مع لائحة الاتحاد الأوروبي للأسواق في الأصول المشفرة (MiCA). اتبع هذه الخطوات للحصول على البيتكوين بأمان في كرواتيا.

1. اختر بورصة ذات سمعة طيبة: اختر منصة جديرة بالثقة تعمل داخل كرواتيا. تُعد منصات التداول مثل Coinbase وBinance وBitstamp من الخيارات الشائعة التي تقدم تجارب تداول متوافقة.
2. استكمال التحقق من الهوية: قم بالتسجيل للحصول على حساب واستيفاء متطلبات "اعرف عميلك" (KYC) من خلال تقديم بطاقة هوية صادرة عن الحكومة وإثبات محل الإقامة.
3. قم بإيداع اليورو (EUR): قم بتمويل حساب الصرف الخاص بك باستخدام طرق مثل التحويلات المصرفية، أو بطاقات الائتمان أو بطاقات الخصم، أو مدفوعات SEPA.
4. شراء بيتكوين (BTC): انتقل إلى زوج التداول BTC/EUR، وحدد كمية البيتكوين التي ترغب في شرائها، وراجع تفاصيل المعاملة، وقم بتأكيد الشراء.

يمكن للمستثمرين الكرواتيين شراء البيتكوين والاحتفاظ بها بثقة باستخدام البورصات المنظمة مع ضمان الامتثال للوائح المالية المحلية.

‍

افكار اخيرة

لقد أنشأت كرواتيا سوقًا آمنة ومنظمة للعملات الرقمية، بما يتماشى مع إطار عمل MiCA الخاص بالاتحاد الأوروبي. تضمن HANFA الامتثال، وتوفر للمستثمرين الوضوح والحماية. 

مع وجود منصات مثل Gate.io وBinance وUphold وKraken وOkiX، أصبح لدى المتداولين الكرواتيين خيارات موثوقة مصممة خصيصًا لتلبية الاحتياجات المختلفة، بدءًا من البورصات الصديقة للمبتدئين إلى أدوات التداول المتقدمة والوصول إلى Web3.