Países admitidos y restringidos por Coinbase

Países restringidos por Coinbase

Coinbase está restringida en cualquier jurisdicción sujeta a programas de sanciones del Tesoro de EE.UU. y de otros organismos gubernamentales, incluidas las regiones de alto riesgo sujetas a sanciones de la OFAC (Oficina de Control de Activos Extranjeros).

Países restringidos por región:

• Oriente Medio: Siria, Corea del Norte, Irán, Cuba, Emiratos Árabes Unidos (EAU)
• Europa del Este: Crimea, Rusia
• Asia Meridional: India, Pakistán, Bangladesh
• Sudeste Asiático: Filipinas
• África: Sudáfrica
• América Latina: Colombia

Coinbase no proporciona una lista oficial de países prohibidos y, a pesar de los intentos de contactar con el servicio de atención al cliente para obtener aclaraciones, no hemos recibido información adicional. La lista anterior se basa en comentarios de usuarios, anuncios oficiales y sitios web regionales.

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¿Qué países admite Coinbase?

Coinbase admite clientes en más de 100 países, garantizando el acceso a sus servicios de criptomonedas a través de un sólido marco de cumplimiento. Algunas funciones sólo están disponibles en determinadas regiones. Por ejemplo, la Coinbase Card solo está en el Reino Unido y funciona como una tarjeta de débito Visa para transacciones de cripto a fiat.

Aunque Coinbase opera a nivel mundial, su mayor base de usuarios procede de Estados Unidos (68,62%), seguido de Reino Unido (4,65%), Canadá (2,95%), Alemania (2,66%) y Brasil (2,27%), según datos de Similarweb.

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Coinbase y el cumplimiento de la MiCA

Coinbase es una de las primeras bolsas en lograr la plena conformidad con MiCA (Markets in Crypto-Assets) en la Unión Europea, lo que garantiza que sus operaciones se ajusten a las nuevas normas reguladoras.

A partir del 13 de diciembre de 2024, Coinbase ha retirado USDT, PAX, PYUSD, GUSD, GYEN y DAI de la lista de determinados servicios, ya que estas stablecoins no cumplen los requisitos de MiCA. El acceso al monedero sigue estando disponible, pero los usuarios ya no pueden utilizar estos activos para funciones específicas de la plataforma.

Además, USDC y EURC, ambas emitidas por Circle, son las primeras stablecoins en recibir la plena aprobación de la MiCA y licencias de Institución de Dinero Electrónico (EMI) en Europa. Coinbase, uno de los primeros inversores en Circle, apoya desde hace tiempo USDC como alternativa regulada a otras stablecoins.

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Disponibilidad de Futuros Perpetuos y Participaciones en Coinbase

Coinbase ofrece operaciones de futuros perpetuos y apuestas, pero su disponibilidad depende de la normativa local. A continuación se muestra un desglose de las regiones compatibles con cada función.

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Países compatibles con los futuros perpetuos de Coinbase

Los clientes de Coinbase Advanced en jurisdicciones elegibles no estadounidenses pueden negociar futuros perpetuos en Coinbase International Exchange, regulada por la Autoridad Monetaria de Bermudas (BMA). Los contratos admitidos incluyen BTC, ETH, LTC y XRP, todos ellos liquidados en USDC, con un apalancamiento de hasta 10x.

Los futuros perpetuos no están disponibles para clientes minoristas en el Reino Unido. Para acceder a ellos es necesario superar la evaluación de elegibilidad de Coinbase, y la disponibilidad puede variar según la región. Los usuarios deben comprobar sus cuentas para confirmar la elegibilidad.

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Disponibilidad de Coinbase Staking

El staking de Coinbase está disponible en la mayoría de las regiones, pero tiene restricciones en algunos estados de Estados Unidos. Algunos estados, como California y Nueva Jersey, prohíben las nuevas apuestas, pero permiten que los apostantes existentes sigan obteniendo recompensas.

Fuera de EE.UU., las apuestas siguen siendo ampliamente accesibles, aunque su elegibilidad depende de la legislación local. Los usuarios pueden comprobar en su cuenta la disponibilidad de las apuestas y las condiciones específicas de cada activo, incluidos los saldos mínimos, los tiempos de espera y los periodos para retirar las apuestas.

