أفضل بورصات العملات المشفرة في مالطا

أفضل منصات تداول العملات الرقمية في مالطا

لطالما اشتهرت مالطا بأنها وجهة صديقة للعملات الرقمية، حيث تجذب البورصات وشركات البلوكتشين بفضل بيئتها التنظيمية التقدمية. تدعم منصات الأصول الرقمية الإيداعات المباشرة باليورو من البنوك المحلية، وتقدم رسوم تداول تنافسية، وتوفر دعم العملاء المالطيين. فيما يلي مقارنة بين أفضل خمس بورصات للعملات الرقمية للمتداولين المالطيين.

‍

1. بينانس

تأسست Binance في عام 2017 على يد Changpeng Zhao (CZ)، وقد نمت لتصبح أكبر بورصة في العالم من حيث حجم التداول وقاعدة المستخدمين. وقد طورت المنصة حضورًا عالميًا، حيث تخدم أكثر من 260 مليون عميل في جميع أنحاء مالطا و100 دولة أخرى، وتدعم 40 لغة.

تتميز البورصة بأدوات متقدمة مثل التداول الفوري والعقود الآجلة والخيارات والتداول بالهامش ومكتب خارج البورصة للمعاملات الكبيرة. كما أنها تدعم أيضًا الرهان والإقراض وزراعة العوائد من خلال Binance Earn، مما يسمح للمستخدمين بتوليد دخل سلبي من أصولهم الرقمية.

بالإضافة إلى التداول، تقوم Binance بتشغيل شبكات البلوكتشين الخاصة بها، Binance Chain و BNB Smart Chain (BSC)، والتي تدعم مجموعة واسعة من مشاريع DeFi. يلعب الرمز المميز الأصلي لـ Binance، BNB، دورًا حاسمًا في تقليل رسوم التداول والمشاركة في إطلاق الرموز المميزة على Binance Launchpad.

• الرسوم: تبدأ رسوم التداول الفوري من 0.1%، مع تخفيضات أخرى لحاملي BNB والمتداولين من كبار الشخصيات.
• الأصول المدعومة: أكثر من 350 عملة رقمية.
• التنظيم والترخيص: حصلت Binance على ترخيص من هيئة الخدمات المالية في مالطا.
• طرق الإيداع باليورو: تحويلات SEPA المصرفية، وبطاقات الائتمان/الخصم، وبطاقات الخصم/الائتمان، وGoogle Pay، وApple Pay، ومعاملات P2P.

‍

2. كراكن

تُعد Kraken واحدة من أعرق بورصات العملات الرقمية وأكثرها أمانًا، وقد أسسها جيسي باول في عام 2011. تخدم البورصة 10 ملايين مستخدم على مستوى العالم وهي معروفة بنهجها الشفاف، بما في ذلك عمليات التدقيق المنتظمة لإثبات الاحتياطي لضمان دعم أموال العملاء بالكامل.

وهي تقدم مجموعة واسعة من 350 عملة رقمية للتداول الفوري، بالإضافة إلى أكثر من 100 عقد دائم للتداول برافعة مالية تصل إلى 5 أضعاف والتداول بالهامش. يستفيد العملاء المؤسسيون من مكتب OTC للتداول خارج البورصة للصفقات الكبيرة وحلول التداول على الكتل وحلول التداول على واجهة برمجة التطبيقات ومديري الحسابات وأدوات إدارة المخاطر المتقدمة.

كما تدعم Kraken أيضًا الرهان على عملات رقمية متعددة، مما يسمح للمستخدمين بكسب دخل سلبي على 12 أصلًا رقميًا. توفر Kraken Pro للمتداولين المحترفين منصة تداول غنية بالمميزات تتضمن أدوات رسم بياني وأنواع أوامر متعددة وتنفيذ عالي السرعة.

• الرسوم: تبدأ رسوم الصانع بنسبة 0.16% ورسوم الآخذ بنسبة 0.26%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 350 عملة رقمية.
• التنظيم والترخيص: مرخصة من قبل MiCA في جميع أنحاء أوروبا.
• طرق الإيداع باليورو: حوالات SEPA، والتحويلات البرقية، وباي بال، وبطاقات الائتمان/الخصم.

