أفضل بورصات العملات المشفرة في سويسرا

أفضل منصات تداول العملات الرقمية في سويسرا

ولمساعدة المستثمرين السويسريين في العثور على أفضل منصات التداول، قمنا بتصنيف أفضل منصات تداول العملات الرقمية التي تلتزم بلوائح هيئة الإشراف على السوق المالية السويسرية (FINMA). أخذ فريقنا في الاعتبار عدة عوامل رئيسية، بما في ذلك الرسوم، وطرق الإيداع بالفرنك السويسري (CHF)، والتدابير الأمنية، وتجربة المستخدم بشكل عام. فيما يلي جدول مقارنة لأفضل 5 بورصات في سويسرا.

‍

1. كراكن

Kraken هي بورصة رائدة في مجال تداول العملات الرقمية، حيث تقدم التداول الفوري، والتداول بالهامش برافعة مالية تصل إلى 5 أضعاف، وتداول العقود الآجلة، مما يتيح للمستخدمين التحوط من الصفقات والاستفادة من تحركات السوق. يمكن أيضًا استخدام الواجهة سهلة الاستخدام باللغات الإنجليزية والفرنسية والألمانية والإيطالية.

وبالإضافة إلى التداول، تُقدم المنصة خدمات الرهان، مما يسمح للمستخدمين بكسب ما يصل إلى 26% من المكافآت على أصول مثل الإيثيريوم والبولكادوت. تضمن السيولة العميقة للمنصة تنفيذ الصفقات بكفاءة. تلبي منصة Kraken Pro احتياجات المتداولين المتقدمين، حيث توفر أدوات رسم بياني قابلة للتخصيص وواجهة برمجة تطبيقات قوية.

يُعد الأمان أمرًا بالغ الأهمية في Kraken، حيث يتم اتخاذ تدابير مثل المصادقة الثنائية والتخزين البارد للأموال وتأكيدات البريد الإلكتروني لعمليات السحب. بالإضافة إلى ذلك، فهي تخضع بانتظام لعمليات تدقيق خارجية لإثبات الاحتياطي لإظهار أن الأموال مدعومة على أساس 1:1 وقابلة للسحب دائمًا.

• الرسوم: تبدأ رسوم الصانع من 0.16%، وتبدأ رسوم الآخذ من 0.26%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 340 عملة رقمية.
• التنظيم والترخيص: مسجل كمزود خدمة أصول افتراضية (VASP) في جميع أنحاء أوروبا وعضو في جمعية وادي العملات الرقمية في سويسرا.
• طرق الإيداع بالفرنك السويسري: تحويل مصرفي، وبطاقة ائتمان، وبطاقة ائتمان، وبطاقة خصم، وتحويلات SIC، وApple Pay، وGoogle Pay، وBank Frick، وSWIFT.

‍

2. بيتباندا

يقع مقر Bitpanda في فيينا وتوفر للمستثمرين السويسريين إمكانية الوصول إلى مجموعة متنوعة من الأصول، بما في ذلك العملات الرقمية والأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والمعادن الثمينة. تدعم المنصة التداول في أكثر من 3,000 أصل، مما يتيح للمستخدمين بناء محافظ متنوعة مصممة خصيصًا لتحقيق أهدافهم المالية.

وبفضل واجهة سهلة الاستخدام والقدرة على بدء الاستثمار بمبلغ لا يتجاوز 1 يورو، تجعل Bitpanda الاستثمار في متناول المبتدئين. تتمثل إحدى ميزات Bitpanda البارزة في توفر التداول على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع، مما يسمح للمستخدمين بالاستثمار في الوقت الذي يناسبهم دون التقيد بساعات السوق التقليدية. 

كما تقدم المنصة أيضًا Bitpanda Cash Plus، والتي تُمكِّن المستخدمين من الكسب من مقتنياتهم النقدية. تشمل الميزات الإضافية بطاقة Bitpanda Card، وهي بطاقة فيزا مع استرداد نقدي من البيتكوين ومكافآت BEST، حيث يمكن للمستخدمين المطالبة بأكثر من 15% من رموز BEST الإضافية سنويًا.

• الرسوم: يبلغ متوسط فروق أسعار التداول حوالي 1.49% للعملات الرقمية.
• الأصول المدعومة: أكثر من 3000 عملة رقمية، وأسهم، وصناديق المؤشرات المتداولة، ومؤشرات، ومعادن ثمينة.
• التنظيم والترخيص: تحمل Bitpanda ترخيص MiCA، مما يسمح بالوصول إلى جميع المستثمرين الأوروبيين.
• طرق الإيداع بالفرنك السويسري: التحويل المصرفي، وبطاقات الخصم، وبطاقات الائتمان.

