أفضل بورصات العملات المشفرة في إستونيا

أفضل منصات تداول العملات الرقمية في إستونيا

تُعد إستونيا موطنًا لبعض من أكثر منصات تداول العملات الرقمية أمانًا، حيث تُقدم إيداعات سلسة باليورو، ورسوم تداول تنافسية، وواجهات مستخدم متعددة اللغات. وتخضع هذه المنصات لإشراف وحدة الاستخبارات المالية الإستونية (FIU) وتلتزم بلوائح قانون MiCA. هذه مقارنة مفصلة لأفضل خمس بورصات للأصول الرقمية للمستثمرين الإستونيين.

‍

1. كراكن

Kraken هي أكثر بورصة عملات رقمية موثوق بها في إستونيا، حيث توفر إمكانية التداول الفوري، والتداول بالهامش (برافعة مالية تصل إلى 5 أضعاف)، والعقود الآجلة. تأسست في عام 2011، وقد نمت الشركة في عام 2011 لتصبح قوة عالمية مع أكثر من 10 ملايين مستخدم وحجم تداول ربع سنوي يتجاوز 207 مليار دولار.

تدعم المنصة أكثر من 350 عملة رقمية للتداول الفوري وأكثر من 100 عقد مشتقات. أما بالنسبة للمستثمرين من المؤسسات، فهناك Kraken Pro، وهي محطة تداول احترافية ذات سيولة عميقة وتنفيذ منخفض زمن الاستجابة وأدوات تداول متقدمة ومكتب تداول خارج البورصة مع مديري حسابات متخصصين. 

بالنسبة للمستثمرين غير النشطين، يقدم برنامج Kraken للمراهنات في Kraken مكافآت تصل إلى 21% من العائد السنوي على رموز مختارة. ويُعد الأمان أولوية قصوى، حيث تطبق Kraken تدابير رائدة في هذا المجال، بما في ذلك التخزين البارد، والمصادقة الثنائية، والتدقيق المنتظم لإثبات الاحتياطي، مما يوفر شفافية كاملة في مقتنيات الأصول.

• الرسوم: 0.16% لأوامر الصانع و0.26% لأوامر الآمر.
• الأصول المدعومة: أكثر من 350 عملة رقمية. 
• التنظيم والترخيص: تم تسجيل Kraken كمزود خدمة أصول افتراضية (VASP) في جميع أنحاء أوروبا وهي متاحة في إستونيا.
• طرق الإيداع باليورو: التحويلات المصرفية، وبطاقات الائتمان، وبطاقات الخصم، وبطاقات السحب الآلي، وبطاقات SEPA، وباي بال.

‍

2. OKX

OKX هي بورصة عالمية شهيرة تقدم أكثر من 300 أصل رقمي. يمكن للمستخدمين المشاركة في العديد من خيارات التداول مثل التداول الفوري، والتداول بالهامش برافعة مالية تصل إلى 5 أضعاف، وتداول المشتقات، بما في ذلك العقود الآجلة والخيارات مع دعم خيارات الرافعة المالية حتى 100 ضعف. 

وهي في طليعة Web3 بشبكتها وسلسلة OKT Chain ورمزها الأصلي OKB Coin. تدمج المنصة محفظة OKX غير المودعة لدى OKX، مما يتيح للمستخدمين إدارة أصول DeFi والتفاعل مع DApps وتداول NFTs. يتيح هذا التكامل للمستخدمين استكشاف DeFi بسلاسة.

كما تقدم OKX أيضًا منتجات ذات عائد، مما يسمح للمستخدمين باقتراض العملات الرقمية وإقراضها ومشاركتها لزيادة العوائد. يتجلى التزام المنصة بالأمان من خلال استخدامها لتشفير SSL على مستوى البنوك، والاحتياطيات الشفافة، وتقنية التخزين البارد.

