¿Qué países restringe Kraken?

Según los últimos datos de la lista oficial de regiones prohibidas y las condiciones de servicio de Kraken, la bolsa restringe el acceso a usuarios de 14 países y regiones por motivos normativos y de cumplimiento.

Kraken prohíbe los servicios en Europa y Eurasia (Bielorrusia, Rusia, las regiones ucranianas de Crimea, Donetsk y Luhansk), Asia (Afganistán, Irán, Irak, Corea del Norte, Japón, Siria), África (Libia, Sudán, Sudán del Sur, República Democrática del Congo) y América (Cuba).

Además, los usuarios de Kraken pueden enfrentarse a limitaciones basadas en su ubicación y nivel de verificación, lo que afecta a su capacidad para depositar o negociar ciertos criptoactivos. Algunos proveedores de fondos también imponen sus propias restricciones, limitando las opciones de depósito en fiat para regiones específicas.

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Países admitidos por Kraken

Kraken está disponible en más de 190 países, lo que la convierte en una de las bolsas de criptomonedas más accesibles a nivel mundial. Con un énfasis meticuloso en el cumplimiento y la seguridad, la plataforma permite a los usuarios operar con más de 360 criptodivisas, además de admitir apuestas y operaciones de futuros en las regiones elegibles.

Según Similarweb, Kraken recibe 10,1 millones de visitas mensuales, siendo Estados Unidos (38,92%), Reino Unido (10,16%), Canadá (7,99%), Alemania (5,11%) y Francia (4,67%) las principales fuentes de tráfico.

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¿Está Kraken disponible en China?

Kraken no está disponible legalmente en China, pero informes recientes sugieren que los residentes pueden acceder a la bolsa sin una VPN (tanto desde Hong Kong como desde China continental), completar la verificación KYC utilizando credenciales chinas y procesar retiradas de criptomonedas a cuentas bancarias en el extranjero.

Esto contradice la Notificación 2021 de China, que clasifica todas las actividades comerciales relacionadas con la moneda virtual, incluidos los servicios de bolsas extranjeras, como actividades financieras ilegales. Kraken también ofrece soporte en chino, lo que facilita a los usuarios el uso de la plataforma.

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¿Qué divisas admite Kraken?

Kraken admite siete monedas fiduciarias, lo que permite a los usuarios depositar y retirar fondos a través de múltiples métodos, como transferencias bancarias, PayPal y sistemas de pago instantáneo:

• USD (dólar estadounidense): Depósitos a través de ACH (Plaid), FedWire (Dart Bank & Etana Connect), SWIFT, CBIT™, y retiradas a través de transferencias bancarias. Algunos métodos tienen retenciones de retirada de hasta 7 días.
• EUR (Euro): Compatible con SEPA, SEPA Instant (Banking Circle y ClearJunction), PayPal y SWIFT (Bank Frick y Etana Custody), con opciones gratuitas y casi instantáneas para los usuarios de SEPA.
• CAD (dólar canadiense): Depósitos a través de Interac e-Transfer, SWIFT, efectivo en persona en Canada Post y transferencias nacionales, con opciones instantáneas y gratuitas disponibles.
• AUD (dólar australiano): Los usuarios pueden depositar mediante transferencia bancaria, Osko, PayPal y SWIFT, con liquidación bruta en tiempo real (RTGS) disponible para transacciones rápidas.
• GBP (libra esterlina): Las opciones de financiación incluyen Faster Payments (FPS), BACS (Plaid & Banking Circle), PayPal y SWIFT, con transacciones gratuitas y casi instantáneas para los usuarios residentes en el Reino Unido.
• CHF (franco suizo): Los depósitos y las retiradas se realizan a través de SWIFT (Etana Custody) con opciones de procesamiento instantáneo o en varios días.
• JPY (yen japonés): Disponible a través de SWIFT (Etana Custody), con depósitos gratuitos y plazos de procesamiento de entre 2 y 5 días.

Los usuarios deben tener en cuenta que algunos métodos de depósito requieren un nivel de verificación KYC (por ejemplo, Intermedio o Pro) y ciertas transacciones, como ACH y PayPal, pueden activar una retención temporal de retirada por razones de seguridad.

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Regulación y licencias de Kraken

Kraken cuenta con 12 registros y licencias reguladoras, que garantizan el cumplimiento de las leyes financieras en los principales mercados mundiales. Estos registros permiten a Kraken operar como una bolsa regulada, ofreciendo servicios de negociación, custodia y financieros de criptomonedas bajo supervisión local.

