أفضل بورصات العملات المشفرة في لوكسمبورغ

أفضل منصات تداول العملات الرقمية في لوكسمبورغ

تُعد لوكسمبورغ مركزًا ماليًا رئيسيًا في أوروبا، وتوفر بيئة جيدة التنظيم لتداول العملات الرقمية. تخضع بورصات العملات الرقمية العاملة في البلد لإشراف لجنة مراقبة القطاع المالي (CSSF). تدعم هذه المنصات الإيداعات باليورو، والرسوم المنخفضة، وواجهات المستخدم متعددة اللغات. فيما يلي مقارنة مفصلة لأفضل خمس بورصات في لوكسمبورغ.

‍

1. بينانس

‍تأسست منصة ‍Binance في يوليو 2017 على يد تشانجبينج تشاو، وقد تطورت بسرعة لتصبح بورصة العملات الرقمية الرائدة في العالم، حيث تضم أكثر من 240 مليون مستخدم على مستوى العالم في لوكسمبورغ و100 دولة أخرى. وباعتبارها منصة عالمية، فإن واجهتها متاحة باللغات الإنجليزية والفرنسية والألمانية.

تُقدم المنصة مجموعة شاملة من الخدمات، بما في ذلك التداول الفوري، والعقود الآجلة، والتداول بالهامش، وفرص الربح. يمكن للمستخدمين الوصول إلى أكثر من 350 أصلًا رقميًا متاحًا للتداول الفوري. كما توفر Binance أيضًا أدوات تداول متقدمة، ومكتب تداول خارج البورصة، وقروض العملات الرقمية.

يظل الأمن أولوية قصوى بالنسبة ل Binance، حيث تُنفذ تدابير رائدة في هذا المجال مثل المصادقة الثنائية (2FA) وحلول التخزين البارد والامتثال التنظيمي العالمي وعمليات التدقيق المنتظمة لإثبات الاحتياطي. تدعم المنصة العديد من العملات الورقية، بما في ذلك اليورو، مما يسهل عمليات الإيداع والسحب السلس.

• الرسوم: تبدأ رسوم التداول من 0.1%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 350 عملة رقمية متاحة للتداول.
• التنظيم والترخيص: مسجل كمزود خدمة الأصول الافتراضية (VASP) في العديد من الدول الأوروبية.
• طرق الإيداع باليورو: التحويلات المصرفية، ومدفوعات SEPA، وبطاقات الائتمان، وبطاقات الخصم، وبطاقات Apple Pay، وGoogle Pay، وZEN.

‍

2. كراكن

تأسست شركة Kraken في عام 2011، مما يجعلها واحدة من أقدم البورصات على مستوى العالم، وتخدم أكثر من 10 ملايين عميل في 190 دولة. يتجاوز حجم تداولها الفصلي 207 مليار دولار أمريكي، وتوفر إمكانية الوصول إلى أكثر من 350 عملة رقمية للتداول الفوري وأكثر من 100 عقد آجل.

تقدم Kraken Pro، واجهة التداول المتقدمة، سيولة عميقة، وفروق أسعار منخفضة، وحدود أسعار مرتفعة، وخيارات رافعة مالية تصل إلى 5 أضعاف. بالنسبة للمهتمين بفرص الدخل السلبي، يُقدم برنامج الرهان عوائد تتراوح بين 1% - 10% APR على 22 أصلًا رقميًا مثل الإيثيريوم والسولانا. 

يستفيد العملاء المؤسسيون من الخدمات المتخصصة، بما في ذلك التداول خارج البورصة، وإدارة الحسابات المخصصة، والوصول إلى مجموعة من المشتقات ومنتجات المؤشرات. يتجلى التزام Kraken بالامتثال التنظيمي من خلال تسجيلها كشركة VASP في العديد من الولايات القضائية، بما في ذلك لوكسمبورغ.

• الرسوم: تبدأ رسوم الصانع بنسبة 0.16%، ورسوم الآخذ بنسبة 0.26%.
• الأصول المدعومة: 350+ عملة مشفرة.
• التنظيم والترخيص: مسجّل كشركة VASP في أوروبا ومتاح في لوكسمبورغ.
• طرق الإيداع باليورو: التحويل المصرفي، وSEPA، وبطاقة الائتمان/الخصم، والسويفت.

