Beste Stablecoin Zinssätze

Beste Plattformen für Stablecoin-Renditen

Wir haben über 25 zentralisierte und dezentralisierte Finanzprotokolle untersucht, um die besten Stablecoin-Zinssätze zu finden. Unsere Analyse konzentrierte sich auf Schlüsselfaktoren wie verfügbare Stablecoins, Smart-Contract-Sicherheit, Zinsstabilität, Liquidität und Einhaltung von Vorschriften. 

Auf der Grundlage dieser Kriterien haben wir fünf Top-Plattformen ausgewählt, die solide Renditen bieten und somit eine gute Wahl für Anleger sind, die ihre Stablecoin-Renditen maximieren möchten.

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1. AAVE

AAVE ist die führende Plattform für Stablecoin-Renditen und verwaltet über 17 Milliarden US-Dollar an Vermögenswerten über Ethereum, Arbitrum, Base und andere EVM-kompatible Netzwerke. AAVE unterstützt Stablecoins wie USDC, DAI, USDT und PYUSD und bietet wettbewerbsfähige Zinssätze, die ausschließlich aus der On-Chain-Kreditaufnahmeaktivität generiert werden, ohne zusätzliche Anreize. Sein Überbesicherungsmodell gewährleistet Sicherheit und liefert stabile Renditen, mit einem durchschnittlichen APY von 6,24% auf Ethereum im letzten Jahr.

AAVE genießt das Vertrauen von Institutionen wie JP Morgan, BlackRock, Coinbase und der Monetary Authority of Singapore und verbindet Transparenz mit dezentraler Governance. Seine nicht-verwahrende, netzwerkübergreifende Plattform ist sowohl für private als auch für institutionelle Nutzer konzipiert und bietet eine sichere und flexible Möglichkeit, Renditen zu erzielen oder Vermögenswerte in DeFi zu leihen.

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2. Stargate Finanzen

Stargate Finance ist eine gute Wahl für diejenigen, die hohe Stablecoin-Renditen erzielen möchten und bietet einige der besten Raten über mehrere Netzwerke hinweg. Stargate basiert auf LayerZero und ermöglicht effiziente kettenübergreifende Liquiditätstransfers, so dass Nutzer durch die Bereitstellung von Stablecoin-Liquidität solide Renditen erzielen können. Derzeit erreichen die APYs bis zu 11,94% auf USDC im Sei-Netzwerk, während andere Optionen wie Aurora und Base über 9% bieten.

Obwohl Stargate im Vergleich zu größeren Protokollen wie AAVE mit 424 Millionen US-Dollar an Vermögenswerten einen geringeren Gesamtwert (TVL) aufweist, bleibt es eine starke Option für die Maximierung von Renditen auf USD-Stablecoins. Anleger können mit dem Einsatz von USDC, USDT, FRAX, sUSD und anderen Stablecoins Geld verdienen, was Stargate zu einer bevorzugten Plattform für risikoreiches Stablecoin-Yield-Farming im dezentralen Finanzwesen macht.

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3. Ondo Finanzen

Ondo Finance ist auf institutionelle Anleger zugeschnitten, die ein regelkonformes On-Chain-Engagement in Vermögenswerten wie US-Treasuries suchen. Mit einer Verzinsung von 5,35 % auf USDY und 5,27 % auf OUSG kombiniert die Plattform den Zugang zu DeFi mit der Stabilität traditioneller Finanzierungen. Mit 384 Millionen US-Dollar in USDY und 226 Millionen US-Dollar in OUSG bietet Ondo Liquidität, die durch hochliquide ETFs von Anleihemanagern wie BlackRock gestützt wird.

Ondo bietet erstklassige Sicherheit mit Vermögenswerten, die von qualifizierten Verwahrern gehalten werden, geprüften Smart Contracts und 24/7-Münz- und Rücknahmefunktionen. Ondo wurde für qualifizierte Käufer entwickelt und bietet institutionelle Transparenz und die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften, was es zu einer soliden Option für Institutionen macht, die auf DeFi umsteigen und gleichzeitig strenge Risiko- und Vermögensverwaltungsprotokolle beibehalten wollen.

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4. Funke

Spark ist ein Protokoll, das entwickelt wurde, um die Renditen auf DAI zu optimieren und bietet 6 % APY durch sein dezentrales Kreditprotokoll SparkLend. Als Teil des Maker-Ökosystems (jetzt umbenannt in Sky) bietet es eine hohe Liquidität und Integration mit seinen DeFi-Plattformen. Benutzer können DAI einzahlen, um ein passives Einkommen zu erzielen, das von der Dai Savings Rate (DSR) und der Marktnachfrage bestimmt wird. Der sDAI-Token ermöglicht es den Nutzern, Rendite zu erzielen, während ihre DAI liquide und zur Nutzung verfügbar bleiben.

Mit 954 Millionen Dollar an eingebrachten und 896 Millionen Dollar an geliehenen DAI ist Spark die führende Plattform für DAI-Investoren geworden. Vollständig geprüft, nicht verpfändet und quelloffen, gewährleistet sie Transparenz und Sicherheit. Als wichtiger Teil des Sky-Ökosystems ist Spark die erste Wahl für diejenigen, die DAI-Renditen optimieren und Zugang zum liquiden Staking-Token sDAI erhalten möchten.

