Kraken Review : Frais, réglementation et sécurité (2024)

Qu'est-ce que Kraken ?

Kraken, légalement connu sous le nom de Payward, Inc. est un échange de crypto-monnaies américain fondé en 2011 par Jesse Powell, avec les cofondateurs Thanh Luu et Michael Gronager. Jesse Powell, qui avait été consultant pour la société Mt. Gox, aujourd'hui disparue, a anticipé l'effondrement de la plateforme et a développé Kraken en tant qu'alternative sécurisée. 

La plateforme a été officiellement lancée en septembre 2013, prenant initialement en charge les transactions en bitcoin, en litecoin et en euros, et a rapidement élargi son offre pour inclure les opérations sur marge et d'autres crypto-monnaies. La société a été un chef de file en matière de conformité réglementaire, obtenant une charte SPDI dans le Wyoming en 2020, ce qui en fait le premier échange aux États-Unis à détenir cette licence. 

Malgré une surveillance réglementaire et des amendes importantes, Kraken a conservé sa position d'acteur majeur dans l'espace cryptographique, évalué à 3 milliards de dollars en janvier 2024. La plateforme continue d'étendre ses services, notamment Kraken Institutional, des options de staking, une place de marché NFT pour les opérations à terme et un portefeuille cryptographique propriétaire.

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Caractéristiques du Kraken

‍Kraken offre une gamme d'outils avancés adaptés à différentes stratégies de trading. Elle prend en charge le trading au comptant, à terme et sur marge, offrant ainsi une flexibilité pour différentes approches du marché. La plateforme comprend également des services de staking, permettant aux utilisateurs de gagner des récompenses passives sur leurs avoirs en crypto-monnaies. Vous trouverez ci-dessous un aperçu détaillé des principales caractéristiques de Kraken :

• Plusieurs types de transactions : Effectuez des opérations au comptant ou utilisez des marges et des produits dérivés avec un effet de levier pouvant aller jusqu'à 5 fois pour amplifier vos positions.
• Mise en jeu de crypto-monnaies : Gagnez jusqu'à 10 % de TAEG sur 24 crypto-monnaies, avec des options pour des durées flexibles et fixes.
• Support client multilingue : Accédez à la plateforme Kraken et à l'assistance 24/7 par chat en direct en 11 langues, dont l'anglais, l'espagnol et le chinois.
• Bureau de gré à gré : Les investisseurs institutionnels peuvent négocier de gros volumes directement avec un gestionnaire de compte dédié, en bénéficiant de spreads plus serrés.
• Kraken Wallet : Les utilisateurs peuvent accéder à leurs actifs numériques et les stocker sur plusieurs blockchains, notamment Explore Bitcoin, Ethereum, Solana, Arbitrum, Base, Optimism et Blast.
• Marché des NFT : Échangez des milliers de NFT sans frais d'essence, avec des projets populaires tels que BAYC, Azuki, Moonbirds et Doodles.
• Application mobile : Achetez, vendez et misez des crypto-monnaies à l'aide de l'application mobile Kraken, disponible sur iOS et Android avec toutes les fonctionnalités de la plateforme web.
• Kraken Pro : Utilisez la plateforme Kraken Pro pour le trading avancé, offrant une interface personnalisable avec un accès aux marchés spot, marginaux et dérivés.
• Preuve de réserves : Kraken publie trimestriellement une preuve de réserves, confirmant que tous les actifs des utilisateurs sont détenus à hauteur de 1:1 sur la plateforme.
• Une large disponibilité : Elle peut être utilisée dans 180 pays à travers le monde, ce qui en fait l'une des plateformes de négociation les plus accessibles.

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Kraken est-il sûr ?

Kraken est connu pour ses mesures de sécurité et ses licences globales étendues, garantissant la protection et la conformité de vos investissements dans différentes juridictions. Il utilise des protocoles de sécurité avancés, notamment la certification ISO/IEC 27001:2013 et l'examen SOC 2, Type 1, pour protéger les fonds et les informations personnelles. Voici un aperçu de ses licences mondiales:

