أفضل بورصات العملات المشفرة في البرتغال

أفضل منصات تداول العملات الرقمية في البرتغال

لقد أصبحت البرتغال وجهة رئيسية لتداول العملات الرقمية، حيث تعمل البورصات تحت إشراف CMVM لضمان الامتثال لمعايير مكافحة غسيل الأموال ومعايير "اعرف عميلك". لقد قمنا بتصنيف أفضل المنصات بناءً على خيارات الإيداع باليورو، والعملات الرقمية المدعومة، وميزات التداول، والأمان والرسوم. فيما يلي جدول مقارنة لأفضل 5 بورصات للمستثمرين البرتغاليين.

‍

1. كراكن

تُعد Kraken، التي تأسست في عام 2011، بورصة رائدة في مجال العملات الرقمية تشتهر بشفافية إثبات الاحتياطيات وخيارات التداول الشاملة. تخدم أكثر من 10 ملايين مستخدم في جميع أنحاء العالم، وتوفر إمكانية الوصول إلى أكثر من 220 عملة رقمية للتداول الفوري وأكثر من 100 عقد آجل.

تُقدم Kraken Pro تجربة تداول متقدمة تكتمل مع التداول بالهامش برافعة مالية تصل إلى 5 أضعاف، وأدوات متطورة للرسوم البيانية، وخدمات الرهان التي تقدم 10٪ APR، والوصول إلى مكتب خارج البورصة (OTC) للمعاملات ذات الحجم الكبير مع مديري الحسابات الشخصية.

تدعم محفظة Kraken Wallet العديد من سلاسل الكتل، مما يوفر إمكانية الوصول إلى تطبيقات DeFi مثل بروتوكولات الإقراض والجسور. مع أكثر من عقد من الخبرة في مجال العملات الرقمية، فإن سيولتها العميقة في السوق ومعايير الأمان العالية تجعلها خيارًا موثوقًا به للمستثمرين البرتغاليين.

• الرسوم: تبدأ رسوم الصانع بنسبة 0.16%، ورسوم الآخذ بنسبة 0.26%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 320 عملة رقمية مشفرة.
• التنظيم والترخيص: مسجل كمزود خدمة الأصول الافتراضية (VASP) في البرتغال وأوروبا.
• طرق الإيداع باليورو: حوالات SEPA، والتحويلات البرقية، وباي بال، وبطاقات الائتمان/الخصم المباشر، وبطاقات الائتمان/الخصم المباشر.

‍

2. OKX

لقد أصبحت OKX، التي تأسست في عام 2017، منصة للوصول إلى منتجات DeFi. مع وجود قاعدة مستخدمين تتجاوز 40 مليون مستخدم على مستوى العالم، فهي تقدم مجموعة شاملة من الخدمات، بما في ذلك التداول الفوري والمشتقات، والتبادل بين النظراء (P2P)، والادخار، وخيارات الرهانات، وسوق NFT.

تدعم البورصة أكثر من 350 عملة رقمية للتداول في الأسواق الفورية وأكثر من 300 عقد آجل للتداول برافعة مالية تبلغ 50 ضعفًا. وهي مزودة بأدوات تداول متقدمة ومخططات بيانية ديناميكية وميزات فريدة من نوعها، مثل عروض خدمات الرهان والإقراض والاقتراض التي تزيد عن 40% من قيمة التداول.

تعمل OKX باستمرار على تعزيز منصتها بميزات مبتكرة، بما في ذلك تقديم أربعة أوضاع تداول متميزة في DEX، مما يتيح للمستخدمين اختيار الوضع الذي يتماشى بشكل أفضل مع تفضيلاتهم في التداول. كما أطلقت أيضًا "الاختيارات الذكية"، وهي ميزة الذكاء الاصطناعي المصممة لمساعدة المستخدمين في اكتشاف استثمارات جديدة.

