أفضل بورصات العملات المشفرة في ليتوانيا

أفضل منصات تداول العملات الرقمية في ليتوانيا

لقد اكتسبت ليتوانيا سمعة قوية باعتبارها ولاية قضائية صديقة للعملات الرقمية، مع وجود إطار تنظيمي شامل وضعه بنك ليتوانيا. تسمح العديد من المنصات للمستخدمين بإيداع اليورو (EUR) مباشرة من الحسابات المصرفية، وتقدم رسوم تداول تنافسية، وتوفر دعمًا متعدد اللغات للمستثمرين المحليين. فيما يلي مقارنة مفصلة لأفضل خمس بورصات للمتداولين الليتوانيين.

‍

1. بينانس

‍تخدم منصة Binance، وهي أكبر بورصة عملات رقمية في العالم، أكثر من 260 مليون مستخدم على مستوى العالم، بما في ذلك في ليتوانيا و100 دولة أخرى. تأسست في عام 2017، وقد أصبحت رائدة عالميًا في مجال تداول العملات الرقمية، حيث تقدم رسومًا منخفضة وسيولة عميقة وأدوات تداول متقدمة وأنواع أوامر متعددة. 

المنصة متاحة بلغات متعددة، بما في ذلك اللغة الليتوانية، وتوفر واجهة سهلة الاستخدام مناسبة لكل من المتداولين المبتدئين وذوي الخبرة. وهي تقدم خدمات تتجاوز التداول الفوري القياسي، مثل التداول بالهامش والعقود الدائمة وتداول الخيارات برافعة مالية تصل إلى 100 ضعف. 

كما يوفر أيضًا فرصًا للكسب من خلال Binance Earn وAuto-Invest وStaking Staking للعملات الرقمية، مما يسمح للمستثمرين بتنمية ممتلكاتهم بشكل سلبي. بالإضافة إلى ذلك، تتيح منصة الإطلاق و Launchpad و Launchpool من Binance للمستخدمين الوصول المبكر إلى الرموز الجديدة، بينما يدعم سوق NFT الآلاف من NFTs.

• الرسوم: تبدأ رسوم التداول من 0.1%، مع وجود خصومات متاحة لحاملي BNB والمتداولين من كبار الشخصيات.
• الأصول المدعومة: أكثر من 350 عملة رقمية.
• التنظيم والترخيص: مسجّل كمؤسسة VASP لدى جمهورية ليتوانيا ووحدة الاستخبارات المالية المحلية (رقم التسجيل 305595206).
• طرق الإيداع باليورو: SEPA، والتحويلات المصرفية، وبطاقات الائتمان/الخصم، وبطاقات الائتمان/الخصم، وGoogle Pay، وApple Pay، وP2P.

‍

2. التمسك

تُعد Uphold، التي تأسست في عام 2015، منصة تداول متعددة الأصول خاضعة للتنظيم تتيح للمستخدمين شراء العملات الرقمية والأسهم والمعادن الثمينة والعملات الورقية وبيعها والاحتفاظ بها في حساب واحد. مع وجود ملايين المستخدمين في جميع أنحاء العالم، اكتسبت Uphold شعبية في ليتوانيا وفي جميع أنحاء أوروبا. 

وهي مرخصة بالكامل من قبل بنك ليتوانيا، مما يضمن الالتزام بالمعايير المالية الأوروبية الصارمة. وعلى عكس بورصات التشفير التقليدية، فهي تقدم عملية تداول من خطوة واحدة، مما يسمح للمستخدمين بالتداول مباشرة بين فئات الأصول المختلفة دون التحويل أولاً إلى العملات الورقية. 

يُمثل الأمان محور التركيز الرئيسي لمنصة Uphold، حيث تتميز بشفافية إثبات الاحتياطي في الوقت الحقيقي، والتشفير متعدد الطبقات، والمصادقة الثنائية (2FA). تدعم المنصة عمليات الإيداع والسحب الفوري باليورو من خلال تحويلات SEPA والبطاقات المصرفية والمحافظ الإلكترونية مثل Apple Pay وGoogle Pay.

