أفضل بورصات العملات المشفرة في إستونيا

أفضل بورصات العملات المشفرة في إستونيا

اختبر فريقنا 17 بورصة عملات رقمية متاحة للمستخدمين في إستونيا، وقام بتقييم الخيارات التي كانت متوافقة مع وحدة الاستخبارات المالية في إستونيا (FIU). أخذ هذا الفحص في الاعتبار إيداعات اليورو، ورسوم التداول، وتنوع الأصول، والميزات. فيما يلي جدول مقارنة مفصل لأفضل خمس منصات في إستونيا.

‍

1. كراكن

Kraken هي أفضل بورصة للعملات الرقمية في إستونيا، حيث تخدم 10 ملايين مستخدم في جميع أنحاء العالم وتدعم أكثر من 290 عملة رقمية. يمكن للمستخدمين المشاركة في التداول الفوري، والتداول بالهامش برافعة مالية تصل إلى 5 أضعاف، والوصول إلى أكثر من 200 عقد آجل متعدد الضمانات. توفر المنصة أيضًا خدمات Staking، مما يسمح للمستخدمين بكسب مكافآت تصل إلى 28% APY على مقتنياتهم من العملات الرقمية. 

بالنسبة للمهتمين بالمقتنيات الرقمية، فإن سوق NFT من Kraken لا يقدم رسوم غاز، وتوفر محفظة Kraken Wallet إمكانية الوصول إلى التطبيقات اللامركزية للمعاملات على السلسلة. يتم دعم الشفافية من خلال عمليات التدقيق المنتظمة لإثبات الاحتياطيات، مما يضمن أن أموال العملاء مدعومة بالكامل. تقدم Kraken أيضًا دعمًا عالميًا متعدد اللغات للعملاء على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع، وتساعدهم عند الحاجة. 

• الرسوم: 0.16% لأوامر الصانع و0.26% لأوامر الآمر.
• الأصول المدعومة: أكثر من 290 عملة رقمية مشفرة. 
• التنظيم والترخيص: Kraken مُسجَّلة باعتبارها شركة VASP في جميع أنحاء أوروبا، وهي متاحة في إستونيا.
• طرق الإيداع باليورو: التحويلات المصرفية، وبطاقات الائتمان، وبطاقات الخصم، وبطاقات السحب الآلي، وبطاقات SEPA، وباي بال.

‍

2. بايبيت

تُعد Bybit من أفضل البورصات في إستونيا، حيث تقدم مجموعة شاملة من خدمات التداول. تدعم المنصة التداول الفوري على أكثر من 1,500 عملة رقمية، وتوفر التداول على العقود الآجلة بخيارات رافعة مالية تصل إلى 200 ضعف. تشتمل الميزات المتقدمة على روبوتات التداول، وخدمات نسخ التداول، والتداول الفوري قبل السوق، و TradeGPT، وحساب تجريبي للتداول التجريبي للتداول بدون مخاطر.

تضم المنصة أكثر من 55 مليون مستخدم في 160 دولة، وتوسع خدماتها لتشمل بطاقة Bybit Card للإنفاق السلس على العملات الرقمية، وسوق NFT وخدمات الرهان من خلال Bybit Earn للحصول على فرص الدخل السلبي. توفر المنصة أيضًا مكتبًا خارج البورصة للصفقات الكبيرة الحجم، وخدمات قروض العملات الرقمية، ومنصة إطلاق لاستكشاف الرموز الناشئة.

• الرسوم: 0.02% لأوامر الصانع، و0.055% لأوامر الآمر. أما التداول الفوري فهو 0.1%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 1,500 أصل من الأصول المشفرة.
• التنظيم والترخيص: منظمة من قبل CySEC ومتاحة في إستونيا.‍
• طرق الإيداع باليورو: التحويل المصرفي، وSEPA، وبطاقات الائتمان، وبطاقات الائتمان، وبطاقات الخصم، وWise، وApple Pay، وGoogle Pay، وZen، وEasybank.

‍

3. OKX

تقدم OKX مجموعة شاملة من الخدمات، مع دعم 350 عملة رقمية للتداول الفوري و730 زوجًا من أزواج العقود الآجلة برافعة مالية تصل إلى 50 ضعفًا. ويتضح التزام المنصة بالشفافية من خلال إثبات الاحتياطيات، مما يضمن أن جميع أصول العملاء مدعومة بالكامل ويمكن التحقق منها. وهي تخدم أكثر من 30 مليون عميل في جميع أنحاء إستونيا و160 دولة أخرى.