‍

3. سويس بورغ

يقع مقر SwissBorg في لوزان، ويقدم منصة غنية بالميزات لشراء وبيع وإدارة 125 عملة رقمية مشفرة. وباعتبارها بورصة مصممة خصيصًا للمستثمرين المحليين، فيمكن استخدامها باللغات الفرنسية والألمانية والإيطالية، كما أنها تُسهِّل الإيداعات بالفرنك السويسري من البنوك السويسرية مثل بنك UBS.

تتضمن الميزات الرئيسية خيارات الاستثمار "Thematics"، وهي عبارة عن حزم من العملات الرقمية ذات السمات التي تتيح للمستخدمين تنويع محافظهم الاستثمارية بناءً على قطاعات أو سمات محددة في سوق العملات الرقمية. بالإضافة إلى ذلك، تُقدم المنصة "SwissBorg Earn"، مما يتيح للمستخدمين كسب العوائد.

كما أنها توفر أدوات متقدمة مثل تحليل الأصول القائم على الذكاء الاصطناعي لمساعدة المستخدمين في اتخاذ قرارات استثمارية مستنيرة. تقدم أدوات التحليلات المتقدمة التي تقدمها SwissBorg، بما في ذلك أداة عرض المحفظة وتحليل الأصول كل ساعة، للمستخدمين رؤى حول اتجاهات السوق الحالية. 

• الرسوم: 1.5% رسوم تداول مع تكاليف مخفضة لحاملي BORG.
• الأصول المدعومة: 125 عملة رقمية مشفرة.
• التنظيم والترخيص: مسجل لدى هيئة السوق المالية (FINMA) تحت رقم E2022-034.
• طرق الإيداع بالفرنك السويسري: التحويل المصرفي، وSEPA، وSWIFT، وبطاقات الائتمان، وGoogle Pay، وبطاقات الخصم.

‍

4. بينانس

Binance هي أكبر بورصة عملات رقمية على مستوى العالم، حيث توفر للمستثمرين السويسريين منصة متعددة الاستخدامات لتداول وتنمية أصولهم الرقمية. مع وجود أكثر من 256 مليون مستخدم في جميع أنحاء العالم، تقدم Binance مجموعة واسعة من العملات الرقمية، بما في ذلك الرموز الرئيسية والعملات الرقمية البديلة.

يمكن للمتداولين الاختيار من بين مجموعة متنوعة من الأسواق، مثل التداول الفوري، والتداول بالهامش برافعة مالية تصل إلى 100 ضعف، والعقود الآجلة للتحوط من مراكز السوق. يستفيد المستخدمون السويسريون من نظام Binance البيئي، والذي يتضمن أدوات فريدة من نوعها مثل Binance Earn و Launchpad وسوق NFT. 

تحتوي المنصة أيضًا على بطاقة Binance Card، مما يسمح للمستخدمين بإنفاق عُملاتهم الرقمية مباشرةً لدى التجار مع كسب مكافآت استرداد النقود. تقدم البورصة أيضًا خدماتها للعملاء من المؤسسات من خلال برنامج Binance المؤسسي الخاص بها، حيث تقدم خدمات مثل التداول على واجهة برمجة التطبيقات، والدعم على مستوى كبار الشخصيات، والسيولة العميقة.

• الرسوم: تبدأ رسوم التداول الفوري من 0.1%، مع خصومات لحاملي عملة Binance (BNB).
• الأصول المدعومة: أكثر من 350 عملة رقمية.
• التنظيم والترخيص: حاصل على تراخيص أوروبية متعددة ومتاحة في سويسرا.
• طرق الإيداع بالفرنك السويسري: التحويلات المصرفية، وبطاقات الائتمان/الخصم، وبطاقات الخصم/الائتمان، وخدمة Google Pay، وخدمة Apple Pay.

‍

5. التمسك

تُعد Uphold منصة تداول رقمية متعددة الاستخدامات تدعم أكثر من 250 عملة رقمية و27 عملة وطنية و4 معادن ثمينة، مما يسمح للمستخدمين بتنويع محافظهم الاستثمارية عبر فئات الأصول المختلفة. تضم البورصة أكثر من 10 ملايين مستخدم في جميع أنحاء سويسرا و150 دولة أخرى.