• رسوم: رسوم تداول بنسبة 1٪ ورسوم انتشار بنسبة 1٪.
• الأصول المدعومة: أكثر من 300 أصل رقمي، و4 معادن ثمينة، و27 عملة ورقية.
• التنظيم والترخيص: مسجل لدى دائرة التحقيق في الجرائم المالية التابعة لوزارة الداخلية في جمهورية ليتوانيا.
• طرق الإيداع باليورو: التحويلات المصرفية، وSEPA، وApple Pay، وGoogle Pay، وبطاقات الائتمان أو الخصم.

‍

3. كراكن

تأسست شركة Kraken في عام 2011 على يد جيسي باول، وقد أثبتت نفسها كبورصة رائجة، حيث تخدم أكثر من 10 ملايين عميل في أكثر من 190 دولة. وقد تم إطلاقها في البداية لتوفير منصة آمنة لتداول البيتكوين واللايتكوين، ثم وسّعت عروضها لتشمل أكثر من 350 أصلًا رقميًا.

يمكن للمستخدمين الانخراط في التداول الفوري والهامشي برافعة مالية تصل إلى 5 أضعاف، والوصول إلى العقود الآجلة برافعة مالية تصل إلى 50 ضعفًا. كما توفر المنصة أيضًا فرصًا للمراهنة، مما يتيح للمستخدمين كسب مكافآت التشفير. هناك أيضًا Kraken Pro، الذي يقدم تجربة تداول احترافية.

وتستخدم البورصة ممارسات رائدة في هذا المجال، بما في ذلك المصادقة الثنائية (2FA)، وحلول التخزين البارد، وعمليات التدقيق الأمني المنتظمة. كما تلتزم Kraken أيضًا بالشفافية، وتوفر دليلًا على الاحتياطيات وتلتزم بالمعايير التنظيمية في العديد من الولايات القضائية.

• الرسوم: 0.16% رسوم الصانع و0.26% رسوم الآخذ.
• الأصول المدعومة: أكثر من 350 عملة رقمية.
• التنظيم والترخيص: تعمل تحت اسم Payward Ireland Limited بموجب التسجيل 688569، C453020 لدى بنك ليتوانيا.
• طرق الإيداع باليورو: حوالات SEPA، وسويفت، وباي بال، وبطاقات الائتمان أو الخصم.

‍

4. OKX

لقد تطورت OKX، التي تأسست في عام 2017، لتصبح واحدة من البورصات العالمية الرائدة، حيث تقدم مجموعة متنوعة من خدمات التداول والخدمات القائمة على سلسلة الكتل. مع وجود أكثر من 50 مليون مستخدم في جميع أنحاء ليتوانيا و180 دولة أخرى، فهي تتميز بسيولتها العميقة ورسوم التداول المنخفضة وعمليات التكامل المبتكرة على الويب 3. 

على عكس البورصات التقليدية التي تركز فقط على التداول الفوري، توفر OKX تجربة تشفير كاملة، بما في ذلك الوصول إلى DeFi، وخدمات NFT، وخدمات المحفظة عبر السلسلة من خلال محفظة OKX. كما تدعم أيضًا المقايضات الدائمة والتداول بالهامش والعقود الآجلة مع خيارات الرافعة المالية.

هناك أيضًا فرص للدخل السلبي من خلال OKX Earn، حيث يمكن للمستخدمين المشاركة في حصص العملات الرقمية وإقراضها واقتراضها والمشاركة في مجمعات السيولة وكسب الفائدة على الأصول الرقمية. تدعم منصة الإطلاق الخاصة بها مشاريع البلوك تشين الجديدة، مما يتيح للمستخدمين الوصول المبكر إلى الرموز الناشئة.

• الرسوم: رسوم 0.08% للتداول الفوري.
• الأصول المدعومة: أكثر من 350 عملة رقمية.
• التنظيم والترخيص: حاصل على ترخيص MiCA في جميع أنحاء أوروبا.
• طرق الإيداع باليورو: التحويلات المصرفية، وبطاقات الخصم وبطاقات الائتمان.

