أفضل بورصات العملات المشفرة في سنغافورة

أفضل منصات تداول العملات الرقمية في سنغافورة

بالنسبة لأولئك حديثي العهد بالعملات الرقمية، من المهم الالتزام بمنصات الاستثمار الخاضعة لرقابة هيئة النقد في سنغافورة (MAS) بموجب قانون خدمات الدفع. لقد قمنا بمراجعة أفضل الخيارات بناءً على طرق الإيداع بالدولار السنغافوري ورسوم التداول والميزات حتى تتمكن من اختيار الخيار الأفضل لك. وفيما يلي جدول مقارنة لأفضل البورصات في سنغافورة.

‍

1. كوينهاكو

Coinhako، التي تأسست في عام 2014، هي بورصة عملات رقمية مقرها في سنغافورة، وتخدم أكثر من 300,000 مستخدم في جميع أنحاء البلاد. تقدم Coinhako، المرخصة بموجب قانون خدمات الدفع من قِبل دائرة الخدمات المالية في سنغافورة، منصة تداول آمنة لأكثر من 100 عملة رقمية من خلال محفظتها الفائقة التقدم.

وبالإضافة إلى التداول، توفر المنصة ميزات مثل عمليات الشراء المتكررة، مما يسمح للمستخدمين بأتمتة عمليات شراء العملات الرقمية على فترات منتظمة، وتنبيهات الأسعار لإخطار المستخدمين بتحركات السوق المهمة. تدعم المنصة العديد من طرق الدفع، بما في ذلك PayNow، والتحويلات البنكية السريعة (FAST)، والمدفوعات بالبطاقات. 

كما تقدم المنصة أيضًا برنامج مكافآت حيث يمكن للمستخدمين كسب نقاط من خلال عمليات تسجيل الدخول والصفقات اليومية، والتي يمكن استبدالها بمزايا متنوعة. بالنسبة لصفقات التداول خارج البورصة التي تزيد قيمتها عن 200,000 دولار سنغافوري، لا تتقاضى Coinhako أي رسوم وتوفر إدارة شخصية للحساب، مما يجعلها رائعة للمستثمرين من المؤسسات.

• الرسوم: 0.6% رسوم تداول وعمليات إيداع وسحب بالدولار السنغافوري مجانًا.
• الأصول المدعومة: أكثر من 100 عملة رقمية مشفرة.
• التنظيم والترخيص: مرخصة بموجب قانون خدمات الدفع في سنغافورة، ترخيص PS20200556.
• خيارات الإيداع بالدولار السنغافوري: PayNow، وتحويلات FAST، وبطاقات الائتمان، وبطاقات الخصم، وبطاقات الخصم المباشر، وGrabPay.

‍

2. كراكن

Kraken هي بورصة عملات رقمية أمريكية يثق بها أكثر من 10 ملايين مستخدم في جميع أنحاء العالم. توفر المنصة إمكانية الوصول إلى أكثر من 320 عملة رقمية للتداول الفوري، وتكتمل بميزات تداول متقدمة، مثل التداول بالهامش على أكثر من 100 عقد آجل برافعة مالية تصل إلى 5 أضعاف.

الأمن هو محور التركيز الرئيسي لعمليات Kraken، حيث تستخدم تدابير رائدة في هذا المجال مثل التخزين البارد، والمصادقة الثنائية، والتدقيق الأمني المنتظم لتوفير الشفافية الكاملة في مقتنياتها الاحتياطية. كما تُقدم المنصة أيضًا خدمات على مستوى مؤسسي، بما في ذلك مكتب OTC للصفقات الكبيرة.

بالإضافة إلى ذلك، تقدم Kraken خدمات الرهان، مما يسمح للمستخدمين بكسب ما يصل إلى 28% من المكافآت وتدعم سوق NFT. تدعم المنصة العديد من خيارات التمويل بالدولار الأمريكي، بما في ذلك التحويلات المصرفية ومدفوعات بطاقات الخصم/الائتمان، ولكنها لا تقبل الإيداع بالدولار السنغافوري. 

