أفضل بورصات العملات المشفرة في سويسرا

أفضل بورصات العملات المشفرة في سويسرا

من أجل تحديد أفضل البورصات في سويسرا، قمنا بتجربة واختبار 24 منصة تداول للأصول الرقمية المتاحة في البلد. وقد راعى فحصنا الالتزام بلوائح هيئة الإشراف على السوق المالية السويسرية(FINMA)، وطرق الإيداع بالفرنك السويسري، والتسعير، وتنوع الأصول، والميزات. فيما يلي جدول مقارنة لأفضل 5 بورصات للمستثمرين السويسريين.

‍

1. كراكن

Kraken هي أفضل بورصة في سويسرا، حيث توفر إمكانية الوصول إلى أكثر من 290 عملة رقمية للتداول الفوري. بالنسبة للمتداولين المحترفين، تقدم Kraken Pro تجربة تداول متقدمة مع مكتب تداول خارج البورصة، وأنواع أوامر قابلة للتخصيص، وسيولة عميقة، وحدود أسعار عالية للتنفيذ السريع. وبالإضافة إلى الأسواق الفورية، فهي تدعم تداول المشتقات على أكثر من 100 عقد آجل برافعة مالية تبلغ 5 أضعاف.

أُطلِقت Kraken في عام 2011، وقد اكتسبت سمعة طيبة لالتزامها بالشفافية، ويتضح ذلك من خلال عمليات التدقيق الصارمة لإثبات الاحتياطيات. تتميز البورصة أيضًا بخدمة Staking، وسوق NFT، ومحفظة Kraken Wallet. يتوفر دعم العملاء على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع من خلال الدردشة المباشرة والبريد الإلكتروني، ويقدم المساعدة بلغات متعددة، بما في ذلك الألمانية والإيطالية والفرنسية.

• الرسوم: تبدأ رسوم الصانع من 0.16%، وتبدأ رسوم الآخذ من 0.26%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 290 عملة رقمية مشفرة.
• التنظيم والترخيص: مسجّل كمؤسسة VASP في أوروبا ومتاح في سويسرا.
• طرق الإيداع بالفرنك السويسري: تحويل مصرفي، وبطاقة ائتمان، وبطاقة ائتمان، وبطاقة خصم، وتحويلات SIC، وApple Pay، وGoogle Pay، وBank Frick، وSWIFT.

‍

2. بايبيت

Bybit هي منصة متخصصة في المشتقات، حيث تقدم تجربة تداول عالية الأداء مع أكثر من 400 عقد آجل وخيار وعقود دائمة تدعم رافعة مالية تصل إلى 200 ضعف. مع وجود أكثر من 1500 عملة رقمية مشفرة متاحة للتداول الفوري، يمكن للمستخدمين السويسريين التداول بثقة على منصة توفر ميزات فريدة مثل التداول بالنسخ وروبوتات التداول وحساب إسلامي و TradeGPT. 

وبالإضافة إلى ذلك، توفر Bybit مجموعة من خيارات الكسب، بما في ذلك الرهان والمدخرات المرنة والاستثمارات محددة الأجل، بالإضافة إلى خدمات الإقراض والاقتراض. تتيح بطاقة Bybit Card أيضًا للمستخدمين إنفاق العملات الرقمية مباشرةً مع مكافآت استرداد نقدي وما يصل إلى 8% من العائد السنوي APR. وباعتبارها بورصة عالمية، فيمكن استخدامها باللغات الإيطالية والألمانية والفرنسية، مع توفير دعم العملاء المباشر باللغات الثلاث.

• الرسوم: رسوم الصانع بنسبة 0.02% ورسوم الآخذ بنسبة 0.055% للمشتقات؛ 0.1% للتداول الفوري.
• الأصول المدعومة: أكثر من 1500 عملة رقمية مشفرة.
• التنظيم والترخيص: مرخصة من قبل CySEC ومتاحة في سويسرا.
• طرق الإيداع بالفرنك السويسري: التحويلات المصرفية، و SEPA، و Apple Pay، و Google Pay، و SIC، و SWIFT، وبطاقات الائتمان، وبطاقات الخصم.

‍

3. بيتباندا

توفر Bitpanda إمكانية الوصول إلى 3000 عملة رقمية وأسهم وصناديق المؤشرات المتداولة والسلع والمعادن الثمينة. تجعل واجهتها البديهية من السهل على المبتدئين الاستثمار، في حين أن الميزات المتقدمة مثل مؤشر Bitpanda Crypto وأوامر الحد تلبي احتياجات المتداولين ذوي الخبرة. المنصة خاضعة للتنظيم في سويسرا وتلتزم بمعايير الامتثال، مع أمان معتمد من ISO27001 وتخزين الأموال دون اتصال بالإنترنت. 