• الرسوم: 0.1% رسوم 0.1% للتداول الفوري. 
• الأصول المدعومة: أكثر من 300 عملة رقمية. 
• التنظيم والترخيص: منظمة في أوروبا ومتاحة في إستونيا.
• طرق الإيداع باليورو: التحويل المصرفي، وبطاقات الائتمان، وبطاقات الخصم، وبطاقات السحب الآلي، وبطاقات SEPA.

‍

3. التمسك 

Uphold هي منصة استثمارية متعددة الاستخدامات توفر إمكانية الوصول إلى فئات أصول متعددة. تحتوي المنصة على أكثر من 300 عملة مشفرة، و27 عملة وطنية، و4 معادن نفيسة، مثل الذهب والفضة والبلاديوم والبلاتين، مما يتيح للمستخدمين تنويع محافظهم الاستثمارية بسهولة. 

وهي توفر ميزات مثل أوامر الشراء المتكررة، والتي تسمح للمستخدمين بمتوسط التكلفة بالدولار في السوق، وأوامر الحد المرنة. كما تقدم المنصة أيضًا حساب فائدة بالدولار الأمريكي، حيث يمكن للمستخدمين كسب ما يصل إلى 4.40% APY على الأرصدة بالدولار الأمريكي. الأموال مؤمنة بالكامل لدى FDIC حتى 2.5 مليون دولار.

يمثل الأمان أولوية، وهو ما يتجلى في خزنة Uphold Vault الخاصة بهم، والتي تعمل على إعداد متعدد التوقيعات لتعزيز سلامة الأصول الرقمية مع الحفاظ على تحكم المستخدم. ويوفر هذا النهج الهجين كلاً من أمان الحل غير الحاضن وراحة الحفظ الذاتي.

• رسوم: يتم تطبيق رسوم تداول 1٪ ورسوم انتشار 1٪.
• الأصول المدعومة: أكثر من 300 عملة رقمية، و4 معادن ثمينة، و27 عملة ورقية. 
• التنظيم والترخيص: Uphold منظم في جمهورية ليتوانيا ومتاح في إستونيا.‍
• طرق الإيداع باليورو: التحويل المصرفي، وSEPA، وGoogle Pay، وApple Pay، وبطاقة الائتمان، وبطاقة الخصم.

‍

4. مكس

MEXC هي بورصة بارزة للعملات الرقمية اكتسبت قاعدة مستخدمين كبيرة تضم أكثر من 30 مليون شخص في أكثر من 170 دولة منذ إنشائها في عام 2018. تشتهر المنصة بواجهة سهلة الاستخدام ومجموعة واسعة من 1200 عملة رقمية مشفرة.

تتمثل إحدى ميزات MEXC البارزة في عروضها الشاملة لتداول العقود الآجلة، والتي تدعم العقود الآجلة الدائمة على USDT-M، مما يسمح للمتداولين بالتعامل مع قطاعات مختلفة مثل Metaverse وLayer2 وNFT وNFT وMeme وDFi. توفر MEXC خيارات رافعة مالية قابلة للتعديل تصل إلى 400 ضعف.

يستطيع محرك التداول عالي الأداء الخاص بالمنصة معالجة ما يصل إلى 1.4 مليون معاملة في الثانية. بالإضافة إلى ذلك، تُقدم MEXC ميزة "التحويل"، التي تُمكِّن المستخدمين من تبادل الأصول بسرعة بين العملات الرقمية المختلفة دون الحاجة إلى إيداع أوامر التداول التقليدية.

• الرسوم: رسوم الصانع صفر ورسوم الآخذ 0.02%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 1,200 عملة رقمية مشفرة.
• التنظيم والترخيص: شركة MEXC مرخصة من قبل وحدة الاستخبارات المالية في إستونيا.
• طرق الإيداع باليورو: التحويلات البنكية وبطاقات SEPA وبطاقات الائتمان وبطاقات الخصم.

‍

5. كوينميترو

Coinmetro هي البورصة المحلية الرائدة التي يقع مقرها في تالين، إستونيا. وهي تُقدم تجربة سلسة لشراء وبيع وتداول أكثر من 110 عملة رقمية مشفرة. يمكن للمستخدمين المشاركة في التداول الفوري برسوم منخفضة والاستفادة من الميزات المتقدمة مثل التداول بالهامش برافعة مالية تصل إلى 5 أضعاف.

