البلدان المدعومة والمقيدة من Bybit

ما هي الدول التي تقيد Bybit؟

تقيد Bybit المستخدمين من 15 دولة بسبب السياسات القانونية والتنظيمية والمتعلقة بالعقوبات، كما هو مذكور في القسم 12.3 من شروط الخدمة الخاصة بها. تشمل هذه الاستثناءات المراكز المالية الرئيسية، والدول الخاضعة للعقوبات، والمناطق الحساسة سياسياً حيث يُحظر تداول العملات الرقمية.

تشمل قائمة الدول المحظورة حالياً

• أمريكا الشمالية وأوروبا: تواجه الولايات المتحدة وكندا وفرنسا قيودًا بسبب اللوائح المالية الصارمة ومتطلبات الترخيص وقوانين مكافحة غسيل الأموال (AML).
• المملكة المتحدة: أوقفت شركة Bybit خدماتها في المملكة المتحدة في عام 2023 بسبب لوائح هيئة السلوك المالي (FCA) التي تتطلب من الشركات التسجيل للتسويق القانوني والامتثال.
• آسيا وأوقيانوسيا: تفرض كل من البر الرئيسي الصيني وهونغ كونغ وسنغافورة وأوزبكستان قيودًا كبيرة على تداول العملات الرقمية، وغالبًا ما يكون ذلك بسبب الأطر التنظيمية التي تفرضها الحكومة.
• الدول الخاضعة للعقوبات: تقع كل من كوريا الشمالية وكوبا وإيران والسودان وسوريا تحت طائلة العقوبات الدولية، مما يمنع شركة Bybit من تقديم خدماتها بسبب القيود المالية والأمنية.
• أوكرانيا (المناطق الخاضعة للسيطرة الروسية): شبه جزيرة القرم ودونيتسك ولوهانسك وسيفاستوبول مقيدة لأنها تخضع حاليًا للسيطرة الروسية وتخضع لعقوبات دولية.

كما تحظر Bybit أيضًا المستخدمين المدرجين على قائمة وزارة الخزانة الأمريكية لشبكات SDN، وقائمة عقوبات الاتحاد الأوروبي، وقائمة عقوبات المملكة المتحدة، بالإضافة إلى الكيانات المملوكة بنسبة 50% أو أكثر من قبل أطراف خاضعة للعقوبات. قد يتم إنهاء الحسابات التي تنتهك هذه القيود على الفور.

‍

البلدان المدعومة من Bybit

تعمل Bybit في 160 دولة، وتقدم خدمات التداول على العملات الرقمية والمشتقات والرهان والإقراض لأكثر من 60 مليون مستخدم. ومع حجم تداول يومي يتجاوز 36 مليار دولار، تُصنف من بين أفضل البورصات المركزية العالمية.

تتوفّر خدمات فيات على المنحدرات في حوالي 140-150 دولة، مع طرق دفع مدعومة تشمل خدمة فيات العامة وSEPA وSWIFT (PLN) وSWIFT (بالدولار الأمريكي) وZen.com، وتتفاوت درجة توافر كل منها حسب اللوائح الإقليمية ومتطلبات الامتثال.

تُظهر بيانات حركة مرور الويب من موقع Similarweb أن أكبر قواعد مستخدمي Bybit في روسيا (34.27%) وأوكرانيا (8.51%) وكوريا الجنوبية (7.95%)، تليها اليابان (5.24%) والبرازيل (2.91%). ويعكس ذلك المشاركة القوية في الأسواق التي تتبنى العملات الرقمية على الرغم من القيود المفروضة على العملات الورقية.

‍

تراخيص ولوائح Bybit

حصلت Bybit على العديد من التراخيص التنظيمية في الأسواق الرئيسية، مما يضمن امتثالها للسلطات المالية وتوسيع نطاق حضورها القانوني. تشمل الموافقات التشريعية البارزة ما يلي:

• كازاخستان: مرخصة بالكامل من قبل هيئة الخدمات المالية في الأستانة (AFSA) لتشغيل بورصة أصول رقمية منظمة وخدمات الحفظ وإدارة الاستثمار.
• قبرص: مُصرح لها بتقديم خدمات تبادل العملات الرقمية وخدمات الحفظ، بما يتماشى مع المعايير التنظيمية للاتحاد الأوروبي وتوسيع وجودها الأوروبي.
• جورجيا: تم تسجيلها كمزود خدمة الأصول الافتراضية (VASP) في إطار البنك الوطني في جورجيا، مما يعزز التزامها بالامتثال المحلي.
• دبي: مُنحت ترخيصًا مؤقتًا من هيئة تنظيم الأصول الافتراضية (VARA) ، وهي تتجه نحو الحصول على ترخيص كامل لخدمة العملاء الأفراد والمؤسسات.

تسعى Bybit بنشاط للحصول على الموافقات التنظيمية، بما في ذلك ترخيص MiCA في الاتحاد الأوروبي وإعادة تقديم طلب للحصول على ترخيص تداول في هونغ كونغ، كجزء من استراتيجيتها للتوسع في أسواق العملات الرقمية الخاضعة للتنظيم الأوروبي والآسيوي.