‍

3. Coinbase

تأسست Coinbase في عام 2012 على يد بريان أرمسترونج وفريد إهرسام، وقد تطورت لتصبح منصة رائدة في مجال تبادل العملات الرقمية، حيث جمعت أكثر من 150 مليون مستخدم في جميع أنحاء لوكسمبورغ و100 دولة أخرى. توفر المنصة بيئة آمنة لشراء 200 أصل رقمي وبيعها وتخزينها.

وهو يوفر واجهة سهلة الاستخدام لإدارة مئات العملات الرقمية ويُقدم محفظة Coinbase، التي تُمكِّن المستخدمين من استكشاف تطبيقات DeFi وشراء وبيع العملات الرقمية غير المشفرة وغير ذلك الكثير. بالإضافة إلى ذلك، تمنح عضوية Coinbase One مزايا مثل عدم وجود رسوم تداول ومكافآت الرهان المعززة.

يمكن للمستخدمين أيضًا الاستفادة من Coinbase Prime، وهي منصة وساطة رئيسية شاملة تدمج حلول التداول والتمويل والحفظ. صُممت هذه الخدمة لتلبية احتياجات المستثمرين المؤسسيين الذين يتطلعون إلى تنفيذ الصفقات وإدارة الأصول على نطاق واسع بكل سهولة.

• الرسوم: الصفقات القياسية لها سبريد عادة ما يزيد عن 1%. وتبدأ رسوم Coinbase Advanced من 0.2% كرسوم آخذ و0.1% كرسوم صانع.
• الأصول المدعومة: أكثر من 200 عملة رقمية.
• التنظيم والترخيص: متداولة علناً ومرخصة في جميع أنحاء أوروبا.
• طرق الإيداع باليورو: التحويل المصرفي، و IBAN، و SEPA، و Apple Pay، وبطاقات الائتمان والخصم.

‍

4. التمسك

Uphold، التي تأسست في عام 2015، هي منصة تداول رقمية متعددة الاستخدامات تخدم أكثر من 10 ملايين مستخدم في أكثر من 140 دولة. وهي توفر إمكانية الوصول إلى مجموعة كبيرة من الأصول، بما في ذلك أكثر من 360 عملة رقمية، و27 عملة وطنية، وأربعة معادن ثمينة، وكل ذلك من خلال واجهة واحدة.

بالنسبة للمستخدمين الذين يتطلعون إلى الكسب على ممتلكاتهم، يوفر Uphold حساب فائدة بالدولار الأمريكي مع 4.4% APY على الأرصدة التي تزيد عن 1,000 دولار أمريكي و2% على الأرصدة التي تتراوح بين 1 دولار و999 دولارًا أمريكيًا. هذه الحسابات مدمجة بالكامل في تطبيق Uphold، مما يوفر سهولة الوصول إليها وإدارتها دون فترات إغلاق. 

بالإضافة إلى ذلك، تُمكِّن خاصية Staking المستخدمين من المشاركة في شبكات إثبات الحصة وكسب المكافآت مع المساهمة في أمن الشبكة. الأمن هو حجر الزاوية في خدمات Uphold. تستخدم Uphold Vault Vault إعدادًا متعدد التوقيعات، مما يمنح المستخدمين تحكمًا محسنًا في أصولهم.

• الرسوم: 1% رسوم تداول بنسبة 1% بالإضافة إلى 1% رسوم فروق أسعار.
• الأصول المدعومة: أكثر من 360 عملة رقمية، و27 عملة ورقية، و4 معادن ثمينة.
• التنظيم والترخيص: تنظمها في أوروبا جمهورية ليتوانيا ومتاحة في لوكسمبورغ.
• طرق الإيداع باليورو: SEPA، والتحويل المصرفي، وبطاقة الائتمان، وبطاقة الخصم، وخدمة Google Pay، وخدمة Apple Pay.

‍

5. OKX

لقد نمت OKX، التي أُطلقت في عام 2017، لتصبح واحدة من أكبر منصات تداول العملات الرقمية في جميع أنحاء العالم، حيث تخدم أكثر من 50 مليون مستخدم في أكثر من 180 دولة. تشتهر المنصة ببنيتها التحتية المتطورة للتداول، وتوفر المنصة التداول الفوري، والتداول بالهامش، والمقايضات الدائمة، وتداول الخيارات. 