• الرسوم: رسوم الصانع التنافسية تبدأ من 0.02% ورسوم الآخذ تبدأ من 0.05%.
• الأصول المدعومة: الوصول إلى أكثر من 350 عملة رقمية.
• التنظيم والترخيص: حاصل على تراخيص متعددة في جميع أنحاء أوروبا.
• طرق الإيداع باليورو: التحويلات البنكية وبطاقات الائتمان وبطاقات الخصم وبطاقات Apple Pay وGoogle Pay.

‍

3. التمسك

Uphold هي منصة استثمارية متعددة الاستخدامات تتيح للمستخدمين التداول عبر فئات أصول متعددة، بما في ذلك العملات الرقمية والعملات الورقية والمعادن الثمينة. تعمل المنصة في أكثر من 180 دولة وأكثر من 10 ملايين مستخدم، وهي تدعم أكثر من 250 أصلًا رقميًا للتداول الفوري. 

تتيح ميزة التداول "من أي شيء إلى أي شيء" الفريدة من نوعها سهولة التحويلات بين أنواع الأصول المختلفة. هناك أيضًا خدمات الرهان، التي تُقدم ما يصل إلى 28% APY على 30 عملة رقمية. تُولي Uphold الأولوية للشفافية من خلال الخضوع لعمليات تدقيق منتظمة، مما يضمن إمكانية الوصول إلى الأموال دائمًا.

بالإضافة إلى التداول والرهان، تُقدم لك Uphold بطاقة خصم تمنحك استرداد نقدي على كل عملية شراء، بدون رسوم معاملات أجنبية. يمكنك أيضًا إنفاق عملاتك الرقمية مباشرةً باستخدام البطاقة، سواء عبر الإنترنت أو في المتجر، لدى أي تاجر يقبل بطاقة Mastercard. 

• الرسوم: رسوم تداول بنسبة 1% ورسوم سبريد بنسبة 1%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 250 أصلًا رقميًا، و4 معادن ثمينة، و27 عملة ورقية.
• التنظيم والترخيص: خاضع لتنظيم بنك ليتوانيا ومتوفر في البرتغال.
• طرق الإيداع باليورو: التحويلات المصرفية، وSEPA، وApple Pay، وGoogle Pay، وبطاقات الائتمان أو الخصم.

‍

4. Gate.io

تضم Gate.io، التي تأسست في عام 2013، أكبر مجموعة مختارة من العملات الرقمية في العالم مع أكثر من 3,300 توكن للتداول الفوري ومئات من عقود المشتقات مع دعم رافعة مالية تصل إلى 100 ضعف، مما يوفر للمستثمرين فرصًا واسعة النطاق لتنويع محافظهم الاستثمارية.

كما توفر المنصة أيضًا مجموعة من أدوات التداول الآلي، بما في ذلك روبوتات الاستراتيجيات مثل الشبكة الفورية، وشبكة العقود الآجلة، واستراتيجيات مارتينجال، مما يساعد المتداولين في تنفيذ استراتيجيات معقدة. وتشمل الخدمات الإضافية التداول بالنسخ، وحساب تداول تجريبي، وخاصية منصة الإطلاق.

بالنسبة للمهتمين بالدخل السلبي، تتيح ميزة "الكسب البسيط" وخدمات الرهان وقروض العملات الرقمية من Gate.io للمستخدمين كسب المكافآت. بالإضافة إلى ذلك، تعمل ميزة "الاستثمار التلقائي" على تسهيل خطط الاستثمار المنتظمة، مما يتيح للمستخدمين أتمتة مشترياتهم من العملات الرقمية بمرور الوقت.

• الرسوم: رسوم الصانع بنسبة 0.1% ورسوم الآخذ بنسبة 0.2%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 3,300 أصل رقمي.
• التنظيم والترخيص: تعمل في الخارج في سيشيل، ويمكن الوصول إلى Gate.io في البرتغال.
• طرق الإيداع باليورو: بطاقات الخصم وبطاقات الائتمان.

‍

5. بيتباندا

تُعد Bitpanda، التي تأسست في عام 2014، منصة تداول متعددة الأصول تخدم أكثر من 4 ملايين مستخدم في جميع أنحاء أوروبا، بما في ذلك البرتغال. وتتيح المنصة الاستثمار في مجموعة متنوعة من فئات الأصول، بما في ذلك 100 عملة رقمية و3000 سهم، وصناديق المؤشرات المتداولة، والمعادن الثمينة، والمؤشرات، والسلع.

