أفضل بورصات العملات المشفرة في جنوب إفريقيا

أفضل منصات تداول العملات الرقمية في جنوب أفريقيا

يوجد في جنوب أفريقيا أكثر من 50 شركة CASPs مسجلة تعمل تحت إشراف هيئة سلوكيات القطاع المالي. قام فريقنا بمراجعة الخيارات الرائدة وتصنيفها بناءً على طرق الإيداع بالراند (ZAR) والعملات الرقمية المدعومة والميزات والأمان والرسوم.

فيما يلي مقارنة تفصيلية بين أفضل خمس منصات تشفير للمستثمرين في جنوب أفريقيا.

‍

1. بايبيت

Bybit هي أشهر بورصة عملات رقمية في جنوب أفريقيا، حيث تقدم أكثر من 1500 عملة رقمية للتداول الفوري وأكثر من 400 عقد مشتقات برافعة مالية عالية. وقد تقدم فرعها في جنوب إفريقيا، Bybit FTZE، بطلب للحصول على ترخيص بصفتها بورصة تداول العملات الرقمية بموجب قانون الخدمات المالية FSCA، وهي مُصرح لها بتقديم الخدمات المالية محليًا.

تدعم المنصة الودائع بالريال الزامبي وتعالج أكثر من 48 مليار دولار من حجم التداول اليومي، مما يضمن سيولة قوية. تحظى المنصة بثقة 55 مليون مستثمر على مستوى العالم، وتوفر Bybit إمكانية التداول بالنسخ وتحليل السوق القائم على الذكاء الاصطناعي عبر منصة TradeGPT، وروبوتات التداول الآلي القابلة للتخصيص.

إلى جانب أدوات التداول، تقدم Bybit مجموعة رائدة من منتجات التشفير مثل الرهان والإقراض والاقتراض والاقتراض والخيارات وبطاقة خصم للعملات الرقمية ومكتب خارج البورصة للمستثمرين من المؤسسات. تتطلب المنصة التحقق الكامل من "اعرف عميلك" والتحقق من الهوية باستخدام رخصة أو جواز سفر ساري المفعول.

• الرسوم: رسوم الصانع بنسبة 0.02%، ورسوم الآخذ بنسبة 0.055%، ورسوم التداول الفوري بنسبة 0.1%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 1,500 عملة رقمية وأكثر من 400 عقد مشتقات.
• التنظيم والترخيص: مرخّص للخدمات المالية في جنوب أفريقيا كجهة تقديم خدمات مالية في جنوب أفريقيا بموجب قانون الخدمات المالية.
• طرق الإيداع بالروبية الزامبية: التحويلات المصرفية، ومحفظة FNB الإلكترونية، والبطاقات المصرفية، وخدمة Google Pay، وخدمة Apple Pay، والنقد.

‍

2. بينانس

Binance هي أكبر بورصة عملات رقمية في العالم، حيث تدعم أكثر من 350 عملة رقمية للتداول الفوري والهامشي والعقود الآجلة برافعة مالية تصل إلى 50 ضعفًا. في جنوب إفريقيا، تعمل Binance من خلال شركة Brickhouse Trading Ltd، وهي ممثل قانوني لشركة FiveWest OTC Desk (Pty) Limited (FSP 51619)، مما يضمن الامتثال التنظيمي الكامل.

تُقدم المنصة أدوات مثل Binance Earn لخدمات الرهان والإقراض والاقتراض، وسوق NFT، وبطاقة Binance Card، التي تتيح للمستخدمين إنفاق العملات الرقمية لدى التجار المدعومين ببطاقة Mastercard. يتم دعم الإيداعات بالريال الزامبي، مما يوفر للمتداولين المحليين سهولة الوصول إلى خدماتها.

تستخدم سلسلة بلوكتشين Binance، Binance Chain، عملة BNB الأصلية لتشغيل تطبيقات DeFi. تتيح محفظة Binance المدمجة للمستخدمين إدارة الأصول ومشاركة الرموز المميزة والتفاعل مع البروتوكولات اللامركزية.