من أهم ما يميز OKX هو تكاملها القوي مع التمويل اللامركزي (DeFi). تقدم المنصة محفظة OKX غير الحافظة لمحفظة OKX، مما يتيح للمستخدمين الاتصال بسلاسة مع بروتوكولات DeFi، ومشاركة الرموز المميزة، وتداول NFTs، ومبادلة الأصول عبر سلاسل بلوكشين متعددة، والتفاعل مع تطبيقات DApps.

تستخدم البورصة تدابير أمنية متعددة الطبقات، بما في ذلك المحافظ متعددة التوقيعات، والتشفير المتقدم، وأدوات مكافحة التصيد الاحتيالي. ولتعزيز الثقة، تُجري OKX أيضًا عمليات تدقيق لإثبات الاحتياطي (PoR) في الوقت الفعلي، مما يسمح للمستخدمين بالتحقق من حيازات الأصول في أي وقت.

• الرسوم: رسوم الصانع منخفضة تصل إلى 0.08%، ورسوم الآخذ 0.10%.
• الأصول المدعومة: 350+ عملة مشفرة.
• التنظيم والترخيص: تُشغِّلها OKcoin Europe LTD، وهي مرخصة من هيئة الخدمات المالية في مالطا ومتاحة في لوكسمبورغ.
• طرق الإيداع باليورو: SEPA، وبطاقات الائتمان/الخصم، والتحويلات البنكية.

‍

هل التشفير منظم في لوكسمبورغ؟

لقد رسخت لوكسمبورغ مكانتها الرائدة في مجال التنظيم المالي، ونهجها في التعامل مع العملات الرقمية ليس استثناءً. يدمج القانون الصادر في 6 فبراير 2025 اللوائح الأوروبية الرئيسية، مما يضمن أن يظل البلد متوافقًا مع إطار عمل الأصول المشفرة المتطور للاتحاد الأوروبي. 

يُنفذ هذا التشريع إطار عمل الأسواق في الأصول المشفرة(MiCA)، ويضع قواعد موحدة لإصدار العملات الرقمية وتداولها وتقديم الخدمات المتعلقة بالعملات الرقمية في جميع أنحاء الاتحاد الأوروبي. لجنة مراقبة القطاع المالي(CSSF) هي السلطة المعينة المسؤولة عن الإشراف على الامتثال وإنفاذ العقوبات وضمان نزاهة السوق.

وبموجب القانون الجديد، يجب على مقدمي خدمات الأصول الافتراضية(VASPs) استيفاء تدابير امتثال أكثر صرامة، لا سيما في مجال مكافحة غسيل الأموال (AML) ومكافحة تمويل الإرهاب (CFT). يُعزز التشريع متطلبات العناية الواجبة، خاصةً بالنسبة للمعاملات التي تنطوي على محافظ ذاتية الاستضافة والتحويلات التي تتجاوز قيمتها 1,000 يورو. 

‍

هل تخضع العملات الرقمية للضريبة في لوكسمبورغ؟

أنشأت لوكسمبورغ إطاراً ضريبياً مواتياً ومنظماً للعملات الرقمية. تشرف إدارة المساهمات المباشرة(ACD) على فرض الضرائب على الأصول الرقمية، مما يضمن الامتثال للقوانين الضريبية القياسية في البلاد.

القواعد الضريبية الرئيسية للعملات الرقمية في لوكسمبورغ:

• ضريبة الأرباح الرأسمالية: تخضع الأرباح الناتجة عن بيع العملة الرقمية أو استبدالها أو استخدامها للضريبة، وذلك حسب مدة الاحتفاظ بالأصل. تخضع المكاسب قصيرة الأجل (إذا تم بيعها في غضون ستة أشهر) للضريبة بنسبة 50% كدخل متنوع، في حين أن المكاسب طويلة الأجل (التي يتم الاحتفاظ بها لأكثر من ستة أشهر) يمكن أن تكون مؤهلة للإعفاء.
• معاملات NFT: تُصنف الرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs) بشكل عام تحت نفس الإطار الضريبي للعملات المشفرة. تعتمد الضرائب المفروضة على مبيعات أو دخل NFT على حالة استخدامها - سواء كانت تدر إيرادات أو يتم تداولها لأغراض المضاربة.