‍

5. بيتباندا

نمت Bitpanda، التي تأسست في عام 2014 في فيينا، لتصبح واحدة من أكثر منصات الاستثمار الموثوق بها في أوروبا. وقد تم إطلاقها في الأصل كبورصة للعملات الرقمية، ثم وسّعت عروضها لتشمل الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والمعادن الثمينة والسلع، مما يسمح للمستخدمين الليتوانيين بتنويع استثماراتهم. 

تخضع البورصة للتنظيم الكامل في الاتحاد الأوروبي، وهي حاصلة على ترخيص مزود خدمة دفع PSD2 وترخيص MiCA. تتمثل إحدى ميزات Bitpanda الفريدة من نوعها في الاستثمار الجزئي، مما يسمح للمستخدمين بشراء الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والعملات الرقمية بزيادات صغيرة بدلاً من شراء وحدات كاملة. 

تعمل مؤشرات Bitpanda Crypto على تبسيط التعرض لسوق العملات الرقمية الأوسع نطاقًا، وموازنة الأصول تلقائيًا داخل المحفظة. يمكن للمستخدمين أيضًا كسب دخل سلبي من خلال الرهان و Bitpanda Cash Plus، وهو بديل لحسابات التوفير التقليدية التي تدر عوائد على الأموال الخاملة.

• الرسوم: 1.49% لصفقات العُملات الرقمية.
• الأصول المدعومة: أكثر من 3,000 عملة رقمية، وأسهم، وصناديق المؤشرات المتداولة، ومؤشرات، ومعادن ثمينة.
• التنظيم والترخيص: خاضع للتنظيم لدى بنك ليتوانيا.‍
• خيارات الإيداع باليورو: التحويل المصرفي وبطاقات الخصم وبطاقات الائتمان وباي بال.

‍

هل التشفير منظم في ليتوانيا؟

وقد اتبعت ليتوانيا نهجًا استباقيًا في تنظيم العملات الرقمية، حيث وضعت إطارًا قانونيًا قويًا. ويؤدي بنك ليتوانيا، بالتعاون مع وزارة المالية ودائرة التحقيق في الجرائم المالية(FNTT)، دورًا حاسمًا في الإشراف على مقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs).

استجابة للنمو السريع في هذا القطاع، شددت السلطات الليتوانية اللوائح التنظيمية لمنع الأنشطة غير المشروعة، بما في ذلك الاحتيال وغسل الأموال. وقد أدت التعديلات الأخيرة التي أُدخلت على قانون منع غسل الأموال وتمويل الإرهاب إلى زيادة الإنفاذ، مع فرض غرامات كبيرة على الشركات غير الممتثلة. 

بالإضافة إلى ذلك، اقترحت الحكومة تسريع اعتماد لائحة الاتحاد الأوروبي للأسواق في الأصول المشفرة(MiCA)، واختارت تنفيذ متطلباتها اعتبارًا من أوائل عام 2025 بدلاً من انتظار الفترة الانتقالية للاتحاد الأوروبي.

‍

كيف يتم فرض ضرائب على التشفير في ليتوانيا؟

أنشأت ليتوانيا إطارًا ضريبيًا واضحًا للعملات الرقمية، بما يتماشى مع معايير الاتحاد الأوروبي مع الحفاظ على رقابتها التنظيمية الخاصة بها. وتتعامل مفتشية الضرائب الحكومية(STI) مع الأصول المشفرة على أنها ممتلكات وليست مناقصة قانونية، مما يعني أن الضرائب تعتمد على كيفية استخدام الأصول الرقمية.

