ما هي الدول التي تقيدها Bitfinex؟

تقيد Bitfinex المستخدمين من إجمالي 16 دولة وولاية قضائية بسبب القيود التنظيمية والمالية والمتعلقة بالعقوبات. وفقًا لشروط خدمة Bitfinex، يُحظر على المقيمين أو الكيانات من هذه المناطق فتح حسابات أو المشاركة في عمليات زيادة رأس المال أو تداول الرموز الأمنية على المنصة.

البلدان والولايات القضائية التي تُحظر فيها Bitfinex:

• الولايات المتحدة وكندا: المقيمون مقيدون تمامًا بسبب قوانين الأوراق المالية التي تتطلب من المنصات التسجيل لدى الجهات التنظيمية المالية مثل هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية وهيئة الأوراق المالية الكندية.
• المملكة المتحدة وإسبانيا: يُحظر على الأشخاص غير المعفيين في المملكة المتحدة وإسبانيا بسبب قيود الاستثمار المحلية وقوانين الترويج المالي.
• جزر العذراء البريطانية: لا يستطيع المقيمون والمواطنون الوصول إلى Bitfinex Securities لأن المنصة غير مصرح لها بالعمل بموجب اللوائح المالية المحلية.
• فنزويلا: حُظرت حكومة فنزويلا من استخدام خدمات Bitfinex، بما يتماشى مع العقوبات والقيود الدولية المفروضة على كيانات الدولة.
• النمسا وإيطاليا: لا يُسمح للمقيمين بالتداول أو إدراج الأوراق المالية بسبب الحواجز التنظيمية في كلا البلدين.
• البلدان الخاضعة للعقوبات والأراضي المحتلة: يتم حظر المستخدمين من إيران وكوريا الشمالية وكوبا وسوريا وخمس مناطق محتلة في أوكرانيا (القرم ودونيتسك ولوهانسك وخيرسون وزابوريزهيا).

قد تقوم Bitfinex بتقييد البلدان أو الأفراد الذين تم الإبلاغ عنهم بسبب غسيل الأموال أو تمويل الإرهاب أو المخاوف التنظيمية، بما في ذلك تلك المدرجة في قوائم مجموعة العمل المالي ومكتب مراقبة الأصول الأجنبية ومكتب مراقبة الأصول الأجنبية وشبكة مكافحة الجرائم المالية وغيرها من قوائم العقوبات، وكذلك بموجب قوانين العقوبات الاقتصادية ذات الصلة أو مكافحة غسيل الأموال أو قوانين مكافحة تمويل الإرهاب.

البلدان المدعومة من Bitfinex

تتوفر Bitfinex في أكثر من 180 دولة في جميع أنحاء العالم، مما يسمح للمستخدمين بتداول العملات الرقمية والمشاركة في عروض التوكنات والوصول إلى الخدمات المالية المتقدمة. تخدم المنصة قاعدة مستخدمين عالمية، وتدعم المتداولين من المراكز المالية الرئيسية في جميع أنحاء أوروبا وآسيا وأوقيانوسيا والأمريكتين.

تُسهِّل الصرافة عمليات الإيداع والسحب بخمس عملات ورقية (فيات)، بما في ذلك الدولار الأمريكي (USD) واليورو (EUR) والين الياباني (JPY) واليوان الصيني (CNH) والجنيه الإسترليني (GBP). يمكن للمستخدمين إيداع الأموال وسحبها عن طريق التحويلات البنكية وبطاقات الائتمان أو بطاقات الخصم والعديد من طرق التحويل عبر الإنترنت.

ووفقًا لموقع Similarweb، تستقبل Bitfinex أقل من مليون زيارة شهريًا، وتوجد أكبر قواعد مستخدميها في كوريا الجنوبية (23.3%)، وأستراليا (8.74%)، وروسيا (7.88%)، والولايات المتحدة (7.74%)، وألمانيا (6.8%).

هل Bitfinex متاحة في الولايات المتحدة؟

لا تتوفر Bitfinex في الولايات المتحدة بسبب القيود التنظيمية. في أغسطس 2017، أعلنت البورصة أنها ستتوقف عن تقديم خدماتها للعملاء في الولايات المتحدة على مدار 90 يومًا، مستشهدة بالتحديات المصرفية وانخفاض الإيرادات من المستخدمين الأمريكيين.

كان القرار مدفوعًا باللوائح المالية الأمريكية، بما في ذلك الرقابة من هيئة الأوراق المالية والبورصات ولجنة تداول السلع الآجلة. وبدلاً من متابعة الامتثال، اختارت Bitfinex الخروج من السوق الأمريكية بشكل دائم، مع عدم وجود خطط حالية للعودة.

التراخيص واللوائح التنظيمية لبلدان Bitfinex

تعمل Bitfinex بموجب موافقات تنظيمية رسمية في كازاخستان والسلفادور، مما يتيح لها تقديم خدمات الأوراق المالية الرمزية والأصول الرقمية. تُنشئ هذه التراخيص إطارًا قانونيًا لعمليات البورصة، وتحدد أين يمكنها إصدار الأدوات المالية الرقمية وتداولها، بما في ذلك

• كازاخستان: شركة Bitfinex للأوراق المالية المحدودة مسجلة بموجب لوائح الشركات في مركز أستانا المالي الدولي (AIFC) لعام 2017 برقم تعريف 210540900068، مما يسمح لها بتقديم تداول الأصول الرقمية المنظمة داخل مركز أستانا المالي الدولي.
• السلفادور: في أبريل 2023، حصلت شركة Bitfinex للأوراق المالية في السلفادور على ترخيص مزود خدمة الأصول الرقمية (DASP) من اللجنة الوطنية للأصول الرقمية، مما سمح لها بإصدار الأوراق المالية المُرمَّزة وتداولها.

