Les meilleurs échanges de crypto-monnaies à Hong Kong

Principales plateformes d'échange de cryptomonnaies à Hong Kong

Les meilleures plateformes d'échange d'actifs numériques à Hong Kong devraient prendre en charge les dépôts et les retraits en HKD, offrir des frais d'échange compétitifs, avoir une interface intuitive et fonctionner sous la surveillance de la Securities and Futures Commission (SFC). Vous trouverez ci-dessous un tableau détaillé comparant les cinq meilleurs échanges de crypto-monnaies pour les traders à Hong Kong.

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1. Kraken

Kraken est l'une des bourses de crypto-monnaies les plus fiables de Hong Kong, connue pour ses mesures de sécurité robustes, ses audits transparents et ses outils de trading de niveau institutionnel. La plateforme prend en charge plus de 340 crypto-monnaies et propose des options de trading au comptant, sur marge et sur dérivés avec un effet de levier de 5 fois.

Les investisseurs locaux préfèrent Kraken pour ses audits réguliers de la preuve des réserves, qui garantissent une transparence totale des fonds des utilisateurs. Kraken Pro est une plateforme de trading professionnelle qui s'adresse aux traders expérimentés. Elle offre des graphiques personnalisables, une exécution à faible latence et un bureau de gré à gré pour les transactions à fort volume.

Outre les échanges, elle propose des services de mise en gage, permettant aux utilisateurs de gagner jusqu'à 16 % d'APY sur une sélection d'actifs numériques. Avec un volume d'échanges trimestriel de plus de 207 milliards de dollars, Kraken reste une force dominante sur le marché des crypto-monnaies, en totale conformité avec les réglementations de la Securities and Futures Commission (SFC) de Hong Kong.

• Frais : Frais de création à partir de 0,16 %, frais de prise à partir de 0,26 %.
• Actifs pris en charge : Plus de 340 options au comptant et plus de 100 contrats à terme.
• Réglementation et licences : Autorisé au niveau mondial par la FCA, le FINTRAC et le FinCEN, et disponible à Hong Kong.
• Méthodes de dépôt en HKD : SWIFT, virements bancaires, cartes de crédit et de débit.

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2. OKX

OKX est une bourse polyvalente qui offre non seulement des échanges traditionnels de crypto-monnaies, mais qui comble également le fossé entre la finance centralisée (CeFi) et la finance décentralisée (DeFi). Les utilisateurs peuvent négocier plus de 350 pièces de monnaie en ayant accès à des opérations au comptant, à terme, à des swaps perpétuels et à des options avec un effet de levier pouvant aller jusqu'à 100x.

La plateforme est un leader dans l'adoption du Web3, offrant un portefeuille intégré d'autodétention, OKX Wallet, qui connecte les utilisateurs aux NFT et aux protocoles DeFi. Elle propose également des produits d'agriculture de rendement et d'épargne par l'intermédiaire de son programme Earn, qui permet aux utilisateurs de mettre en jeu des actifs et de participer à des pools de liquidités.

Avec plus de 50 millions d'utilisateurs dans le monde, OKX continue d'étendre son offre à Hong Kong, en s'alignant sur le cadre réglementaire des actifs virtuels de la SFC pour garantir la conformité. Grâce à son accessibilité mondiale, l'interface est accessible en anglais, en cantonais et en mandarin.

• Frais : Les frais de négociation au comptant commencent à 0,08 % pour les preneurs d'ordres et à 0,1 % pour les donneurs d'ordres.
• Actifs pris en charge : Plus de 350 ressources numériques.
• Réglementation et licences : Opère en conformité avec la SFC sous OKX Hong Kong FinTech Company Limited.
• Méthodes de dépôt en HKD : Cartes de crédit et de débit.

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3. Binance

Binance domine le marché mondial des crypto-monnaies, et sa présence à Hong Kong ne fait pas exception, avec plus de 250 millions de clients dans le monde. Prenant en charge plus de 600 crypto-monnaies et plus de 1 000 paires de transactions, elle offre un accès aux transactions au comptant, aux contrats à terme, aux marges et aux options avec un effet de levier pouvant aller jusqu'à 125 fois.

Au-delà de son volume d'échange massif, la plateforme offre un écosystème cryptographique tout-en-un qui comprend Binance Earn pour le staking et l'épargne, une place de marché NFT, une carte de débit cryptographique soutenue par Visa, un assistant de trading alimenté par l'IA, et l'accès à la BNB Chain pour les applications DeFi.