فيما يتعلق بـ Web3، فإن لديها العديد من الخدمات، بما في ذلك سوق NFT، ومحفظة OKX، وعملة OKB، وسلسلة الكتل الأصلية، OKT Chain. يعمل مجمع DeFi الخاص بالمنصة على تبسيط الوصول إلى بروتوكولات التمويل اللامركزية المختلفة، مما يسمح للمستخدمين بالمشاركة في زراعة الغلة ومجمعات السيولة ورهان العملات الرقمية. من خلال Cryptopedia، تقوم OKX بتثقيف المستخدمين حول تطبيقات DApps عبر سلاسل بلوكشين متعددة.

• الرسوم: 0.1% رسوم 0.1% للتداول الفوري. 
• الأصول المدعومة: أكثر من 350 عملة رقمية. 
• التنظيم والترخيص: منظمة في أوروبا ومتاحة في إستونيا.
• طرق الإيداع باليورو: التحويل المصرفي، وبطاقات الائتمان، وبطاقات الخصم، وبطاقات السحب الآلي، وبطاقات SEPA.

‍

4. التمسك 

تُقدم Uphold واجهة سهلة الاستخدام لتداول مجموعة متنوعة من الأصول، بما في ذلك أكثر من 300 عملة رقمية، و27 عملة ورقية، وأربعة معادن ثمينة، مثل الذهب والفضة. يتجلى التزامها بالشفافية من خلال نشرها للأصول والخصوم في الوقت الفعلي، مما يسلط الضوء على أن الأصول مدعومة على أساس 1:1 ويمكن الوصول إليها دائمًا.

توفر المنصة خدمات فريدة من نوعها، بما في ذلك العديد من خيارات الرهان ومكتب خارج البورصة وبطاقة Uphold Card، والتي تتيح للمستخدمين إنفاق ممتلكاتهم من العملات الرقمية مباشرة في المتاجر التي تقبل بطاقات Mastercard. بالإضافة إلى ذلك، تُقدم منصة Uphold's Vault حلول الحراسة الذاتية المُساعدة، مما يمنح المستخدمين التحكم في أصولهم مع ميزات أمان مُحسنة.

• رسوم: يتم تطبيق رسوم تداول 1٪ ورسوم انتشار 1٪.
• الأصول المدعومة: أكثر من 300 عملة رقمية، و4 معادن ثمينة، و27 عملة ورقية. 
• التنظيم والترخيص: Uphold منظم في جمهورية ليتوانيا ومتاح في إستونيا.‍
• طرق الإيداع باليورو: التحويل المصرفي، وSEPA، وGoogle Pay، وApple Pay، وبطاقة الائتمان، وبطاقة الخصم.

‍

5. كوينميترو

Coinmetro هي بورصة رائدة في مجال تداول العملات الرقمية يقع مقرها في تالين، إستونيا. وهي توفر إمكانية الوصول إلى أكثر من 55 أصلًا رقميًا، بما في ذلك العملات الرقمية الشهيرة مثل البيتكوين ورمز Coinmetro Token (XCM) الأصلي. يمكن للمستخدمين المشاركة في التداول الفوري بأقل رسوم والاستفادة من الميزات المتقدمة مثل التداول بالهامش برافعة مالية تصل إلى 5 أضعاف، مما يتيح المزيد من فرص الاستثمار الاستراتيجي.

وبالإضافة إلى خدمات التداول، تقدم Coinmetro خيارات تخزين على السلسلة لأصول مثل ETH وDOT وADA وFLUX، مما يتيح للمستخدمين كسب دخل سلبي بمعدلات مئوية سنوية تنافسية (APRs). تؤكد Coinmetro على الشفافية والأمان، مع الحفاظ على الامتثال التنظيمي الكامل وتوفير دعم العملاء على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع باللغة الإستونية لمساعدة المستخدمين في أي وقت.

• الرسوم: تبدأ رسوم الصانع بنسبة 0.1% ورسوم الآخذ بنسبة 0.15%.
• الأصول المدعومة: 56 عملة رقمية.
• التنظيم والترخيص: مرخص من وحدة الاستخبارات المالية في إستونيا (FIU).
• طرق الإيداع باليورو: SEPA، والتحويلات المصرفية، وبطاقات الخصم، وبطاقات الائتمان.