• الرسوم: تبلغ رسوم الصانع 0.16%، ورسوم الآخذ 0.26%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 320 عملة رقمية وأكثر من 100 سوق للتداول بالهامش.
• التنظيم والترخيص: تعمل من خلال شركة تابعة تُدعى "Payward Brokers Pte. Ltd." (وهي شركة في سنغافورة مسجلة برقم 201917834G).
• طرق الإيداع بالدولار الأمريكي: التحويل المصرفي أو بطاقة الائتمان أو بطاقة الخصم.

‍

3. الاحتياطي المستقل

تُعد شركة Independent Reserve، التي تأسست في عام 2013، أول بورصة عملات رقمية مرخصة في سنغافورة، وتخدم أكثر من 350,000 عميل. وتوفر المنصة واجهة سهلة الاستخدام لشراء وبيع وتخزين العملات الرقمية الشهيرة مثل البيتكوين والإيثيريوم والسولانا والريبل.

توفر المنصة خدمات مثل مكتب التداول خارج البورصة للصفقات كبيرة الحجم، وتكامل واجهة برمجة التطبيقات للتداول الآلي، وتطبيق جوال لإدارة المحافظ أثناء التنقل. تدعم المنصة العديد من العملات الورقية، بما في ذلك الدولار السنغافوري والدولار الأمريكي والدولار الأسترالي، مما يسهل عمليات الإيداع السلس. 

في حين أنها تدعم أصولاً وميزات أقل من بعض المنافسين، يمكن القول إن إندبندنت ريزيرف هي المنصة الأكثر أمانًا للمستثمرين في سنغافورة. يبرز ترخيصها من دائرة الخدمات المالية السنغافورية التزامها بحوكمة الشركات وإدارة المخاطر، والتي يتم التحقق منها من خلال عمليات التدقيق السنوية والامتثال لمعيار ISO 27001.

• الرسوم: رسوم التداول تبدأ من 0.5%، مع تخفيضات على الأحجام الكبيرة. إيداعات وسحوبات مجانية تزيد عن 1,000 دولار سنغافوري.
• الأصول المدعومة: أكثر من 20 عملة رقمية مشفرة.
• التنظيم والترخيص: مرخصة بموجب قانون خدمات الدفع (سنغافورة)، ترخيص PS20200517.‍
• طرق الإيداع بالدولار السنغافوري: FAST/MEPS، والتحويل المصرفي والتحويل البنكي.

‍

4. الجوزاء

تُعد Gemini بورصة وأمينة حافظة عالية التنظيم تعمل في سنغافورة مع الالتزام بالأمان والامتثال. تدعم المنصة أكثر من 90 عملة رقمية للتداول الفوري وأكثر من 50 عقدًا من عقود المشتقات، مما يسمح للمستخدمين بشراء الأصول الرقمية وبيعها وتداولها وتخزينها. 

في ديسمبر 2020، قدمت Gemini دعمًا للدينار السنغافوري، مما يتيح للمقيمين في سنغافورة الإيداع والتداول مباشرة بعملتهم المحلية، مما يقلل من رسوم تحويل العملات. كما قامت Gemini أيضًا بتبسيط عملية تسجيل الحساب للمقيمين في سنغافورة من خلال التكامل مع SingPass.

وهي تُقدم أدوات مثل تنبيهات الأسعار، وعمليات الشراء المتكررة، ومنصة تداول متقدمة، ActiveTrader®، لاستراتيجيات تداول أكثر تطوراً. تشمل الخدمات الإضافية تطبيقًا للجوال، وتداول NFT، ومحفظة عملات رقمية، وخدمات الرهانات، وخدمات التداول، و Cryptopedia، وعملة مستقرة منظمة.

• الرسوم: 1.49% رسوم تداول؛ لا توجد رسوم على عمليات الإيداع والسحب بالدولار السنغافوري.
• الأصول المدعومة: أكثر من 100 عملة رقمية مشفرة.
• التنظيم والترخيص: حصلت على الموافقة المبدئية من هيئة النقد في سنغافورة (MAS).
• طرق الإيداع بالدولار السنغافوري: التحويلات المصرفية السريعة وبطاقات الائتمان وبطاقات الخصم.

