Les meilleurs échanges de crypto-monnaies aux Pays-Bas

Principales plateformes de crypto-monnaies aux Pays-Bas

Alors que les crypto-monnaies gagnent du terrain aux Pays-Bas, les investisseurs locaux doivent choisir des plateformes enregistrées auprès de la De Nederlandsche Bank (DNB). Nous avons testé les principaux échanges de crypto-monnaies en fonction des options de dépôt en EUR, de l'accessibilité aux résidents néerlandais, des frais de négociation, des langues prises en charge et des fonctionnalités. Voici un tableau comparatif des cinq meilleures options.

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1. Kraken

Kraken est l'échange de crypto-monnaies le plus fiable des Pays-Bas, offrant ses services à 10 millions d'utilisateurs dans le monde. Elle prend en charge plus de 320 crypto-monnaies pour les transactions au comptant et plus de 100 contrats à terme pour les transactions avec un effet de levier pouvant aller jusqu'à 5 fois. 

Les traders néerlandais apprécient ses mesures de sécurité avancées, notamment le stockage à froid, les audits de preuve de réserve régulièrement mis à jour et l'authentification à deux facteurs (2FA). Pour les clients institutionnels, Kraken propose un bureau de gré à gré pour les transactions importantes et des solutions de conservation.  

Les utilisateurs peuvent également miser plus de 25 cryptocurrencies et gagner jusqu'à 30 % d'APY ou échanger des milliers de NFT via la place de marché NFT intégrée. Il y a plusieurs options de dépôt en EUR, un service clientèle néerlandophone et il est enregistré auprès de la DNB.

• Frais: Les frais de création commencent à 0,16 % et les frais de prise commencent à 0,26 %.
• Actifs pris en charge: Plus de 320 crypto-monnaies.
• Réglementation et licences: Enregistré auprès de la De Nederlandsche Bank (DNB) sous le numéro d'enregistrement R194010.
• Méthodes de dépôt en euros: Virements SEPA, iDEAL, cartes de crédit/débit, Apple Pay, Google Pay et virement bancaire.

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2. eToro

eToro est une plateforme de trading multi-actifs de premier plan offrant une gamme diversifiée d'instruments financiers, y compris les cryptocurrencies, les matières premières, et plus encore. Les investisseurs néerlandais peuvent accéder à plus de 7 000 actifs, ce qui permet de diversifier les portefeuilles sur différents marchés. 

L'interface conviviale et les fonctionnalités innovantes, telles que le trading démo et CopyTrader™, permettent aux utilisateurs de répliquer en temps réel les transactions des investisseurs à succès. La plateforme est spécialisée dans le trading social, favorisant une communauté où les utilisateurs peuvent partager des stratégies et des idées. 

En outre, eToro propose des Smart Portfolios, des portefeuilles gérés par des professionnels et axés sur différents thèmes de marché, offrant aux investisseurs une approche sans intervention. Aux Pays-Bas, eToro est enregistré en tant que fournisseur de services cryptographiques auprès de la DNB, ce qui garantit la conformité avec les réglementations locales.

• Frais: 0% de frais de transaction, mais les spreads varient entre 1% et 3%, en fonction de l'actif.
• Actifs pris en charge: Plus de 7 000 actifs, dont 100 crypto-monnaies.
• Réglementation et licences: eToro (Europe) Ltd est inscrit au registre public de la DNB en tant que fournisseur de services de crypto-monnaie.
• EUR Méthodes de dépôt: SEPA, iDEAL, virements bancaires et cartes de crédit/débit.

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3. OKX

OKX est une bourse qui prend en charge plus de 350 crypto-monnaies pour les opérations au comptant, des centaines de contrats à terme et les opérations sur marge. Il offre également une fonction d'échange décentralisé (DEX), permettant aux utilisateurs de négocier, de miser, de prêter et d'emprunter directement à partir de leurs portefeuilles.

Au-delà des échanges, elle propose des produits innovants comme l'OKX Wallet, qui prend en charge plusieurs blockchains et donne accès à des services DeFi, notamment le jalonnement et l'agriculture de rendement. La plateforme propose également une place de marché NFT, permettant aux utilisateurs d'explorer, d'acheter et de vendre des NFT.

