Les frais de Coinbase expliqués : Particuliers, avancés et Coinbase One

Si vous envisagez d'utiliser Coinbase, il est probable que vous pensiez aux frais. Coinbase est connu pour ses outils conviviaux, mais ses frais sont nettement plus élevés que ceux de nombreuses bourses, ce qui réduit vos bénéfices, en particulier pour les traders actifs.

La tarification de Coinbase diffère selon qu'il s'agit de l'application standard, du trading avancé, des contrats à terme perpétuels ou du staking. Chacun a des coûts distincts, allant de frais fixes et d'écarts allant jusqu'à 2%, à des taux plus bas sur Coinbase Advanced.

Ce guide rapide décompose clairement le barème de frais quelque peu alambiqué de Coinbase, le compare à des alternatives moins chères telles que Kraken et Bybit, et fournit des conseils pour réduire les coûts.

‍

Ventilation des frais de trading de Coinbase

Les frais de Coinbase varient en fonction de la plateforme et du volume d'échange de l'utilisateur. Voici une analyse détaillée :

‍

Frais de Coinbase Retail (Standard App)

La plateforme standard de Coinbase, qui comprend un accès de base au Web et à l'application mobile, est conçue pour être facile à utiliser, mais elle s'accompagne de certains des frais les plus élevés du secteur :

• Frais de transaction : Coinbase facture une marge de 0,50 % par transaction, plus des frais fixes de 0,99 $ pour les transactions jusqu'à 10 $, de 1,49 $ pour les transactions de 10 à 25 $, de 1,99 $ pour les transactions de 25 à 50 $, et de 2,99 $ pour les transactions de 50 à 200 $. Les transactions supérieures à 200 $ entraînent des frais de 1,49 %.
• Achats instantanés (débit/crédit) : Jusqu'à 3,99 % par transaction, ce qui est nettement supérieur aux normes du secteur.
• Frais de mise en jeu : Coinbase prélève 35 % sur les récompenses de mise en jeu pour des actifs tels que ETH, SOL, ADA, ATOM, DOT, AVAX, MATIC et XTZ, mais les abonnés de Coinbase One peuvent réduire ces frais à environ 26,3 % pour les pièces sélectionnées.
• Frais entre paires stables : La plateforme facture également des frais entre les paires stables, par exemple WBTC vers BTC ou USDC vers USD. Ces frais varient de 0,1 % à 0,45 % en fonction de votre niveau de volume.

‍

Frais de Coinbase Advanced (anciennement Coinbase Pro)

Coinbase Advanced offre des frais réduits, des outils de trading avancés et un accès à des contrats perpétuels, ce qui en fait le choix de prédilection des traders sérieux. Son modèle "maker-taker" offre des remises significatives pour les transactions à haut volume :

• Frais d'établissement (ordres limités) : 0.00%-0.40%.
• Frais de preneur d'ordre (ordres de marché) : 0.05%-0.60%.
• Remises sur le volume : Les frais diminuent à mesure que le volume mensuel de transactions augmente, ce qui permet aux traders actifs de réaliser des économies substantielles.

‍

Coinbase One

Coinbase One est un abonnement premium conçu pour les traders fréquents qui cherchent à réduire les frais et à débloquer des avantages exclusifs :

• Coût de l'abonnement : 29,99 $ par mois.
• Avantages : Zéro frais de transaction sur les opérations éligibles, augmentation des rendements de mise (sur certains actifs), assurance d'un million de dollars en cas d'accès non autorisé au compte.
• Limites : Malgré l'absence de frais de négociation, des écarts pouvant aller jusqu'à 2 % sont toujours appliqués, ce qui augmente indirectement les coûts.

‍

Tableau de comparaison des frais de Coinbase

Vous ne savez pas si Coinbase est la meilleure offre ? Voici un aperçu comparatif de ses frais par rapport à Kraken et Bybit, afin que vous puissiez repérer les différences et décider de ce qui vous convient le mieux.

‍

Frais de dépôt et de retrait de Coinbase

Les frais de dépôt de Coinbase varient considérablement en fonction de la méthode de paiement. Pour minimiser les coûts, les transferts bancaires locaux sont la voie d'accès préférée aux fiats : Les dépôts ACH (États-Unis), SEPA (Europe), Faster Payments (Royaume-Uni) et PayID (Australie) sont gratuits et traités rapidement, généralement dans un délai de 1 à 3 jours.

En revanche, les achats instantanés par carte de débit ou de crédit sont assortis de frais élevés (jusqu'à 3,99 %), ce qui réduit considérablement les bénéfices. De même, les retraits instantanés par carte (disponibles uniquement aux États-Unis) sont rapides mais entraînent des frais pouvant aller jusqu'à 1,5 %.