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5. Kurve Finanzen

Curve Finance ist eine erstklassige Plattform, um hohe Renditen auf Stablecoins mit längeren Laufzeiten zu erzielen, und bietet denjenigen, die nach höheren Renditen streben, ein Engagement in risikoreicheren Strategien. Der effiziente Stablecoin-Handel minimiert Slippage und unterstützt über 30 Stablecoins, darunter USDC, USDT, MIM, FRAX, sUSDe, LUSD und mehr. Liquiditätsanbieter können sowohl Swap-Gebühren als auch CRV-Belohnungen verdienen, was zu APYs von bis zu 13 % führt.

Für Nutzer, die ein zusätzliches Risiko eingehen möchten, bietet Curve Strategien wie das Paaren von liquiden Stake-Stablecoins (z. B. sDAI und sUSDe von Ethena) mit potenziellen zusätzlichen APYs von bis zu 9 %. Mit einem Gesamtwert von 1,7 Milliarden Dollar bleibt Curve eine führende Wahl für Investoren, die ihre Rendite mit alternativen Stablecoins maximieren wollen.

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Woher kommen die Stablecoin-Renditen?

Stablecoin-Renditen werden hauptsächlich durch drei Mechanismen generiert: Kreditvergabeplattformen, dezentrale Finanzprotokolle (DeFi) und Liquiditätspools.

1. Kreditvergabe-Plattformen: Diese Plattformen funktionieren wie Onchain-Banken. Stablecoins werden an Kreditnehmer zu einem höheren Zinssatz verliehen als Einleger erhalten, wobei die Rendite aus der Zinsdifferenz resultiert.
2. DeFi-Protokolle: Stablecoins können im DeFi Yield Farming verwendet werden. Die Nutzer verdienen durch die Bereitstellung von Liquidität, Gebühren aus dem Handel, Zinsen aus Darlehen und gelegentliche Anreize der Plattform.
3. Liquiditätspools: Stablecoins in dezentralen Börsen-Liquiditätspools erwirtschaften Erträge aus einem Teil der Handelsgebühren.

Diese Strategien können zwar attraktive Renditen bieten, bergen aber auch Risiken wie die Anfälligkeit intelligenter Verträge und Marktschwankungen. Anleger sollten das Gleichgewicht zwischen den potenziellen Gewinnen und den damit verbundenen Risiken sorgfältig abwägen.

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Ist Stablecoin Yield Farming sicher?

Stablecoin-Farming ist trotz der Stabilität der Münzen selbst mit Risiken verbunden. Mehrere Faktoren können die Sicherheit von Rendite-Farming-Plattformen und -Strategien beeinträchtigen.

1. Risiken durch intelligente Verträge: Yield Farming hängt von intelligenten Verträgen ab, die ausnutzbare Schwachstellen enthalten können. Wenn eine Schwachstelle ausgenutzt wird, könnten Gelder verloren gehen.
2. Liquidationsrisiko: Viele Yield-Farming-Strategien erfordern Sicherheiten. Wenn die Sicherheiten an Wert verlieren, kann dies eine Liquidation auslösen, was zu potenziellen Verlusten führt.
3. Unbeständiger Verlust: Die Bereitstellung von Liquidität in Pools setzt die Nutzer einem unbeständigen Verlust aus, bei dem signifikante Preisänderungen der Vermögenswerte die Rendite im Vergleich zum direkten Besitz der Vermögenswerte verringern.
4. Regulatorische Ungewissheit: Änderungen der Kryptowährungsvorschriften können sich auf die Funktionsweise von Yield-Farming-Plattformen auswirken und die Nutzung von Stablecoins möglicherweise beeinträchtigen.
5. Stabilität der Plattform: Die Zuverlässigkeit der Plattform ist entscheidend. Schlechtes Management oder technische Ausfälle können zu Nutzerverlusten führen.

Um das Risiko zu verringern, ist es wichtig, Plattformen gründlich zu untersuchen, Risiken abzuschätzen, sicherere Stablecoins auszuwählen und über verschiedene Strategien zu diversifizieren, um Ihre Investition zu schützen.

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Die Wahl des Herausgebers: Unsere bevorzugte Stablecoin-Plattform 

AAVE ist die von unserem Team bevorzugte Plattform, um Stablecoin-Renditen in DeFi zu erzielen. Die Kombination von USDC, einem der vertrauenswürdigsten Stablecoins, der von Circle und Coinbase unterstützt wird, mit dem gut etablierten Leih- und Kreditprotokoll von AAVE bietet die unserer Meinung nach beste On-Chain-Renditechance.

Für eine sichere Erfahrung empfehlen wir Ihnen, den Ethereum V3-Markt von AAVE zu nutzen, der mit einer Liquidität von 13,5 Milliarden US-Dollar der größte auf der Plattform ist. Wenn Sie auf der Suche nach potenziell höheren Renditen sind, sind die Base- und Arbitrum-Märkte von AAVE aufgrund der höheren Kreditnachfrage und des geringeren USDC-Angebots eine gute Option.

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Unterm Strich

Die Erzielung von Renditen auf Stablecoins bietet Anlegern eine Reihe von Optionen, von sichereren, risikoangepassten Plattformen wie AAVE bis hin zu Alternativen mit höheren Renditen wie Stargate und Curve. Jede Plattform bietet einzigartige Vorteile in Bezug auf Liquidität, Benutzerfreundlichkeit, Vermögenswerttyp und Risikotoleranz, sodass es für Anleger entscheidend ist, ihre Strategien auf ihre Risikobereitschaft und Onchain-Erfahrung abzustimmen. 

Wenn man die richtige Plattform sorgfältig auswählt und sich über die Marktrisiken informiert, kann Stablecoin-Yield-Farming ein wertvoller Bestandteil eines diversifizierten Anlageportfolios sein.