Avec un volume quotidien moyen de 65 milliards de dollars pour les carnets d'ordres au comptant et à terme, Binance reste l'une des bourses les plus liquides au monde. Tout en continuant à travailler sur la conformité réglementaire à Hong Kong, Binance s'engage avec la SFC à répondre aux exigences en matière d'autorisation.

• Frais : 0,1 % pour les opérations au comptant et 0,06 % pour les produits dérivés.
• Actifs pris en charge : Plus de 600 crypto-monnaies.
• Réglementation et licences : En cours de demande de licence SFC, mais disponible à Hong Kong.‍
• Méthodes de dépôt en HKD : Virements bancaires et cartes de crédit ou de débit.

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4. Gate.io

Gate.io s'est imposé comme l'une des principales bourses de Hong Kong, offrant un accès à une vaste gamme de 3 600 actifs numériques, y compris les principales pièces stables, ainsi qu'une sélection variée d'altcoins, de memecoins et de jetons de jeu. Cette offre étendue permet aux utilisateurs de diversifier efficacement leurs portefeuilles.

En mai 2023, Gate.io a lancé Gate.HK, une plateforme dédiée au marché de Hong Kong. La plateforme met l'accent sur la sécurité, en mettant en œuvre des mesures robustes pour protéger les actifs et les données des utilisateurs. En outre, Gate.io a entamé les préparatifs pour demander une licence auprès de la SFC.

Il offre également des fonctionnalités innovantes telles que le "Startup Project Free Airdrop Program", qui permet de recevoir des jetons de nouveaux projets de blockchain. Avec un volume d'échange quotidien dépassant les 10 milliards de dollars et une base d'utilisateurs mondiale de 21 millions, Gate.io a une présence significative.

• Frais : Les frais de création sont de 0,1 % et les frais de prise en charge sont de 0,2 %.
• Cryptocurrencies prises en charge : Plus de 3 600 monnaies numériques.
• Réglementation et licences : Basé aux Seychelles, accessible aux utilisateurs de Hong Kong sans licence locale.
• Méthodes de dépôt en HKD : Apple Pay, Google Pay, cartes de crédit ou de débit.

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5. Échange de clés de hachage

HashKey Exchange est la première plateforme d'échange d'actifs virtuels sous licence à Hong Kong. Elle prend en charge 25 crypto-monnaies, dont le bitcoin et l'ethereum, et facilite les échanges transparents entre les monnaies fiduciaires comme le dollar de Hong Kong (HKD) et le dollar américain (USD) et les monnaies numériques.

Soucieuse de se conformer à la réglementation, HashKey Exchange détient des licences de type 1 (négociation de titres) et de type 7 (fourniture de services de négociation automatisée) de la SFC de Hong Kong. En outre, elle a obtenu la certification ISO 27001, ce qui souligne son engagement en matière de sécurité de l'information.

La plateforme offre des fonctionnalités conviviales, notamment la possibilité d'acheter des crypto-monnaies directement avec des cartes bancaires en HKD ou en USD. La plateforme collabore avec les principales banques commerciales, y compris les banques émettrices de billets de Hong Kong. Pour les transactions en déplacement, les utilisateurs peuvent télécharger l'application HashKey Exchange.

• Frais : 0,5 % Frais de négociation au comptant.
• Actifs pris en charge : 25 crypto-monnaies.
• Réglementation et licences : Entièrement agréé par la SFC, titulaire de licences de type 1 et de type 7, et conforme à l'ordonnance de Hong Kong relative à la lutte contre le blanchiment d'argent.
• Méthodes de dépôt en HKD : Cartes bancaires.

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Les crypto-monnaies sont-elles réglementées à Hong Kong ?

Hong Kong a mis en place un cadre réglementaire structuré pour les crypto-monnaies. La Securities and Futures Commission(SFC) supervise les plateformes d'échange d'actifs virtuels, les obligeant à obtenir des licences et à adhérer à des mesures strictes de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et de protection des investisseurs.

Au-delà de la réglementation des changes, Hong Kong a également fait œuvre de pionnier en acceptant les crypto-monnaies comme preuve d'actifs pour les demandes d'immigration à des fins d'investissement. Dans le cadre du New Capital Investment Entrant Scheme, les candidats à la résidence doivent prouver qu'ils possèdent au moins 30 millions de dollars hongkongais (3,8 millions de dollars) d'actifs. 

