أفضل بورصات العملات المشفرة في إيطاليا

أفضل منصات تداول العُملات الرقمية في إيطاليا

هناك أكثر من 30 بورصة عُملات رقمية تعمل في إيطاليا تحت إشراف منظمة وكلاء ووسطاء التشفير (OAM) و CONSOB. قام فريقنا باختبار أفضل الخيارات وتصنيفها بناءً على خيارات الإيداع باليورو، والعملات الرقمية المدعومة، والميزات، والتدابير الأمنية، والرسوم. فيما يلي جدول مقارنة مفصل لأفضل خمس منصات تشفير للمستثمرين الإيطاليين.

‍

1. كراكن

Kraken هي منصة الأصول الرقمية الأكثر موثوقية في إيطاليا، حيث تخدم أكثر من 10 ملايين مستخدم. وهي تقدم أكثر من 320 عملة رقمية للتداول الفوري بالإضافة إلى أكثر من 100 عقد آجل برافعة مالية تصل إلى 5 أضعاف. ونظرًا لإمكانية الوصول إليها عالميًا، يمكن استخدام الواجهة باللغة الإيطالية و8 لغات أخرى.

بصفتها مزود خدمة أصول افتراضية (VASP) مسجل لدى مكتب إدارة الأصول الافتراضية، توفر Kraken شفافية كاملة مع عمليات تدقيق خارجية منتظمة لإثبات الاحتياطيات بنسبة 1:1. المنصة آمنة للغاية وتنفذ تدابير أمان متقدمة مثل المصادقة الثنائية (2FA) والتخزين البارد.

Kraken Pro هي ميزة رئيسية مصممة للمستخدمين المتقدمين والمؤسسات، حيث تقدم مكتبًا خارج البورصة وخدمات الرهان وتداول العقود الآجلة. بالإضافة إلى ذلك، تدعم محفظة Kraken Wallet العديد من سلاسل الكتل، مما يتيح للمستخدمين الوصول إلى تطبيقات التمويل اللامركزي (DeFi) مثل بروتوكولات الإقراض.

• الرسوم: تبلغ رسوم الصانع 0.16%، ورسوم الآخذ 0.26%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 320 عملة رقمية مشفرة.
• التنظيم والترخيص: مسجّل كمشغل خدمات مساعدة طفيفة لدى مكتب الشؤون الإدارية والمالية (التسجيل رقم PSV35).
• طرق الإيداع باليورو: SEPA، وIBAN، والتحويلات المصرفية، وباي بال، وبطاقات الائتمان، وبطاقات الخصم.

‍

2. التمسك

Uphold هي بورصة عملات رقمية سهلة الاستخدام في إيطاليا، وهي معروفة بشفافيتها ودعمها الاحتياطي بنسبة 1:1. يُعد الأمان الذي تتمتع به المنصة أحد عوامل الجذب الرئيسية لها، حيث تتبع سياسة صارمة لعدم إقراض أموال العملاء، مما يضمن توفر الأصول وسحبها دائمًا. 

تدعم المحفظة أكثر من 250 عملة رقمية، بالإضافة إلى 4 سلع و27 عملة ورقية، مما يجعلها خياراً متعدد الاستخدامات للمستثمرين. تدعم المحفظة متعددة الأصول التحويل السلس بين العملات الرقمية والعملات الورقية، مما يجعلها مناسبة للمستخدمين الذين يسعون إلى التنويع. 

هناك أيضًا خاصية AutoPilot الفريدة من نوعها لعمليات الشراء الآلية، وخدمات الرهان مع ما يصل إلى 28% APY، وبطاقة خصم للعملات الرقمية التي تصل مكافآتها إلى 5% من مكافآت الاسترداد النقدي المدفوعة بالعملة الورقية. تخدم Uphold أكثر من 10 ملايين مستخدم في أكثر من 150 دولة، وتقبل الودائع باليورو و50 عملة أخرى.

• الرسوم: تتراوح رسوم تداول العملات الرقمية بين 0.8% - 1.49%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 300 أصل، بما في ذلك العملات الرقمية والمعادن والعملات الورقية
• التنظيم والترخيص: مسجلة لدى هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة، ومتاحة في إيطاليا
• طرق الإيداع باليورو: التحويلات المصرفية، و SEPA، و Apple Pay، وبطاقات الائتمان والخصم.

‍

3. بينانس

تُعد Binance أكبر بورصة للعُملات الرقمية في العالم، حيث تضم أكثر من 250 مليون مُستخدم في إيطاليا و100 دولة أخرى. وهي تدعم التداول على أكثر من 350 عملة رقمية، وتوفر ميزات متقدمة مثل التداول الفوري، والتداول بالهامش، والتداول على العقود الآجلة برافعة مالية تصل إلى 50 ضعفًا.

وهي توفر منتجات مبتكرة مثل Binance Earn، التي تتيح للمستخدمين المشاركة بمئات العملات الرقمية، وميزة الإقراض والاقتراض، وسوق NFT، وبطاقة Binance Card، التي تُمكِّن المستخدمين من إنفاق عملاتهم الرقمية في أي مكان تُقبل فيه بطاقة Mastercard.

