أفضل بورصات العملات المشفرة في إسبانيا

أفضل بورصات العملات المشفرة في إسبانيا

قام فريقنا بإجراء تقييم شامل ل 34 منصة تشفير متاحة للمستخدمين في إسبانيا. تم تقييمها على أساس الامتثال للوائح CNMV وبنك إسبانيا. تشمل العوامل الإضافية التي تم أخذها في الاعتبار الرموز المدعومة، وواجهة المستخدم، والرسوم، وخيارات الإيداع باليورو. فيما يلي أفضل 5 بورصات للمستثمرين الإسبان.

‍

1. التمسك

Uphold هي أفضل بورصة عملات رقمية في إسبانيا، حيث تضم 10 ملايين مستخدم في 150 دولة. وهي تقدم أكثر من 250 عملة رقمية بالإضافة إلى فئات الأصول الأخرى، بما في ذلك 27 عملة ورقية و4 معادن ثمينة. يمكن للمستخدمين كسب ما يصل إلى 4.9% APY على الأرصدة بالدولار الأمريكي التي تزيد عن 1,000 دولار، مع إمكانية الوصول الفوري إلى أموالهم وعدم وجود فترات إغلاق. هناك 30 عملة إضافية تقدم ما يصل إلى 25% APY.

الأمان أمر مهم للغاية في Uphold. تقوم البورصة بنشر أصولها وخصومها كل 30 ثانية، حتى تعرف أن أموالك مدعومة بالكامل على أساس 1:1. بالإضافة إلى ذلك، فهي لا تقرض أصولك أبدًا، مما يجعل كل شيء شفافًا. وبفضل إمكانية الوصول العالمي إليها، يمكن استخدام المنصة باللغتين الإنجليزية والإسبانية.

• الرسوم: تتراوح فروق الأسعار من 0.8% إلى 1.2%، حسب الأصل الذي تستخدمه.
• الأصول المدعومة: أكثر من 250 أصلًا رقميًا، و4 معادن ثمينة، و27 عملة ورقية.
• التنظيم والترخيص: تلتزم Uphold باللوائح الإسبانية وهي مسجلة لدى بنك ليتوانيا.
• طرق الإيداع باليورو: التحويلات المصرفية، وSEPA، وGoogle Pay، وApple Pay، وبطاقات الائتمان، وبطاقات الخصم.

‍

2. بايبيت

تشتهر Bybit بمجموعتها الواسعة التي تضم أكثر من 1,400 عملة رقمية للتداول الفوري. وهي توفر أدوات متقدمة، مثل Grid Bot و DCA Bot، والتي تساعد على أتمتة استراتيجيات التداول للمستخدمين الذين يفضلون نهج عدم التدخل. هناك أيضًا خدمات نسخ التداول، و TradeGPT، وهي أداة تعتمد على الذكاء الاصطناعي تساعد المستخدمين في اتخاذ قرارات مستنيرة بناءً على بيانات السوق.

تضم Bybit أكثر من 50 مليون مستخدم، ويمكن استخدامها باللغة الإسبانية و22 لغة أخرى. كما أنها توفر دعمًا مباشرًا للعملاء المحليين ولديها ودائع مجانية باليورو. تقدم البورصة نظامًا بيئيًا من المنتجات المالية، بما في ذلك خيارات الرهان والإقراض والاقتراض، مما يسمح للمستخدمين بتنمية محافظهم بشكل سلبي. 

• الرسوم: تبلغ رسوم التداول الفوري 0.1%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 1,400 أصل رقمي.
• التنظيم والترخيص: مرخصة من قبل CySEC ومتاحة للمستثمرين الإسبان.
• طرق الإيداع باليورو: التحويلات المصرفية، وSEPA، وبطاقات الخصم، وبطاقات الائتمان، وGoogle Pay، وApple Pay، وEasybank.

‍

3. eToro

تُعد eToro مثالية للمستثمرين الإسبان المهتمين بأكثر من مجرد العملات الرقمية. فهي تُقدم أكثر من 80 عملة رقمية، بالإضافة إلى أكثر من 6000 سهم وصناديق المؤشرات المتداولة، مما يجعلها متجرًا شاملاً لإدارة الأصول المالية. الميزة الأكثر شعبية هي خدمة التداول الاجتماعي التي تتيح للمستخدمين متابعة ونسخ صفقات كبار المستثمرين. 

