أفضل منصات تداول العملات الرقمية في سلوفينيا

يبحث عدد متزايد من المستثمرين في سلوفينيا عن منصات آمنة ومنظمة لتداول الأصول الرقمية. هناك مجموعة متنوعة من بورصات الأصول الرقمية المُنظمة التي توفر للمستخدمين المحليين إمكانية الوصول إلى أزواج تداول متنوعة، ورسوم تنافسية، وخيارات إيداع سلسة باليورو. فيما يلي مقارنة بين أفضل خمس منصات تشفير للمتداولين السلوفينيين.

1. بينانس

‍تأسست منصة Binance في عام 2017، وقد نمت لتصبح أكبر بورصة عملات رقمية من حيث حجم التداول، حيث تخدم أكثر من 260 مليون مستخدم في جميع أنحاء العالم. توفر المنصة نظامًا بيئيًا شاملاً يتضمن التداول الفوري والعقود الآجلة والتداول بالهامش والرهان والإقراض وخدمات DeFi.

وبفضل سهولة الوصول إليها على مستوى العالم، يمكن الوصول إلى الواجهة بـ 40 لغة، بما في ذلك السلوفينية والإيطالية والهنغارية. يمكن للمستخدمين الوصول إلى العديد من الميزات، بما في ذلك Binance Earn، التي تقدم حسابات الرهان وحسابات التوفير والإقراض والاقتراض وزراعة السيولة لتوليد الدخل السلبي.

يُمثل الأمان أولوية قصوى، مع التشفير متعدد المستويات، والمصادقة الثنائية، والتخزين البارد للأصول، وصندوق الأصول الآمن للمستخدمين (SAFU)، والذي يوفر طبقة إضافية من الحماية ضد الخسائر غير المتوقعة. مع حجم التداول اليومي الذي يتجاوز 50 مليار دولار، فإن Binance هي المنصة الأكثر سيولة المتاحة.

• الرسوم: تبدأ رسوم التداول الفوري من 0.1%، مع وجود خصومات متاحة لحاملي رموز BNB.
• الأصول المدعومة: أكثر من 350 عملة رقمية.
• التنظيم والترخيص: حاصل على ترخيص MiCA ومتوفر في سلوفينيا.
• طرق الإيداع باليورو: SEPA، والتحويلات المصرفية، وApple Pay، وGoogle Pay، وبطاقات الائتمان/الخصم، ومقدمي خدمات الدفع من طرف ثالث (Simplex، وBanxa)، والتداول من شخص إلى شخص.

‍2. كراكن

لقد أصبحت Kraken حجر الزاوية في عالم العملات الرقمية، وتشتهر بالتزامها بالأمان والامتثال التنظيمي. أُطلقت Kraken في البداية لتوفير منصة آمنة لتداول البيتكوين واللايتكوين، ثم وسّعت خدماتها لدعم أكثر من 350 عملة رقمية. 

اعتبارًا من عام 2025، تضم المنصة أكثر من 10 ملايين عميل في أكثر من 190 دولة، بما في ذلك سلوفينيا. يمكن للمستخدمين الانخراط في التداول الفوري والهامشي برافعة مالية تصل إلى 5 أضعاف، والتداول على أكثر من 300 زوج من أزواج العقود الآجلة الدائمة. كما توفر المنصة أيضًا خدمات الرهانات، حيث تقدم ما يصل إلى 28% من الأرباح.

الشفافية والأمان هما أساس عمليات Kraken. تُجري البورصة عمليات تدقيق منتظمة لإثبات الاحتياطيات، مما يضمن الاحتفاظ بجميع أموال العملاء على أساس احتياطي 1:1. يتجلى التزام كراكن بالامتثال التنظيمي من خلال التزامها بالمعايير المالية العالمية.

• الرسوم: تبدأ رسوم الصانع بنسبة 0.16%، ورسوم الآخذ بنسبة 0.26%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 350 عملة رقمية.
• التنظيم والترخيص: تعمل شركة Kraken تحت إشراف شركة Payward Ltd. المسجلة في المملكة المتحدة، وتتوافق مع اللوائح السلوفينية.
• طرق الإيداع باليورو: حوالات SEPA، والتحويلات البرقية، وبطاقات الائتمان، وبطاقات الخصم، وباي بال.