• États-Unis : Enregistré en tant qu'entreprise de services monétaires auprès du FinCEN (Payward Interactive, Inc., MSB Registration No. 31000270997766).
• Canada : Enregistré en tant qu'entreprise de services monétaires auprès de FINTRAC (Payward Canada, Inc., numéro d'enregistrement MSB M19343731).
• Royaume-Uni : Enregistrée en tant qu'entreprise de cryptoactifs auprès de la Financial Conduct Authority (FCA) en vertu de la réglementation sur le blanchiment d'argent (Payward Ltd., FRN 928768).
• Irlande : Enregistré en tant que fournisseur de services d'actifs virtuels (VASP) auprès de la Banque centrale d'Irlande (CBI) (Payward Europe Solutions Limited, numéro d'enregistrement C468360) et agréé en tant qu'établissement de monnaie électronique (EMI) auprès de la CBI (Payward Ireland Limited, numéro d'enregistrement C453020).‍
• Italie : Enregistré en tant que VASP auprès de l'Organismo degli Agenti e dei Mediatori (OAM) (numéro d'enregistrement PSV35).‍
• Espagne : Enregistré en tant que VASP auprès du Banco de España (BoS) (numéro d'enregistrement D892).‍
• Pays-Bas : Enregistré en tant que VASP auprès de la Nederlandsche Bank (DNB) (Payward Continental Services Limited, numéro d'enregistrement R194010).‍
• Belgique : Opère sur une base transfrontalière en utilisant l'enregistrement susmentionné auprès de la CBI.‍
• Australie : Enregistré en tant que Digital Currency Exchange (DCE) auprès de l'AUSTRAC (Bit Trade Pty Ltd., ABN 42 163 237 634 & ACN 163 237 634).‍
• Moyen-Orient : détient une autorisation de services financiers (FSP) sur le marché mondial d'Abu Dhabi (ADGM) délivrée par l'Autorité de régulation des services financiers (FSRA) pour assurer la garde d'actifs numériques et exploiter un système de négociation multilatéral (Payward MENA Holdings Ltd., FSP No. 190008).

La bourse publie également régulièrement ses réserves afin de souligner que les fonds de tous les utilisateurs sont détenus sur une base 1:1 et accessibles à tout moment. Sa sécurité, sa transparence et sa conformité réglementaire en font une plateforme sûre et digne de confiance.

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Barème des droits

Kraken propose une structure de frais à plusieurs niveaux, les coûts variant en fonction du volume d'échange mensuel de l'utilisateur. Des frais moins élevés sont proposés aux traders à fort volume, ce qui en fait un choix populaire pour les investisseurs professionnels. Vous trouverez ci-dessous un aperçu des coûts de la plateforme :

Frais de négociation

• Frais d'intermédiation : Ils commencent à 0,16 % et peuvent descendre jusqu'à 0 % pour ceux qui ont des volumes de transactions élevés.
• Frais de prise : Commencent à 0,26 % et peuvent descendre jusqu'à 0,1 % pour les traders de gros volumes.
• Frais d'achat instantané : Lorsque vous utilisez la fonction d'achat/vente instantané, des frais sont inclus dans le prix affiché et peuvent varier en fonction de facteurs tels que le mode de paiement, les conditions du marché et la taille de l'ordre.

Frais de financement

• Dépôts de crypto-monnaie : Généralement gratuit, bien que quelques exceptions existent en fonction de la crypto-monnaie spécifique.
• Retraits de crypto-monnaie : Des frais sont appliqués pour couvrir le coût du transfert de l'actif sur la blockchain.
• Dépôts et retraits d'espèces : Les frais varient en fonction de la devise et de la méthode utilisée, car ils sont fixés par les fournisseurs de financement de Kraken et se situent entre 1 % et 4 %.
• Achats par carte de débit et de crédit : des frais de 2 % s'appliquent à l'utilisation d'une carte pour acheter des crypto-monnaies par l'intermédiaire de la plateforme Kraken.

Frais supplémentaires

Kraken peut facturer des frais de 3% pour la conversion des soldes inférieurs à la taille minimale de l'ordre en utilisant la fonction "Convertir les petits soldes". En outre, la structure des frais comprend des spreads, qui sont incorporés dans le prix pour les achats, les ventes ou les conversions instantanés, et qui peuvent varier en fonction de plusieurs facteurs, tels que les conditions du marché et la taille de l'ordre.

Les coûts sont conçus pour être compétitifs tout en offrant une certaine flexibilité pour les différentes stratégies de trading. Que vous fassiez une transaction rapide, que vous mettiez en place un ordre complexe ou que vous utilisiez une marge, les frais de Kraken sont simples et alignés sur les standards de l'industrie, offrant une valeur ajoutée aux traders de tous niveaux.

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Qu'est-ce que Kraken Pro ?