Il facilite également les dépôts et les retraits en euros par le biais de diverses méthodes de paiement. La structure de frais compétitive de la plateforme et le support client néerlandais contribuent également à sa réputation de choix fiable pour les traders de crypto-monnaies aux Pays-Bas.

• Frais: Frais de créateur 0,08 %, frais de preneur 0,1 %.
• Actifs pris en charge: Plus de 350 crypto-monnaies.
• Réglementation et licences: Détient un enregistrement de fournisseur de services de crypto-monnaie auprès de la Nederlandsche Bank (DNB).
• EUR Méthodes de dépôt: SEPA, virements bancaires, cartes de crédit et cartes de débit.

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4. Bitvavo

Bitvavo est un échange de crypto-monnaies néerlandais de premier plan basé à Amsterdam, offrant une plateforme conviviale pour l'achat, la vente et le stockage de plus de 300 actifs numériques. Établi en 2018, il est devenu l'échange le plus important et le plus compétitif en termes de prix aux Pays-Bas.

Il propose des services de mise avec un taux d'intérêt annuel allant jusqu'à 15 %, une option d'achat récurrent pour des investissements automatisés et une application mobile intuitive pour le trading en déplacement. La sécurité est une priorité, avec des mesures telles qu'une garantie de compte qui peut rembourser jusqu'à 100 000 euros en cas d'accès non autorisé.

Pour les traders expérimentés, le mode Pro de Bitvavo offre des outils de qualité professionnelle, notamment des graphiques avancés, des modules redimensionnables et des frais réduits sur les paires USDC. Les clients institutionnels bénéficient de services sur mesure, d'une grande liquidité des marchés en euros et d'une infrastructure bancaire fiable.

• Frais : Les frais de négociation commencent à 0,25 %.
• Actifs pris en charge : Plus de 300 ressources numériques.
• Réglementation et licences : Enregistré auprès de la Nederlandsche Bank (DNB) en tant qu'échange de monnaie fiduciaire contre des actifs numériques et fournisseur de portefeuilles hébergés.
• Méthodes de dépôt en EUR : Virements bancaires SEPA et iDEAL.

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5. Gate.io

Gate.io est une bourse de premier plan aux Pays-Bas, offrant l'accès à plus de 3 300 actifs numériques pour les échanges au comptant avec des frais compétitifs et des écarts serrés. La plateforme prend également en charge des centaines de contrats dérivés et de jetons à effet de levier pour négocier avec un effet de levier pouvant aller jusqu'à 100 fois.

Au-delà des échanges, Gate.io offre des fonctionnalités telles que le staking grâce à son programme "Earn", qui permet aux utilisateurs de gagner des récompenses sur leurs avoirs en crypto-monnaies. La plateforme prend également en charge une place de marché peer-to-peer (P2P), permettant aux utilisateurs d'acheter et de vendre des crypto-monnaies directement les uns avec les autres. 

Elle s'engage à respecter la conformité et la transparence, en adhérant aux normes réglementaires internationales et en menant régulièrement des audits de preuve de réserve afin de maintenir la confiance des utilisateurs. La bourse accepte plusieurs devises fiduciaires pour les dépôts et les retraits, y compris l'euro.

• Frais: Les frais de négociation commencent à 0,2 % pour les preneurs et les donneurs d'ordre.
• Actifs pris en charge: Accès à plus de 3 300 crypto-monnaies et jetons.
• Réglementation et licences: Elle n'est pas réglementée par le DNB mais est disponible dans le pays.
• EUR Méthodes de dépôt: Cartes de crédit et cartes de débit.

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Les crypto-monnaies sont-elles réglementées aux Pays-Bas ?

Aux Pays-Bas, les activités liées aux crypto-monnaies sont soumises à des réglementations strictes visant à garantir l'intégrité financière et la protection des consommateurs. L'Autorité néerlandaise des marchés financiers(AFM) supervise l'octroi de licences aux fournisseurs de services de crypto-actifs (CASP), y compris les bourses et les fournisseurs de portefeuilles. 