تشمل الميزات الإضافية حسابًا تجريبيًا، مما يسمح للمستخدمين بممارسة استراتيجيات التداول قبل الالتزام بأموال حقيقية، بالإضافة إلى المحافظ الذكية، التي توفر خيار الاستثمار المُدار. التزام eToro بالامتثال التنظيمي يضع معايير عالية. فهي مزود خدمة أصول افتراضية (VASP) من قبل بنك إسبانيا. كما يمكن استخدامه باللغة الإسبانية و20 لغة أخرى.

• الرسوم: تعمل eToro على هيكل رسوم انتشار متغير ، عادة حوالي 1٪.
• الأصول المدعومة: أكثر من 6,000 أصل، بما في ذلك 80 عملة رقمية.
• التنظيم والترخيص: شركة eToro (أوروبا) للأصول الرقمية المحدودة مسجلة لدى بنك إسبانيا.
• طرق الإيداع باليورو: التحويلات المصرفية، وبطاقات الخصم، وبطاقات الائتمان، وبطاقات الائتمان، وبطاقات SEPA.

‍

4. ‍Bit2Me

Bit2Me هي بورصة إسبانية رائدة مقرها في أليكانتي. وهي تدعم أكثر من 310 عملة رقمية للتداول والرهان. يمكنك كسب ما يصل إلى 28.8% من الدخل السلبي من خلال Bit2Me Earn أو استخدام بطاقة Bit2Me للدفع بالعملات الرقمية في أي مكان والحصول على استرداد نقدي يصل إلى 30%. محفظتهم آمنة مع تأمين بقيمة 150 مليون دولار، مما يضمن حماية جميع الأصول.

وباعتبارها أول بورصة مسجلة لدى بنك إسبانيا، تحظى Bit2Me بدعم قوي من شركات مثل Telefónica وInvestcorp. كما تقدم المنصة أيضاً تداولاً احترافياً برسوم منخفضة، وإعداد تقارير ضريبية سهلة، وحتى حلول الأعمال مثل الحفظ الأمين وتكامل البلوك تشين. كما أنها تدعم عمليات الإيداع والسحب السلس باليورو، وتوفر العديد من الطرق المحلية.

• الرسوم: تبلغ رسوم التداول 0.95% لكل معاملة.
• الأصول المدعومة: أكثر من 310 عملة رقمية.
• التنظيم والترخيص: مسجل لدى بنك إسبانيا تحت رقم D592.
• طرق الإيداع باليورو: تحويل مصرفي، وبطاقة ائتمان، وبطاقة ائتمان، وبطاقة خصم، وخدمة Apple Pay، وخدمة Google Pay.

‍

5. بيتباندا

Bitpanda هي إحدى المنصات الرائدة في أوروبا للاستثمار في العملات الرقمية والأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والمعادن. يقع مقرها الرئيسي في فيينا بالنمسا، وقد حققت نجاحًا كبيرًا منذ عام 2014 من خلال تقديم مجموعة واسعة من خيارات الاستثمار. مع وجود أكثر من 5 ملايين مستخدم ومجموعة قوية من أكثر من 3000 أصل رقمي، فهي تتيح للمستخدمين شراء الأصول وبيعها ومبادلتها بسهولة. 

إحدى ميزاتها البارزة هي القدرة على بدء الاستثمار من أقل من 1 يورو. تقدم Bitpanda أدوات متقدمة مثل خطط الادخار لأتمتة الاستثمارات المنتظمة وبطاقة Bitpanda Visa Card، والتي تتيح للمستخدمين إنفاق العملات الرقمية أو الأسهم أو المعادن. بالإضافة إلى ذلك، تقدم Bitpanda Pro واجهة أكثر تقدمًا للمتداولين الذين يسعون إلى رسوم أقل وسيولة أعمق.

• الرسوم: تم تحديد رسوم التداول بنسبة 0.2%.
• الأصول المدعومة: 3000 عملة رقمية، وأسهم، وصناديق المؤشرات المتداولة، والعملات الورقية، والمؤشرات، والمعادن الثمينة.
• التنظيم والترخيص: مسجلة في إسبانيا كمزود خدمة صرف عملات افتراضية وخدمة حفظ الأصول الرقمية لدى بنك إسبانيا.
• طرق الإيداع باليورو: التحويلات المصرفية، و SEPA، وبطاقة الخصم، وبطاقة الائتمان.

‍

هل التشفير قانوني في إسبانيا؟

نعم، العملة المشفرة قانونية ومنظمة في إسبانيا. وتُعد اللجنة الوطنية لسوق الأوراق المالية(CNMV) وبنك إسبانيا هما المنظمان الرئيسيان. تشرف CNMV على الأصول المشفرة المصنفة كأدوات مالية وستراقب أيضًا مقدمي خدمات الأصول المشفرة بمجرد تنفيذ لائحة الأسواق في الأصول المشفرة (MiCA) في عام 2024.