• الرسوم: تبدأ رسوم الصانع والآخذ من 0.1%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 350 عملة رقمية معتمدة.
• التنظيم والترخيص: تعمل كممثل قانوني لشركة FiveWest OTC Desk (Pty) Limited في جنوب أفريقيا (FSP 51619).
• طرق الإيداع بالروبية الزامبية: التحويلات المصرفية، وبطاقات الائتمان والخصم.

‍

3. OKX

OKX هي بورصة رائدة في مجال تداول العُملات الرقمية تضم أكثر من 350 أصلًا متاحًا للتداول الفوري والهامشي والعقود الآجلة. وتتمثل ميزتها البارزة في محفظة OKX، التي تتصل بسلاسل الكتل مثل الإيثيريوم وسولانا والبيتكوين والترون والقاعدة، مما يتيح التداول المباشر والرهان والإقراض والاقتراض والإقراض والاقتراض من خلال البورصات اللامركزية (DEXs).

تشتمل المنصة أيضًا على سوق NFT، مما يتيح للمستخدمين شراء المقتنيات الرقمية وبيعها واستكشافها. بالنسبة للمستخدمين في جنوب إفريقيا، تدعم OKX عمليات الإيداع والسحب بالريال الجنوب إفريقي من خلال طرق الدفع المحلية، مما يوفر حلاً مباشرًا لأنشطة التداول وDFi.

تحمل OKX ترخيصًا مؤقتًا للعملات الرقمية في جنوب إفريقيا، مما يخولها تقديم خدمات التشفير المنظمة. وتحظى المنصة بثقة أكثر من 30 مليون مستخدم في جميع أنحاء العالم، وتستخدم المنصة تدابير أمنية من الدرجة الأولى، بما في ذلك إثبات الاحتياطيات المباشر، لضمان الشفافية والموثوقية.

• الرسوم: رسوم الصانع بنسبة 0.08%، ورسوم الآخذ بنسبة 0.1%.
• الأصول المدعومة: 350+ عملة مشفرة.
• التنظيم والترخيص: الترخيص المؤقت تحت إشراف هيئة الرقابة المالية اعتبارًا من مارس 2024.
• طرق الإيداع بالروبية الزامبية: التحويلات المصرفية، وبطاقات الائتمان، وبطاقات السحب الآلي.

‍

4. بلوفين

BloFin هي المنصة الرائدة في مجال التداول على العقود الآجلة الفورية والعقود الآجلة للعملات الرقمية بدون متطلبات "اعرف عميلك"، حيث توفر رافعة مالية تصل إلى 150 ضعفًا على العقود الآجلة وسيولة عميقة. تأسست المنصة في عام 2019، وهي تحظى بثقة أكثر من مليون مستخدم، وأصبحت المنصة الأكثر شعبية للتداول دون متطلبات تحديد الهوية. يمكن للمستخدمين سحب ما يصل إلى 20,000 دولار يوميًا، مما يجعلها مثالية للمتداولين الذين يركزون على الخصوصية.

تطبق المنصة تدابير أمنية قوية، بما في ذلك نظام إثبات الاحتياطي بنسبة 1:1 الذي يحتوي على 59.81 مليون دولار وتصنيف أمني BBB من CER.live. اجتازت BloFin اختبارات الاختراق الصارمة وتحديات مكافأة الثغرات، مما يضمن بقاء أصول المستخدم آمنة.

على الرغم من أن "اعرف عميلك" غير مطلوب، إلا أن BloFin تعمل في الخارج ولا تخضع لرقابة هيئة سلوكيات القطاع المالي في جنوب أفريقيا (FSCA). يجب على المتداولين تقييم هذه المخاطرة قبل اختيار المنصة.

• الرسوم: 0.02% رسوم الصانع 0.02%، رسوم الآخذ 0.06%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 650 زوج تداول للأسواق الفورية والعقود الآجلة.
• التنظيم والترخيص: غير منظم من قبل هيئة الرقابة المالية ومقره في جزر كايمان.
• طرق الإيداع بالروبية الزامبية: تحويلات بنكية، وماستركارد، وفيزا.