تقدم البورصة ميزات مثل مؤشر Bitpanda Crypto Index، الذي يسمح للمستخدمين بالاستثمار في محفظة متنوعة من أفضل العملات الرقمية، و Bitpanda Spotlight، الذي يسلط الضوء على الرموز الجديدة. كما أنها توفر خدمات Staking، مما يتيح للمستخدمين كسب ما يصل إلى 20% من المكافآت.

هناك أيضًا بطاقة Bitpanda Card، وهي بطاقة خصم فيزا تتيح للمستخدمين إنفاق استثماراتهم مثل النقد. وتتضمن الميزات الإضافية خدمات الإقراض والاقتراض، ومكافآت BEST، ونادي Bitpanda Club. كما أنها تخضع للتدقيق الأسبوعي من قبل KPMG لتوفير الشفافية في أصولها.

• الرسوم: رسوم تداول العملات الرقمية بنسبة 0.2% ورسوم متغيرة للأصول الأخرى.
• الأصول المدعومة: أكثر من 3000 عملة رقمية، وأسهم، وصناديق المؤشرات المتداولة، ومؤشرات، ومعادن ثمينة.
• التنظيم والترخيص: ينظمها CMVM.‍.
• طرق الإيداع باليورو: التحويل المصرفي، وiDEAL، وبطاقات الخصم، وبطاقات الائتمان، وبطاقات الائتمان، وSofort، وباي بال.

‍

هل التشفير منظم في البرتغال؟

أنشأت البرتغال إطارًا تنظيميًا شاملاً للعملات الرقمية، بما يتماشى مع لائحة الاتحاد الأوروبي للأسواق في الأصول المشفرة (MiCA). 

تنص هذه اللوائح على تسجيل بورصات العملات الرقمية ومقدمي الخدمات لدى هيئة سوق الأوراق المالية البرتغالية(CMVM) وبنك البرتغال، مما يضمن الالتزام ببروتوكولات مكافحة غسيل الأموال (AML) وبروتوكولات اعرف عميلك (KYC).

من المهم أن نلاحظ أن الأصول الافتراضية لا تُعد مناقصة قانونية، ولا توجد حماية قانونية تضمن حقوق الاسترداد للمستهلكين الذين يستخدمون الأصول الافتراضية في المدفوعات. تهدف هذه التدابير إلى حماية المستثمرين وتعزيز الشفافية وحماية النظام المالي من الأنشطة غير المشروعة. 

‍

كيف يتم فرض الضرائب على العملات الرقمية في البرتغال؟

في البرتغال، خضع فرض الضرائب على العملات الرقمية المشفرة لتغييرات كبيرة، لا سيما مع تنفيذ اللوائح الجديدة في عام 2023. استحدثت هيئة الضرائب البرتغالية(Autoridade Tributária) نظامًا ضريبيًا محددًا للعملات الرقمية، والذي دخل حيز التنفيذ في 1 يناير 2023. وفيما يلي تفصيل ذلك:

• ضريبة الأرباح الرأسمالية: تخضع أصول العملات الرقمية المشفرة المحتفظ بها لمدة تقل عن 365 يومًا لضريبة أرباح رأسمالية ثابتة بنسبة 28%. الأصول المحتفظ بها لأكثر من 365 يوماً معفاة من ضريبة الأرباح الرأسمالية.
• ضريبة الدخل: يخضع الأفراد الذين يمارسون أنشطة مهنية أو تجارية تنطوي على عملات رقمية، مثل التداول أو التعدين أو تقديم الخدمات، للضريبة في إطار الفئة ب (دخل العمل الحر). تُفرض الضريبة على الدخل بشكل تدريجي، بمعدلات تتراوح بين 14.5% و53%.
• الدخل السلبي: تُصنَّف الأرباح من أنشطة مثل الرهان أو الإقراض ضمن الفئة E (الدخل الرأسمالي) وتخضع للضريبة بمعدل ثابت قدره 28%.

