أفضل بورصات العملات المشفرة في إسبانيا

أفضل منصات تداول العُملات الرقمية في إسبانيا

مع استمرار تزايد شعبية العملات الرقمية في جميع أنحاء إسبانيا، يجب على المستثمرين المحليين استخدام المنصات المسجلة لدى بنك إسبانيا والامتثال للوائح الأسواق في الأصول الرقمية (MiCA). لقد قمنا بتصنيف الخيارات الرائدة بناءً على خيارات الإيداع باليورو ورسوم التداول والأصول المتاحة والميزات. فيما يلي جدول مقارنة لأفضل خمس بورصات.

‍

1. كراكن

Kraken هي البورصة الرائدة في إسبانيا حيث يمكن استخدامها باللغة الإسبانية ويثق بها أكثر من 10 ملايين مستخدم على مستوى العالم. وتدعم المنصة أكثر من 320 عملة رقمية للتداول الفوري والهامشي وتقدم أكثر من 100 عقد آجل برافعة مالية تصل إلى 5 أضعاف.

وهي توفر ميزات أمان متقدمة، مثل التخزين البارد، وعمليات التدقيق المنتظمة لإثبات الاحتفاظ، والمصادقة الثنائية. كما أنها توفر أدوات من الدرجة المؤسسية مثل مكتب التداول خارج البورصة للصفقات الكبيرة، وحلول حفظ العملات الرقمية، وواجهات برمجة تطبيقات التداول الاحترافية. 

تشمل الميزات الإضافية الرهان على أكثر من 25 عملة رقمية بمكافآت تصل إلى 18% APY والوصول إلى سوق NFT متكامل. تتوافق Kraken مع لوائح التشفير في الاتحاد الأوروبي وتوفر خيارات متعددة لإيداع اليورو بشكل آمن.

• الرسوم: تبدأ رسوم الصانع بنسبة 0.16%، ورسوم الآخذ بنسبة 0.26%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 320 عملة رقمية وأكثر من 100 عقد آجل.
• التنظيم والترخيص: مسجل كمقدم خدمة أصول افتراضية (VASP) لدى بنك إسبانيا (التسجيل رقم D892).
• طرق الإيداع باليورو: حوالات SEPA، وبطاقات الائتمان/الخصم، وبطاقات الخصم/الائتمان، وخدمة Google Pay، وخدمة Apple Pay، والتحويلات البنكية.

‍

2. التمسك

تُعد Uphold واحدة من أفضل البورصات في إسبانيا، حيث توفر إمكانية الوصول إلى أكثر من 250 عملة رقمية بالإضافة إلى 30 أصلًا آخر. وهي تُسهِّل التداول السلس بين فئات الأصول المختلفة، مثل العملات الرقمية والعملات الورقية والمعادن الثمينة، وكل ذلك داخل منصة واحدة.

يمكن للمستثمرين الاستفادة من الواجهة متعددة اللغات، والتي يمكن استخدامها باللغتين الإنجليزية والإسبانية. تدعم المنصة الاتصال بالبنوك في 36 دولة، مما يتيح سهولة الإيداع والسحب باليورو عن طريق تحويلات SEPA، بالإضافة إلى المدفوعات من خلال بطاقات الخصم/الائتمان.

بالإضافة إلى ذلك، تقدم Uphold ميزات مثل المعاملات المتكررة الآلية، مما يسمح للمستخدمين بإعداد عمليات شراء منتظمة للعملات الرقمية، وتوفر خدمات الرهان مع ما يصل إلى 30% APY. كما أنها تخضع بانتظام لعمليات تدقيق خارجية لممتلكاتها الاحتياطية لإظهار أن جميع الأصول مدعومة بنسبة 1:1.