‍

5. Crypto.com

تُعد Crypto.com منصة شاملة للعملات الرقمية تخدم أكثر من 100 مليون مستخدم في جميع أنحاء العالم، بما في ذلك وجود كبير في سنغافورة. وهي تدعم أكثر من 350 عملة رقمية للتداول الفوري والعقود الآجلة. في يونيو 2023، حصلت Crypto.com على ترخيص MPI من MAS. 

تستخدم المنصة تدابير أمنية متقدمة، بما في ذلك المصادقة متعددة العوامل وحلول التخزين البارد، لحماية أصول المستخدم. بالإضافة إلى ذلك، يقدم موقع Crypto.com بطاقة فيزا تتيح للمستخدمين إنفاق عملاتهم الرقمية لدى أكثر من 80 مليون تاجر على مستوى العالم وتوفر استرداد نقدي بنسبة 5%.

يتيح خيار Crypto Earn للمستخدمين كسب عوائد على أكثر من 21 عملة رقمية وعملة مستقرة. تشتمل الميزات الإضافية على روبوتات التداول، والمراهنات الرياضية، ونظام الدفع الخاص بالتاجر، والبورصة اللامركزية المتكاملة (DEX).

• الرسوم: 0.6% رسوم تداول؛ لا توجد رسوم على عمليات الإيداع والسحب بالدولار السنغافوري.
• الأصول المدعومة: أكثر من 250 عملة رقمية.
• التنظيم والترخيص: قد حصلت على ترخيص مؤسسة الدفع الرئيسية من دائرة الخدمات المالية والتحويلات (MAS) وتسعى للحصول على ترخيص بموجب قانون خدمات الدفع.
• طرق الإيداع بالدولار السنغافوري: خيارات التحويلات المصرفية السريعة وبطاقات الخصم/الائتمان.

‍

هل العملات الرقمية المشفرة خاضعة للتنظيم في سنغافورة؟

في سنغافورة، يتم تنظيم أنشطة العملات الرقمية في سنغافورة بموجب إطار عمل تقوده هيئة النقد في سنغافورة(MAS). التشريع الأساسي الذي يحكم هذه الأنشطة هو قانون خدمات الدفع. ويتطلب قانون خدمات المدفوعات الرقمية (PSA) من مقدمي خدمات رمز الدفع الرقمي (DPT) الحصول على ترخيص مؤسسة دفع رئيسية (MPI) من هيئة النقد السنغافورية (MAS). 

تضمن عملية الترخيص هذه التزام مقدمي الخدمات بالمتطلبات الصارمة لمكافحة غسيل الأموال (AML) ومكافحة تمويل الإرهاب (CFT). في عام 2024، أصدرت دائرة الخدمات المالية 13 ترخيصًا من تراخيص MPI لمشغلي العملات الرقمية، وهو ما يزيد عن ضعف العدد عن العام السابق.

تستمر لوائح البلد الواضحة وعملية الترخيص الفعالة في جذب أفضل الشركات والمواهب. ومع وجود أكثر من 1600 براءة اختراع للبلوكتشين، و2400 وظيفة في هذا المجال، وأكثر من 80 بورصة للعملات الرقمية، فإن سنغافورة تضع معيارًا للابتكار والامتثال للعملات الرقمية في آسيا.

‍

كيف يتم فرض ضرائب على التشفير من قبل IRAS؟

يتم تحديد الضرائب المفروضة على العملات الرقمية المشفرة في سنغافورة وفقًا لطبيعة أنشطتك ونواياك في سوق العملات الرقمية. تقدم هيئة الإيرادات الداخلية في سنغافورة(IRAS) إرشادات حول كيفية فرض الضرائب على معاملات العملات الرقمية المختلفة.