3. Gate.io

تُعد Gate.io واحدة من أكثر البورصات ثراءً بالمميزات، وهي معروفة باختيارها الواسع لأكثر من 3700 عملة رقمية. ومع وجود 21 مليون مستخدم مسجل في جميع أنحاء سلوفينيا و180 دولة أخرى، فإنها توفر منصة آمنة للتداول الفوري والعقود الآجلة والخيارات والتداول بالهامش برافعة مالية تصل إلى 100 ضعف.

صُممت البنية التحتية للتداول للمبتدئين والمتداولين المتقدمين، حيث تقدم صناديق الاستثمار المتداولة ذات الرافعة المالية، والعقود الدائمة، ونسخ التداول، وتعدين السيولة. تتيح منصة Gate Startup Startup Launchpad للمستثمرين الأوائل المشاركة في مبيعات التوكنات الجديدة، حيث شهدت المشاريع السابقة معدلات عائد عالية.

تستخدم Gate.io تشفيرًا متعدد الطبقات، ومحافظ تخزين باردة، ونظام أمان مضاد للتصيد الاحتيالي لحماية أموال المستخدمين. في حين أن التحقق من "اعرف عميلك" اختياري للتداول الأساسي وإيداع الأموال، فإن حدود السحب الأعلى والميزات المتقدمة تتطلب التحقق الكامل من الهوية.

• الرسوم: 0.2% لكلٍ من صانعي القرار وآخذيه.
• الأصول المدعومة: أكثر من 3,700 عملة رقمية.
• التنظيم والترخيص: غير منظم ولكنه متاح في سلوفينيا.
• طرق الإيداع باليورو: التحويلات المصرفية، وبطاقات SEPA، وبطاقات الائتمان، وبطاقات الخصم، وبطاقات Apple أو Google Pay.

4. التمسك

إن Uphold هي منصة تداول رقمية متعددة الاستخدامات، تخدم أكثر من 10 ملايين مستخدم في أكثر من 160 دولة. تتجاوز خدماتها الاستثمارية العملات الرقمية لتشمل العملات الورقية والمعادن الثمينة. هناك أكثر من 300 عملة رقمية، و27 عملة وطنية، و4 سلع.

تتيح تجربة التداول "من أي شيء إلى أي شيء" الفريدة للمنصة إمكانية التحويل المباشر بين الأصول. بالإضافة إلى ذلك، يُقدم Uphold حساب فائدة بالدولار الأمريكي، حيث يوفر ما يصل إلى 4.4% APY على الأرصدة بالدولار الأمريكي التي تزيد عن 1,000 دولار، مع استفادة الأموال من تأمين FDIC يصل إلى 2.5 مليون دولار.

الأمن والشفافية أمران أساسيان في Uphold. تنشر المنصة أصولها والتزاماتها في الوقت الفعلي، مما يضمن الشفافية الكاملة لمستخدميها. كما تُقدم Uphold أيضًا خدمات Staking لمختلف العملات الرقمية، مما يسمح للمُستخدمين بكسب المكافآت من خلال المُشاركة في التحقق من صحة الشبكة.

• الرسوم: تتراوح الرسوم المتغيرة من 0.2% إلى 1.9%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 300 أصل رقمي و4 معادن ثمينة و27 عملة ورقية.
• التنظيم والترخيص: خاضع لتنظيم بنك ليتوانيا ومتاح في سلوفينيا.‍
• طرق الإيداع باليورو: التحويلات البنكية و Google Pay و Apple Pay والمدفوعات بالبطاقات.

5. ختم البتستامب

تأسست Bitstamp في عام 2011 وهي واحدة من أقدم بورصات العملات الرقمية وأكثرها شهرة. تأسست Bitstamp في سلوفينيا على يد نيك كودريتش وداميجان ميرلاك، ثم نقلت مقرها الرئيسي إلى لوكسمبورغ لتتماشى مع لوائح الاتحاد الأوروبي، لتصبح أول بورصة مرخصة بالكامل في أوروبا.

تقدم المنصة تجربة تداول مباشرة وملائمة للمبتدئين تتميز بالتداول الفوري، والرهان وخدمات على مستوى المؤسسات. تدعم المنصة أكثر من 130 عملة رقمية للتداول. يمكن للمستخدمين المتقدمين الاستفادة من واجهات برمجة التطبيقات ذات الكمون المنخفض، والسيولة العالية، وأدوات التداول المتقدمة.

