¿Qué es Ondo Finance?

¿Qué es Ondo Finance?

Ondo Finance es una fundación con sede en las Islas Caimán que se dedica a construir infraestructuras financieras onchain para mejorar la eficiencia, la transparencia y la accesibilidad del mercado. Aprovechando la tecnología blockchain, Ondo ofrece productos de calidad institucional como USDY, una nota tokenizada garantizada por bonos del Tesoro estadounidense a corto plazo y depósitos bancarios, y OUSG, que proporciona exposición líquida a bonos del Tesoro estadounidense a corto plazo.

Con el respaldo de Founders Fund, Coinbase y Pantera, Ondo prioriza la calidad, la gestión de riesgos y el servicio centrado en el cliente. Sus ofertas, incluido el protocolo Flux para préstamos descentralizados, se dirigen a inversores particulares e institucionales, proporcionando oportunidades de inversión seguras, conformes y de alto rendimiento.

En la actualidad, Ondo cuenta con más de 570 millones de dólares en valor total bloqueado en toda su gama de productos, lo que lo sitúa como uno de los proyectos de activos reales más populares del sector DeFi. 

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¿Cómo funciona Ondo Finance?

Ondo Finance aprovecha la blockchain de Ethereum para ofrecer productos financieros onchain seguros respaldados por activos tradicionales. Esto permite a los inversores particulares e institucionales acceder a inversiones de alto rendimiento con mayor transparencia y eficiencia. 

He aquí un rápido desglose del flujo de usuarios en la plataforma de Ondo:

• Incorporación: Los inversores se someten a una verificación de conocimiento del cliente (KYC ) para confirmar su identidad y elegibilidad.
• Inversión: Los fondos se depositan a través de USDC, USDT o transferencias bancarias en USD.
• Asignación de cohortes: Las inversiones se agrupan en cohortes, determinando los plazos de acuñación de fichas.
• Emisión de fichas: Los tokens USDY se acuñan y distribuyen tras un periodo de 40-50 días.
• Generación de rendimientos: Los tokens USDY, respaldados por bonos del Tesoro estadounidense a corto plazo y depósitos bancarios, proporcionan un rendimiento estable y de alta calidad.
• Canje: Los tokens pueden canjearse por USD o stablecoins, respetando el cumplimiento normativo y las restricciones de transferencia.

Ondo Finance integra la tecnología blockchain con las finanzas tradicionales, garantizando oportunidades de inversión seguras, transparentes y de alto rendimiento.

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USDY vs OUSG

Ondo Finance ofrece dos productos financieros distintos: USDY y OUSG. Cada uno de ellos responde a las distintas necesidades de los inversores y presenta características y ventajas únicas.

USDY (Dólar estadounidense Yield Token)

USDY es una nota tokenizada garantizada por bonos del Tesoro de EE.UU. a corto plazo y depósitos bancarios. Ofrece un rendimiento estable y de alta calidad a los inversores no estadounidenses.

• APY: 5,30%.
• TVL: 341,82 MILLONES DE DÓLARES
• Destinatarios: Particulares e instituciones no estadounidenses
• Activos subyacentes: Bonos del Tesoro estadounidense a corto plazo y depósitos bancarios a la vista
• Transferibilidad: Libremente transferible después de 40-50 días
• Liquidez: Suscripciones y reembolsos diarios
• Conformidad: Conforme a Reg S, no disponible para personas de EE.UU.

OUSG (Bonos del Tesoro estadounidense a corto plazo)

OUSG ofrece exposición líquida a bonos del Tesoro de EE.UU. a corto plazo con capacidad de acuñación y reembolso instantáneos para compradores cualificados.

• APY: 4,78%.
• TVL: 233,93 MILLONES DE DÓLARES
• Público destinatario: Compradores cualificados
• Activos subyacentes: Bonos del Tesoro de EE.UU. y activos líquidos de alta calidad
• Transferibilidad: Acuñaciones y canjes instantáneos disponibles 24/7 a través de stablecoins.
• Liquidez: Alta liquidez con reembolsos de stablecoin
• Conformidad: Adecuado para compradores cualificados

USDY es ideal para inversores no estadounidenses que buscan un alto rendimiento y activos seguros y sobrecolateralizados, mientras que OUSG se adapta a compradores cualificados que buscan rendimientos estables y alta liquidez. Ambos productos demuestran el compromiso de Ondo Finance con las inversiones onchain seguras, transparentes y conformes a las normas.

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Ondo Finance BlackRock Partnership

La asociación estratégica de Ondo Finance con BlackRock es un importante argumento de venta, que refuerza la confianza de los inversores en el token de gobernanza ONDO y la seguridad del producto. Mediante la transición de los activos de respaldo de su token OUSG al fondo tokenizado BUIDL de BlackRock a partir de un ETF de bonos del Tesoro a corto plazo, Ondo permite suscripciones y reembolsos instantáneos y 24/7. 

Recientemente, Ondo movió 95 millones de dólares al fondo BUIDL de BlackRock, marcando el primer uso del fondo tokenizado de BlackRock por un criptoprotocolo. Esta asociación subraya el compromiso de Ondo con el apalancamiento de activos institucionales de alta calidad.

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ONDO Tokenomics

El token ONDO es el token de gobierno de Ondo DAO y Flux Finance, y permite a sus titulares controlar los parámetros del protocolo y las actualizaciones de los contratos inteligentes mediante propuestas en la cadena. El proceso de gobernanza implica un debate en el foro seguido de una votación en la cadena, utilizando el modelo Governor Bravo de Compound con Tally para la votación.

Resumen de fichas: 

• Dirección: 0xfAbA6f8e4a5E8Ab82F62fe7C39859FA577269BE3
• Suministro inicial: 10.000 millones de ONDO
• Inflación: Ninguna

Distribución: Los tokens ONDO pasaron a ser libremente transferibles el 18 de enero de 2024, con una distribución estructurada:

• Coinlist Tramo 1: ~0,3%, 1 año de bloqueo + 18 meses de liberación
• Coinlist Tramo 2: ~1,7%, 1 año de bloqueo + 6 meses de liberación
• Seed Investors: <7%, 1-year lock + 24-month release ($4M equity)
• Series A Investors: <7%, 1-year lock + 24-month release ($20M equity)

Las fichas bloqueadas aún pueden votar, lo que garantiza que todas las partes interesadas den forma al futuro de Ondo.

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Conclusión

Ondo Finance es el producto de activos reales de más rápido crecimiento en las finanzas descentralizadas, atrayendo más de 500 millones en activos bajo gestión en su primer año. Al integrar la tecnología blockchain con las finanzas tradicionales, ofrece inversiones seguras y de alto rendimiento a través de USDY y OUSG. 

Las asociaciones estratégicas, como con BlackRock, mejoran la eficiencia y la transparencia del mercado. Ondo Finance es líder en infraestructura financiera onchain para inversores particulares e institucionales.