¿Qué países restringe Bitfinex?

Bitfinex restringe el acceso a usuarios de un total de 16 países y jurisdicciones debido a restricciones regulatorias, financieras y relacionadas con sanciones. Según las condiciones de servicio de Bitfinex, los residentes o entidades de estas regiones tienen prohibido abrir cuentas, participar en ampliaciones de capital o negociar tokens de seguridad en la plataforma.

Países y jurisdicciones donde Bitfinex está restringido:

• Estados Unidos y Canadá: Los residentes están totalmente restringidos debido a las leyes de valores que requieren que las plataformas se registren con los reguladores financieros como la SEC de Estados Unidos y los Administradores de Valores de Canadá.
• Reino Unido y España: Las Personas No Exentas del Reino Unido y las Personas Exentas de España están prohibidas debido a las restricciones locales a la inversión y a las leyes de promoción financiera.
• Islas Vírgenes Británicas: Los residentes y ciudadanos no pueden acceder a Bitfinex Securities ya que la plataforma no está autorizada a operar bajo la normativa financiera local.
• Venezuela: Se prohíbe al Gobierno de Venezuela utilizar los servicios de Bitfinex, alineándose con las sanciones internacionales y restricciones a entidades estatales.
• Austria e Italia: Los residentes no pueden negociar ni cotizar valores debido a las barreras normativas de ambos países.
• Países sancionados y territorios ocupados: Los usuarios de Irán, Corea del Norte, Cuba, Siria y cinco regiones ocupadas de Ucrania (Crimea, Donetsk, Luhansk, Kherson y Zaporizhzhia) están bloqueados.

Bitfinex puede restringir a países o individuos señalados por blanqueo de dinero, financiación del terrorismo o problemas regulatorios, incluidos los que figuran en las listas de sanciones del GAFI, OFAC, FinCEN y otras, así como en virtud de las leyes pertinentes de sanciones económicas, contra el blanqueo de dinero (AML) o contra la financiación del terrorismo (CTF).

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Países soportados por Bitfinex

Bitfinex está disponible en más de 180 países de todo el mundo y permite a los usuarios operar con criptomonedas, participar en ofertas de tokens y acceder a servicios financieros avanzados. La plataforma da servicio a una base de usuarios global, con operadores de los principales centros financieros de Europa, Asia, Oceanía y América.

La casa de cambio facilita depósitos y retiradas en cinco monedas fiduciarias: dólar estadounidense (USD), euro (EUR), yen japonés (JPY), yuan chino (CNH) y libra esterlina (GBP). Los usuarios pueden depositar y retirar fondos mediante transferencias bancarias, tarjetas de crédito o débito y varios métodos onchain.

Según Similarweb, Bitfinex recibe menos de un millón de visitas al mes, con sus mayores bases de usuarios en Corea del Sur (23,3%), Australia (8,74%), Rusia (7,88%), Estados Unidos (7,74%) y Alemania (6,8%).

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¿Está Bitfinex disponible en EE.UU.?

Bitfinex no está disponible en Estados Unidos debido a restricciones normativas. En agosto de 2017, la bolsa anunció que eliminaría gradualmente los servicios para los clientes estadounidenses en un plazo de 90 días, alegando problemas bancarios y bajos ingresos de los usuarios estadounidenses.

La decisión se debió a la normativa financiera estadounidense, incluida la supervisión de la SEC y la CFTC. En lugar de buscar el cumplimiento, Bitfinex optó por abandonar definitivamente el mercado estadounidense, sin planes actuales de regresar.

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Licencias y regulaciones de Bitfinex por país

Bitfinex opera bajo aprobaciones regulatorias formales en Kazajistán y El Salvador, lo que le permite proporcionar valores tokenizados y servicios de activos digitales. Estas licencias establecen un marco legal para las operaciones de la bolsa, definiendo dónde puede emitir y negociar instrumentos financieros digitales, incluyendo:

• Kazajistán: Bitfinex Securities Ltd. está registrada bajo el Reglamento de Empresas del Centro Financiero Internacional de Astana (AIFC) de 2017 con el número de identificación 210540900068, lo que le permite ofrecer negociación regulada de activos digitales dentro del AIFC.
• El Salvador: En abril de 2023, Bitfinex Securities El Salvador obtuvo una licencia de Proveedor de Servicios de Activos Digitales (DASP ) de la Comisión Nacional de Activos Digitales, lo que le autoriza a emitir y comercializar valores tokenizados.