En outre, l'autorité monétaire de Hong Kong(HKMA) fait progresser la réglementation sur les stablecoins, exigeant des émetteurs qu'ils obtiennent une licence avant de lancer leurs jetons. Cette clarté réglementaire positionne Hong Kong comme un leader dans l'adoption responsable des crypto-monnaies.

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Comment les crypto-monnaies sont-elles taxées à Hong Kong ?

Contrairement aux juridictions qui imposent des taxes sur les gains en capital sur les transactions cryptographiques, Hong Kong ne prélève pas de taxe sur les gains en capital sur les particuliers qui achètent, détiennent et vendent des actifs numériques comme une forme d'investissement à long terme. Toutefois, l'imposition s'applique aux entreprises et aux traders actifs, en fonction de la manière dont les actifs sont utilisés.

L'Inland Revenue Department(IRD) détermine l'assujettissement à l'impôt en fonction de la nature des transactions en crypto-monnaies. Si une entreprise négocie, exploite ou accepte des crypto-monnaies en paiement de biens et de services, les bénéfices sont soumis au taux normal de l'impôt sur les sociétés, qui est actuellement de 8,25 % pour les 2 premiers millions de dollars HK de bénéfices et de 16,5 % par la suite.

En outre, Hong Kong a introduit des exonérations fiscales pour les fonds spéculatifs, les fonds de capital-investissement et les family offices qui investissent dans les actifs numériques. Selon une proposition récente du Bureau des services financiers et du Trésor, les gains d'investissement provenant des crypto-monnaies, des actifs alternatifs et des titres tokenisés peuvent bénéficier d'exonérations.

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Adoption des crypto-monnaies à Hong Kong

Le marché cryptographique de Hong Kong devrait générer 68,8 millions de dollars de revenus en 2025. Malgré les fluctuations à court terme, la ville continue d'attirer les investisseurs institutionnels et les particuliers, grâce à la clarté de la réglementation, aux échanges sous licence et à l'acceptation croissante du grand public. 

D'ici la fin de l'année, le nombre d'investisseurs devrait atteindre 393 500, soit 5,25 % de la population. En outre, les principales bourses mondiales, dont Binance, Bitfinex et OKX, maintiennent une présence significative à Hong Kong, offrant une grande liquidité et une gamme variée de produits d'échange. 

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Comment acheter des bitcoins à Hong Kong

Le processus d'achat de bitcoins à Hong Kong est simple, grâce à la disponibilité d'échanges de crypto-monnaies réglementés et à un cadre d'autorisation clair de la Securities and Futures Commission (SFC). Voici comment commencer :

1. Choisissez un échange: Choisissez un échange de crypto-monnaies qui détient une licence de la SFC et prend en charge les transactions en dollars de Hong Kong (HKD). Parmi les options fiables figurent OSL, HashKey et OKX, qui opèrent légalement en vertu des réglementations locales.
2. Créer un compte: Les exigences réglementaires à Hong Kong imposent une vérification de la connaissance du client (KYC). Cela signifie que vous devrez fournir une pièce d'identité émise par le gouvernement et un justificatif de domicile pour compléter le processus d'ouverture de compte.
3. Déposer des fonds en HKD: une fois votre compte vérifié, approvisionnez-le par virement bancaire ou par carte de crédit/débit.
4. Acheter des bitcoins: Accédez à la section de négociation de votre bourse et sélectionnez la paire de devises BTC/HKD ou BTC/USDT. Saisissez le montant que vous souhaitez acheter, confirmez l'ordre et terminez la transaction.
5. Conservez vos bitcoins en toute sécurité: Envisagez de transférer vos bitcoins dans un portefeuille matériel ou un portefeuille sécurisé non gardien plutôt que de les conserver sur une bourse.

L'environnement réglementaire solide de Hong Kong et le marché croissant des crypto-monnaies permettent aux investisseurs d'acheter et d'échanger des bitcoins en toute confiance, tout en garantissant la conformité avec les directives financières locales.

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Réflexions finales

Le marché crypto de Hong Kong évolue, avec un cadre réglementaire solide qui soutient à la fois les investisseurs institutionnels et les particuliers. Le choix de la bonne bourse dépend de facteurs tels que la sécurité, la sélection des actifs, les frais et l'accès aux services DeFi. 

Des plateformes comme Kraken et HashKey offrent une conformité et une sécurité élevées, tandis qu'OKX et Binance permettent d'accéder à une gamme plus large de produits d'échange et de Web3. Avec des réglementations claires, des avantages fiscaux et une adoption croissante, Hong Kong reste un lieu de choix pour le commerce des crypto-monnaies.