تتكامل المنصة أيضًا مع DeFi من خلال سلسلة البلوكتشين، Binance Chain، والتي يتم تشغيلها بواسطة رمزها المميز الأصلي، BNB Coin. هناك محفظة مدمجة، Binance Wallet، والتي يمكن أن تتفاعل مع العديد من الشبكات والتطبيقات، بما في ذلك بروتوكولات الإقراض والمراهنات على السلسلة.

• الرسوم: تبدأ رسوم الصانع والآخذ من 0.1% من رسوم الصانع والآخذ
• الأصول المدعومة: أكثر من 350 عملة رقمية مشفرة
• التنظيم والترخيص: شركة Binance Italy S.R.L. هي مزود خدمة أصول رقمية (DASP) مسجل لدى OAM (رقم التسجيل PSV5).
• طرق الإيداع باليورو: تحويلات SEPA، والتحويلات البنكية، وبطاقات الائتمان والخصم

‍

4. بيتباندا

Bitpanda هي منصة استثمارية موصى بها للمستخدمين الإيطاليين الذين يسعون إلى تنويع محافظهم الاستثمارية عبر فئات الأصول المختلفة. توفر المنصة إمكانية الوصول إلى أكثر من 3000 عملة رقمية، وأسهم، وصناديق المؤشرات المتداولة، والمعادن الثمينة. يمكن للمستخدمين تداول العملات الرقمية على الفور والعقود الآجلة.

يجذب التصميم سهل الاستخدام المبتدئين، حيث يوفر ميزات مثل خطط الادخار للاستثمارات الآلية والمتكررة وخدمات الرهان التي تتيح للمستخدمين كسب المكافآت. يمكن للمستثمرين الإيطاليين تمويل حساباتهم بسهولة باستخدام اليورو من خلال SEPA والتحويلات المصرفية والبطاقات.

يمثل الأمان أولوية قصوى لدى Bitpanda، حيث تستخدم تدابير مثل التخزين البارد والتشفير المتقدم لحماية أصول المستخدم. يتم تعزيز شفافية المنصة بشكل أكبر من خلال إثبات الاحتياطيات في الوقت الفعلي، مما يضمن ثقة المستخدمين في سلامة أموالهم وتوافرها. 

• الرسوم: تبدأ رسوم تداول العملات الرقمية من 1%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 3000 عملة رقمية، وصناديق المؤشرات المتداولة، والمؤشرات، والسلع، والأسهم.
• التنظيم والترخيص: خاضع للتنظيم الكامل من قبل منظمة OAM في إيطاليا تحت رقم التسجيل MI2632104.
• طرق الإيداع باليورو: حوالات SEPA، وApple Pay، وSkrill، وNeteller، والتحويلات البنكية، وبطاقات الائتمان/الخصم.

‍

5. منصة الشباب

منصة يونغ بلاتفورم هي بورصة العملات الرقمية الرائدة في إيطاليا والتي يقع مقرها في تورينو. توفر المنصة إمكانية الوصول إلى 50 عملة رقمية مع تداول بدون رسوم. وهي تقدم منصة Young Platform Step للتعلُّم والكسب من خلال الألعاب، وأكاديمية تقدم أكثر من 200 درس مجاني عن العملات الرقمية والبلوك تشين.

يضمن الامتثال للوائح الأوروبية الحفاظ على خصوصية المستخدمين وحقوق حماية البيانات الخاصة بهم. يمكن للمستخدمين إيداع اليورو بسهولة من خلال طرق دفع محلية مختلفة، بما في ذلك تحويلات SEPA والتحويلات المصرفية وبطاقات الائتمان/الخصم. 

ومع وجود مجتمع متنامٍ يضم أكثر من 2 مليون مستخدم، تواصل المنصة توسيع نطاق عروضها، حيث أطلقت مؤخرًا خدمة "الدفع بالبطاقة" بالشراكة مع Checkout.com وVisa، مما يتيح السحب الفوري إلى البطاقات. تتيح منصة Young Platform Earn للمستخدمين تنمية ممتلكاتهم من خلال المراهنة.

• الرسوم: تبدأ الرسوم التنافسية من 0.2% لكل عملية تداول.
• الأصول المدعومة: أكثر من 50 عملة رقمية مشفرة.
• التنظيم والترخيص: متوافق تماماً مع اللوائح الإيطالية ومسجّل كشركة VASP.
• طرق الإيداع باليورو: تحويلات SEPA وطرق الدفع المحلية.

‍

هل التشفير منظم في إيطاليا؟

تطبق إيطاليا لائحة الاتحاد الأوروبي للأسواق في الأصول المشفرة(MiCAR)، والتي تضع قواعد واضحة لمنصات العملات الرقمية ومُصدري الرموز المميزة للأصول المُشار إليها (ARTs) والرموز المميزة للنقود الإلكترونية (EMTs). يهدف إطار العمل إلى تحسين شفافية السوق وحماية المستثمرين وضمان الاستقرار.