تقدم المنصة ميزات الرهان مثل خطة توفير Bitpanda و Bitpanda Cash Plus، والتي تتيح للمستخدمين كسب عوائد على العملات الرقمية والعملات الورقية مثل الدولار الأمريكي والجنيه الإسترليني. تتيح بطاقة Bitpanda Card، وهي بطاقة فيزا مع استرداد نقدي من البيتكوين، للمستخدمين إنفاق عملاتهم المشفرة وكسب المكافآت. هناك أيضًا مكافآت BEST، حيث يمكن للمستخدمين المطالبة بأكثر من 15% من رموز BEST الإضافية سنويًا.

• الرسوم: يبلغ متوسط فروق أسعار التداول حوالي 1.49% للعملات الرقمية.
• الأصول المدعومة: أكثر من 3000 عملة رقمية، وأسهم، وصناديق المؤشرات المتداولة، ومؤشرات، ومعادن ثمينة.
• التنظيم والترخيص: خاضعة لتنظيم هيئة السوق المالية النمساوية (FMA) وهيئة BaFin في ألمانيا.
• طرق الإيداع بالفرنك السويسري: التحويل المصرفي وبطاقات الخصم وبطاقات الائتمان.

‍

4. سويس بورغ

يقع مقر SwissBorg في لوزان، ويقدم منصة محلية غنية بالميزات لشراء وبيع وإدارة 125 عملة رقمية مشفرة. تتيح خاصية Thematics الفريدة من نوعها للمستخدمين الاستثمار في حزم منسقة تتماشى مع موضوعات مثل DeFi، مما يسمح لهم بالتنويع عبر القطاعات بمعاملة واحدة. يقوم المحرك الذكي للمنصة بتجميع الأسعار من البورصات الرائدة، مما يضمن التنفيذ الأمثل. 

توفر ميزة Earn فرصًا لتوليد الدخل السلبي من خلال وضع الأصول على بروتوكولات DeFi الموثوق بها، مع عوائد من منصات مثل Compound وAave وBinance. توفر أدوات التحليلات المتقدمة التي تقدمها SwissBorg، بما في ذلك أداة عرض المحفظة وتحليل الأصول كل ساعة، للمستخدمين رؤى حول اتجاهات السوق، مما يمكنهم من اتخاذ قرارات استثمارية مستنيرة. 

• الرسوم: 1.5% رسوم تداول مع تكاليف مخفضة لحاملي BORG.
• الأصول المدعومة: 125 عملة رقمية مشفرة.
• التنظيم والترخيص: مسجل لدى هيئة السوق المالية تحت رقم E2022-034.
• طرق الإيداع بالفرنك السويسري: التحويل المصرفي، وسيبا، وسويفت، وبطاقات الائتمان، وبطاقات الخصم.

‍

5. التمسك

تُعد Uphold ممتازة للمبتدئين، حيث تقدم تداولًا بسيطًا في خطوة واحدة عبر العملات الرقمية والمعادن الثمينة وحتى العملات الورقية. تشتهر Uphold بالشفافية والثقة، حيث تعرض Uphold أصولها وخصومها علنًا كل 30 ثانية، مما يضمن عدم إقراض أموال المستخدمين أبدًا. وقد أدى التزامها بالشفافية وسهولة الاستخدام إلى جعلها خيارًا موثوقًا به لدى 10 ملايين مستخدم.

بالإضافة إلى تداول العملات المشفرة، تقدم Uphold ما يصل إلى 4.9% APY على الأرصدة بالدولار الأمريكي بدون متطلبات الحجز، كما توفر Uphold Vault لتخزين الأصول بشكل آمن. تدعم Uphold أيضًا متوسط التكلفة بالدولار (DCA) من خلال ميزة "UpHODL" الآلية. مع شهادات SOC 2 من النوع 2، وISO 27001، وPCI DSS، تفي Uphold بالمعايير الصارمة لأمن البيانات والخصوصية.

• الرسوم: تتراوح رسوم تداول العملات الرقمية بين 0.6% - 1.8%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 250 من العملات الرقمية والمعادن الثمينة والعملات الوطنية.
• التنظيم والترخيص: خاضع للرقابة من قِبل هيئة الرقابة المالية في جمهورية ليتوانيا ومتاح في سويسرا.
• طرق الإيداع بالفرنك السويسري: التحويلات المصرفية، وبطاقات الائتمان، وبطاقات الخصم، وبطاقات السحب الآلي، وتحويلات SEPA.

‍

هل التشفير منظم في سويسرا؟

نعم، تخضع العملات الرقمية المشفرة للتنظيم والإشراف من قِبل هيئة الإشراف على السوق المالية السويسرية(FINMA)، التي تضع مبادئ توجيهية واضحة لتداول الأصول الرقمية المشفرة والترخيص والامتثال. على عكس العديد من الدول، تُصنف سويسرا العملات الرقمية المشفرة على أنها فئة من فئات الأصول، على غرار الممتلكات أو الذهب، مما يؤثر على الضرائب والحماية القانونية المتعلقة بالملكية والتحويلات. 