من المزايا الشائعة برنامج Staking، والذي يتيح للمستخدمين كسب ما يصل إلى 30% APY. هناك أيضًا حساب الفائدة بالدولار الأمريكي، والذي يتيح للمستخدمين كسب ما يصل إلى 4.40% APY على الأرصدة بالدولار الأمريكي التي تزيد عن 1,000 دولار أمريكي. الأموال الموجودة في هذا الحساب مؤمَّن عليها لدى مؤسسة التأمين الفيدرالية FDIC حتى 2.5 مليون دولار في بنوك البرنامج. 

يتجلى التزام المنصة بالشفافية من خلال بروتوكولات التشفير القوية والتدقيق الأمني المنتظم، مما يضمن حماية أصول المستخدم ومعلوماته بشكل جيد. تعرض Uphold أصولها وخصومها بشكل علني كل 30 ثانية، مما يضمن عدم إقراض أموال المستخدمين.

• الرسوم: تتراوح رسوم تداول العملات الرقمية بين 0.6% - 1.8%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 250 عملة رقمية، و4 معادن ثمينة، و27 عملة وطنية.
• التنظيم والترخيص: خاضع لتنظيم هيئة السلوك المالي في جمهورية ليتوانيا، ومتاح في سويسرا.
• طرق الإيداع بالفرنك السويسري: التحويلات المصرفية، وبطاقات الائتمان، وبطاقات الخصم، وبطاقات السحب الآلي، وتحويلات SEPA.

‍

هل التشفير منظم في سويسرا؟

نعم، يتم تنظيم العملات الرقمية في سويسرا بموجب إطار قانوني منظم. تشرف هيئة الإشراف على السوق المالية السويسرية(FINMA) على الامتثال، مما يضمن التزام مقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs)، بما في ذلك بورصات العملات الرقمية، بقانون مكافحة غسيل الأموال(AMLA). وهذا يتطلب من المنصات تطبيق إجراءات "اعرف عميلك" (KYC).

بعيدًا عن التنظيم، تشهد سويسرا زخمًا متزايدًا نحو تبني البيتكوين على المستوى الوطني. في 31 ديسمبر 2024، تم تقديم اقتراح بتكليف البنك الوطني السويسري (SNB) بالاحتفاظ بالبيتكوين كجزء من احتياطياته. وعلى الرغم من أن البنك الوطني السويسري كان تاريخيًا متشككًا في البيتكوين، إلا أن هذا التطور يعكس انفتاح البلد على الأصول المشفرة.

بالإضافة إلى ذلك، قام UBS، أكبر بنك في سويسرا والرائد العالمي في إدارة الثروات، بتجربة UBS Digital Cash بنجاح، وهو حل دفع متعدد العملات قائم على البلوك تشين. وهذا يُعزز من مكانة سويسرا كدولة صديقة للعملات الرقمية ورائدة في تبني البلوك تشين.

‍

كيف يتم فرض ضرائب على التشفير في سويسرا؟

في سويسرا، تُعتبر العملات الرقمية في سويسرا أصولاً، على غرار الأسهم أو السندات. وهذا التصنيف يُخضِعها لضريبة الثروة، ولكنه يُعفي المستثمرين من القطاع الخاص من ضريبة الأرباح الرأسمالية. فيما يلي نظرة عامة سريعة:

• ضريبة الثروة: تخضع جميع الأصول، بما في ذلك العملات الرقمية، لضريبة الثروة في سويسرا. وتختلف معدلات الضريبة حسب الكانتون، وتتراوح عادةً بين 0.3% و1%، وهي تصاعدية، مما يعني أن الأفراد الذين يمتلكون أصولاً أعلى يدفعون نسبة أعلى. يبلغ الإعفاء الضريبي حوالي 100,000 فرنك سويسري للشخص الواحد.
• ضريبة الدخل: معدلات ضريبة الدخل في سويسرا تصاعدية، وتختلف حسب الكانتونات، ولكنها تتراوح عادةً بين 0% و40% بناءً على إجمالي أرباح دافع الضرائب. تُعتبر الأرباح من التعدين والرهان دخلاً خاضعاً للضريبة. إذا كنت تتلقى عملة رقمية كمقابل للسلع أو الخدمات، يتم التعامل معها كدخل خاضع للضريبة. 