Estas aprobaciones regulatorias permiten a Bitfinex ofrecer productos como acciones tokenizadas, bonos y otros valores digitales, al tiempo que se adhieren a las leyes financieras de cada país.

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¿Requiere Bitfinex KYC?

Sí, Bitfinex requiere la verificación de Conozca a su Cliente (KYC ) para la mayoría de sus servicios, con diferentes niveles de verificación que ofrecen diversos grados de acceso. Los usuarios pueden mejorar su nivel de verificación para desbloquear más funciones, como operaciones con margen, transferencias bancarias y mayores límites de retirada.

Niveles de verificación de Bitfinex:

• Acceso básico: Modo de sólo visualización sin funcionalidad de negociación o depósito.
• Básico Plus: Requiere identificación con foto, selfie, número de teléfono y dirección; permite depósitos/retiradas de criptomonedas, comercio P2P y pagos con tarjeta.
• Intermedio: Añade un segundo documento de identidad con fotografía, un justificante de domicilio, un cuestionario financiero y una declaración KYC; es necesario para operar con márgenes, conceder préstamos y realizar transferencias bancarias.
• Completo: Requiere un extracto bancario además de todos los documentos de nivel Intermedio; concede acceso completo a la plataforma, incluidas las transferencias bancarias internacionales.

Los niveles de verificación más altos proporcionan depósitos más rápidos, opciones de negociación ampliadas y mayores límites de retirada, por lo que son necesarios para los usuarios que realizan actividades financieras avanzadas en Bitfinex.

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¿Cómo fue hackeado Bitfinex?

En agosto de 2016, Bitfinex fue pirateada, lo que provocó el robo de 119.756 Bitcoins, valorados en unos 72 millones de dólares en ese momento. El atacante explotó una vulnerabilidad en el sistema de monederos multifirma de Bitfinex, gestionado en colaboración con BitGo, lo que permitió retiradas no autorizadas.

Los fondos robados se relacionaron posteriormente con Ilya Lichtenstein, que fue detenido en febrero de 2022 junto con su esposa, Heather "Razzlekhan" Morgan, por blanquear el BTC robado. En noviembre de 2024, Lichtenstein fue condenado a cinco años de prisión, mientras que Morgan recibió 18 meses por su papel en el movimiento de los fondos.

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Acerca de Bitfinex

Bitfinex fue fundada en diciembre de 2012 por Raphael Nicolle, un técnico informático de París, como una de las primeras plataformas profesionales de negociación de criptomonedas. Lanzada inicialmente como una bolsa de préstamos de margen de Bitcoin entre pares, más tarde se amplió para admitir múltiples activos digitales y funciones avanzadas de negociación.

La plataforma introdujo el comercio de derivados, la financiación de márgenes y un mercado OTC, que atiende tanto a operadores minoristas como institucionales. En 2019, la empresa matriz de Bitfinex, iFinex, emitió tokens Unus Sed Leo (LEO), un token de utilidad diseñado para reducir las comisiones de negociación y mejorar la liquidez en la bolsa.

Bitfinex cobra comisiones de creador y receptor basadas en el volumen de operaciones, con tarifas estándar del 0,1% para los creadores y del 0,2% para los receptores, que disminuyen a medida que aumenta el volumen de operaciones en 30 días. Los titulares de tokens LEO reciben descuentos de hasta el 25% en las comisiones de comprador, mientras que los derivados y las operaciones OTC tienen estructuras de comisiones independientes.

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Reflexiones finales

Bitfinex es para usuarios de más de 180 países, pero sigue estando restringido a 16 regiones debido a restricciones normativas y financieras. Los usuarios de EE. UU., Canadá, Reino Unido, España y territorios sancionados no pueden acceder a la plataforma, mientras que otros pueden enfrentarse a limitaciones basadas en el cumplimiento normativo.

La bolsa admite depósitos fiat, funciones avanzadas de negociación y valores tokenizados con licencias en Kazajstán y El Salvador, con verificación KYC requerida para el acceso completo.