Les virements électroniques sont également coûteux : 10 dollars pour les dépôts nationaux et 25 dollars pour les retraits ou les virements internationaux, sans compter que les délais de traitement sont plus longs.

‍

Conseils pour réduire les frais de Coinbase

Vous voulez maximiser vos revenus de trading ? Suivez ces conseils d'experts pour minimiser les coûts de Coinbase :

• Négociez avec Coinbase Advanced: Utilisez toujours Advanced Trading au lieu de l'application de vente au détail de Coinbase pour réduire considérablement les frais.
• Ordres à cours limité : Placez des ordres à cours limité (opérations d'acheteur) au lieu d'ordres de marché (opérations de preneur) pour réduire vos frais.
• Virements bancaires (par exemple, ACH ou SEPA) : Préférez les virements bancaires ACH si vous êtes aux États-Unis ou SEPA en Europe aux cartes de débit/crédit pour éviter les frais élevés d'achat instantané (3,99 %).
• Coinbase One pour les traders fréquents : Les traders fréquents peuvent bénéficier de Coinbase One, mais attention aux frais d'écart cachés qui subsistent.

‍

Meilleure alternative à Coinbase pour des frais réduits

Si les frais de transaction élevés de Coinbase réduisent vos profits en crypto-monnaies, Kraken constitue une alternative convaincante. Kraken facture des frais de transaction nettement moins élevés, à partir de 0,26 % pour les ordres instantanés (marché), avec des taux encore plus bas (jusqu'à 0 %) si votre volume de transactions augmente.

Contrairement à Coinbase, Kraken maintient également des spreads plus serrés et une liquidité plus importante, en particulier sur les principaux actifs tels que Bitcoin, Ethereum, Solana et même les stablecoins comme USDT et USDC.

Ces facteurs se traduisent directement par une réduction des coûts cachés et de meilleurs prix d'exécution pour les transactions importantes, ce qui fait de Kraken un choix judicieux si vous êtes soucieux de la rentabilité du trading de crypto-monnaies.

‍

Réflexions finales

Coinbase reste un point d'entrée favori pour les nouveaux investisseurs en crypto-monnaies en raison de sa facilité d'utilisation, mais ses frais élevés et ses écarts importants peuvent rapidement diminuer les rendements. 

Pour maximiser vos gains, réfléchissez bien à la plateforme Coinbase qui correspond à vos besoins. Advanced pour des frais moins élevés, Coinbase One pour des échanges fréquents, ou même des produits institutionnels pour les traders éligibles.

Vous pouvez également explorer des bourses comme Kraken et Bybit, connues pour leurs frais moins élevés, leurs écarts plus serrés et leur sécurité tout aussi forte, ce qui garantit une meilleure rentabilité à long terme.

‍

FAQ

Pourquoi Coinbase facture-t-il des frais plus élevés que les autres bourses ?

En tant que bourse cotée au NASDAQ, Coinbase respecte des normes de conformité de niveau 1, ce qui augmente les coûts. Contrairement aux plateformes offshore, elle donne la priorité à la réglementation, à la sécurité et à la facilité d'utilisation. Cela se traduit par des spreads plus élevés, des frais d'achat instantané et des commissions de mise en jeu.

‍

Pouvez-vous éviter les frais d'écart de Coinbase ?

Pas entièrement, mais vous pouvez les réduire. Le spread (généralement de 0,50 % à 2 %) est intégré au prix coté, ce qui signifie que vous payez un peu plus que le taux réel du marché. Pour le minimiser, négociez sur Coinbase Advanced au lieu de l'application standard, utilisez des ordres limités et évitez les achats instantanés avec des cartes de débit/crédit.

‍

Coinbase One en vaut-il la peine ?

Si vous effectuez des transactions fréquentes, c'est possible. Mais attention aux petits caractères. L'abonnement de 29,99 $/mois supprime les frais de négociation standard, mais n'élimine pas les écarts, qui peuvent encore réduire les bénéfices. Si vous négociez de gros volumes, vous pourriez économiser de l'argent.

‍

Quel est le moyen le plus économique de retirer de l'argent de Coinbase ?

Pour les retraits en monnaie fiduciaire, l'ACH (États-Unis), le SEPA (Europe) et le PayID (Australie) sont gratuits. Au Royaume-Uni, Faster Payments coûte 1 £. Les virements électroniques sont les plus coûteux (25 $ par retrait). 

Pour les retraits de crypto-monnaies, évitez le réseau principal Ethereum et utilisez les réseaux de couche 2 comme Arbitrum ou Optimism pour économiser sur les frais de gaz.