À partir du 30 décembre 2024, ces entités devront obtenir l'autorisation de l'AFM pour opérer légalement dans le pays. Ce cadre réglementaire s'aligne sur le règlement de l'Union européenne sur les marchés des crypto-actifs(MiCA), qui introduit des normes uniformes pour les actifs numériques dans les États membres de l'UE. 

L'AFM a commencé à accepter les demandes d'agrément le 22 avril 2024, les agréments approuvés entrant en vigueur le 30 décembre 2024. Les entités actuellement enregistrées auprès de la Nederlandsche Bank(DNB) sont tenues de passer à l'agrément de l'AFM d'ici le 30 juin 2025. 

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Comment les crypto-monnaies sont-elles taxées aux Pays-Bas ?

L'administration fiscale néerlandaise(Belastingdienst) indique que les crypto-monnaies sont imposées dans le cadre de l'impôt sur la fortune, en particulier dans l'encadré 3, qui concerne l'épargne et les investissements. 

Les particuliers bénéficient d'une franchise d'impôt de 57 000 euros (114 000 euros pour les couples) ; les actifs dépassant ce seuil sont imposés sur la base d'un rendement présumé, les taux variant en fonction de la composition du portefeuille. 

Par exemple, l'épargne se voit attribuer un rendement fictif inférieur à celui d'investissements tels que les crypto-monnaies. Le rendement présumé cumulé est ensuite imposé à un taux forfaitaire de 36 %. Il est important de noter que l'évaluation des actifs est déterminée chaque année au 1er janvier.

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Adoption des crypto-monnaies aux Pays-Bas

L'adoption des crypto-monnaies aux Pays-Bas est en constante augmentation, avec une estimation de 5,64 millions de personnes (environ 31,84 % de la population) qui devraient détenir des actifs numériques d'ici la mi-2025.

Le marché a généré 400,3 millions de dollars de revenus en 2024 et devrait augmenter de 4 % d'ici à la fin de 2025, témoignant d'un fort intérêt de la part des investisseurs particuliers et des entreprises. 

Cette dynamique est portée par des plateformes locales comme Bitvavo, aux côtés d'échanges internationaux comme Kraken, offrant aux utilisateurs néerlandais des moyens sûrs et réglementés pour échanger et investir dans les crypto-monnaies. 

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Comment acheter des bitcoins aux Pays-Bas

Pour les investisseurs néerlandais, l'achat de bitcoins commence par le choix d'une bourse réglementée approuvée par la Nederlandsche Bank (DNB). Voici un guide étape par étape pour commencer :

1. Créer un compte: S'inscrire auprès d'une bourse enregistrée auprès de DNB. Fournissez vos informations de base, comme votre nom et votre adresse électronique. Complétez le processus de vérification en soumettant une pièce d'identité émise par le gouvernement, comme un passeport ou un permis de conduire.
2. Déposer des euros: Accédez à la section "Dépôt" de la plateforme d'échange. Sélectionnez le montant en euros que vous souhaitez investir et choisissez un mode de paiement, comme iDEAL ou un virement bancaire SEPA. Suivez les instructions pour finaliser votre dépôt.
3. Localiser le Bitcoin: Utilisez la barre de recherche sur la page de trading pour trouver le Bitcoin (BTC). Sélectionnez la paire BTC/EUR pour continuer.
4. Exécuter la transaction: Saisissez le montant de bitcoins que vous souhaitez acheter, vérifiez les détails de la transaction et confirmez la transaction.

Vous êtes maintenant prêt à vous lancer dans l'aventure Bitcoin aux Pays-Bas.

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Résultat final

Les Pays-Bas sont une plaque tournante européenne florissante pour les crypto-monnaies, soutenue par des réglementations locales appliquées par la Nederlandsche Bank (DNB) et l'Autorité néerlandaise des marchés financiers (AFM). 

Les principaux échanges comme Kraken, Bitvavo, OKX, eToro et Gate.io fournissent aux utilisateurs néerlandais des plateformes sécurisées pour échanger, investir et gagner de l'argent avec des cryptocurrencies.