Kraken Pro est conçu pour les traders avancés qui ont besoin d'un environnement de trading professionnel doté de fonctionnalités et d'outils robustes. Il offre une interface sophistiquée qui permet aux utilisateurs de s'engager dans une large gamme d'activités de trading, y compris le trading sur marge et le trading à terme, avec un accès à une grande liquidité et des frais compétitifs. En voici un bref résumé :

• Interface de trading avancée : Kraken Pro offre un système de carnet d'ordres complet avec de multiples types d'ordres tels que Marché, Limite, et Take Profit. 
• Frais réduits : Kraken Pro utilise un modèle de frais maker-taker, avec des frais allant de 0,00 % à 0,26 % basés sur le volume de transactions, incitant à une plus grande activité de trading avec des coûts réduits.
• Opérations sur marge et opérations à terme : Les utilisateurs peuvent effectuer des opérations avec effet de levier, en améliorant leurs positions avec un effet de levier pouvant aller jusqu'à 5 fois pour les opérations sur marge et en accédant aux marchés à terme pour des stratégies de négociation plus complexes.
• Accès API : Pour les traders qui ont besoin d'un trading automatisé ou d'un accès à des données plus détaillées, Kraken Pro offre des paramètres API personnalisables, permettant une intégration transparente avec des robots de trading et d'autres outils.
• Application mobile : L'application Kraken Pro offre toute la puissance de l'expérience de bureau sur les appareils mobiles, permettant aux traders de gérer leurs portefeuilles et d'exécuter des transactions depuis n'importe où.
• Fonctionnalités de sécurité : Des options de sécurité améliorées, telles que le verrouillage de sécurité global et les autorisations personnalisées pour les clés API, fournissent aux traders professionnels les outils dont ils ont besoin pour protéger leurs actifs.

Kraken Pro est idéal pour ceux qui ont besoin d'une plateforme de trading plus puissante et plus flexible, offrant une gamme de fonctionnalités avancées qui répondent aux besoins des traders sérieux, que ce soit sur ordinateur ou sur mobile.

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Options de mise sur Kraken

La fonction de staking de Kraken permet aux utilisateurs de gagner des récompenses passives par le biais d'un processus appelé staking. Cette fonction est disponible sur une large gamme de crypto-monnaies, offrant des rendements annuels en pourcentage compétitifs sans période de blocage, ce qui signifie que vos fonds restent accessibles pour le trading, le retrait ou l'utilisation à tout moment. Voici les tokens de staking pris en charge :

• Algorand (ALGO) : 1-4% TAEG
• Cardano (ADA) : 3-6% TAEG
• Celestia (TIA) : 3-6% TAEG
• Cosmos (ATOM) : 6-10% TAEG
• Dymension (DYM) : 1-4% TAEG
• Ethereum (ETH) : 1-4% TAEG
• Flare (FLR) : 0,1-2% TAEG
• Flux (FLOW) : 2-5% TAEG
• Kava (KAVA) : 3-6% TAEG
• Kusama (KSM) : 9-13% TAEG
• Mina (MINA) : 7-10% TAEG
• Polkadot (DOT) : 7-11% TAEG
• Polygone (MATIC) : 1-3% TAEG
• Secret (SCRT) : 6-10% TAEG
• Sei (SEI) : 1-4% TAEG
• Solana (SOL) : 3-5% TAEG
• Tezos (XTZ) : 5-8% TAEG
• Le graphique (GRT) : 4-6% TAEG
• Tron (TRX) : 1-4% TAEG
• Bitcoin (BTC) : 0,1% TAEG
• Euro (EUR) : 3,5% TAEG
• Tether (USDT) : 5% TAEG
• Dollar américain (USD) : 5% TAEG
• USD Coin (USDC) : 5% TAEG

Le service de staking de Kraken est un moyen pratique de faire travailler votre crypto pour vous en gagnant des récompenses sur vos actifs. Avec une variété de tokens pris en charge et des TAEG compétitifs, il s'agit d'une stratégie efficace pour faire fructifier vos avoirs de manière passive.

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Résultat final

En conclusion, Kraken est une bourse complète qui s'adresse aussi bien aux traders débutants qu'aux traders confirmés grâce à un large éventail de fonctionnalités, notamment le trading au comptant et à terme, le staking et une place de marché NFT. Sa portée mondiale, sa forte conformité réglementaire et son engagement en matière de sécurité en font une plateforme fiable pour la gestion des actifs numériques.