‍

3. التمسك

Uphold هي منصة رقمية متعددة الأصول تأسست في عام 2015 تتيح للمستخدمين شراء وبيع واحتفاظ بمجموعة متنوعة من الأصول، بما في ذلك العملات الرقمية والمعادن الثمينة والعملات الورقية التقليدية. وهي مصممة للمستثمرين المبتدئين وذوي الخبرة على حد سواء، وهي معروفة بخاصية التداول "من أي شيء إلى أي شيء".

وتلتزم البورصة بالشفافية، وكانت أول بورصة تُقدِّم أول بورصة تُقدِّم إثباتًا للاحتياطيات في الوقت الفعلي، مما يضمن إمكانية الوصول إلى جميع أموال العملاء بشكل كامل في جميع الأوقات. هذا المستوى من المساءلة المالية يميز Uphold عن العديد من المنافسين، مما يمنح المستخدمين راحة البال.

كما تدعم Uphold أيضًا الاحتفاظ بـ 30 عملة رقمية تُقدم ما يصل إلى 28% APY. بالإضافة إلى ذلك، فهي توفر عمليات شراء متكررة تلقائيًا، مما يسمح للمستخدمين بمتوسط التكلفة بالدولار (DCA) في استثماراتهم في العملات الرقمية. المنصة متاحة على كل من سطح المكتب والجوال، مما يوفر تجربة سلسة. 

• الرسوم: فروق أسعار متغيرة تبدأ من 0.8%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 300 عملة رقمية، و4 معادن ثمينة، و27 عملة ورقية.
• التنظيم والترخيص: مسجل لدى بنك ليتوانيا ومتاح في مالطا.
• طرق الإيداع باليورو: حوالات SEPA، وبطاقات الائتمان، وبطاقات الخصم، وبطاقات السحب الآلي، و Google Pay.

‍

4. eToro

تُعد eToro، التي تأسست في عام 2007، منصة رائدة للتداول الاجتماعي والاستثمار متعدد الأصول. تهدف المنصة إلى إضفاء الطابع الديمقراطي على الاستثمار، وهي تُمكِّن المستخدمين من المشاركة في مجموعة متنوعة من الأسواق المالية، بما في ذلك العملات الرقمية والسلع وغيرها من خلال واجهة واحدة.

تُقدم eToro، التي تخدم أكثر من 35 مليون مُستخدم مُسجل في أكثر من 100 دولة، واجهة سهلة الاستخدام يُمكن الوصول إليها عبر تطبيقات الويب والهواتف المحمولة. وتتيح خاصية CopyTrader™ المبتكرة التي تتميز بها المنصة للمستخدمين تكرار صفقات المستثمرين ذوي الخبرة.

كما تُركز eToro أيضًا على التعليم المالي من خلال أكاديمية eToro، التي تُقدم دورات مجانية وندوات عبر الإنترنت ومدونات صوتية لتعزيز المعرفة الاستثمارية لدى المستخدمين. بالإضافة إلى خدمات التداول، طرحت eToro خدمة eToro Money، وهي خدمة مالية تتضمن بطاقة خصم فيزا.

• الرسوم: نموذج رسوم السبريد المتغير بنسبة 1% تقريبًا.
• الأصول المدعومة: أكثر من 6,000 عملة رقمية وأسهم وصناديق المؤشرات المتداولة والسلع.
• التنظيم والترخيص: تخضع شركة eToro Money Malta Ltd للتنظيم من قِبل هيئة الرقابة المالية المالطية تحت رقم الشركة C97952.‍
• طرق الإيداع باليورو: التحويلات المصرفية، وSEPA، وبطاقات الخصم، وبطاقات الائتمان، وباي بال.

‍

5. Gate.io

Gate.io هي منصة تداول عملات رقمية شهيرة تقدم مجموعة شاملة من الخدمات للمتداولين في جميع أنحاء العالم. ومع وجود قاعدة مستخدمين تتجاوز 21 مليون مستخدم، توفر المنصة إمكانية الوصول إلى أكثر من 3,700 عملة رقمية للتداول الفوري. كما تقدم أيضًا عقودًا آجلة ومنتجات صناديق المؤشرات المتداولة بالرافعة المالية.