• ضريبة الأرباح الرأسمالية: لا تفرض سنغافورة ضريبة الأرباح الرأسمالية على الأفراد. لذلك، إذا كنت تشتري العملات الرقمية وتحتفظ بها كاستثمار طويل الأجل، فإن أي أرباح من بيعها لا تخضع للضريبة بشكل عام.
• ضريبة الدخل: إذا كنت تتداول العملات الرقمية بنشاط أو تستخدمها في سياق تجاري، فقد تُعتبر الأرباح دخلاً وتخضع لضريبة الدخل. ويشمل ذلك أنشطة مثل التداول المتكرر، والتعدين والرهان. معدلات ضريبة الدخل في سنغافورة تصاعدية، وتتراوح بين 0% إلى 22% للمقيمين.
• ضريبة السلع والخدمات (GST): اعتبارًا من 1 يناير 2020، يُعفى توريد رموز الدفع الرقمية من ضريبة السلع والخدمات. وهذا يعني أن شراء أو بيع العملات الرقمية المشفرة المُعينة كرموز دفع رقمية لا يجذب ضريبة السلع والخدمات.

من الضروري الاحتفاظ بسجلات دقيقة لجميع معاملاتك بالعملات الرقمية، بما في ذلك التواريخ والمبالغ والغرض من كل معاملة. سيساعدك هذا التوثيق في الإبلاغ عن دخلك بدقة وضمان الامتثال لمتطلبات IRAS.

‍

اعتماد العملات الرقمية في سنغافورة

يسير تبني العملات الرقمية في سنغافورة في مسار تصاعدي كبير. تشير التوقعات إلى أنه بحلول منتصف عام 2025، سيصل عدد مستخدمي العملات الرقمية في البلاد إلى حوالي 3.41 مليون مستخدم، أي ما يعادل حوالي 55.9% من السكان. 

من المتوقع أن تصل إيرادات سوق العملات الرقمية إلى 229.4 مليون دولار أمريكي بحلول نهاية عام 2025. ويأتي هذا الزخم مدفوعًا بعوامل مثل القبول المتزايد للعملات الرقمية في المعاملات اليومية ودمج تقنيات البلوك تشين من قبل الشركات.

لقد وضعت دائرة الخدمات المالية إطار عمل واضح بموجب قانون خدمات الدفع، والذي اجتذب كبرى بورصات العملات الرقمية مثل Binance وCrypto.com وCoinbase وIndependent Reserve.

‍

كيفية شراء البيتكوين في سنغافورة

بالنسبة للمستثمرين السنغافوريين، يعد شراء البيتكوين عملية بسيطة، وذلك بفضل توافر البورصات المنظمة التي تشرف عليها هيئة النقد في سنغافورة (MAS). إليك دليل للبدء:

1. أنشئ حساباً: اختر بورصة موثوقة في سنغافورة. سجِّل باستخدام عنوان بريدك الإلكتروني، وأكمل عملية "اعرف عميلك" (KYC) من خلال تقديم بطاقة هوية صادرة عن الحكومة.
2. أودع بالدولار السنغافوري (SGD): انتقل إلى قسم الإيداع في المنصة واختر طريقة الدفع المفضلة لديك. حدد مبلغ الدولار السنغافوري الذي تريد استثماره وأكمل المعاملة.
3. حدد موقع البيتكوين: استخدم وظيفة البحث في صفحة التداول على المنصة للعثور على البيتكوين (BTC). اختر زوج التداول BTC/SGD لمتابعة عملية الشراء.
4. تنفيذ الصفقة: أدخل مبلغ البيتكوين الذي ترغب في شرائه. راجع تفاصيل الصفقة بعناية، بما في ذلك السعر والرسوم، قبل تأكيد الصفقة.

لمزيد من الأمان، فكر في نقل البيتكوين الخاص بك إلى محفظة خاصة. توفر محافظ الأجهزة أو الحلول غير الحافظة حماية أكبر من ترك أموالك في البورصة.

‍

الخلاصة

لقد رسخت سنغافورة مكانتها كمركز رائد للعملات الرقمية في آسيا من خلال إطار تنظيمي واضح تحت إشراف هيئة النقد في سنغافورة (MAS).

تُقدم أفضل البورصات مثل Coinhako وKraken وGemini وCrypto.com وCrypto.com وIndependent Reserve للمستخدمين المحليين منصات منظمة للاستثمار في الأصول الرقمية. مع وجود قاعدة مستخدمين سريعة النمو، وخدمات مبتكرة، وسياسات داعمة، يستمر النظام البيئي للعملات الرقمية في سنغافورة في الازدهار.