أفضل بورصات العملات المشفرة في لوكسمبورغ

أفضل بورصات العملات المشفرة في لوكسمبورغ

لقد راجعنا 30 بورصة متاحة للمستثمرين في لوكسمبورغ وحددنا أفضل خمس منصات على أساس امتثال لجنة مراقبة القطاع المالي (CSSF)، وتنوع الأصول، والرسوم، وخيارات الإيداع باليورو، وتجربة المستخدم. تفي هذه المنصات بمعايير لوكسمبورغ ومتطلبات الاتحاد الأوروبي الأوسع نطاقًا بموجب هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية (ESMA).

فيما يلي نظرة عامة سريعة على أفضل خمس بورصات في لوكسمبورغ، مع مراجعات مفصلة في ما يلي.

‍

1. بايبيت

تُعد Bybit من أفضل البورصات للمستثمرين في لوكسمبورغ، حيث تقدم أكثر من 1500 عملة رقمية للتداول الفوري وأكثر من 400 عقد آجل (بما في ذلك خيارات العملات الرقمية) برافعة مالية تصل إلى 200 ضعف. تشمل الميزات الرئيسية خدمة نسخ التداول التي تتيح للمستخدمين متابعة استراتيجيات كبار المتداولين ومجموعة من روبوتات التداول الآلي، مثل روبوتات الشبكة و DCA و Futures Combo Bots.

يُقدم برنامج "Bybit Earn" رهانًا مرنًا على الأصول الشائعة مثل ETH و USDT و SOL و BTC وأكثر من 50 عملة أخرى، مع عوائد تصل إلى 300% APY على رموز مختارة أصغر. وتوفر بطاقة Bybit Card ما يصل إلى 10% استرداد نقدي وامتيازات لكبار الشخصيات، في حين أن محفظة Bybit Web3 وسوق NFT يفتحان فرص DeFi. تتوفر Bybit باللغات الإنجليزية والفرنسية والألمانية، وهي متوفرة باللغات الإنجليزية والفرنسية والألمانية، مما يجعلها تتناسب مع مجتمع لوكسمبورغ متعدد اللغات.

• الرسوم: تبدأ رسوم التداول الفوري من 0.1%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 1,500 عملة رقمية.
• التنظيم والترخيص: منظمة من قبل CySEC (رقم التسجيل 305956090) في أوروبا ويمكن الوصول إليها في 160 دولة (بما في ذلك لوكسمبورغ.
• خيارات الإيداع باليورو: SEPA، والبطاقات، والتحويلات المصرفية، وGoogle Pay، وApple Pay، وWise، وIBAN، وغيرها الكثير.

‍

2. كراكن

Kraken هي البورصة المفضلة للمستثمرين ذوي الملاءة المالية العالية والمؤسسات الاستثمارية في لوكسمبورغ، حيث توفر إمكانية الوصول إلى أكثر من 290 عملة رقمية، والتداول الفوري، ومكتب متقدم للتداول خارج البورصة للعملاء المتمرسين. كما تُقدم المنصة أيضًا Kraken Pro، وهو تطبيق تداول احترافي مع سيولة عميقة وأنواع أوامر متعددة وعقود آجلة برافعة مالية تصل إلى 5 أضعاف.

وتتميز Kraken بالتزامها بالشفافية والأمان، حيث أنها واحدة من أولى البورصات التي تقدم إثبات احتياطيات قابلة للتدقيق العلني لضمان دعم الأصول بنسبة 1:1. بالإضافة إلى ذلك، تشتمل المنصة على خدمات الرهان على الرموز المميزة مثل ETH وSOL، وسوق NFT، ومحفظة Kraken لتخزين الأصول وإدارتها بشكل آمن.

• الرسوم: تبدأ رسوم الصانع من 0.16% ورسوم الآخذ من 0.26%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 290+ عملة رقمية.
• التنظيم والترخيص: مسجّل كمؤسسة VASP في أوروبا، وخاضع للتنظيم من قِبل OAM، وBOS، وFCA، وCBI، وDNB. متاح في لوكسمبورغ.
• طرق الإيداع باليورو: التحويل المصرفي، وSEPA، وبطاقة الائتمان/الخصم، والسويفت.

‍

3. Coinbase

Coinbase هي الخيار الأكثر ثقة للمستخدمين في لوكسمبورغ. وهي معروفة بامتثالها التنظيمي الصارم على مستوى العالم، على الرغم من أن ذلك يأتي مقابل تكلفة عالية. وباعتبارها بورصة العملات الرقمية الوحيدة المُدرجة في بورصة ناسداك، تعمل Coinbase تحت رقابة صارمة، مما يجعلها الخيار المفضل لأولئك الذين يُفضلون السلامة. تدعم المنصة أكثر من 200 عملة رقمية مشفرة، والرهانات، ومحفظة DeFi، ومجموعة من الخدمات المؤسسية.