• الرسوم: تتراوح فروق الأسعار من 0.8% إلى 1.2%، حسب الأصل الذي تستخدمه.
• الأصول المدعومة: أكثر من 250 أصلًا رقميًا، و4 معادن ثمينة، و27 عملة ورقية.
• التنظيم والترخيص: تلتزم Uphold باللوائح الإسبانية وهي مسجلة لدى بنك ليتوانيا.
• طرق الإيداع باليورو: التحويلات المصرفية، وSEPA، وGoogle Pay، وApple Pay، وبطاقات الائتمان، وبطاقات الخصم.

‍

3. eToro

eToro هي منصة استثمار مُتعددة الأصول في إسبانيا، تُمكِّن المستخدمين من التداول على أكثر من 7000 عملة رقمية وسلعة وغير ذلك من حساب واحد. تحظى المنصة بثقة أكثر من 30 مليون مُستخدم، وهي تحظى بشعبية كبيرة بفضل واجهتها البديهية وميزات التداول الاجتماعي واختيار الأصول الواسعة.

بالنسبة للمستثمرين الإسبان، تُعد ميزة التداول بنسخ الصفقات ميزة بارزة، حيث تتيح للمستخدمين تكرار استراتيجيات المتداولين ذوي الخبرة تلقائيًا. توفر المنصة أيضًا حساب تداول تجريبي للمبتدئين لممارسة مهاراتهم قبل استثمار أموال حقيقية.

يضع التزام eToro بالامتثال التنظيمي معيارًا عاليًا. وهي مزود خدمة أصول افتراضية (VASP) من قبل بنك إسبانيا. كما يمكن استخدامه باللغة الإسبانية و20 لغة أخرى، ويقبل الإيداع باليورو من خلال طرق الدفع المحلية.

• الرسوم: تعمل eToro على هيكل رسوم انتشار متغير ، عادة حوالي 1٪.
• الأصول المدعومة: أكثر من 6,000 أصل، بما في ذلك 80 عملة رقمية.
• التنظيم والترخيص: شركة eToro (أوروبا) للأصول الرقمية المحدودة مسجلة لدى بنك إسبانيا.
• طرق الإيداع باليورو: التحويلات المصرفية، وبطاقات الخصم، وبطاقات الائتمان، وباي بال، وسيبا.

‍

4. ‍Bit2Me

Bit2Me هي بورصة العملات الرقمية الرائدة في إسبانيا ومقرها في أليكانتي، ويثق بها أكثر من مليون مستخدم لخدماتها التي تركز على التداول المحلي. وهي تدعم أكثر من 330 عملة رقمية للتداول الفوري، ولكنها لا توفر إمكانية الوصول إلى أسواق المشتقات. تخضع Bit2Me للتنظيم الكامل بموجب القوانين الإسبانية وقوانين الاتحاد الأوروبي.

بالنسبة للمتداولين المتقدمين، توفر Bit2Me Pro بيئة تداول عالية التردد مزودة بأدوات احترافية، وأنواع متعددة من الرسوم البيانية، وخيارات أوامر متنوعة مثل أوامر الحد والسوق والإيقاف. تضمن هذه المنصة تنفيذ الصفقات بكفاءة عالية مع سيولة عميقة وأقل قدر من الانزلاق السعري.

تشمل الميزات الإضافية بطاقة تشفير مسبقة الدفع، وتطبيق محفظة، ورهان على العملات الرقمية لكسب مكافآت تصل إلى 5% من العوائد. وهي واحدة من البورصات القليلة التي تدعم المعاملات مباشرة من خلال Bizum، وهي طريقة دفع شائعة في إسبانيا.

• الرسوم: تبدأ رسوم التداول من 0.95%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 330 عملة رقمية مشفرة.
• التنظيم والترخيص: مسجل لدى بنك إسبانيا تحت رقم D592.
• طرق الإيداع باليورو: تحويلات SEPA، وBizum، وبطاقات الائتمان/الخصم، والتحويلات البنكية.

