أفضل منصات تداول الأسهم في أوروبا

أفضل منصة وسيط أسهم في أوروبا

لإعلام المستثمرين الأوروبيين، قمنا بتقييم منصات التداول بدقة، مع الالتزام بإرشادات هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية (ESMA). قام تحليلنا بتقييم مدى امتثال ESMA، واختيار الأسهم، وتجربة المستخدم، وتسهيلات الإيداع باليورو، وتكاليف المعاملات. توضح هذه المراجعة بالتفصيل أفضل خمسة تطبيقات لتداول الأسهم في أوروبا، مما يوفر رؤى قيمة لاتخاذ القرارات الاستثمارية المثلى.

‍

1. eToro

تُعد eToro منصة رائدة للتداول على الأسهم في أوروبا، حيث توفر إمكانية الوصول إلى أكثر من 4500 أصل، بما في ذلك الأسهم وصناديق المؤشرات المتداولة والسلع. ومع وجود قاعدة مستخدمين يتجاوز عددهم 30 مليون مستخدم، تضمن eToro الامتثال التنظيمي من خلال تراخيص من هيئة الأوراق المالية والبورصة القبرصية (CySEC) والبنك الوطني الهولندي (DNB)، مما يوفر بيئة استثمارية آمنة.

الميزة البارزة لدى eToro هي قدرتها على التداول الاجتماعي. تساعد أدوات مثل نسخ التداول والحساب الافتراضي الذي يحتوي على 100,000 يورو من الأموال التجريبية المستخدمين على صقل مهاراتهم وتقييم المخاطر. وتشيد المنصة بواجهتها البديهية وتطبيقاتها القوية للأجهزة المحمولة لنظامي iOS و Android. وهي تدعم العديد من طرق الإيداع باليورو، وتتميز بفروق أسعار تنافسية، وتحافظ على رسوم معقولة.

• الرسوم: رسوم التداول صفر، فروق الأسعار 1%.
• الأصول: أكثر من 4,500 سهم، وصناديق المؤشرات المتداولة، والسلع، والعملات، وغير ذلك الكثير.
• اللوائح التنظيمية: يتوافق مع معايير هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية ESMA، وهيئة الأوراق المالية والأسواق القبرصية CySEC، والبنك الوطني الألماني DNB.
• طرق الإيداع باليورو: التحويل المصرفي، و SEPA، و IBAN، و Giropay، و Klarna، و Trustly، و Visa، و Mastercard، و PayPal.

‍

2. ديجيرو

تُعد DEGIRO من أفضل الوسطاء في أوروبا، حيث توفر إمكانية الوصول إلى أكثر من 2,500 أصل، بما في ذلك الأسهم وصناديق المؤشرات المتداولة والسندات والخيارات والعقود الآجلة. توفر DEGIRO بيئة تداول موثوقة وآمنة داخل المنطقة الاقتصادية الأوروبية، وذلك بفضل قاعدة مستخدمين تزيد عن مليون مستخدم، وإشراف تنظيمي من الهيئة الهولندية للأسواق المالية (AFM).

إن هيكل الرسوم التنافسية لمنصة DEGIRO وأدوات التداول المتقدمة تميزها عن غيرها. تلبي المنصة احتياجات المتداولين المبتدئين وذوي الخبرة على حد سواء، وذلك بفضل واجهتها البديهية التي تُبسط الصفقات المعقدة. تقدم DEGIRO رؤى سوقية في الوقت الحقيقي، وأدوات بحثية قوية، ووصولاً سريعًا إلى الأسواق الدولية.

• الرسوم: بدون عمولات، وفروق أسعار تنافسية (1-1.5%).
• الأصول: أكثر من 2,500 سهم وصناديق المؤشرات المتداولة والسندات والخيارات والعقود الآجلة.
• التنظيم: الرقابة من قبل هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية (ESMA) والهيئة الهولندية للأسواق المالية (AFM).
• طرق الإيداع باليورو: SEPA، والتحويلات البنكية، وSOFORT.

‍

3. Plus500

تُعد Plus500، التي تحتل المرتبة الثالثة، هي المنصة الأولى في أوروبا لتداول عقود الفروقات على الأسهم، حيث تقدم أكثر من 2,000 أصل، بما في ذلك الأسهم وصناديق المؤشرات المتداولة والسلع والعملات الرقمية. Plus500 مرخصة من هيئة الرقابة المالية الإستونية (ترخيص رقم 4.1-1/18) وتوفر رافعة مالية تصل إلى 30 ضعفًا في مختلف الأسواق.

تتميز المنصة بسهولة الاستخدام، فهي تلبي احتياجات المتداولين من جميع المستويات بفضل واجهتها البديهية. وهي تتميز بفروق أسعار تنافسية، وخيارات رافعة مالية متنوعة، وأدوات متقدمة لإدارة المخاطر. كما تقدم المنصة أيضًا حسابًا تجريبيًا مجانيًا للمستخدمين لتحسين استراتيجيات التداول الخاصة بهم دون مخاطر مالية.

• الرسوم: رسوم التداول صفر، وفروق الأسعار 1%.
• الأصول: أكثر من 2,000 سهم، وصناديق المؤشرات المتداولة، والسلع، والعملات الرقمية، وغيرها الكثير.
• التنظيم: تخضع لرقابة هيئة الرقابة المالية الإستونية وهيئة القرار المالي الإستونية؛ وهي مدرجة في بورصة لندن كجزء من مؤشر فوتسي 250.
• طرق الإيداع باليورو: بطاقات الائتمان، وبطاقات الخصم، والتحويلات البنكية SEPA، وSkrill، وPayPal.

