أفضل منصة للاستثمار في S&P 500

أفضل وسيط للاستثمار في مؤشر S&P 500

يعتمد العثور على أفضل وسيط لاستثمارات S&P 500 على موثوقية المنصة والوصول إلى أفضل صناديق المؤشرات المتداولة مثل SPY و VOO. لقد قمنا بتقييم أفضل المتنافسين بناءً على الامتثال التنظيمي، وسهولة الوصول إلى صناديق المؤشرات المتداولة S&P 500، وهياكل الرسوم، ورضا المستخدم.

توفر أفضل التطبيقات سهولة الوصول إلى صناديق المؤشرات المتداولة هذه، وخيارات إيداع متعددة، ورسوم تنافسية. وبهذا، يمكنك الاستثمار في S&P 500 بسرعة وكفاءة وثقة، باستخدام منصات تلبي أعلى المعايير التنظيمية.

‍

1. eToro

تُعد منصة eToro هي الخيار الأفضل للاستثمار في مؤشر S&P 500، حيث توفر إمكانية الوصول إلى أكثر من 4500 أصل، بما في ذلك صناديق المؤشرات المتداولة الشهيرة مثل SPY وVOO. ومع وجود قاعدة مستخدمين يزيد عددهم عن 30 مليون مستخدم في أكثر من 100 دولة، فإن eToro معروفة بكونها منصة آمنة ومنظمة بشكل جيد في معظم القارات.

تشمل الميزات البارزة نسخ التداول، الذي يتيح للمستخدمين تكرار استراتيجيات المستثمرين الناجحين، وحساب افتراضي مع 100,000 دولار من الأموال التجريبية للممارسة. تشتهر eToro بعمولتها المنخفضة في التداول على الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة، على الرغم من أن فروق الأسعار قد تنطبق عليها، كما أنها تدعم خيارات إيداع متعددة.

• الرسوم: عمولة صفرية على الأسهم وصناديق المؤشرات المتداولة؛ وتطبق فروق الأسعار.
• الأصول: أكثر من 4,500 أصل، بما في ذلك صناديق المؤشرات المتداولة S&P 500 مثل SPY و VOO وغيرها.
• اللوائح التنظيمية: خاضعة للرقابة من قِبل شبكة مكافحة الجرائم المالية، وهيئة الرقابة المالية (FCA)، ولجنة الأوراق المالية والبورصات القبرصية، وغيرها من السلطات العليا.
• طرق الإيداع: التحويلات المصرفية، وبطاقات الخصم/الائتمان، والتحويلات البرقية، وSepa، وSofort، وغيرها الكثير.

‍

2. الوسطاء التفاعليون

تُعد Interactive Brokers (IBKR) الخيار الأفضل للمستثمرين المحترفين الذين يبحثون عن التعرض لمؤشر S&P 500، حيث توفر إمكانية الوصول إلى SPY و VOO ومجموعة واسعة من الأصول العالمية. تعمل شركة IBKR في أكثر من 150 سوقًا في 34 دولة، وتتيح للمستخدمين التداول بعملات متعددة، مما يوفر العمق والمرونة للمستثمرين.

وبفضل الأدوات المتقدمة مثل محطة عمل المتداول IB Trader Workstation، يستفيد المتداولون من تحليل السوق المتطور وقدرات التداول عالية التردد. كما تقدم المنصة أيضًا عمولات منخفضة، ومعدلات هامش تنافسية، وفائدة على النقد الخامل، مما يجعلها منصة متميزة للتداول الفعال من حيث التكلفة وكفاءة رأس المال.

• الرسوم: 0% عمولات على الأسهم المدرجة في الولايات المتحدة وصناديق المؤشرات المتداولة في البورصة بمتوسط فروق أسعار 0.3%.
• الأصول: أكثر من 10,000 سهم، وصناديق المؤشرات المتداولة، والخيارات، والسلع، والسندات، وغير ذلك الكثير.
• اللوائح التنظيمية: متوافق تمامًا مع اللوائح المالية العالمية، مما يضمن بيئة آمنة.
• طرق الإيداع: يدعم التحويل البنكي و ACH و SEPA والخيارات المصرفية المحلية للمستثمرين العالميين.