‍

5. بيتباندا

Bitpanda هي منصة استثمار أوروبية مرموقة توفر للمستخدمين الإسبان إمكانية الوصول إلى مجموعة متنوعة من الأصول القابلة للتداول. تدعم المنصة الاستثمار في العملات الرقمية والأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والمؤشرات والمعادن الثمينة من خلال واجهة واحدة.

يقع مقرها الرئيسي في فيينا بالنمسا، وقد أحدثت الشركة ضجة كبيرة منذ عام 2014 من خلال تقديم مجموعة واسعة من خيارات الاستثمار. مع وجود أكثر من 5 ملايين مستخدم ومجموعة قوية من أكثر من 3000 أصل رقمي، فهي تتيح للمستخدمين شراء الأصول وبيعها ومبادلتها بسهولة. 

من أفضل ميزاتها القدرة على بدء الاستثمار من أقل من 1 يورو. لديها أدوات متقدمة مثل خطط الادخار لأتمتة الاستثمارات المنتظمة وبطاقة Bitpanda Visa Card، مما يسمح للمستخدمين بإنفاق العملات الرقمية. بالإضافة إلى ذلك، يتيح مؤشر Bitpanda Crypto Index الاستثمار في محفظة متنوعة من العملات الرقمية.

• الرسوم: تم تحديد رسوم التداول بنسبة 0.2%.
• الأصول المدعومة: 3000 عملة رقمية، وأسهم، وصناديق المؤشرات المتداولة، والعملات الورقية، والمؤشرات، والمعادن الثمينة.
• التنظيم والترخيص: مسجّل لدى بنك إسبانيا بصفته صرافة عملات افتراضية ومزود خدمة حفظ الأصول الرقمية.
• طرق الإيداع باليورو: التحويلات المصرفية، و SEPA، وبطاقة الخصم، وبطاقة الائتمان.

‍

هل العملات الرقمية المشفرة خاضعة للتنظيم في إسبانيا؟

تخضع أنشطة العملات الرقمية في إسبانيا لإطار تنظيمي شامل. الهيئات التنظيمية الرئيسية التي تشرف على هذه الأنشطة هي بنك إسبانيا واللجنة الوطنية لسوق الأوراق المالية(CNMV).

تهدف لائحة الأسواق في الأصول المشفرة(MiCA) الصادرة عن الاتحاد الأوروبي إلى وضع لوائح موحدة للأصول المشفرة في جميع الدول الأعضاء في الاتحاد الأوروبي. دخلت لائحة MiCA حيز النفاذ في 30 ديسمبر 2024، حيث أدخلت متطلبات لمقدمي خدمات الأصول الرقمية المشفرة (CASPs) للحصول على تصريح للعمل داخل الاتحاد الأوروبي. 

وقد اختارت إسبانيا فترة انتقالية مدتها 12 شهرًا، مما يسمح لمقدمي خدمات الدفع الإلكتروني الحاليين بمواصلة عملياتهم بينما يسعون للحصول على موافقة المجلس الوطني للرخص التجارية بحلول 30 ديسمبر 2025. 

‍

كيف تُفرض الضرائب على العملات الرقمية في إسبانيا؟

في إسبانيا، تخضع العملات الرقمية المشفرة للضرائب بموجب الإطار الضريبي العام للبلد، وتطبق قواعد محددة حسب نوع المعاملة أو الحيازة. وقد أصدرت مصلحة الضرائب الإسبانية(Agencia Tributaria) إرشادات واضحة بشأن فرض الضرائب على الأصول المشفرة.

