أفضل بورصات العملات المشفرة في مالطا

أفضل منصات تداول العملات الرقمية في مالطا

لدعم المتداولين المالطيين، اختبرنا 27 منصة عملات رقمية تعمل في مالطا. أخذ تقييمنا في الاعتبار الامتثال لإرشادات هيئة الخدمات المالية في مالطا (MFSA)، وخيارات الإيداع باليورو، وتنوع الأصول المعروضة، ورسوم التداول، والميزات. فيما يلي جدول مقارنة بين أفضل خمس منصات تداول للأصول الرقمية للمستثمرين المالطيين.

‍

1. بايبيت

تُعد Bybit هي الخيار الأفضل لمتداولي العملات الرقمية في مالطا نظرًا لميزاتها الواسعة ودعمها للغة المالطية. فهي توفر الوصول إلى أكثر من 1500 عملة رقمية للتداول الفوري وأكثر من 450 عقدًا آجلًا برافعة مالية تصل إلى 100 ضعف. تضمن السيولة العالية التي تتمتع بها المنصة، والتي تلبي احتياجات 55 مليون مستخدم في جميع أنحاء العالم، أسعارًا تنافسية وتنفيذًا سريعًا.

كما يقدم أيضًا أدوات متقدمة مثل نسخ التداول، و TradeGPT، وحساب تجريبي، وروبوتات تداول للاستراتيجيات الآلية. تشمل الميزات الإضافية خدمات الرهان وقروض العملات الرقمية وتداول NFT وبطاقة خصم للعملات الرقمية. تأخذ Bybit الشفافية على محمل الجد، وتنشر بانتظام إثبات الاحتياطيات لإظهار أن جميع الأصول مدعومة على أساس 1:1.

• الرسوم: رسوم الصانع بنسبة 0.02% ورسوم الآخذ بنسبة 0.055%؛ وتبلغ رسوم التداول الفوري 0.1%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 1500 عملة رقمية مشفرة.
• التنظيم والترخيص: خاضع للتنظيم من قبل CySEC ومتوفر في مالطا.
• طرق الإيداع باليورو: SEPA، والتحويلات المصرفية، وبطاقات الائتمان، وبطاقات الائتمان، وبطاقات الخصم، وApple Pay، وGoogle Pay، وZen، وSamsung Pay، وPayPal.

‍

2. كراكن

تُعد Kraken بورصة رائدة في مالطا، حيث تُقدم مجموعة شاملة من الخدمات لكل من المستثمرين الأفراد والمؤسسات. تدعم المنصة أكثر من 290 عملة رقمية للتداول الفوري، وتوفر إمكانية الوصول إلى أكثر من 100 عقد آجل برافعة مالية تصل إلى 5 أضعاف. أدوات التداول المتقدمة، مثل خدمات التداول خارج البورصة (OTC)، تلبي احتياجات المتداولين المحترفين.

الأمن هو حجر الزاوية في عمليات Kraken، حيث تتميز ببروتوكولات رائدة في هذا المجال مثل حلول التخزين البارد المتقدمة والمصادقة الثنائية لحماية أصول المستخدم. يتجلى التزام المنصة بالشفافية من خلال عمليات التدقيق المنتظمة لإثبات الاحتياطيات، مما يسمح للمستخدمين بالتحقق من أن ممتلكاتهم مدعومة بالكامل.

• الرسوم: تبدأ رسوم الصانع بنسبة 0.16% ورسوم الآخذ بنسبة 0.26%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 290 عملة رقمية مشفرة.
• التنظيم والترخيص: تعمل تحت إشراف هيئة الخدمات المالية في مالطا (MFSA).
• طرق الإيداع باليورو: تحويلات SEPA، والتحويلات البرقية، وبطاقات الائتمان/الخصم.

‍

3. التمسك

تقدم Uphold واجهة بسيطة مناسبة للمبتدئين ومجموعة واسعة من الأصول، بما في ذلك العملات الرقمية والمعادن الثمينة والعملات الورقية. يمكن للمستخدمين التداول على أكثر من 300 أصل رقمي والاستمتاع بميزات مثل التداول بدون عمولة على بعض المعاملات. توفر المنصة أيضًا تجربة سلسة عبر أجهزة سطح المكتب والأجهزة المحمولة.

وبالإضافة إلى التداول، تُقدم Uphold خدمات مثل Staking، مما يسمح للمستخدمين بكسب ما يصل إلى 28% APY من المكافآت على ممتلكاتهم من العملات الرقمية، وبطاقة Uphold Card، التي تتيح إنفاق الأصول المختلفة مباشرةً من محفظة Uphold بدون رسوم معاملات أجنبية. تنشر المنصة أيضًا معلومات في الوقت الفعلي عن الأصول لضمان دعم الأموال بالكامل. 