‍

5. Gate.io

Gate.io هي البورصة المفضلة لمتداولي العملات الرقمية البديلة، حيث توفر إمكانية الوصول إلى أكثر من 3,300 عملة للتداول الفوري برسوم تنافسية للغاية. تُسارع المنصة إلى إدراج الأصول الشائعة مثل توكنات وكلاء الذكاء الاصطناعي وعملات الميمي، مما يجذب المستثمرين الراغبين في الانكشاف على القطاعات الناشئة.

كما أنها تدعم المئات من عقود المشتقات (العقود الآجلة للعملات الرقمية) والرموز ذات الرافعة المالية برافعة مالية تصل إلى 100 ضعف. تتيح ميزات مثل الرهان من خلال برنامج "Earn" وسوق الند للند (P2P) للمستخدمين كسب المكافآت والتداول مباشرة مع الآخرين.

على الرغم من أن Gate.io تُجري عمليات تدقيق لإثبات الاحتياطي للحفاظ على الشفافية، إلا أنها تعمل في الخارج ولا تخضع لرقابة هيئة سلوكيات القطاع المالي في جنوب أفريقيا (FSCA). يجب على المستثمرين تقييم هذه المخاطر عند التفكير في المنصة.

• الرسوم: 0.2% لكلٍ من صانعي القرار وآخذيه.
• الأصول المدعومة: أكثر من 3,300 عملة رقمية وتوكنات مشفرة.
• التنظيم والترخيص: غير مرخصة من CASP في جنوب أفريقيا ولكنها منظمة في إيطاليا ومالطا وأسواق أخرى من المستوى الأول.
• طرق الإيداع: تحويلات بنكية، وباي بال، وبطاقة خصم، وبطاقة ائتمان، وغيرها الكثير.

‍

هل التشفير منظم في جنوب إفريقيا؟

يتم تنظيم العملات الرقمية المشفرة في جنوب أفريقيا من قِبل هيئة سلوكيات القطاع المالي (FSCA)، التي تشرف على مقدمي خدمات الأصول الرقمية (CASPs). يجب على مقدمي خدمات الأصول الرقمية المشفرة (CASPs) التسجيل بموجب قانون الخدمات الاستشارية والوساطة المالية(FAIS)، حيث تُصنف العملات الرقمية كمنتج مالي، مما يسمح بتنظيم الخدمات.

كما أن مراكز خدمات مراقبة السلوكيات المالية هي أيضًا مؤسسات خاضعة للمساءلة بموجب قانون مركز الاستخبارات المالية، مما يتطلب منها تنفيذ تدابير مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. وتشمل هذه التدابير العناية الواجبة بالعملاء، ومراقبة المعاملات، والإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة.

في حين أن العملات الرقمية مُعترف بها كأصل استثماري وخاضعة للضرائب، إلا أنها لا تُعد عملة قانونية في جنوب أفريقيا. يستمر الإطار التنظيمي في التكيف، مسترشدًا بالفريق العامل الحكومي الدولي المعني بالتكنولوجيا المالية (IFWG)، لمعالجة المخاطر المتطورة.

‍

كيف تُفرض الضرائب على العملات الرقمية في جنوب أفريقيا؟

تُصنف دائرة الإيرادات الجنوب أفريقية (SARS) العملات الرقمية المشفرة كأصل غير ملموس وتخضع للضريبة بناءً على طبيعة المعاملة. تُفرض الضريبة على الأرباح من صفقات العملات الرقمية أو مدفوعاتها أو عمليات التصرف فيها باعتبارها مكاسب رأسمالية (18%) أو دخلًا عاديًا (حتى 45%)، وذلك حسب النية والتكرار وفترة الاحتفاظ بها.

