Cómo comprar bonos del Tesoro de EE.UU. en Europa

¿Puedo comprar bonos del Tesoro estadounidense en Europa?

Sí, los inversores europeos pueden comprar bonos del Tesoro de EE.UU., incluidos bonos, letras y ETF. Los intermediarios europeos regulados ofrecen estos activos con arreglo a las directrices financieras del EEE, lo que permite un acceso sin problemas a la deuda pública estadounidense. Las opciones de pago incluyen IBAN, transferencias bancarias y tarjetas de débito, lo que facilita a las carteras europeas captar la estabilidad y el rendimiento de los bonos del Tesoro.

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Cómo comprar bonos del Tesoro de EE.UU. en Europa

Para invertir en bonos del Tesoro estadounidense desde Europa, considere utilizar una plataforma confiable como eToro, respaldada por más de 30 millones de inversores en todo el mundo. Conocido por sus normas de cumplimiento y su amplio soporte de activos, eToro proporciona acceso a más de 4.500 activos, incluidos ETF del Tesoro como SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF (BIL) e iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF (SHY).

Estos son los pasos para invertir en bonos del Tesoro estadounidense como europeo:

1. Registro de la cuenta: Regístrese en eToro y complete la verificación de identidad.
2. Depositar fondos: Seleccione "Depositar fondos" y añada euros (EUR) utilizando métodos de pago compatibles con Europa.
3. Selección del método de pago: Elige EUR como moneda y utiliza transferencias SEPA o bancarias para ingresar fondos en tu cuenta desde un banco europeo.
4. Elija ETF del Tesoro: Busque ETF del Tesoro estadounidense que se ajusten a sus objetivos de inversión.

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Los mejores bonos del Tesoro estadounidense para los inversores europeos

Para los inversores europeos que busquen ETF del Tesoro estadounidense, he aquí las mejores opciones para octubre de 2024, cada una de las cuales ofrece una forma única de equilibrar el riesgo de rendimiento y duración.

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SPDR Bloomberg 1-3 Meses T-Bill ETF (BIL)

El BIL mantiene la sencillez con Letras del Tesoro a corto plazo, que rinden un 4,68%. Este ETF es la mejor opción para los inversores con aversión al riesgo que buscan estabilidad y liquidez. Refleja fielmente el tipo de las letras del Tesoro a 1-3 meses, adaptándose rápidamente a los cambios de tipos. Piense en él como un lugar seguro para aparcar efectivo con una exposición mínima a las oscilaciones del mercado.

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iShares Bonos del Tesoro a 1-3 años ETF (SHY)

SHY sube ligeramente el listón, centrándose en bonos a 1-3 años y ofreciendo una rentabilidad del 3,46% con una sensibilidad moderada a los tipos. Es una opción sólida para aquellos que buscan ganar más que las alternativas de efectivo sin sumergirse en el riesgo de larga duración. SHY mantiene a raya la inflación al tiempo que añade un nivel de rentabilidad superior al de las opciones a ultracorto plazo.

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iShares ETF de bonos del Tesoro a más de 20 años (TLT)

TLT apuesta por los bonos del Tesoro a largo plazo con un rendimiento del 3,98%, pero a costa de una mayor volatilidad. Este ETF es para inversores con paciencia y una mayor tolerancia al riesgo, dispuestos a soportar los altibajos para obtener rendimientos potencialmente más elevados. TLT funciona bien para aquellos que ven valor en bloquear los tipos ahora con la vista puesta en futuros recortes de tipos.

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ETF del Tesoro a plazo intermedio de Vanguard (VGIT)

El VGIT se sitúa en una posición intermedia, con bonos del Tesoro a medio plazo que rinden un 3,87% y ofrecen un enfoque equilibrado del riesgo de duración. Se trata de una opción versátil, que encaja a la perfección como inversión básica para quienes buscan ingresos constantes sin los extremos de los bonos a corto o largo plazo.

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Comisiones de inversión del Tesoro de EE.UU.

Operar con ETF del Tesoro de EE.UU. a través de brokers europeos conlleva varias comisiones, y es esencial conocer estos costes. He aquí un rápido desglose de lo que hay que tener en cuenta:

1. Comisión: La mayoría de los brokers cobran una comisión, que puede oscilar entre el 0,1% y el 1% en función de la plataforma y el tipo de cuenta.
2. Comisiones de conversión de divisas: Para las operaciones que no se realizan en USD, los brókeres suelen aplicar una comisión por conversión de divisas.
3. Diferencial de mercado: Las operaciones implican un diferencial, la diferencia entre los precios de compra y venta, que afecta indirectamente a los costes de transacción.
4. Comisiones de mantenimiento a un día: Las posiciones apalancadas mantenidas a un día incurren en una comisión diaria, a menudo basada en el tipo LIBOR a 1 mes en USD.
5. Tasas de fin de semana: Los puestos ocupados durante los fines de semana pueden incurrir en el triple de la tasa de pernoctación, que suele aplicarse los viernes.

Cada ETF tiene también su propio coeficiente de gastos, que es una comisión anual, expresada como porcentaje de su inversión, que cubre los costes de gestión del fondo.

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Conclusión

Invertir en bonos del Tesoro de EE.UU. desde Europa es sencillo y flexible, con opciones de ETF a corto, medio y largo plazo que se adaptan a los distintos apetitos de riesgo. Los inversores europeos pueden acceder fácilmente a estos activos a través de intermediarios regulados, que ofrecen una fuente de ingresos estable respaldada por el Gobierno estadounidense. 

Basta con tener en cuenta las comisiones de la plataforma, los costes de conversión de divisas y el coeficiente de gastos de cada ETF para obtener una visión clara de los costes.