الاعتبارات الضريبية الرئيسية للعملات الرقمية في ليتوانيا:

• ضريبة الأرباح الرأسمالية: يجب على الأفراد الذين يبيعون عملة رقمية باليورو (EUR) أو يستبدلون أحد الأصول الرقمية بأخرى دفع ضريبة بنسبة 15% على الأرباح الرأسمالية. يمكن خصم الخسائر من الأرباح الخاضعة للضريبة، شريطة الاحتفاظ بالوثائق المناسبة.
• ضريبة الدخل على التعدين والرهان: تُعامل العملات المشفرة المكتسبة من التعدين أو الرهان على أنها دخل وتُفرض عليها ضريبة بنسبة 15% أو 20%، حسب إجمالي الأرباح السنوية.
• ضريبة الشركات: يجب على الشركات التي تقبل المدفوعات المشفرة أو التي تشارك في تداول الأصول الرقمية أن تعلن عن أرباحها بموجب معدل ضريبة دخل الشركات القياسي في ليتوانيا البالغ 15%. 

يجب على مستثمري العملات الرقمية والشركات الاحتفاظ بسجلات معاملات مفصلة والبقاء على اطلاع على السياسات المتطورة لضمان الامتثال الكامل لقوانين الضرائب الليتوانية.

‍

اعتماد العملات الرقمية في ليتوانيا

يشهد سوق العملات الرقمية في ليتوانيا نموًا مطردًا، ومن المتوقع أن تصل الإيرادات المتوقعة إلى 4.4 مليون دولار بحلول منتصف عام 2025. يُقدَّر عدد الليتوانيين المنخرطين في معاملات الأصول الرقمية بنحو 129,700 شخص من سكان ليتوانيا، وهو ما يمثل 4.86% من السكان.

هناك العديد من العوامل التي تقود توسع العملة الرقمية في ليتوانيا. فقد أصبح البلد مركزًا جذابًا لعمليات تعدين العملات الرقمية، مستفيدًا من انخفاض تكاليف الكهرباء وظروف العمل المواتية.

تشمل البورصات الرئيسية العاملة في ليتوانيا Kraken، وCoinbase، وBinance، وOkX، حيث تستحوذ Binance على أكبر حصة سوقية بنسبة 54%.

‍

كيفية شراء البيتكوين في ليتوانيا

يمكن للمستثمرين الليتوانيين الاستثمار في البيتكوين باستخدام بورصات العملات الرقمية ذات السمعة الطيبة التي تدعم الإيداع باليورو. سواء كنت متداولاً مبتدئاً أو متداولاً متمرساً، يمكنك شراء البيتكوين بأمان باتباع الخطوات التالية:

1. اختر المنصة: اختر بورصة موثوقة للعملات الرقمية تدعم الإيداع باليورو وتتوافق مع اللوائح المالية في ليتوانيا.
2. تحقق من حسابك: أنشئ حساباً في البورصة التي اخترتها. للامتثال لمتطلبات "اعرف عميلك" (KYC)، يجب عليك التحقق من هويتك من خلال تقديم بطاقة هوية صادرة عن الحكومة وإثبات محل الإقامة.
3. إيداع الأموال: بمجرد التحقق، قم بتمويل حسابك عن طريق التحويل المصرفي (SEPA)، أو بطاقة الائتمان أو بطاقة الخصم، أو خدمات المحفظة الإلكترونية المدعومة.
4. شراء Bitcoin: انتقل إلى قسم التداول، واختر زوج التداول BTC/EUR، وأدخل مبلغ Bitcoin الذي ترغب في شرائه. قبل تأكيد التداول، تحقق مرة أخرى من سعر الصرف والرسوم وتفاصيل المعاملة لضمان الدقة.

من خلال استخدام بورصة منظمة واتباع أفضل الممارسات الأمنية، فإن شراء البيتكوين في ليتوانيا آمن، مما يسمح للمستخدمين بالمشاركة في سوق الأصول الرقمية المتنامية بثقة.

‍

افكار اخيرة

تُعد ليتوانيا سوقًا رئيسيًا في قطاع العملات الرقمية في أوروبا، حيث توفر بيئة منظمة، وبنية تحتية مصرفية قوية، وإمكانية الوصول إلى بورصات من الدرجة الأولى. 

وسواء كنت مستثمرًا عاديًا أو متداولًا مؤسسيًا، فإن منصات مثل Binance وKraken وUphold وOkX وBitpanda توفر خيارات تداول آمنة وغنية بالميزات مع إيداعات سلسة باليورو.