Coinmetro مرخصة من قبل وحدة الاستخبارات المالية في جمهورية إستونيا ولديها تسجيلات في الولايات المتحدة الأمريكية وأستراليا وكندا. بالنسبة لأولئك الذين يتطلعون إلى كسب دخل سلبي، توفر Coinmetro خيارات تخزين على السلسلة لأصول مثل ETH و DOT و ADA و FLUX. 

بالإضافة إلى ذلك، فإن رمز Coinmetro المميز الأصلي ل Coinmetro، XCM، مدمج بالكامل في نظامها البيئي، مما يوفر فرصًا للمراهنة وآلية انكماش من خلال عمليات حرق الرمز المميز المنتظمة. يتجلى التزامها تجاه مجتمعها من خلال تقييم Trustpilot العالي الذي يبلغ 4.7 من أصل 5 نجوم.

• الرسوم: تبدأ رسوم الصانع بنسبة 0.1% ورسوم الآخذ بنسبة 0.15%.
• الأصول المدعومة: 110 عملة رقمية مشفرة.
• التنظيم والترخيص: مرخص من وحدة الاستخبارات المالية في إستونيا (FIU).
• طرق الإيداع باليورو: SEPA، والتحويلات المصرفية، وبطاقات الخصم، وبطاقات الائتمان.

‍

هل العملات الرقمية خاضعة للتنظيم في إستونيا؟

لدى إستونيا إطار تنظيمي واضح المعالم للعملات الرقمية، تشرف عليه وحدة الاستخبارات المالية(FIU). واعتبارًا من يناير 2024، يُطلب من مقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) تقديم تقارير مفصلة عن عملياتهم وأحجام معاملاتهم إلى وحدة الاستخبارات المالية.

في السنوات الأخيرة، شددت إستونيا لوائح التشفير بشكل كبير. في عام 2021، كان هناك 641 شركة مرخصة لمقدمي خدمات الإنترنت الافتراضيين في البلد؛ واليوم، لم يتبق سوى 45 شركة فقط بسبب تدابير الامتثال الأكثر صرامة، بما في ذلك تعزيز العناية الواجبة ومتطلبات الشفافية وبروتوكولات إدارة المخاطر.

تتماشى لوائح العملات الرقمية في إستونيا أيضًا مع إطار عمل الأسواق في الأصول الرقمية(MiCA) الخاص بالاتحاد الأوروبي، والذي يهدف إلى وضع معايير موحدة في جميع الدول الأعضاء في الاتحاد الأوروبي. وتواصل وحدة الاستخبارات المالية اعتماد نهج قائم على المخاطر في الإشراف، مما يضمن حفاظ مقدمي خدمات العملات الرقمية على معايير امتثال عالية.

‍

كيف يتم فرض ضرائب على التشفير في إستونيا؟

يُنظم مجلس الضرائب والجمارك الإستوني (EMTA) الضرائب المفروضة على العملات الرقمية، ويطلب من الأفراد الإبلاغ عن الدخل من التداول والتحويلات والمدفوعات وعمليات تبادل العملات الرقمية.

القواعد الضريبية الرئيسية للعملات الرقمية في إستونيا:

• ضريبة الأرباح الرأسمالية: تخضع الأرباح الناتجة عن بيع العملات الرقمية أو استبدالها أو تحويلها إلى اليورو أو غيرها من الأصول الرقمية لضريبة دخل ثابتة بنسبة 20%. تُطبق الضريبة على الفرق بين تكلفة الاستحواذ وسعر البيع.
• المعاملات من عملة رقمية إلى عملة رقمية: يتم التعامل مع تبديل عملة مشفرة بأخرى (على سبيل المثال، من بيتكوين إلى إيثيريوم) كحدث خاضع للضريبة، ويجب الإبلاغ عن المكاسب. ومع ذلك، لا يمكن خصم الخسائر لأغراض ضريبية.
• المدفوعات بالعملات الرقمية: يُعتبر استخدام العملات الرقمية لدفع ثمن السلع أو الخدمات تصرفًا في الأصول، مما يجعل أي مكاسب ناتجة عن ذلك خاضعة للضريبة.
• التنقيب عن العملات المشفرة والرهان: يُصنَّف الدخل من التعدين أو الرهان أو تأجير الطاقة الحاسوبية كدخل تجاري ويجب الإبلاغ عنه وفقًا لذلك.