الجانب السلبي الرئيسي؟ الرسوم. تأتي التداولات القياسية مع فروق أسعار تزيد عادةً عن 1%، والتي يمكن أن تتراكم بسرعة. بالنسبة للمتداولين المتكررين، قد تكون Coinbase Advanced أفضل، حيث إنها تستبدل السبريد برسوم متغيرة أقل تبدأ من 0.2% للمتداولين و0.1% للمتداولين الصانعين. توفر Coinbase Advanced أيضًا أدوات احترافية مثل مخططات TradingView البيانية وأنواع الأوامر المتقدمة.

• الرسوم: الصفقات القياسية لها سبريد عادة ما يزيد عن 1%. وتبدأ رسوم Coinbase Advanced من 0.2% كرسوم آخذ و0.1% كرسوم صانع.
• الأصول المدعومة: أكثر من 200 عملة رقمية.
• التنظيم والترخيص: متداولة بشكل عام ومرخصة في جميع أنحاء أوروبا.
• طرق الإيداع باليورو: التحويل المصرفي، و IBAN، و SEPA، و Apple Pay، وبطاقات الائتمان والخصم.

‍

4. التمسك

Uphold هي منصة صديقة للمبتدئين للمستثمرين في لوكسمبورغ، حيث تدعم أكثر من 300 أصل من الأصول الرقمية والسلع (مثل الذهب والفضة) والعملات الورقية. تسمح واجهة البيع والشراء البديهية الخاصة بها بإجراء صفقات سريعة، بينما تتيح ميزة AutoPilot للمستخدمين أتمتة عمليات شراء العملات الرقمية المتكررة. تتسم Uphold بالشفافية الكاملة فيما يتعلق برسومها، حيث تعرضها مقدمًا لتجنب المفاجآت.

تُعد Uphold، التي تأسست في عام 2014، واحدة من أقدم منصات الاستثمار في أوروبا، وتخدم الآن 10 ملايين مستخدم. تُعد خدمة الرهان التي تُقدمها المنصة عامل جذب قوي، حيث تسمح للمستثمرين بكسب ما يصل إلى 25% من الأرباح على 30 أصلًا مُحددًا. تعمل ميزة "أي شيء إلى أي شيء" على جعل التداول مرنًا، مما يتيح للمستخدمين التبديل بين أي أصول مدعومة، سواء كانت عملات رقمية أو عملات ورقية أو معادن ثمينة.

• الرسوم: 1% رسوم تداول بنسبة 1% بالإضافة إلى 1% رسوم فروق أسعار.
• الأصول المدعومة: أكثر من 300 عملة رقمية، و27 عملة ورقية، و4 معادن ثمينة.
• التنظيم والترخيص: خاضع للتنظيم في أوروبا من قِبل جمهورية ليتوانيا وهيئة السلوك المالي (FCA)، وهو متاح في أكثر من 150 دولة بما في ذلك لوكسمبورغ.
• طرق الإيداع باليورو: SEPA، والتحويل المصرفي، وبطاقة الائتمان، وبطاقة الخصم، وخدمة Google Pay، وخدمة Apple Pay.

‍

5. OKX

تُعد OKX الخيار الأفضل لمستخدمي لوكسمبورغ المهتمين بـ DeFi، حيث تتميز بمحفظة Web3 التي تتصل مباشرةً مع تطبيقات DApps للوصول السلس إلى ألعاب البلوكتشين وأسواق NFT وزراعة الغلة ومجمعات السيولة. كما تدعم المنصة أيضًا التداول الفوري والعقود الآجلة والتداول بالهامش، وتقدم أدوات متقدمة مثل مخططات الشموع اليابانية، وتجميع الصفقات، وبيانات دفتر الطلبات في الوقت الفعلي.

بالنسبة للمتداولين المُحترفين، توفر OKX مجموعة من واجهات برمجة التطبيقات (API) ذات زمن انتقال منخفض للغاية وتنفيذ عالي السرعة. تشمل الميزات الرئيسية الأخرى الرهان والإقراض والاقتراض وروبوتات التداول ونسخ التداول. مع أكثر من 100 خيار للدفع، يمكن للمستخدمين شراء العملات الرقمية بسرعة باستخدام العملات الورقية. تقدم OKX أيضًا موارد تعليمية واسعة النطاق لمساعدة المستخدمين على بناء مهاراتهم في التشفير واستكشاف منتجات جديدة.

• الرسوم: رسوم الصانع منخفضة تصل إلى 0.08%، ورسوم الآخذ 0.10%.
• الأصول المدعومة: 350+ عملة مشفرة.
• التنظيم والترخيص: تُشغِّلها OKcoin Europe LTD، وهي مرخصة من هيئة الخدمات المالية في مالطا ومتاحة في لوكسمبورغ.
• طرق الإيداع باليورو: SEPA، وبطاقات الائتمان/الخصم، والتحويلات البنكية.

‍

هل التشفير منظم في لوكسمبورغ؟

تُنظم لوكسمبورغ العملات الرقمية بموجب قوانين مكافحة غسيل الأموال (AML) وقوانين مكافحة تمويل الإرهاب (CFT). تُشرف هيئة الإشراف على القطاع المالي (CSSF) على مقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs). قبل العمل، يجب على أي مقدم خدمة مالية قائمة على العملات الرقمية الحصول على تصريح من وزارة المالية وضمان الالتزام بالمعايير الصارمة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

يجب أن تمتثل منصات التداول وغيرها من مقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) العاملين في لوكسمبورغ لهذه القوانين، على الرغم من أن لوكسمبورغ لا تنظم عروض العملات الأولية (ICOs) على وجه التحديد. ومع ذلك، يجب على مُصدري العروض الأولية للعملة تنفيذ تدابير مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب للحصول على التفاصيل ذات الصلة بالمشاركين.