يمكن أن يؤدي عدم التصريح عن الدخل المرتبط بالعملات الرقمية إلى فرض غرامات مالية ورسوم فائدة على الضرائب غير المدفوعة. قد تؤدي الإيداعات الضريبية المتأخرة أو الأرباح غير المبلغ عنها إلى فرض غرامات تفرضها إدارة الضرائب الأمريكية، في حين أن عدم الامتثال المستمر قد يؤدي إلى مزيد من التدقيق.

‍

اعتماد العملات الرقمية في لوكسمبورغ

من المتوقع أن يُحقق سوق العملات الرقمية في لوكسمبورغ إيرادات بقيمة 1.44 مليون دولار بحلول نهاية العام. يُقدَّر عدد المستخدمين المشاركين في معاملات الأصول الرقمية في عام 2025 بنحو 36,310 مستخدمًا، وهو ما يعكس معدل انتشار للمستخدمين بنسبة 5.42%.

إن وجود بورصات عالمية رائدة، بما في ذلك Kraken وCoinbase وBinance، يضمن سيولة عالية وخيارات تداول آمنة وعمليات إيداع وسحب سلسة باليورو. إن الاندماج المستمر للأصول الرقمية في التمويل السائد يضع البلد كوجهة جذابة لمستثمري العملات الرقمية.

‍

كيفية شراء البيتكوين في لوكسمبورغ

إن الاستثمار في البيتكوين في لوكسمبورغ أمر سهل، وذلك بفضل توافر بورصات العملات الرقمية التي تدعم المعاملات باليورو. سواء كنت مشترياً لأول مرة أو متداولاً متمرساً، فإن اتباع هذه الخطوات سيضمن لك عملية شراء سلسة:

1. اختر بورصة خاضعة للرقابة - اختر منصة مرموقة تدعم الإيداعات باليورو ومسجلة لدى CSSF. تشمل الخيارات الرائدة Kraken و Coinbase و Bitstamp.
2. إنشاء حساب - قم بالتسجيل في البورصة التي اخترتها من خلال تقديم عنوان بريدك الإلكتروني وإنشاء كلمة مرور آمنة. للوفاء بلوائح "اعرف عميلك" (KYC)، ستحتاج إلى التحقق من هويتك باستخدام بطاقة هوية صادرة عن الحكومة.
3. إيداع الأموال - بمجرد أن يتم التحقق من حسابك، قم بإيداع اليورو (EUR) باستخدام التحويل المصرفي، أو الدفع عبر SEPA، أو طرق التمويل الأخرى المدعومة. قد تسمح بعض البورصات أيضًا بعمليات الشراء ببطاقات الائتمان/الخصم، على الرغم من أن الرسوم قد تختلف.
4. شراء Bitcoin - انتقل إلى قسم التداول في البورصة، واختر زوج التداول BTC/EUR، وأدخل مبلغ Bitcoin الذي ترغب في شرائه. راجع تفاصيل الصفقة قبل تنفيذ الصفقة.

من خلال اتباع هذه الخطوات، يمكنك شراء البيتكوين بأمان في لوكسمبورغ مع الاستفادة من الرقابة التنظيمية القوية التي يتمتع بها البلد.

‍

افكار اخيرة

اللوائح التنظيمية القوية والقطاع المالي الراسخ في لوكسمبورغ يجعلها واحدة من أفضل المواقع في أوروبا لتداول العملات الرقمية. فمع الامتثال لقانون MiCA، والمزايا الضريبية للحيازات طويلة الأجل، والوصول إلى البورصات الخاضعة للتنظيم، يتمتع المستثمرون ببيئة آمنة لمعاملات الأصول الرقمية. 

سواء كنت متداولاً بالتجزئة أو مستثمرًا مؤسسيًا أو تتطلع إلى استكشاف DeFi و NFTs، فإن منصات مثل Binance و Kraken و Coinbase و Uphold و OKX توفر خيارات موثوقة مع طرق إيداع سلسة باليورو.