يجب على الأفراد الإعلان عن الدخل المرتبط بالعملات الرقمية في الإقرار الضريبي السنوي (الجدول 6.3 أو 8.3، حسب ما إذا كانت المنصة محلية أو دولية). يجب على الشركات التي تتعامل بالعملات الرقمية أن تمتثل للوائح المحاسبة والإبلاغ عن الأرباح في البيانات المالية.

‍

اعتماد العملات الرقمية في إستونيا

من المتوقع أن يحقق سوق العملات الرقمية في إستونيا عائدات بقيمة 1.18 مليون دولار أمريكي بحلول نهاية عام 2025، مع مشاركة ما يقدر بنحو 63,270 مستخدمًا في معاملات الأصول الرقمية. على الرغم من قلة عدد سكانها نسبيًا، إلا أن إستونيا تحتفظ بواحد من أعلى معدلات تبني العملات الرقمية في المنطقة. 

ويضمن وجود البورصات الرئيسية، بما في ذلك Binance وCoinbase وKraken وKuCoin، سيولة عالية وخيارات تداول آمنة ومنصات تداول سلسة لمعاملات اليورو. وبينما تستعد إستونيا لتنفيذ لوائح MiCA على مستوى الاتحاد الأوروبي، سيتطور مشهد العملات الرقمية في إستونيا.

‍

كيفية شراء البيتكوين في إستونيا

يعد شراء البيتكوين في إستونيا عملية سلسة، تدعمها مجموعة من بورصات العملات الرقمية التي تسهل معاملات اليورو وتلتزم بالإطار التنظيمي الصارم في البلد. إليك دليل موجز لمساعدتك على البدء:

1. اختر الصرافة: اختر منصة منظمة تدعم الإيداعات باليورو وتتوافق مع إرشادات وحدة الاستخبارات المالية في إستونيا (FIU).
2. إنشاء حساب: قم بالتسجيل عن طريق تقديم بريدك الإلكتروني وإنشاء كلمة مرور آمنة. يجب عليك إكمال عملية التحقق من الهوية كجزء من لوائح "اعرف عميلك" في إستونيا.
3. إيداع الأموال: بمجرد التحقق، قم بإيداع اليورو في محفظة الصرافة الخاصة بك باستخدام التحويل المصرفي أو الدفع عبر SEPA أو غيرها من الطرق المدعومة.
4. شراء البيتكوين: انتقل إلى قسم التداول في البورصة، واختر زوج التداول BTC/EUR، وأدخل مبلغ البيتكوين الذي ترغب في شرائه. نفِّذ الصفقة بمجرد مراجعة تفاصيل الصفقة.

باتباع هذه الخطوات، يمكنك شراء البيتكوين بكفاءة في إستونيا مع ضمان الامتثال للوائح التشفير في البلد والاستفادة من بيئة التداول الآمنة.

‍

افكار اخيرة

إن إطار العمل التنظيمي الصارم في إستونيا، وإجراءات الامتثال القوية، والاقتصاد الرقمي المزدهر، يجعلها موقعًا متميزًا لتداول العملات الرقمية. 

مع وجود بورصات مثل Kraken و OKX وUphold و MEXC وCoinmetro، يستطيع المتداولون الوصول إلى منصات آمنة ورسوم تنافسية وعروض أصول متنوعة. وسواء كنت متداولاً مبتدئاً أو متداولاً متقدماً، فإن بيئة إستونيا الصديقة للعملات الرقمية وتكاملها مع لوائح الاتحاد الأوروبي يضمنان لك الأمان.