• الرسوم: فروق أسعار متغيرة تبدأ من 0.8%؛ لا توجد رسوم إيداع على التحويلات البنكية.
• الأصول المدعومة: أكثر من 300 عملة رقمية، و4 معادن ثمينة، و27 عملة ورقية.
• التنظيم والترخيص: مسجل لدى بنك ليتوانيا ومتاح في مالطا.
• طرق الإيداع باليورو: حوالات SEPA، وبطاقات الائتمان، وبطاقات الخصم، وبطاقات السحب الآلي، و Google Pay.

‍

4. eToro

eToro هي منصة أوروبية شهيرة للاستثمار متعدد الأصول، تُتيح الوصول إلى أكثر من 4500 أداة مالية. تشمل هذه المجموعة المختارة أكثر من 100 عملة رقمية، مثل البيتكوين والإيثريوم، بالإضافة إلى أكثر من 6000 أصل تقليدي مثل الأسهم والسلع وصناديق الاستثمار المتداولة. ولديها أكثر من 30 مليون عميل مسجل في جميع أنحاء مالطا، ويمكن استخدام المنصة باللغة المالطية. 

وهي مرخصة من قبل هيئة الرقابة المالية المالطية (MFSA)، ولديها مكتب مسجل في موستا، مالطا. ومن أهم ما يُقدمه هو خاصية نسخ التداول، والتي تسمح للمستخدمين بتكرار صفقات مستثمري eToro الناجحين تلقائيًا. وهي معروفة بسياسة عدم وجود عمولات أولية وفروق أسعار جذابة، وهي خيار رائع للمستثمرين الذين يهدفون إلى توسيع آفاقهم الاستثمارية.

• الرسوم: نموذج رسوم السبريد المتغير بنسبة 1% تقريبًا.
• الأصول المدعومة: أكثر من 6,000 عملة رقمية وأسهم وصناديق المؤشرات المتداولة والسلع.
• التنظيم والترخيص: تخضع شركة eToro Money Malta Ltd للتنظيم من قِبل هيئة الرقابة المالية المالطية تحت رقم الشركة C97952.‍
• طرق الإيداع باليورو: التحويلات المصرفية، وSEPA، وبطاقات الخصم، وبطاقات الائتمان، وباي بال.

‍

5. Gate.io

تشتهر Gate.io بعروضها الواسعة للأصول الرقمية وأدوات التداول المتقدمة. تتيح المنصة للمستثمرين المالطيين الوصول إلى أكثر من 2,900 عملة رقمية للتداول الفوري والعقود الآجلة. كما أنها توفر أدوات مبتكرة مثل الحساب التجريبي، وروبوتات التداول الشبكي، واستراتيجيات مارتينجال، ونسخ التداول من أجل تجارب التداول الآلي.

تُقدم البورصة مجموعة من الخدمات المالية، بما في ذلك الرهان وقروض العملات الرقمية وخطط الاستثمار التلقائي للمستخدمين الذين يسعون إلى زيادة عوائدهم. يسمح برنامج "الكسب البسيط" للمستثمرين بكسب دخل سلبي على أصولهم الرقمية مع توفر شروط ثابتة ومرنة للرهان على حد سواء، حيث يقدم ما يصل إلى 499% APY على مئات العملات الرقمية.

• الرسوم: تبدأ رسوم الصانع والآخذ من 0.2%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 2,900 عملة رقمية مشفرة.
• التنظيم والترخيص: غير منظم في مالطا ولكنه متاح في البلد.
• طرق الإيداع باليورو: بطاقات الائتمان/الخصم وبطاقات Apple Pay.

‍

هل العملات الرقمية المشفرة خاضعة للتنظيم في مالطا؟

لقد رسخت مالطا مكانتها الرائدة في تنظيم العملات الرقمية، مدعومة بقانون الأسواق في الأصول المشفرة(MiCA) لعام 2024. وتُدير هيئة الخدمات المالية في مالطا(MFSA) هذا التشريع، الذي يتم تنفيذه بما يتماشى مع لائحة الاتحاد الأوروبي الخاصة بالأسواق في الأصول الرقمية المشفرة(MiCA). 