تسمح هذه الموافقات التنظيمية ل Bitfinex بتقديم منتجات مثل الأسهم الرمزية والسندات والأوراق المالية الرقمية الأخرى، مع الالتزام بالقوانين المالية لكل بلد.

هل تتطلب Bitfinex "اعرف عميلك"؟

نعم، تتطلب Bitfinex التحقق من "اعرف عميلك" (KYC) لمعظم خدماتها، مع وجود مستويات تحقق مختلفة تقدم درجات متفاوتة من الوصول. يمكن للمستخدمين ترقية مستوى التحقق الخاص بهم لفتح المزيد من الميزات، بما في ذلك التداول بالهامش والتحويلات المصرفية وزيادة حدود السحب.

مستويات التحقق من Bitfinex

• الوصول الأساسي: وضع العرض فقط بدون وظائف التداول أو الإيداع.
• Basic Plus: يتطلب بطاقة هوية مصورة وصورة شخصية ورقم هاتف وعنوان؛ ويتيح إمكانية إيداع/سحب العملات الرقمية والتداول من شخص إلى شخص والمدفوعات بالبطاقات.
• وسيط: يضيف بطاقة هوية ثانية تحمل صورة، وإثباتًا للعنوان، واستبيانًا ماليًا، وإقرارًا بمعرفة "اعرف عميلك"؛ مطلوب للتداول بالهامش والإقراض والتحويلات المصرفية.
• كامل: يتطلب كشف حساب مصرفي بالإضافة إلى جميع المستندات من المستوى المتوسط؛ ويمنح وصولاً كاملاً إلى المنصة، بما في ذلك التحويلات المصرفية الدولية.

توفر مستويات التحقق الأعلى إيداعات أسرع، وخيارات تداول موسعة، وحدود سحب أكبر، مما يجعلها ضرورية للمستخدمين الذين يشاركون في أنشطة مالية متقدمة على Bitfinex.

كيف تم اختراق Bitfinex؟

في أغسطس 2016، تعرضت Bitfinex للاختراق، مما أدى إلى سرقة 119,756 عملة بيتكوين، والتي بلغت قيمتها حوالي 72 مليون دولار في ذلك الوقت. استغل المهاجم ثغرة أمنية في نظام محفظة Bitfinex متعددة التوقيعات، والتي كانت تُدار بالشراكة مع BitGo، مما سمح بسحب غير مصرح به.

تم ربط الأموال المسروقة في وقت لاحق بإيليا ليختنشتاين، الذي اعتُقل في فبراير 2022 مع زوجته هيذر "رازليخان" مورغان بتهمة غسل البيتكوين المسروقة. وفي نوفمبر 2024، حُكم على ليختنشتاين بالسجن لمدة خمس سنوات، بينما حُكم على مورجان بالسجن لمدة 18 شهرًا لدورها في نقل الأموال.

نبذة عن Bitfinex

تأسست Bitfinex في ديسمبر 2012 على يد رافائيل نيكول، وهو فني تكنولوجيا معلومات من باريس، باعتبارها واحدة من أولى منصات تداول العملات الرقمية الاحترافية. تم إطلاق المنصة في البداية كبورصة للإقراض بالهامش للبيتكوين من نظير إلى نظير، ثم توسعت لاحقًا لدعم العديد من الأصول الرقمية وميزات التداول المتقدمة.

طرحت المنصة تداول المشتقات وتمويل الهامش وسوق خارج البورصة، وهي تلبي احتياجات المتداولين الأفراد والمؤسسات على حد سواء. في عام 2019، أصدرت شركة iFinex، الشركة الأم ل Bitfinex، رموز Unus Sed Leo (LEO)، وهو رمز مميز مصمم لتقليل رسوم التداول وتحسين السيولة في البورصة.

تتقاضى Bitfinex رسوم الصانع والآخذ على أساس حجم التداول، بمعدلات قياسية تبلغ 0.1% للصانعين و0.2% للآخذين، والتي تنخفض مع زيادة حجم التداول لمدة 30 يومًا. يحصل حاملو توكنات LEO على خصومات تصل إلى 25% على رسوم الآخذ، في حين أن المشتقات والصفقات خارج البورصة لها هياكل رسوم منفصلة.

افكار اخيرة

Bitfinex للمستخدمين من أكثر من 180 دولة، ولكنها لا تزال مقصورة على 16 منطقة بسبب القيود التنظيمية والمالية. لا يمكن للمستخدمين في الولايات المتحدة وكندا والمملكة المتحدة وإسبانيا والأقاليم الخاضعة للعقوبات الوصول إلى المنصة، بينما قد يواجه الآخرون قيودًا قائمة على الامتثال.

تدعم البورصة الإيداعات الورقية وميزات التداول المتقدمة والأوراق المالية الرمزية بموجب تراخيص في كازاخستان والسلفادور، مع ضرورة التحقق من "اعرف عميلك" للوصول الكامل.