تستخدم البورصة تدابير أمنية من الدرجة المصرفية، وتخزينًا باردًا بنسبة 98% للأصول، ومصادقة ثنائية (2FA)، وعمليات تدقيق منتظمة لضمان دعم الأموال بالكامل. وباعتبارها مؤسسة مالية مرخصة بالكامل، تخضع Bitstamp لإشراف تنظيمي صارم تحت إشراف المنظم المالي في لوكسمبورغ (CSSF).

• الرسوم: تبدأ رسوم التداول من 0.5% للأحجام التي تقل عن 10,000$، مع معدلات مخفضة للأحجام الأعلى.
• الأصول المدعومة: أكثر من 130 عملة رقمية مشفرة.
• التنظيم والترخيص: لدى Bitstamp ترخيص مرفق تداول متعدد الأطراف (MTF) في سلوفينيا بموجب توجيه الأسواق في الأدوات المالية (MiFID).
• طرق الإيداع باليورو: تحويلات SEPA، والتحويلات المصرفية، والبطاقات.

هل التشفير منظم في سلوفينيا؟

وضعت سلوفينيا موقفًا تنظيميًا واضحًا بشأن العملات الرقمية، بما يتماشى مع معايير الاتحاد الأوروبي. في أكتوبر 2024، أقرت الجمعية الوطنية في سلوفينيا قانون دمج لائحة الأسواق في الأصول الرقمية(MiCA) في نظامها القانوني. يضع هذا القانون إطار عمل منظم لمُصدري الأصول الرقمية ومنصات التداول ومقدمي الخدمات.

وبموجب القانون السلوفيني، لا تُعد الأصول الرقمية بموجب القانون السلوفيني، لا تُعتبر الأصول الرقمية عملة أو أموالاً قانونية، كما أنها لا تُصنف كعملة أجنبية. يُشرف بنك سلوفينيا ووكالة سوق الأوراق المالية(ATVP) على الامتثال والترخيص والإشراف على أنشطة الأصول الرقمية المشفرة المنظمة.

ومع ذلك، فإن أصحاب المصلحة مثل بورصات العملات الرقمية ومقدمي خدمات المحفظة لا يخضعون حاليًا للتنظيم النظامي، مما يعني أنهم لا يتمتعون بنفس الحماية التي يتمتع بها المستثمرون مثل المؤسسات المالية التقليدية. يجب أن يعرف أولئك الذين يستخدمون الأصول المشفرة في المعاملات أن المدفوعات المشفرة ليست محمية بحقوق استرداد الأموال في الاتحاد الأوروبي، على عكس المدفوعات الإلكترونية القياسية.

كيف يتم فرض ضرائب على التشفير في سلوفينيا؟

تتولى الإدارة المالية لجمهورية سلوفينيا(FURS) فرض الضرائب على العملات الرقمية في سلوفينيا. وهي تتبع نهجًا منظمًا يستند إلى قانون ضريبة الدخل الشخصي (ZDoh-2)، وقانون ضريبة دخل الشركات (ZDDPO-2)، وقانون ضريبة القيمة المضافة (ZDDV-1).

إليك كيفية فرض الضرائب على الأنواع المختلفة من معاملات العملات الرقمية في سلوفينيا:

• ضريبة الدخل الشخصي: يُعفى الأفراد الذين يشترون العملات الرقمية ويبيعونها كاستثمار من ضريبة الأرباح الرأسمالية، شريطة ألا تُصنف أنشطتهم التجارية على أنها أعمال تجارية. ومع ذلك، تخضع العملات الرقمية المكتسبة من التعدين أو الرهان أو كجزء من الراتب للضريبة كدخل شخصي، وتخضع لمعدلات الضريبة التصاعدية في سلوفينيا التي تتراوح بين 16% و50%.
• ضريبة دخل الشركات: يجب أن تدفع الشركات العاملة في أنشطة العملات الرقمية، بما في ذلك البورصات وعمليات التعدين، ضريبة دخل الشركات بنسبة 19% على الأرباح.
• ضريبة القيمة المضافة (VAT): لا تنطبق ضريبة القيمة المضافة على البيع المباشر للعملات الرقمية أو شرائها، ولكن قد تخضع بعض الخدمات المتعلقة بالعملات الرقمية، مثل خدمات الوساطة والمحفظة الرقمية، لضريبة القيمة المضافة في سلوفينيا بنسبة 22%.