بالإضافة إلى التداول التقليدي، قامت Gate.io بتوسيع نظامها الإيكولوجي ليشمل خدمات DeFi وسوق NFT وحلول Web3. يتجلى التزام المنصة بالأمان من خلال تطبيقها لأكثر من عشر طبقات من تدابير الحماية، مما يضمن سلامة أصول المستخدم. 

تُستكمل واجهة Gate.io سهلة الاستخدام بتطبيق جوال قابل للتخصيص، مما يتيح للمتداولين إدارة محافظهم الاستثمارية وتعيين تنبيهات الأسعار وتنفيذ الصفقات بسلاسة أثناء التنقل. تدعم المنصة لغات متعددة، بما في ذلك اللغة المالطية، وتوفر العديد من طرق الإيداع باليورو.

• الرسوم: تبدأ رسوم الصانع والآخذ من 0.2%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 3,700 عملة رقمية.
• التنظيم والترخيص: غير منظم في مالطا ولكنه متاح في البلد.
• طرق الإيداع باليورو: بطاقات الائتمان/الخصم، وبطاقات الخصم والائتمان، وبطاقات Zen، والتحويلات المصرفية، وSEPA، وApple Pay.

‍

هل التشفير منظم في مالطا؟

نعم، يتم تنظيم العملات الرقمية في مالطا، وهيئة مالطا للخدمات المالية(MFSA) هي الهيئة الرئيسية التي تُشرف على الأصول المالية الافتراضية (VFAs). في عام 2018، أصدرت مالطا قانون الأصول المالية الافتراضية، الذي ينص على مبادئ توجيهية واضحة لإصدار الأصول المالية الافتراضية وإدارتها.

لمكافحة الجرائم المالية مثل غسيل الأموال وتمويل الإرهاب، تفرض هيئة الرقابة المالية المتعددة الأطراف تدابير امتثال صارمة على جميع مقدمي خدمات التمويل الطوعي. يجب أن تخضع هذه الكيانات لعملية ترخيص صارمة وتخضع لإشراف مستمر لضمان الالتزام باللوائح المعمول بها.

وتماشيًا مع المشهد التنظيمي الأوروبي المتطور، تعمل مالطا بشكل استباقي على دمج أحكام لائحة الاتحاد الأوروبي للأسواق في الأصول المشفرة(MiCA) في قوانينها الوطنية. تهدف هذه المبادرة إلى مواءمة اللوائح المحلية مع المعايير الأوروبية الأوسع نطاقًا.

‍

كيف تُفرض الضرائب على العملات الرقمية في مالطا؟

طورت مالطا نهجًا منظمًا لفرض الضرائب على العملات الرقمية، بما يتماشى مع لوائح الاتحاد الأوروبي مع الحفاظ على إطارها الضريبي الخاص بها. يقدم مفوض الإيرادات(CFR) إرشادات واضحة حول كيفية فرض الضرائب على الأصول الرقمية، مع التمييز بين الأرباح الرأسمالية والأرباح التجارية والدخل التجاري. 

الاعتبارات الضريبية الرئيسية للعملات الرقمية في مالطا:

• ضريبة الأرباح الرأسمالية: على عكس بعض الولايات القضائية، لا تفرض مالطا ضريبة الأرباح الرأسمالية على الأفراد الذين يحتفظون بالعملات الرقمية كاستثمارات طويلة الأجل.
• ضريبة الدخل: تُعتبر الأصول الرقمية المكتسبة من خلال التعدين أو الرهان دخلاً وتخضع للضريبة بناءً على معدلات ضريبة الدخل التصاعدية في مالطا، والتي تتراوح بين 0% و35%.
• ضريبة الشركات: يجب على الشركات المشاركة في تداول العُملات الرقمية أو قبول مدفوعات العملات الرقمية أن تُعلن عن أرباحها بموجب معدل الضريبة القياسي في مالطا البالغ 35% من ضريبة الشركات. ومع ذلك، يسمح نظام مالطا لاسترداد الضرائب في مالطا للشركات المؤهلة بتخفيض التزامها الضريبي الفعلي بشكل كبير، وغالباً ما يخفضها إلى 5% للشركات الدولية.