ويتولى بنك إسبانيا تنظيم الرموز المميزة للنقود الإلكترونية (EMTs) والرموز المميزة المُحالة إلى الأصول (ARTs). كما أن إسبانيا لديها أيضًا لوائح صارمة لمكافحة غسيل الأموال (AML) ومكافحة تمويل الإرهاب (CTF) المعمول بها في معاملات العملات الرقمية.

يتعين على مقدمي خدمات العملات الرقمية في إسبانيا الحصول على ترخيص مقدم خدمة الأصول الافتراضية (VASP) من بنك إسبانيا. وبدون هذا الترخيص، لا يمكن للمنصات تقديم خدمات تبادل العملات الرقمية إلى عملات رقمية بشكل قانوني.

‍

كيف تُفرض الضرائب على العملات الرقمية في إسبانيا؟

في إسبانيا، تخضع العملات الرقمية لضريبة الأرباح الرأسمالية (CGT). وهذا يعني وقوع حدث خاضع للضريبة كلما قمت ببيع العملات الرقمية أو تداولها أو استخدامها في المدفوعات، ويجب عليك إبلاغ مصلحة الضرائب الإسبانية(Agencia Tributaria). معدلات الضريبة تصاعدية، تبدأ من 19% للأرباح التي تصل إلى 6,000 يورو، وتصل إلى 28% للأرباح التي تزيد عن 300,000 يورو. 

يتم فرض ضريبة على دخل التعدين كدخل عادي، بمعدلات تتراوح بين 19% إلى 47%، اعتمادًا على إجمالي أرباحك. إذا كنت تحتفظ بأكثر من 50,000 يورو من العملات الرقمية خارج إسبانيا، فيجب عليك التصريح عنها باستخدام النموذج 721. يُعد الاحتفاظ بسجلات جيدة أمرًا أساسيًا، ومن المفيد التفكير في الحصول على مساعدة احترافية للبقاء على رأس ضرائبك من العملات الرقمية.

‍

كيفية شراء البيتكوين في إسبانيا

تتسم عملية شراء البيتكوين في إسبانيا بالبساطة والأمان عند استخدام بورصة عملات رقمية خاضعة لتنظيم CNMV. اتبع هذا الدليل للبدء:

1. إنشاء حساب: اختر صرافة موثوقة تدعم إيداعات اليورو (EUR) ومتوافقة مع لوائح بنك إسبانيا. قم بالتسجيل من خلال تقديم التفاصيل الخاصة بك، واستكمال عملية التحقق من الهوية، وتقديم المستندات اللازمة مثل بطاقة الهوية وإثبات العنوان.
2. الإيداع باليورو: بمجرد التحقق من حسابك، انتقل إلى قسم الإيداع، واختر اليورو، وأدخل المبلغ الذي ترغب في استثماره. تقدم معظم البورصات طرق إيداع مثل التحويلات المصرفية، أو SEPA، أو بطاقات الائتمان/الخصم.
3. حدد موقع البيتكوين: انتقل إلى قسم التداول وابحث عن البيتكوين (BTC). سترى السعر الحالي في زوج EUR/BTC. يمكنك إما وضع أمر سوق للشراء بالسعر الحالي أو تعيين أمر محدد إذا كنت ترغب في الشراء بسعر محدد.
4. أكمل عملية الشراء: راجع مبلغ البيتكوين الذي تشتريه مع أي رسوم. بمجرد أن تشعر بالرضا، انقر على "شراء" لإنهاء معاملتك.

بعد اكتمال المعاملة، ستظهر عملة البيتكوين الخاصة بك في محفظة الصرف الخاصة بك. لمزيد من الأمان، ضع في اعتبارك نقل البيتكوين الخاص بك إلى محفظة شخصية حيث تتحكم في المفاتيح الخاصة. 

‍

الخلاصة

وفي الختام، يشهد سوق العملات الرقمية في إسبانيا ازدهارًا كبيرًا، مع وجود رقابة تنظيمية قوية من CNMV وبنك إسبانيا. تقدم منصات مثل Uphold و Bybit و eToro و Bit2Me و Bitpanda خيارات آمنة وسهلة الوصول للمتداولين المحليين. توفر هذه البورصات أصولاً متنوعة، ورسومًا تنافسية، وطرق إيداع سهلة باليورو.

مع تطور مشهد العملات الرقمية، فإن اختيار منصة خاضعة للتنظيم يضمن لك الأمان والامتثال مع زيادة فرص الاستثمار.