بالإضافة إلى ذلك، لا تخضع معاملات العملات الرقمية للحماية المالية التقليدية، مما يعني أنه يجب أن يكون المستثمرون على دراية بالمخاطر المحتملة. مع اعتماد لائحة الاتحاد الأوروبي للأسواق في الأصول المشفرة (MiCA)، تواصل سلوفينيا تحسين سياساتها الضريبية لتعزيز الشفافية وأمن المستثمرين.

اعتماد العملات الرقمية في سلوفينيا

لقد برزت سلوفينيا كلاعب رئيسي في سوق العملات الرقمية في أوروبا، مدعومة بمشهد تنظيمي مواتٍ وزيادة تبني الشركات والمستثمرين لها. 

من المتوقع أن يحقق سوق العملات الرقمية في البلاد عائدات بقيمة 2.8 مليون دولار بحلول عام 2025، ومن المتوقع أن تصل نسبة انتشار المستخدمين إلى 4.66% أو ما يقرب من 98,690 مستخدمًا.

احتضنت الحكومة السلوفينية تكنولوجيا البلوك تشين والابتكار في مجال العملات الرقمية، مما جعل البلد مركزًا جذابًا للشركات الناشئة وشركات التكنولوجيا المالية. تقبل الشركات في مختلف القطاعات بشكل متزايد المدفوعات بالعملات الرقمية، مما يزيد من تطبيع الأصول الرقمية في المعاملات اليومية. 

كيفية شراء البيتكوين في سلوفينيا

‍يمكن للمستثمرين السلوفينيين الذين يتطلعون إلى شراء البيتكوين استخدام بورصات العملات المشفرة المنظمة التي تدعم إيداعات اليورو (EUR) وتتوافق مع لائحة الاتحاد الأوروبي للأسواق في الأصول المشفرة (MiCA). اتبع هذه الخطوات للبدء:

1. اختر منصة: اختر بورصة عملات رقمية ذات سمعة طيبة تعمل في سلوفينيا وتوفر ميزات أمان قوية. توفر منصات مثل Kraken و Coinbase تجربة تداول آمنة.
2. استكمل عملية التحقق من الهوية: تسجيل حساب واستكمال التحقق من "اعرف عميلك" (KYC). للامتثال للمتطلبات التنظيمية، يجب عليك تقديم بطاقة هوية صادرة عن الحكومة وإثبات محل الإقامة.
3. قم بتمويل حسابك: قم بإيداع اليورو (EUR) في محفظة الصرافة الخاصة بك باستخدام التحويلات المصرفية، أو بطاقات الائتمان أو بطاقات الخصم، أو مدفوعات SEPA. تدعم العديد من المنصات أيضًا معالجات الدفع التابعة لجهات خارجية لمزيد من الراحة.
4. شراء البيتكوين: انتقل إلى زوج التداول BTC/EUR، وأدخل مبلغ البيتكوين الذي ترغب في شرائه، وراجع تفاصيل المعاملة، بما في ذلك أسعار الصرف والرسوم. بمجرد التأكيد، نفِّذ الصفقة لإتمام عملية شراء البيتكوين.

يستطيع المستثمرون السلوفينيون شراء البيتكوين بثقة والمشاركة في سوق الأصول الرقمية المتطورة من خلال استخدام بورصة منظمة ذات تدابير أمنية قوية.

افكار اخيرة

ينمو سوق العملات الرقمية في سلوفينيا بشكل مطرد، مدعومًا بلوائح واضحة بموجب إطار عمل الاتحاد الأوروبي MiCA، وزيادة الاعتماد بين المستثمرين. 

يعتمد اختيار البورصة المناسبة على عوامل مثل الأمان والرسوم والأصول المتاحة. وسواء كنت متداولاً مبتدئاً أو متداولاً متقدماً، فإن منصات مثل Binance وKraken وGate.io وUphold وBitstamp تقدم ميزات متنوعة تناسب الاحتياجات المختلفة.