‍

هل يتطلب Bybit KYC؟

تتطلب Bybit خدمة "اعرف عميلك" لمعظم الخدمات، بما في ذلك إيداعات العملات الرقمية والعملات الورقية، والسحوبات الورقية، والتداول من شخص إلى شخص، والمنتجات المالية. يمكن للمستخدمين الذين لا يشترطون "اعرف عميلك" سحب العملات المشفرة فقط، بحد يومي يبلغ 20,000 دولار أمريكي وحد شهري يبلغ 100,000 دولار أمريكي، ولكن لا يمكنهم إيداع الأموال أو الوصول إلى معظم ميزات التداول.

لدى Bybit ثلاثة مستويات "اعرف عميلك" (KYC): التحقق الفردي القياسي الفردي، والتحقق الفردي المتقدم، والتحقق التجاري. يسمح مستوى "اعرف عميلك القياسي" بخدمات العملات الورقية والتداول P2P، ويزيد من حد السحب إلى مليون دولار أمريكي في اليوم.

ترفع ميزة "اعرف عميلك المتقدم" الحد الأقصى إلى 2 مليون دولار أمريكي وتمنح إمكانية الوصول إلى خدمات مثل بطاقة Bybit Card والمعاملات عالية القيمة. صُمم التحقق من الأعمال للحسابات المؤسسية، حيث يوفر حدًا للسحب اليومي يبلغ 4 ملايين دولار أمريكي وقدرات تداول أوسع نطاقًا.

‍

هل بايبيت متوفر في الولايات المتحدة الأمريكية؟

لا تتوفر Bybit في الولايات المتحدة الأمريكية بسبب القيود التنظيمية وعدم وجود التسجيلات المطلوبة لدى هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية(SEC)، ولجنة تداول السلع الآجلة(CFTC)، وشبكة إنفاذ الجرائم المالية(FinCEN).

تحظر Bybit المستخدمين الأمريكيين استنادًا إلى عناوين IP وتمنع المقيمين من إنشاء حسابات أو التداول. إن محاولة تجاوز هذه القيود، مثل استخدام شبكة افتراضية خاصة، تنتهك شروط Bybit وقد تؤدي إلى تعليق الحساب أو تصفية الأموال.

‍

هل يمكنك استخدام Bybit في الاتحاد الأوروبي؟

تتوافر خدمة Bybit في معظم دول الاتحاد الأوروبي (EU)، وتعمل في أكثر من 25 دولة من دول المنطقة الاقتصادية الأوروبية (EEA) الثلاثين، ولكنها لا تزال تواجه تحديات تنظيمية في بعض المناطق.

في فرنسا، تمت إزالة شركة Bybit مؤخرًا من القائمة السوداء لصندوق النقد العربي في فرنسا، حيث تم إدراجها منذ مايو 2022 لعدم امتثالها للوائح المحلية. ومع ذلك، أوقفت البورصة خدماتها في فرنسا في يناير 2025 بسبب زيادة التدقيق التنظيمي ولم تستأنف عملياتها بعد.

تسعى Bybit الآن إلى الحصول على ترخيص الأسواق في الأصول المشفرة (MiCA)، والذي سيسمح لها بالعمل بشكل قانوني في جميع دول المنطقة الاقتصادية الأوروبية في إطار تنظيمي موحد. تتماشى هذه الخطوة مع استراتيجيتها لتأسيس وجود متوافق تمامًا في سوق العملات الرقمية المُنظمة في أوروبا.

‍

حول بايبيت

تأسست Bybit في عام 2018 على يد بن تشو برؤية تهدف إلى الربط بين التمويل التقليدي والعملات الرقمية من خلال منصة تداول مبتكرة. وقد كانت البورصة رائدة في مجال عقود الخيارات التي تتم تسويتها بالدولار الأمريكي للبيتكوين والإيثريوم وقدمت حساب تداول موحد، مما أدى إلى تبسيط إدارة المحفظة.

لقد توسعت Bybit إلى ما هو أبعد من التداول، حيث أطلقت Bybit Web3 وأدخلت 10 ملايين مستخدم إلى محفظة العملات الرقمية الخاصة بها. وفي عام 2023، دخلت الشركة في شراكة مع Mastercard لإصدار بطاقة Bybit Card، التي تتيح إجراء مدفوعات آمنة بالعملات الرقمية في جميع أنحاء العالم، مع استرداد نقدي بنسبة 10% ومعدل سنوي 8% (APR).

‍

افكار اخيرة

تتوفر Bybit في 160 دولة ولكنها لا تزال مقيدة في العديد من المناطق بسبب المتطلبات التنظيمية. وتواصل المنصة الحصول على تراخيص جديدة وتسعى بنشاط للحصول على ترخيص MiCA في الاتحاد الأوروبي لتوسيع نطاقها القانوني.

مع تطور اللوائح، قد تتغير حالة امتثال Bybit، مما يؤثر على وصول المستخدم في الأسواق المختلفة. يجب على المتداولين مراجعة أحدث القيود وتحديثات الترخيص للبقاء على اطلاع.