يُعفى تبادل العملات الرقمية المشفرة مقابل النقود الورقية من ضريبة القيمة المضافة في البرتغال، بما يتماشى مع توجيهات محكمة العدل التابعة للاتحاد الأوروبي. يُطلب من دافعي الضرائب الإبلاغ عن جميع معاملات العملات الرقمية المشفرة الخاضعة للضريبة في إقراراتهم الضريبية السنوية. 

‍

اعتماد العملات الرقمية في البرتغال

يكتسب سوق العملات الرقمية في البرتغال زخمًا كبيرًا، حيث من المتوقع أن تصل الإيرادات إلى 219.4 مليون دولار بحلول نهاية عام 2025. ومن المتوقع أن يصل عدد مستخدمي العملات الرقمية في البرتغال إلى 3.38 مليون مستخدم هذا العام، وهو ما يمثل 33.15% من سكان البلاد. 

ويحفز هذا النمو الإعفاءات الضريبية طويلة الأجل على حيازات العملات الرقمية التي تتجاوز عام واحد وروح ريادة الأعمال بين مواطنيها.

لقد أسست بورصات الأصول الرقمية، بما في ذلك Bybit وUphold وBitpanda، حضورًا قويًا في البرتغال، مما ساهم في النظام البيئي للعملات الرقمية الذي يتوسع بسرعة في البلاد.

‍

كيفية شراء البيتكوين في البرتغال

يمكن للمستثمرين البرتغاليين شراء البيتكوين من خلال منصات الاستثمار التي تلتزم باللوائح التي وضعها Banco de Portugal. اتبع هذه الخطوات لشراء BTC:

1. اختر بورصة موثوقة: اختر منصة حسنة السمعة متاحة في البرتغال. تأكد من أن البورصة مسجلة لدى Banco de Portugal، وتتوافق مع لوائح مكافحة غسيل الأموال (AML) ولوائح اعرف عميلك (KYC).
2. إنشاء حساب: قم بالتسجيل باستخدام عنوان بريدك الإلكتروني. استكمل عملية التحقق من "اعرف عميلك" من خلال تقديم بطاقة هوية صادرة عن الحكومة، وإثبات محل الإقامة إذا لزم الأمر.
3. إيداع اليورو: انتقل إلى قسم الإيداع في الصرافة واختر طريقة الدفع المفضلة لديك، مثل تحويل SEPA أو بطاقة الخصم أو غيرها من الخيارات المدعومة. أدخل مبلغ اليورو الذي ترغب في إيداعه باليورو وقم بتأكيد المعاملة.
4. ابحث عن البيتكوين (BTC): استخدم أداة البحث الخاصة بالمنصة لتحديد موقع البيتكوين. ادخل إلى زوج التداول BTC/EUR لعرض أسعار السوق الحالية واستعد لتقديم طلبك.
5. تنفيذ الصفقة: حدد مبلغ البيتكوين الذي ترغب في شرائه. راجع جميع تفاصيل المعاملة، بما في ذلك الرسوم المطبقة، وقم بتأكيد الصفقة.

وبمجرد اكتمال المعاملة، ستظهر عملة البيتكوين الخاصة بك في محفظة الصرف الخاصة بك. ضع في اعتبارك نقل البيتكوين الخاص بك إلى محفظة خاصة حيث يمكنك التحكم في المفاتيح الخاصة لمزيد من الأمان.

‍

افكار اخيرة

تعمل البرتغال سريعًا على ترسيخ سمعتها كنقطة ساخنة للعملات الرقمية، وذلك بفضل لوائحها التنظيمية التقدمية وسياساتها الصديقة للعملات الرقمية. وبفضل الإشراف من CMVM ومواءمتها مع إطار عمل MiCA، يوفر البلد بيئة آمنة لتداول الأصول الرقمية.

لقد تركت البورصات الكبرى مثل Kraken و OKX بصمتها في البرتغال، حيث قدمت كل شيء بدءًا من أدوات التداول المتقدمة إلى فرص الرهان والوصول إلى فئات الأصول المتنوعة.