‍

4. جمهورية التجارة

تُعد Trade Republic خيارًا ممتازًا للمتداولين الجدد في أوروبا، حيث احتلت المركز الرابع في قائمتنا. فهي تقدم تجربة تداول مبسطة عبر تطبيق جوال سهل الاستخدام، مما يسمح للمستخدمين بتداول أكثر من 7000 سهم وصناديق المؤشرات المتداولة والمشتقات. بالإضافة إلى ذلك، توفر المنصة فائدة تصل إلى 2% سنويًا على الأرصدة النقدية.

Trade Republic مرخصة من قبل هيئة الرقابة المالية الفيدرالية (BaFin)، مما يضمن بيئة تداول آمنة. تتميز المنصة بهيكل رسومها الثابتة التي تبلغ 1 يورو فقط لكل صفقة، مما يجعلها شفافة ومتاحة للمبتدئين. واجهة الهاتف المحمول الخاصة بها سهلة الاستخدام ومزودة بأدوات فعالة لإدارة الاستثمار.

• الرسوم: رسوم ثابتة قدرها 1 يورو لكل صفقة، بمتوسط 1٪ سبريد.
• الأصول: أكثر من 7,000 سهم وصناديق المؤشرات المتداولة ومشتقاتها.
• اللوائح التنظيمية: مرخصة من قبل هيئة الرقابة المالية الاتحادية (BaFin).
• طرق الإيداع باليورو: SEPA، والتحويلات المصرفية، وبطاقات الائتمان.

‍

5. XTB

تقدم XTB، وهي منصة رائدة لتداول عقود الفروقات في أوروبا، أكثر من 4,000 أصل، بما في ذلك الأسهم وصناديق المؤشرات المتداولة والسلع والفوركس والخيارات. تخضع XTB لتنظيم هيئة السلوك المالي (FRN 522157) والسلطات المالية الأخرى، وتضمن لك XTB بيئة تداول آمنة.

توفر منصة التداول xStation 5 المتخصصة تجربة تداول تتمحور حول المستخدم مع أدوات رسوم بيانية متقدمة، وتنفيذ سريع للأوامر، وواجهة قابلة للتخصيص. كما تقدم المنصة أيضًا فروق أسعار تنافسية، وموارد تعليمية واسعة النطاق، وخدمة عملاء سريعة الاستجابة.

• الرسوم: رسوم تداول صفرية، وفروق أسعار تنافسية.
• الأصول: أكثر من 4,000 سهم، وصناديق المؤشرات المتداولة، والسلع، والفوركس، والخيارات.
• اللوائح التنظيمية: متوافق مع هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية.
• طرق الإيداع باليورو: تحويلات بنكية، وبطاقات ائتمان، وبطاقات ائتمان، وبطاقات خصم، وسكريل، وباي بال.

‍

كيف يتم تنظيم وسطاء الأسهم في أوروبا؟

n في أوروبا، يتم تنظيم وسطاء الأوراق المالية من خلال عمليات صارمة تديرها عدة هيئات موثوقة، حيث تشرف هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية (ESMA) على اللوائح التنظيمية على مستوى الاتحاد الأوروبي.

كما أن لكل دولة هيئتها التنظيمية، مثل هيئة الرقابة المالية الفيدرالية (BaFin) في ألمانيا وهيئة الأسواق المالية (AMF) في فرنسا. وتختلف المتطلبات التنظيمية حسب الولاية القضائية، مما يؤثر على حماية المستثمر والإفصاح وإعداد التقارير المالية.

تخضع منصات تداول الأسهم التي قمنا بمراجعتها للتنظيم من قبل العديد من السلطات، مما يضمن استيفاءها للمعايير الصارمة اللازمة للعمل داخل معظم المنطقة الاقتصادية الأوروبية (EEA). يوفر هذا التنظيم الشامل مستوى عالٍ من الثقة والموثوقية للمستثمرين.

‍

أي وسيط أوروبي لديه أقل رسوم؟

لا يتقاضى الوسطاء الأوروبيون الحديثون عمومًا عمولات مُقدمة، وبدلاً من ذلك، فإنهم يطبقون رسوم فروق الأسعار - الفرق بين سعر شراء الأصل وسعر بيعه. تتراوح هذه الفروق السعرية عادةً من 1-2% حسب المنصة والأصل.

من بين المنصات التي تمت مراجعتها، تُقدم eToro بعضًا من أضيق فروق الأسعار على الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة، مما يجعلها الخيار الأفضل لتقليل تكاليف التداول وتعظيم العوائد.

‍

الخلاصة

يخضع سوق الأوراق المالية الأوروبية لتنظيم صارم لضمان حماية المستثمرين، وتشرف عليه هيئة الأوراق المالية الأوروبية والهيئات الوطنية مثل BaFin وAMF. تُسلط مراجعتنا لأفضل وسطاء الأسهم في المنطقة الاقتصادية الأوروبية الضوء على شركة eToro للتميز العام، وشركة DEGIRO للأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة، وشركة Plus500 لعقود الفروقات على الأسهم، وشركة Trade Republic للمبتدئين، وشركة XTB لعقود الفروقات.

هذه المنصات آمنة وسهلة الاستخدام ومزودة بأدوات تداول شاملة، مما يجعلها مثالية للمستثمرين الأوروبيين.