‍

هل العملات الرقمية خاضعة للتنظيم في إستونيا؟

نعم، تطبق إستونيا إطارًا تنظيميًا منظمًا للعملات الرقمية، حيث تقوم وحدة الاستخبارات المالية(FIU) بدور الهيئة الرقابية الرئيسية. كما أنها تتجه أيضًا إلى المواءمة مع لائحة الأسواق في الأصول المشفرة (MiCA) الخاصة بالاتحاد الأوروبي. واعتبارًا من يناير 2024، يجب على جميع مقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) تقديم تقارير مفصلة إلى وحدة الاستخبارات المالية، والإفصاح عن مستويات النشاط وأحجام التداول.

وتدعم عملية الإبلاغ هذه، وهي جزء من التزام إستونيا المستمر بمستوى عالٍ من التدقيق في قطاع العملات الرقمية، مراقبة وحدة الاستخبارات المالية للمخاطر المحتملة لغسل الأموال وتمويل الإرهاب. على مدار السنوات الأخيرة، تم تشديد المشهد التنظيمي بشكل كبير. في حين تم ترخيص 641 شركة من شركات الخدمات المالية الافتراضية في عام 2021، لم يتبق منها اليوم سوى 45 شركة فقط، مما يعكس متطلبات امتثال أكثر صرامة.

‍

كيف يتم فرض ضرائب على التشفير في إستونيا؟

‍في إستونيا، تُفرض ضريبة على أرباح العملات الرقمية بمعدل ثابت قدره 20%، على غرار الأرباح الرأسمالية التقليدية. يُلزم مجلس الضرائب والجمارك الإستوني(ETCB) الأفراد بالإعلان عن الدخل من مختلف أنشطة العملات الرقمية، بما في ذلك تحويل العملات الرقمية إلى عملات ورقية، أو التداول بين العملات الرقمية، أو استخدام العملات الرقمية في عمليات الشراء. 

يجب على دافعي الضرائب الإستونيين حساب مكاسب العملات الرقمية بناءً على الفرق بين سعر البيع وتكلفة الشراء. يجب الإعلان عن المعاملات المربحة فقط، حيث لا يمكن تعويض الخسائر المتعلقة بالعملات الرقمية. للإبلاغ عن المكاسب، يجب على الأفراد استخدام أقسام "تحويل الممتلكات الأخرى" (الجدولان 6.3 أو 8.3) في نماذج الإقرار الضريبي في إستونيا، لضمان الامتثال لقوانين الضرائب المحلية.

‍

كيفية شراء البيتكوين في إستونيا

يمكن للمستثمرين الإستونيين شراء البيتكوين من خلال بورصة تدعم الودائع باليورو وتلتزم باللوائح التي وضعتها وحدة الاستخبارات المالية (FIU). وفيما يلي دليل سريع لشراء البيتكوين:

1. إنشاء حساب: اختر بورصة تتوافق مع اللوائح الإستونية. ابدأ بتقديم معلوماتك الأساسية، مثل الاسم والبريد الإلكتروني، وأكمل عملية التحقق من الهوية المطلوبة باستخدام بطاقة هوية صادرة عن الحكومة.
2. الإيداع باليورو: ادخل إلى قسم الإيداع في لوحة تحكم المنصة، وأدخل مبلغ اليورو (EUR) الذي تريد استثماره، واختر طريقة الدفع المفضلة لديك، مثل التحويل المصرفي أو بطاقة الائتمان.
3. ابحث عن البيتكوين: انتقل إلى قسم التداول، وابحث عن "BTC" لتحديد موقع البيتكوين، واختر زوج التداول EUR/BTC. أدخل تفاصيل عملية الشراء التي تنوي القيام بها.
4. نفّذ الصفقة: أكِّد مبلغ البيتكوين الذي ترغب في شرائه، وراجع تفاصيل الصفقة، وأكمل عملية الشراء.

يقدم هذا الدليل نظرة عامة واضحة على الخطوات بدءًا من إنشاء الحساب وحتى تنفيذ أول معاملة بيتكوين، مما يساعد المستثمرين الجدد في إستونيا على بدء رحلتهم في مجال العملات الرقمية.

‍

الخلاصة

يعتمد اختيار أفضل بورصة عملات رقمية في إستونيا على أهدافك في التداول والميزات التي تتماشى مع احتياجاتك الاستثمارية. بالنسبة للمستخدمين في إستونيا، نوصي بالمنصات التي تفي بالمعايير التنظيمية المحلية، مثل Kraken وBybit وCoinmetro وOkinmetro وUpX وUphold.

تلبي هذه البورصات احتياجات مختلف مستويات الخبرة، وتقدم مجموعة متنوعة من الأدوات والخدمات، بدءًا من خيارات التداول المتقدمة إلى الميزات الملائمة للمبتدئين.