يجب على المقيمين في سويسرا الإبلاغ عن ممتلكاتهم من العملات الرقمية والدخل المرتبط بها في إقراراتهم الضريبية السنوية. وعادةً ما يكون الموعد النهائي للإقرار الضريبي هو 31 مارس من العام التالي، ولكن هذا يختلف حسب الكانتون. وتنشر إدارة الضرائب الفيدرالية السويسرية(SFTA) أسعار التحويل السنوية للعملات الرقمية الرئيسية لضمان التقييم الدقيق.

‍

اعتماد العملة المشفرة في سويسرا

تُعد سويسرا أكبر مُستخدم للعملات الرقمية في الاتحاد الأوروبي، مدفوعة بإطارها التنظيمي التقدمي وقطاعها المصرفي القوي. من المتوقع أن تصل إيرادات سوق العملات الرقمية في البلاد إلى 292.2 مليون دولار بحلول نهاية عام 2025، مما يعكس جاذبيتها المتزايدة بين المستثمرين والمؤسسات. 

وبحلول ذلك الوقت، من المتوقع أن يتجاوز عدد مستخدمي العملات الرقمية في سويسرا 4.22 مليون مستخدم، أي ما يعادل 47.45% من السكان. ويحظى هذا النمو بدعم من سمعة البلد كسلطة قضائية صديقة للعملات الرقمية، حيث تجتذب مناطق رئيسية مثل وادي العملات الرقمية في تسوغ كبرى شركات البلوك تشين والشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا المالية.

تعمل العديد من البورصات الرائدة في مجال العملات الرقمية في سويسرا، وهي تلبي احتياجات المستثمرين الأفراد والمؤسسات على حد سواء. ومن أبرز هذه البورصات Kraken و Bitcoin Suisse و Swissquote و Binance و Bitpanda، وجميعها تقدم خيارات إيداع بالفرنك السويسري وتمتثل بقوة للوائح INMA. 

‍

كيفية شراء البيتكوين في سويسرا

يمكن للمستثمرين السويسريين الذين يتطلعون إلى شراء البيتكوين استخدام بورصات العملات الرقمية التي تدعم معاملات الفرنك السويسري (CHF). وفيما يلي دليل لمساعدتك على البدء:

1. أنشئ حسابًا: قم بزيارة الموقع الرسمي لبورصة عملات رقمية موثوق بها، مثل Bitcoin Suisse أو Swissquote أو Kraken أو Binance أو Bitpanda. انقر على "تسجيل" وأكمل عملية التسجيل.
2. قم بإيداع الفرنك السويسري (CHF): انتقل إلى قسم الإيداع في المنصة واختر الفرنك السويسري كعملة الإيداع المفضلة لديك. اختر طريقة الدفع، مثل التحويل المصرفي، أو بطاقة الائتمان، أو خيارات الدفع المحلية، وأكمل إيداعك.
3. حدد البيتكوين: بمجرد أن تتم معالجة إيداعك بنجاح، توجه إلى قسم التداول في البورصة. ابحث عن زوج التداول BTC/CHF للتحقق من سعر السوق الحالي للبيتكوين.
4. أكمل عملية الشراء: حدد مقدار البيتكوين الذي ترغب في شرائه أو مبلغ الفرنك السويسري الذي ترغب في إنفاقه. راجع تفاصيل المعاملة بعناية، بما في ذلك أي رسوم والتكلفة الإجمالية، وقم بتأكيد عملية الشراء.

تحقق دائمًا من الرسوم وخيارات السحب والأمان في المنصة التي اخترتها قبل إجراء عملية الشراء.

‍

افكار اخيرة

لقد رسخت سويسرا مكانتها كمركز عالمي للعملات الرقمية، مستفيدة من الإطار التنظيمي القوي الذي تشرف عليه هيئة الأوراق المالية السويسرية والقطاع المالي التقدمي. ومع اجتذاب وادي العملات الرقمية في مدينة تسوغ للابتكار في مجال البلوك تشين والاستثمار المؤسسي، تظل سويسرا في طليعة الدول التي تتبنى الأصول الرقمية.

بالنسبة للمستثمرين السويسريين، توفر العديد من البورصات السويسرية تجربة تداول آمنة وغنية بالمميزات. وتتميز بورصات Kraken و Bitpanda و SwissBorg و Binance و Uphold بتقديمها لخيارات التداول الفوري والعقود الآجلة والرهان وخيارات الاستثمار المتنوعة.