‍

3. تجارة 212

يحتل التداول 212 المرتبة الثالثة لمستثمري S&P 500، وخاصة المتداولين اليوميين. فهي تدعم أكثر من 4,500 أصل، بما في ذلك صناديق المؤشرات المتداولة SPY والوصول المباشر إلى مؤشرات S&P 500، وكل ذلك بدون رسوم عمولة. ومع وجود أكثر من 2 مليون حساب ممول وأكثر من 3.5 مليار جنيه إسترليني من الأصول المُدارة، فقد حصلت Trading 212 على مكانة قوية في السوق.

تتيح الميزات الفريدة مثل Pies & AutoInvest للمستخدمين تخصيص المحافظ، بينما تضيف الفائدة اليومية التي تصل إلى 2.25% على الأموال غير المستثمرة قيمة إضافية. تضمن المنصة أيضًا الأمان مع الحسابات المنفصلة وحماية المستثمر حتى 85,000 جنيه إسترليني. بالإضافة إلى ذلك، فإن مجموعة أصولها المتنوعة ودعم العملاء على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع يجعلها خيارًا قويًا للمتداولين العالميين.

• الرسوم: رسوم التداول صفر؛ فروق الأسعار من 1-1.5%.
• الأصول: ركز على مؤشر S&P 500 بالإضافة إلى إمكانية الوصول إلى أكثر من 12,000 سهم عالمي وصناديق المؤشرات المتداولة.
• التنظيم: تنظمها هيئة الأوراق المالية والبورصة القبرصية.
• طرق الإيداع: التحويلات المصرفية، وبطاقات الخصم/الائتمان، وبطاقات الخصم/الائتمان، وخدمة Google Pay، وغيرها الكثير لإمكانية الوصول العالمي.

‍

4. روبن هود

تحتل Robinhood المرتبة الرابعة، وتتفوق بشكل خاص في تداول خيارات S&P 500. توفر Robinhood، المتاحة الآن في المملكة المتحدة، إمكانية الوصول إلى أكثر من 6000 سهم أمريكي وصناديق المؤشرات المتداولة مثل SPY، بدون عمولة أو رسوم على العملات الأجنبية. وهي منصة آمنة ومبسطة للمتداولين، سواء في الولايات المتحدة أو خارجها، وهي خاضعة لتنظيم هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية وهيئة تنظيم الأوراق المالية والبورصات.

إن تداول Robinhood بدون عمولة، وأدوات الخيارات المتقدمة، والأسهم الكسرية يجعلها في متناول المستثمرين الجدد وذوي الخبرة على حد سواء. كما أن القدرة على التداول على مدار 24 ساعة في اليوم، 5 أيام في الأسبوع، تميزها عن العديد من المنافسين. وبالإضافة إلى ذلك، يمكن للمستخدمين كسب 4.5% عائدًا على النقد غير المستثمر، مع تأمين FDIC الذي يغطي ما يصل إلى 2.5 مليون دولار.

• الرسوم: لا توجد رسوم تداول؛ 0٪ رسوم صرف العملات الأجنبية.
• الأصول: أكثر من 6,000 سهم أمريكي، وخيارات S&P 500، وصناديق المؤشرات المتداولة، وسندات الخزانة.
• التنظيم: هيئة الأوراق المالية والبورصات وهيئة تنظيم الأوراق المالية والبورصات (SEC) للرقابة الصارمة.
• طرق الإيداع: تحويلات ACH، والتحويلات البرقية، وبطاقات فيزا/ماستركارد، وبطاقات الائتمان/الخصم.

‍

5. ديجيرو

DEGIRO هو الخيار الأفضل للأوروبيين الذين يستثمرون في S&P 500. توفر DEGIRO إمكانية الوصول إلى أكثر من 4,500 أصل، بما في ذلك أفضل صناديق S&P 500 المتداولة في البورصة مثل SPDR وiShares Core وVanguard وInvesco، وتوفر DEGIRO طريقة مباشرة ومنخفضة التكلفة لبدء التداول. تتخذ DEGIRO من أمستردام مقراً لها، وهي منظمة من قبل الهيئة الهولندية للأسواق المالية (AFM)، مما يضمن بيئة آمنة.