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Licencias Coinbase

Coinbase está autorizada y regulada en 45 jurisdicciones estadounidenses y varias regiones internacionales, lo que garantiza el cumplimiento de la normativa financiera y sobre activos digitales.

Licencias y autorizaciones reglamentarias notables:

• ‍NuevaYork: Posee una BitLicense y una Money Transmitter License, reguladas por el Departamento de Servicios Financieros de Nueva York(NYDFS).
• Texas: Con licencia del Departamento de Banca de Texas como Transmisor de Dinero (Licencia 3121), con supervisión reguladora estatal.
• California: Opera bajo la supervisión normativa del Departamento de Protección e Innovación Financiera de California(DFPI).
• Florida: Licencia como Transmisor de Dinero por la Oficina de Regulación Financiera de Florida (Licencia FT230000152), garantizando el cumplimiento de las leyes estatales.
• Bermudas: Coinbase International Exchange está regulada por la Autoridad Monetaria de Bermudas (BMA) para la negociación de futuros perpetuos.
• Reino Unido: Registrado en la Autoridad de Conducta Financiera(FCA) para actividades con criptoactivos, aunque los criptoderivados están restringidos para clientes minoristas.

Coinbase se somete periódicamente a auditorías y divulgaciones financieras, incluidos estados financieros a disposición del público. Como empresa que cotiza en bolsa, está sujeta a los requisitos de información de la SEC, lo que garantiza una mayor transparencia en las operaciones y el cumplimiento normativo.

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¿Requiere Coinbase KYC?

Sí. Coinbase exige la verificación de "Conozca a su cliente" (KYC ) para cumplir con las leyes contra el blanqueo de capitales (AML). Los usuarios deben verificar su identidad para acceder a servicios como la negociación, las apuestas y las transferencias.

Para verificar la identidad, Coinbase puede solicitar:

• Datos personales: Nombre completo, fecha de nacimiento, dirección y, en algunas regiones, los cuatro últimos dígitos de su SSN.
• Documento de identidad expedido por el gobierno: pasaporte, carné de conducir o documento nacional de identidad.
• Justificantede domicilio: Una factura de servicios públicos o un extracto bancario, según la jurisdicción.
• ‍Información de uso: Preguntas sobre cómo piensas utilizar los productos Coinbase.

Coinbase encripta los datos de los usuarios y se adhiere a estrictas leyes de privacidad para garantizar un tratamiento seguro de la información personal. Es posible que los usuarios deban actualizar sus datos KYC periódicamente o proporcionar verificación adicional basada en evaluaciones de riesgo.

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Acerca de Coinbase

Coinbase, fundada en 2012 en Estados Unidos, es una importante bolsa de criptodivisas que permite comprar, vender y almacenar activos digitales. Se convirtió en la primera bolsa de criptomonedas que cotiza en bolsa en abril de 2021, cotizando en el NASDAQ con el ticker COIN.

La empresa mantiene una disputa legal con la SEC, que alega que Coinbase opera como una bolsa de valores no registrada. En enero de 2025, un tribunal estadounidense concedió a Coinbase un recurso de apelación, poniendo en pausa el caso y permitiéndole impugnar la interpretación de la SEC de la normativa sobre criptomonedas.

Coinbase se está expandiendo activamente a nuevos mercados al tiempo que se adapta a la normativa local. Tras cesar sus operaciones en la India hace más de un año, la empresa está trabajando ahora para volver a entrar en el mercado, entablando contactos con las autoridades reguladoras y obteniendo las autorizaciones necesarias.

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Reflexiones finales

Coinbase opera en más de 100 países, pero sigue estando restringida en regiones sujetas a sanciones estadounidenses, como Rusia, Irán y Corea del Norte. Los futuros perpetuos y la disponibilidad de apuestas varían según la jurisdicción debido a la normativa local, y se requiere la verificación KYC para el acceso completo a la plataforma.

La bolsa sigue expandiéndose por todo el mundo al tiempo que se adapta a los cambios normativos, incluido el pleno cumplimiento de la MiCA en la Unión Europea y los esfuerzos en curso para restablecer las operaciones en la India.