تخضع أنشطة العملات الرقمية لإشراف وزارة الاقتصاد والمالية(MEF). وتفرض وزارة الاقتصاد والمالية على مقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) التسجيل لدى منظمة وكلاء ووسطاء(OAM) والامتثال للوائح الصارمة لمكافحة غسيل الأموال (AML) ولوائح مكافحة تمويل الإرهاب (CFT).

بالنسبة للمستثمرين، يعني هذا تعزيز الأمان، والتحقق الإلزامي من الهوية (اعرف عميلك)، وشفافية أكبر حول الرسوم والاحتياطيات. هذه التدابير تجعل إيطاليا لاعبًا بارزًا في تنظيم العملات الرقمية في جميع أنحاء الاتحاد الأوروبي.

‍

كيف يتم فرض ضرائب على التشفير في إيطاليا؟

يُقدم الإطار الضريبي للعملات الرقمية في إيطاليا لعام 2025 قواعد مفصلة لمكاسب رأس المال وتقييم الأصول، وذلك بعد المراجعات التي أجرتها الحكومة على المقترحات السابقة المثيرة للجدل. يتضمن إطار العمل المُحدَّث ما يلي:

• ضريبة الأرباح الرأسمالية: تُفرض ضريبة على الأرباح من معاملات العملات الرقمية بنسبة 26%. وقد تم التخلي عن الزيادة المقترحة سابقًا إلى 42% بعد الانتقادات، مع تأكيد الزيادة إلى 33% لعام 2026.
• رسوم الطوابع: تُفرض ضريبة طوابع بنسبة 0.2% على القيمة الإجمالية للعملات الرقمية المُشفرة المحتفظ بها لدى أمناء الحفظ الإيطاليين.

يجب على المستثمرين الإبلاغ عن جميع المكاسب إلىوكالة الإيرادات (Agenzia delle Entrate). إن إزالة حد الإعفاء البالغ 2,000 يورو يعني أن جميع أرباح العملات الرقمية، بغض النظر عن حجمها، تخضع الآن للضريبة.

للامتثال لهذه القواعد، يجب على المستثمرين الاحتفاظ بسجلات معاملات مفصلة، والنظر في أدوات ضرائب العملات الرقمية، واستشارة المتخصصين للحصول على إرشادات بشأن المحافظ ونشاط التداول.

‍

اعتماد العملات الرقمية المشفرة في إيطاليا

يشهد سوق العملات الرقمية في إيطاليا نموًا مطردًا، حيث من المتوقع أن تصل الإيرادات إلى 617.10 مليون دولار بحلول منتصف عام 2025. 

في عام 2025، من المتوقع أن تصل نسبة انتشار المستخدمين إلى 15.83%، وترتفع إلى 16.97% بحلول عام 2028، مع وجود أكثر من 10 ملايين مستخدم يتعاملون بالعملات الرقمية.

تتمتع البورصات العالمية الشهيرة مثل Binance وCoinbase بحضور قوي في إيطاليا، مما يدعم هذا النمو ويعزز النظام البيئي القوي للعملات الرقمية الذي يتماشى مع لوائح الاتحاد الأوروبي.

‍

كيفية شراء البيتكوين في إيطاليا

يمكن للمستثمرين الإيطاليين شراء البيتكوين من خلال البورصات التي تتوافق مع لوائح Organismo Agenti e Mediatori (OAM). اتبع هذه الخطوات للبدء:

1. اختر بورصة: اختر منصة موثوقة تلتزم باللوائح الإيطالية ولوائح الاتحاد الأوروبي. 
2. إنشاء حساب: سجِّل باستخدام عنوان بريدك الإلكتروني وأكمل عملية "اعرف عميلك" (KYC) من خلال تقديم بطاقة هوية صادرة عن جهة حكومية وإثبات العنوان.
3. إيداع اليورو: انتقل إلى قسم الإيداع واختر طريقة الدفع المفضلة لديك. أدخل مبلغ اليورو الذي ترغب في استثماره باليورو وقم بتأكيد المعاملة.
4. حدد موقع البيتكوين (BTC): استخدم وظيفة البحث على واجهة التداول في البورصة للعثور على البيتكوين. اختر زوج التداول BTC/اليورو لبدء عملية الشراء.
5. تنفيذ الصفقة: أدخِل مبلغ البيتكوين الذي ترغب في شرائه، وراجع تفاصيل الصفقة (بما في ذلك الأسعار الحالية والرسوم المطبقة)، ثم قم بتأكيد الصفقة.

بمجرد اكتمال المعاملة، ستظهر عملة البيتكوين الخاصة بك في محفظة الصرف الخاصة بك. ضع في اعتبارك نقل البيتكوين الخاص بك إلى محفظة خاصة حيث تتحكم في المفاتيح.

‍

الخلاصة

أصبحت إيطاليا وجهة شائعة لمستثمري العملات الرقمية في أوروبا، مدفوعة بتطبيق السلطات الإيطالية للائحة تنظيم الأسواق في الأصول الرقمية (MiCA).

وقد أسست بورصات العملات الرقمية العالمية، مثل Kraken وUphold وBinance وBitpanda وBitpanda وYoung Platform، حضورًا قويًا في إيطاليا، حيث توفر للمستخدمين منصات آمنة للاستثمار في الأصول الرقمية.