يتم التعامل مع الأرباح الناتجة عن بيع العملات الرقمية أو تبادلها على أنها أرباح رأسمالية ويجب الإعلان عنها في إقرار ضريبة الدخل السنوي (IRPF). معدلات الضريبة على الأرباح الرأسمالية في إسبانيا تصاعدية وتتراوح على النحو التالي:

• 19% للمكاسب حتى 6,000 يورو
• 21% للمكاسب التي تتراوح بين 6,001 يورو و50,000 يورو
• 23% للأرباح التي تتراوح بين 50,001 يورو و200,000 يورو
• 27% للمكاسب التي تتجاوز 200,000 يورو

تفرض إسبانيا أيضًا ضريبة ثروة على الأفراد الذين يتجاوز صافي أصولهم عتبة الإعفاء، والتي تختلف حسب المنطقة. وبصفة عامة، يبلغ الإعفاء 700,000 يورو، مع إعفاء إضافي قدره 300,000 يورو لمحل الإقامة الأساسي. تتراوح معدلات الضريبة على ضريبة الثروة من 0.2% إلى 3.5%.

‍

اعتماد العملات الرقمية المشفرة في إسبانيا

يشهد تبني العملات الرقمية في إسبانيا نموًا كبيرًا، حيث من المتوقع أن يصل عدد مستخدميها إلى 14.96 مليون مستخدم بحلول منتصف عام 2025، وهو ما يمثل معدل انتشار بنسبة 31.55% من السكان. يمثل هذا زيادة كبيرة مع تزايد عدد الأفراد والشركات الذين يتبنون العملات الرقمية.

في عام 2025، من المتوقع أن يحقق سوق العملات الرقمية في إسبانيا عائدات بقيمة 987 مليون دولار. ويُعزى زخم التبني إلى عوامل مثل القبول المتزايد للعملات الرقمية في المعاملات اليومية ودمج تقنيات البلوك تشين من قبل الشركات.

تحظى منصات مثل Uphold و Bit2Me و Kraken و Binance بشعبية كبيرة بين المستخدمين الإسبان، حيث توفر خيارات منظمة لشراء الأصول الرقمية وبيعها وتخزينها.

‍

كيفية شراء البيتكوين في إسبانيا

بالنسبة للمستثمرين الإسبان، يعد شراء البيتكوين عملية مباشرة تبدأ باختيار بورصة عملات رقمية مرخصة من قبل بنك إسبانيا. اتبع هذا الدليل المفصل خطوة بخطوة للبدء:

1. أنشئ حسابًا: اختر بورصة، مثل Bit2Me أو Binance أو Coinbase. قم بالتسجيل عن طريق تقديم بياناتك الأساسية، بما في ذلك اسمك وعنوان بريدك الإلكتروني. أكمل عملية التحقق من خلال تقديم بطاقة هوية صادرة عن الحكومة، مثل بطاقة الهوية الوطنية أو جواز السفر.
2. إيداع اليورو: توجه إلى قسم الإيداع على المنصة واختر طريقة الدفع. أدخل مبلغ اليورو الذي ترغب في استثماره وأكمل المعاملة.
3. البحث عن البيتكوين: استخدم وظيفة البحث في صفحة التداول لتحديد موقع البيتكوين (BTC). اختر زوج التداول BTC/اليورو للمتابعة.
4. تنفيذ الصفقة: أدخل مبلغ البيتكوين الذي ترغب في شرائه. راجع تفاصيل المعاملة بعناية وقم بتأكيد الصفقة لإتمام عملية الشراء.

بعد شراء البيتكوين، فكر في نقلها إلى محفظة آمنة لمزيد من الحماية. توفر محافظ الأجهزة أو غيرها من الحلول غير الحفظية الأخرى أمانًا معززًا مقارنة بترك أصولك في البورصة.

‍

الخلاصة

تُعد إسبانيا لاعبًا رئيسيًا في سوق العملات الرقمية الأوروبية، مدعومة بإطار تنظيمي يفرضه بنك إسبانيا واللجنة الوطنية لسوق الأوراق المالية (CNMV).

تُقدم أفضل البورصات مثل Bit2Me وKraken وUphold وBinance وeToro للمستخدمين الإسبان منصات موثوقة للاستثمار في الأصول الرقمية. مع الاعتماد المتزايد والخدمات المبتكرة، يستمر سوق العملات الرقمية في إسبانيا في جذب المستثمرين الأفراد والمؤسسات على حد سواء.