ستعمل لائحة الاتحاد الأوروبي القادمة للأسواق في الأصول المشفرة (MiCAR) على توحيد نهج لوكسمبورغ مع إطار عمل الاتحاد الأوروبي الأوسع، وفرض قواعد جديدة للرموز المميزة للأصول المرجعية والنقود الإلكترونية بحلول عام 2024. وتضع هذه اللائحة لوكسمبورغ في وضع يسمح لها بتعزيز حماية المستثمرين مع دعم اندماج العملات الرقمية في النظام المالي.

‍

هل تخضع العملات الرقمية للضريبة في لوكسمبورغ؟

في لوكسمبورغ، تخضع أرباح العملات الرقمية للضريبة وفقًا للقواعد التي وضعتها إدارة المساهمات المباشرة (ACD). يخضع المستثمرون الأفراد للضريبة على "مكاسب المضاربة" إذا قاموا ببيع العملات الرقمية في غضون ستة أشهر من الاستحواذ عليها وحققوا أرباحًا تزيد عن 500 يورو؛ وتخضع هذه المكاسب لمعدلات ضريبة دخل تصل إلى 45.78%. ومع ذلك، إذا تم الاحتفاظ بالأصول بعد ستة أشهر أو إذا لم تتجاوز عتبة الربح، فإنها معفاة من الضرائب بشكل عام.

بالنسبة للمتداولين المحترفين، تخضع جميع مكاسب العملات الرقمية للضريبة بالكامل كدخل، بغض النظر عن مدة الاحتفاظ بالأصول. يُميّز قانون ACD بين الاستثمار الشخصي والتداول الاحترافي، ويفرض ضرائب أكثر على أنشطة التداول. وينطبق هذا التصنيف على أولئك الذين يشاركون في معاملات التشفير المنتظمة القائمة على الربح، ويعاملون مكاسبهم كجزء من دخل الأعمال العادية بموجب معدلات الضرائب التصاعدية في لوكسمبورغ.

نظرًا لأن البنك المركزي في لوكسمبورغ (BCL) لا يعترف بالعملة الرقمية المشفرة كعملة قانونية، يجب تحويل جميع مقتنيات العملات الرقمية المشفرة إلى اليورو أو عملة أخرى مقبولة لأغراض إعداد التقارير الضريبية. تُقيّم إدارة ضريبة السلع والخدمات الواقع الاقتصادي لكل معاملة لضمان دقة الالتزامات الضريبية لجميع الأنشطة المتعلقة بالعملات الرقمية.

‍

كيفية شراء البيتكوين في لوكسمبورغ

يمكن للمستثمرين في لوكسمبورغ شراء البيتكوين بسهولة عن طريق اختيار بورصة منظمة تدعم الإيداع باليورو. إليك دليل سريع لتبدأ:

1. إنشاء حساب: قم بالتسجيل في بورصة مرخصة، وقدم اسمك وبريدك الإلكتروني، وأكمل التحقق من هويتك بوثيقة صادرة عن الحكومة.
2. الإيداع باليورو: توجه إلى قسم الإيداع، وأدخل المبلغ المفضل لديك باليورو، واختر طريقة الدفع. تقبل معظم شركات الصرافة التحويلات المصرفية، وبطاقات SEPA، وبطاقات الائتمان، وبطاقات الخصم.
3. حدِّد موقع البيتكوين: في منطقة التداول، ابحث عن البيتكوين (BTC)، واختر زوج EUR/BTC، وأدخل المبلغ الذي تريد شراءه.
4. تأكيد الشراء: راجع معاملتك وقم بتأكيدها. ستتم إضافة البيتكوين إلى حسابك على الفور.

يساعد هذا الدليل مستخدمي لوكسمبورغ على التنقل بأمان من التسجيل إلى شراء البيتكوين في بورصة موثوق بها.

‍

الخلاصة

بالنسبة للمستثمرين في لوكسمبورغ، يجب أن يتوقف اختيار البورصة المناسبة على الامتثال لـ CSSF، ورسوم التداول المنخفضة، ودعم الأصول، وخيارات الإيداع الموثوقة باليورو. تتفوق البورصات التي يسلط محللونا الضوء عليها في هذا الدليل على هذه العوامل، حيث تقدم نقاط قوة مختلفة للجميع، بدءًا من المبتدئين وحتى المتداولين ذوي الملاءة المالية العالية.

سواء أكنت مستثمرًا مؤسسيًا، أو متداولًا يوميًا، أو مجرد حامل بيتكوين يتطلع إلى زيادة رزمتك من العملات الرقمية، فإن هذه المنصات تقدم خيارات قوية ومتوافقة مع متطلبات مجتمع الاستثمار في لوكسمبورغ.