بفضل الرسوم المنخفضة وإمكانية الوصول إلى 50 سوقًا في 30 بلدًا، تُعد DEGIRO خيارًا شائعًا لأولئك الذين يبحثون عن منصة بسيطة وسهلة الوصول إليها. كما أن واجهتها القائمة على الويب وتطبيقاتها على الهاتف المحمول تجعل من السهل إدارة الاستثمارات من أي مكان.

• الرسوم: لا توجد رسوم تداول مقدمة؛ متوسط السبريد 0.25%.
• الأصول: أكثر من 5000 أصل، بما في ذلك صناديق S&P 500 المتداولة الرئيسية مثل SPDR وiShares وVanguard وInvesco.
• التنظيم: خاضع للتنظيم من قِبل AFM من أجل رقابة وأمان قويين.
• طرق الإيداع: SEPA، وسوفورت، وبطاقات الخصم/الائتمان، والتحويلات البنكية.

‍

ما هو أفضل مؤشر ستاندرد آند بورز للشراء؟

بالنسبة لمعظم المستثمرين، فإن صندوق SPDR S&P 500 ETF (SPY) هو الخيار الأفضل. فهو مدعوم من شركة State Street Global Advisors، وهو أكثر صناديق S&P 500 المتداولة تداولاً، ويوفر سيولة ممتازة مع فروق أسعار ضيقة بين العرض والطلب. وتوازن نسبة مصروفات SPY البالغة 0.09% بين القدرة على تحمل التكاليف والموثوقية، مما يجعله الخيار الأفضل.

تشمل الخيارات الأخرى صندوق Vanguard S&P 500 ETF (VOO)، الذي يتميز بنسبة نفقات أقل تبلغ 0.03%، وصندوق iShares Core S&P 500 ETF (IVV)، المعروف بتكاليفه المنخفضة وسيولته القوية. 

ومع ذلك، فإن السيولة الكبيرة التي يتمتع بها SPY والدعم المؤسسي الذي يحظى به يجعله الخيار الأبرز لمعظم المستثمرين.

‍

رسوم الاستثمار في ستاندرد آند بورز

تكاليف صناديق S&P 500 المتداولة في البورصة منخفضة في جميع المجالات. تبلغ نسبة المصروفات لصندوق SPDR S&P 500 ETF (SPY) 0.09%، أي 9 دولارات سنويًا لكل 10,000 دولار مستثمرة. 

بالإضافة إلى نسب المصروفات، راقب أي تكاليف خاصة بالمنصة، مثل فروق الأسعار أو العمولات أو رسوم الإيداع. يمكن أن تتراكم هذه التكاليف اعتمادًا على مكان وكيفية الاستثمار.

• نسبة نفقات SPDR: 0.09%
• نسب نفقات VOO وVVV IVV: 0.03%
• التكاليف الإضافية: رسوم المنصة المتغيرة، وفروق الأسعار، والعمولات

‍

هل يدفع مؤشر ستاندرد آند بورز 500 أرباحًا؟

نعم، تدفع صناديق المؤشرات المتداولة وصناديق المؤشرات S&P 500 بشكل عام توزيعات أرباح، حيث إنها تعكس أداء الشركات التي تدفع توزيعات أرباح داخل مؤشر S&P 500. اعتبارًا من أكتوبر 2024، يبلغ عائد توزيعات الأرباح لمؤشر S&P 500 حوالي 1.32%. 

وعادةً ما يتم توزيع هذه الأرباح كل ثلاثة أشهر، ويمكن للمستثمرين اختيار إعادة استثمارها أو الحصول على الأرباح نقدًا، وذلك حسب الصندوق والمنصة المحددة.

‍

الخلاصة

في الختام، يعتمد أفضل تطبيق للاستثمار في S&P 500 على الرسوم والسيولة وميزات المنصة. يتميز صندوق SPDR S&P 500 ETF (SPY) بالسيولة، في حين أن VOO و IVV يقدمان نسب نفقات أقل.

سواء اخترت الأدوات المتقدمة من Interactive Brokers أو البساطة مع DEGIRO، ركز على تكاليف المنصة ووظائفها لتتناسب مع استراتيجيتك الاستثمارية.