لقد شجعت سويسرا بنشاط على تبني العملات الرقمية منذ عام 2016، وهو ما يتضح من مدينة تسوغ، المعروفة الآن باسم وادي العملات الرقمية، التي كانت رائدة في خيارات الدفع بالبيتكوين للخدمات الحكومية، وزيورخ التي قدمت أجهزة الصراف الآلي للبيتكوين في وقت مبكر. وقد نمت هذه المبادرات منذ ذلك الحين، حيث تقبل مدن مثل لوغانو الآن البيتكوين والتيثر ورمز نقاط LVGA Points كعملة قانونية، حتى بالنسبة لمدفوعات الضرائب.

تقدم هيئة الأوراق المالية السويسرية (FINMA) عدة أنواع من التراخيص، بما في ذلك خيارات للتكنولوجيا المالية والصرافة وصناديق الاستثمار، مما يجعل النظام البيئي السويسري أحد أكثر الأنظمة البيئية الداعمة لشركات العملات الرقمية قابلية للتكيف والدعم. تُشجع البيئة التنظيمية في البلاد على الابتكار، كما يتضح من سياساتها الصارمة لمكافحة غسيل الأموال (AML) بموجب القانون السويسري لمكافحة غسيل الأموال (AMLA).

‍

كيف يتم فرض ضرائب على التشفير في سويسرا؟

في سويسرا، تُشرف إدارة الضرائب الفيدرالية السويسرية(SFTA) على فرض الضرائب على العملات الرقمية المشفرة، والتي تعتبر العملات الرقمية المشفرة أصولاً مثل الممتلكات. ويعني هذا التصنيف أن مقتنيات العملات الرقمية المشفرة تخضع لضريبة الثروة، وأي مكاسب من بيع العملات الرقمية المشفرة تخضع للضريبة على أساس الدخل بالنسبة للمتداولين المحترفين. 

ومع ذلك، يتجنب المستثمرون من القطاع الخاص عمومًا ضريبة الأرباح الرأسمالية على العملات الرقمية إذا استوفوا معايير محددة. ويمكن أن تشمل هذه المعايير الحد الأدنى من تكرار التداول، وفترة احتفاظ لا تقل عن ستة أشهر، واعتماد منخفض على الرافعة المالية. تعفي سويسرا معاملات العملات الرقمية من ضريبة القيمة المضافة، وهو ما يتماشى مع موقفها الداعم بشكل عام تجاه الأصول الرقمية. 

تدفع الشركات العاملة في قطاع العملات الرقمية ضريبة الشركات على الدخل في جميع أنحاء العالم إذا كانت مسجلة في سويسرا، باتباع نفس القواعد التي تتبعها الشركات الأخرى. بالإضافة إلى ذلك، إذا كانت شركة التشفير توظف موظفين، تُطبَّق اشتراكات الضمان الاجتماعي التي تغطي المعاشات التقاعدية والتأمين والمزايا القياسية الأخرى.

‍

كيفية شراء البيتكوين في سويسرا

يمكن للمستثمرين السويسريين الذين يتطلعون إلى شراء البيتكوين أن يبدأوا باختيار بورصة منظمة تدعم الودائع بالفرنك السويسري (CHF) وتتوافق مع هيئة الإشراف على السوق المالية السويسرية (FINMA). إليك دليل سريع لتبدأ:

1. إنشاء حساب قم بالتسجيل في بورصة سويسرية مرخصة. ستحتاج إلى إدخال معلومات أساسية مثل اسمك وبريدك الإلكتروني. قبل التداول، أكمل التحقق من هويتك عن طريق تحميل بطاقة هوية تحمل صورة شخصية صادرة عن الحكومة، مثل جواز السفر أو بطاقة الهوية السويسرية.
2. إيداع الفرنك السويسري: انتقل إلى قسم الإيداع في لوحة التحكم، وأدخل مبلغ الفرنك السويسري (CHF) الذي ترغب في استثماره، واختر طريقة الدفع. تقدم العديد من البورصات في سويسرا خيارات مريحة مثل التحويلات المصرفية والمدفوعات ببطاقات الائتمان.
3. ابحث عن البيتكوين: في قسم التداول، ابحث عن البيتكوين عن طريق كتابة "BTC". اختر زوج التداول CHF/BTC واملأ تفاصيل المعاملة.
4. تنفيذ الصفقة: أدخل مبلغ البيتكوين الذي ترغب في الاستحواذ عليه، وراجع الصفقة، وقم بتأكيدها.

يوفر هذا الدليل للمستخدمين السويسريين عملية مباشرة، بدءًا من إنشاء حساب وحتى إتمام أول معاملة بيتكوين في بيئة آمنة.

‍

الخلاصة

يعتمد العثور على أفضل بورصة للعملات الرقمية في سويسرا على أهدافك وتفضيلاتك الشخصية في التداول. بالنسبة للمستخدمين السويسريين، نوصي المستخدمين السويسريين بالمنصات التي تلتزم بالمعايير التنظيمية السويسرية، مثل Kraken و Bybit و Bitpanda و SwissBorg و Uphold.

توفر كل واحدة من هذه البورصات ميزات متميزة تلبي مختلف مستويات الخبرة، مما يضمن للمستثمرين السويسريين خيارات آمنة.