تشمل الأحداث الخاضعة للضريبة عمليات التداول من عملة رقمية إلى عملة رقمية، والمدفوعات مقابل السلع أو الخدمات، ودخل التعدين أو الرهان. يتم احتساب المكاسب باعتبارها الفرق بين قيم الاستحواذ والتصرف، ويمكن خصم النفقات ذات الصلة.

تشترط هيئة الأوراق المالية السعودية الإبلاغ السنوي عن مكاسب أو خسائر العملات الرقمية وتوصي باتباع طريقة "الوارد أولاً يخرج أولاً" (FIFO) من أجل المحاسبة الدقيقة. قد يؤدي عدم الامتثال إلى فرض عقوبات وفوائد.

‍

اعتماد العملات الرقمية في جنوب أفريقيا

تُعد جنوب أفريقيا لاعباً رئيسياً في اقتصاد العملات الرقمية في أفريقيا، حيث من المتوقع أن يمتلك 8.7 مليون شخص (14.6% من السكان) أصولاً رقمية بحلول نهاية عام 2025. ومن المتوقع أن يُحقق السوق إيرادات بقيمة 278 مليون دولار هذا العام، ومن المتوقع أن تنمو إلى 332 مليون دولار بحلول عام 2028.

وتوفر منصات مثل Binance وBinance وصولاً آمنًا إلى العملات الرقمية، مما يؤدي إلى زيادة أحجام التداول بالريال السعودي. كما يتزايد الاهتمام المؤسسي أيضًا، حيث تستكشف بنوك مثل Absa حلول الحفظ الأمين ومبادرات البلوك تشين.

هذا المزيج من نشاط التجزئة والنشاط المؤسسي يعزز مكانة جنوب أفريقيا كسوق رائدة للعملات الرقمية في أفريقيا جنوب الصحراء الكبرى.

‍

كيفية شراء البيتكوين في جنوب أفريقيا

إن شراء البيتكوين في جنوب إفريقيا أمر بسيط مع بورصة خاضعة للرقابة ومصرح بها من قِبل FSCA. اتبع هذه الخطوات:

1. اختر بورصة: اختر منصة موثوقة معتمدة من قبل FSCA، مثل Luno أو Valr أو Binance.
2. إنشاء حساب: سجِّل باستخدام عنوان بريدك الإلكتروني وأكمل عملية "اعرف عميلك" (KYC) من خلال تقديم بطاقة هوية أو جواز سفر ساري المفعول.
3. إيداع ZAR: انتقل إلى قسم الإيداع، واختر طريقة الدفع المفضلة لديك (التحويل الإلكتروني أو البطاقة)، وأدخل مبلغ ZAR الذي تريد استثماره، ثم قم بتأكيد المعاملة.
4. حدد موقع البيتكوين (BTC): ابحث عن البيتكوين في واجهة التداول، واختر زوج التداول BTC/ZAR.
5. تنفيذ الصفقة: أدخِل مبلغ البيتكوين الذي ترغب في شرائه، وراجع تفاصيل الصفقة (بما في ذلك الأسعار والرسوم)، ثم قم بتأكيد الصفقة.

بمجرد اكتمال المعاملة، ستظهر عملة البيتكوين الخاصة بك في محفظة الصرف الخاصة بك. لمزيد من الأمان، انقل عملة البيتكوين الخاصة بك إلى محفظة خاصة حيث يمكنك التحكم في المفاتيح.

‍

افكار اخيرة

سوق العملات الرقمية في جنوب أفريقيا مدعوم بلوائح تنظيمية واضحة بشأن قانون الاستقرار المالي في جنوب أفريقيا، مما يعزز مشاركة الأفراد والمؤسسات على حد سواء. 

مع تزايد عدد المنصات المرخصة وزيادة اعتمادها، أصبحت الدولة لاعبًا رئيسيًا في اقتصاد العملات الرقمية في أفريقيا. 

من المبتدئين الذين يشترون البيتكوين إلى المتداولين المتقدمين الذين يستكشفون منصات جديدة، تقدم جنوب إفريقيا طرقًا منظمة وموثوقة للمشاركة في اقتصاد العملات الرقمية.