Entre las principales licencias reglamentarias de Kraken figuran:

• Norteamérica: Registrada como empresa de servicios monetarios (MSB) en FinCEN (EE.UU.) y FINTRAC (Canadá); gestiona Kraken Financial como SPDI constituida en Wyoming.
• Europa: Licencia como proveedor de servicios de activos virtuales (VASP) en Francia, Irlanda, Italia, España, Polonia, Bélgica y Países Bajos, lo que permite servicios de negociación y custodia de criptomonedas.
• Alemania: Opera bajo DLT Securities GmbH, regulada por BaFin como empresa de inversión, con una licencia preliminar de Custodio de Criptoactivos (§ 64y Para. 1 KWG).
• Reino Unido: Registrada como empresa de criptoactivos en la FCA (FRN 928768) y mantiene una licencia de empresa de inversión autorizada por la FCA (FRN 757895) para servicios de criptoactivos relacionados con inversiones.
• Australia: Registrada como Bolsa de Divisas Digital (DCE) en AUSTRAC y autorizada para la negociación de derivados bajo AFSL 545124.

Las aprobaciones regulatorias de Kraken vienen con restricciones regionales, incluyendo límites en las apuestas, el comercio de derivados y criptoactivos específicos como Monero (XMR) y Tremp (TREMP) en varias jurisdicciones.

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¿Requiere Kraken KYC?

Sí, Kraken exige a todos los usuarios que completen la verificación Conozca a su cliente (KYC) para acceder a su plataforma, en cumplimiento de la normativa mundial contra el blanqueo de capitales (AML). Tanto los clientes nuevos como los existentes deben presentar un cuestionario KYC, y el incumplimiento de este requisito restringirá el acceso a los servicios de Kraken.

Kraken ofrece niveles de verificación Intermedio y Pro, ambos requieren datos personales, un documento de identidad emitido por el gobierno y un comprobante de domicilio. Los clientes de EE. UU. también deben proporcionar un número de la Seguridad Social (SSN) o un NIF, y es posible que algunos usuarios deban presentar una fotografía facial en función de la normativa de su país.

Para mayor seguridad, todas las cuentas verificadas deben habilitar la autenticación de dos factores (2FA), y pueden exigirse comprobaciones de verificación adicionales en función de la jurisdicción del usuario.

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¿Se puede acceder a Kraken a través de una VPN?

Kraken permite el uso de VPN, pero prohíbe su uso para eludir las restricciones geográficas. Acceder a la plataforma desde un país prohibido puede llevar a la suspensión o cancelación de la cuenta. Si Kraken detecta que un usuario infringe sus normas, puede cerrar la cuenta y congelar los fondos.

Aunque el uso de VPN es legal en la mayoría de los lugares, falsear su ubicación para obtener servicios financieros puede infringir la legislación local. Algunos países aplican sanciones estrictas, incluidas multas o cargos penales, por eludir la normativa financiera.

Los usuarios de regiones restringidas pueden considerar las bolsas descentralizadas o sin KYC, pero éstas conllevan mayores riesgos y menos protecciones.

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Acerca de Kraken

Kraken, fundada en 2011 en San Francisco (California) por Jesse Powell, es una de las bolsas de criptomonedas con más antigüedad. En 2024, Forbes nombró a Kraken la bolsa de criptomonedas número 1, reconociendo su liquidez, velocidad de ejecución y avanzadas herramientas de negociación.

Kraken mantiene la transparencia financiera a través de auditorías periódicas de Proof of Reserves, que permiten a los usuarios verificar sus tenencias en la cadena. También aplica medidas de seguridad de varios niveles, como el almacenamiento en frío y la verificación criptográfica, para proteger los activos de los clientes.

Para cumplir con la normativa MiCA en Europa, Kraken está eliminando de la lista USDT de Tether y otras cuatro stablecoins en el Espacio Económico Europeo (EEE), con la eliminación total fijada para marzo de 2025.

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Reflexiones finales

Kraken es ampliamente accesible en Estados Unidos, Canadá, Reino Unido y la mayor parte de Europa, pero sigue estando restringido en Rusia, Bielorrusia, Irán, Corea del Norte, Siria, Afganistán y varias regiones de Ucrania, África y Cuba.

Es posible que los usuarios de los países admitidos tengan que hacer frente a restricciones locales sobre determinados activos, métodos de depósito o funciones de negociación en función de los requisitos normativos.