تشرف هيئة الرقابة المالية المالطية على تنظيم مقدمي خدمات الأصول المشفرة، ومُصدري الرموز المميزة ذات الإحالة إلى الأصول، ومُصدري رموز النقود الإلكترونية. لا يكتفي قانون هيئة الرقابة على الأسواق المالية المالطية بإنفاذ القواعد على مستوى الاتحاد الأوروبي فحسب، بل يُكملها أيضًا بأحكام محلية توضح التزامات الكيانات العاملة داخل مالطا. 

تحدد هذه الأحكام فئات جديدة من الكيانات المعتمدة وتضع مبادئ توجيهية مفصلة للإخطار والترخيص والرسوم. وتؤدي هيئة الرقابة المالية المالطية دورًا محوريًا في الإشراف على هذه الكيانات وتعزيز الابتكار. يعكس هذا الإطار النهج الاستباقي الذي تتبعه مالطا مع التخلص التدريجي من الأطر القديمة مثل قانون الأصول المالية الافتراضية.

‍

كيف تُفرض الضرائب على العملات الرقمية في مالطا؟

وقد وضعمفوض الإيرادات في مالطا إطاراً شاملاً لفرض الضرائب على معاملات العملات الرقمية، مع التمييز بين الأنشطة الفردية والتجارية. بالنسبة للأفراد، يُعفى التداول العرضي للعملات الرقمية بشكل عام من ضريبة الأرباح الرأسمالية. 

ومع ذلك، إذا كان التداول متكررًا أو تم إجراؤه بطريقة تشبه الأعمال التجارية، فقد يخضع لمعدلات ضريبة الدخل الشخصي التي تتراوح بين 15% إلى 35%، اعتمادًا على إجمالي الدخل السنوي. عادةً ما تكون الحيازات طويلة الأجل معفاة من ضريبة الأرباح الرأسمالية عند التحويل إلى عملة ورقية.

تخضع الشركات التي تشارك في أنشطة مثل التداول الاحترافي أو التعدين أو خدمات البلوك تشين الأخرى لمعدل ضريبة الشركات بنسبة 35%. يمكن تخفيض هذا المعدل بشكل كبير إلى ما بين 0% إلى 5% من خلال الهيكلة المناسبة والتخطيط الضريبي الاحترافي.

‍

كيفية شراء البيتكوين في مالطا

أصبح شراء البيتكوين في مالطا أمراً سهلاً ومباشراً بفضل البيئة التنظيمية الداعمة في البلد والوصول إلى منصات العملات الرقمية التي تنظمها هيئة الرقابة المالية المالطية. إليك دليل لمساعدتك على البدء:

1. اختر بورصة: اختر منصة موثوقة تعمل في مالطا وتدعم معاملات اليورو (EUR).
2. تسجيل حساب: قم بزيارة الموقع الإلكتروني للبورصة المختارة وقم بالتسجيل من خلال تقديم بياناتك الشخصية، مثل الاسم والبريد الإلكتروني وكلمة مرور آمنة. استكمل عملية التحقق من "اعرف عميلك" (KYC) من خلال تقديم بطاقة هوية صالحة وإثبات محل الإقامة.
3. إيداع الأموال: بعد التحقق، قم بتسجيل الدخول إلى حسابك وانتقل إلى قسم الإيداع. اختر اليورو كعملة لك واختر طريقة الدفع المفضلة. أدخل المبلغ الذي ترغب في إيداعه واتبع التعليمات التي تظهر على الشاشة.
4. شراء بيتكوين (BTC): بمجرد تمويل حسابك، انتقل إلى قسم التداول أو الشراء/البيع على المنصة. ابحث عن البيتكوين واختر زوج التداول EUR/BTC. أدخل مبلغ الاستثمار الذي تريده، وراجع التفاصيل وقم بتأكيد الشراء.

يُنصح بتحويل عملة البيتكوين الخاصة بك من البورصة إلى محفظة شخصية من أجل أمان أفضل. تمنحك هذه الممارسة مزيدًا من التحكم في أصولك وتقلل من الاعتماد على إجراءات الأمان الخاصة بالبورصة.

‍

الخلاصة

وقد أثبتت مالطا نفسها كمركز لنشاط العملات الرقمية، وتشرف هيئة مالطا للخدمات المالية (MFSA) على تنظيم هذه المنصات. تقدم البورصات الرائدة مثل Bybit وKraken وUphold وeToro وGate.io للمستخدمين المالطيين إمكانية الوصول إلى مجموعة واسعة من العملات الرقمية وأدوات التداول المتقدمة والخدمات المبتكرة. 

توفر هذه المنصات خيارات تداول ذات رافعة مالية عالية، وإجراءات أمنية متقدمة، ودعم للإيداعات باليورو، وبرامج جذابة للرهان والربح.