للبقاء ملتزمين بقوانين الضرائب في مالطا، يجب على مستثمري العملات الرقمية والشركات الاحتفاظ بسجلات شاملة لجميع المعاملات والبقاء على اطلاع دائم على اللوائح المتطورة. ويُنصح باستشارة متخصص في الضرائب للتعامل مع الهيكل الضريبي في مالطا بفعالية.

‍

اعتماد العملات الرقمية المشفرة في مالطا

كانت مالطا، التي غالبًا ما يُطلق عليها اسم "جزيرة البلوك تشين"، من بين أولى الولايات القضائية التي أدخلت تشريعات شاملة تحكم الأصول المالية الافتراضية (VFAs)، مما أدى إلى إنشاء أساس لاعتماد الأصول الرقمية المستدامة. من المتوقع أن يصل معدل انتشار المستخدمين في البلاد إلى 4.99% بحلول منتصف عام 2025، أي ما يقرب من 26,960 مستخدمًا.

هناك عدة عوامل تساهم في وضع مالطا كدولة صديقة للعملات الرقمية. فقد شجّع موقفها التنظيمي الاستباقي على إنشاء بورصات كبرى للعملات الرقمية، مما سمح للمتداولين بالعمل بوضوح قانوني. 

بالإضافة إلى ذلك، تقدم مالطا هيكلاً ضريبيًا فعالاً لمستثمري العملات الرقمية، حيث لا تنطبق ضريبة الأرباح الرأسمالية على الأصول الرقمية المحتفظ بها كاستثمارات طويلة الأجل. وقد اجتذب ذلك موجة من رواد الأعمال والمستثمرين في العملات الرقمية الذين يبحثون عن الاستقرار والسياسات المالية المواتية.

‍

كيفية شراء البيتكوين في مالطا

يمكن للمستثمرين المالطيين الذين يتطلعون إلى شراء البيتكوين القيام بذلك من خلال بورصات العملات الرقمية ذات السمعة الطيبة التي تدعم الإيداع باليورو وتلتزم باللوائح المالية في مالطا. اتبع هذه الخطوات للبدء:

1. اختر بورصة موثوقة: اختر بورصة عملات رقمية موثوقة تدعم معاملات اليورو. توفر المنصات الرائدة مثل Kraken وCoinbase وBinance خيارات تداول آمنة.
2. استكمال التحقق من الحساب: سجِّل حسابًا في بورصتك المفضلة واستوفِ متطلبات "اعرف عميلك" (KYC). يتضمن ذلك عادةً تقديم بطاقة هوية صادرة عن الحكومة وإثبات العنوان.
3. قم بتمويل حسابك: قم بإيداع اليورو في محفظة الصرف الخاصة بك باستخدام التحويلات المصرفية SEPA، أو بطاقات الائتمان أو بطاقات الخصم، أو طرق الدفع البديلة مثل المحافظ الإلكترونية، وذلك حسب الخيارات المدعومة من المنصة.
4. شراء البيتكوين: انتقل إلى زوج التداول BTC/EUR، وأدخل مبلغ البيتكوين الذي ترغب في شرائه، وراجع تفاصيل المعاملة، بما في ذلك الرسوم وأسعار الصرف الحالية. بمجرد أن تشعر بالرضا، قم بتأكيد الصفقة لإتمام عملية الشراء.

من خلال استخدام بورصة خاضعة للتنظيم واعتماد ممارسات أمنية قوية، يمكن للمستثمرين المالطيين شراء البيتكوين بأمان، والوصول إلى سوق الأصول الرقمية الآخذ في التوسع بثقة.

‍

افكار اخيرة

لا تزال مالطا لاعبًا رئيسيًا في مجال العملات الرقمية، حيث توفر بيئة منظمة وصديقة للعملات الرقمية للمتداولين والشركات والمستثمرين. 

سواء كنت مبتدئًا أو مستثمرًا مؤسسيًا، فإن منصات مثل Binance وKraken وUphold وEToro وGate.io توفر خيارات تداول متنوعة ورسومًا تنافسية.