Les meilleurs échanges de crypto-monnaies à Malte

Les meilleures plateformes de trading de crypto-monnaies à Malte

Pour aider les traders maltais, nous avons testé les 27 plateformes de crypto-monnaies qui opèrent à Malte. Notre évaluation a pris en compte la conformité avec les directives de l'Autorité des services financiers de Malte (MFSA), les options de dépôt en euros, la variété des actifs proposés, les frais de négociation et les fonctionnalités. Vous trouverez ci-dessous un tableau comparatif des cinq meilleurs échanges d'actifs numériques pour les investisseurs maltais.

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1. Bybit

Bybit est le premier choix pour les traders de crypto-monnaies à Malte en raison de ses fonctionnalités étendues et de son support en langue maltaise. Elle donne accès à plus de 1 500 crypto-monnaies pour le trading au comptant et à plus de 450 contrats à terme avec un effet de levier pouvant aller jusqu'à 100 fois. La grande liquidité de la plateforme, qui répond aux besoins de ses 55 millions d'utilisateurs dans le monde, garantit des prix compétitifs et une exécution rapide.

Il propose également des outils avancés tels que le copy trading, le TradeGPT, un compte de démonstration et des robots de trading pour les stratégies automatisées. Parmi les autres fonctionnalités figurent des services de jalonnement, des prêts de crypto-monnaie, le trading NFT et une carte de débit crypto-monnaie. Bybit prend la transparence au sérieux et publie régulièrement ses preuves de réserves pour montrer que tous les actifs sont garantis sur une base 1:1.

• Frais: Commission d'établissement de 0,02 % et commission d'acceptation de 0,055 % ; les frais de négociation au comptant sont de 0,1 %.
• Actifs pris en charge: Plus de 1 500 crypto-monnaies.
• Réglementation et licences: Réglementé par la CySEC et disponible à Malte.
• Méthodes de dépôt en EUR: SEPA, virements bancaires, cartes de crédit, cartes de débit, Apple Pay, Google Pay, Zen, Samsung Pay et PayPal.

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2. Kraken

Kraken est l'une des principales bourses d'échange de Malte, offrant une gamme complète de services aux investisseurs individuels et institutionnels. La plateforme prend en charge plus de 290 crypto-monnaies pour les transactions au comptant et donne accès à plus de 100 contrats à terme avec un effet de levier pouvant aller jusqu'à 5 fois. Ses outils de négociation avancés, tels que les services de gré à gré, s'adressent aux traders professionnels.

La sécurité est la pierre angulaire des opérations de Kraken, avec des protocoles de pointe tels que des solutions avancées de stockage à froid et une authentification à deux facteurs pour protéger les actifs des utilisateurs. L'engagement de la plateforme en faveur de la transparence se traduit par des audits réguliers de la preuve des réserves, qui permettent aux utilisateurs de vérifier que leurs avoirs sont entièrement garantis.

• Frais: Les frais de création commencent à 0,16 % et les frais de prise en charge à 0,26 %.
• Actifs pris en charge: Plus de 290 crypto-monnaies.
• Réglementation et licences: Opère sous la supervision de l'Autorité des services financiers de Malte (MFSA).
• EUR Méthodes de dépôt: Virements SEPA, virements bancaires et cartes de crédit/débit.

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3. Soutenir

Uphold propose une interface simple adaptée aux débutants et une large sélection d'actifs, notamment des crypto-monnaies, des métaux précieux et des monnaies fiduciaires. Les utilisateurs peuvent négocier plus de 300 actifs numériques et profiter de fonctionnalités telles que l'absence de commission sur certaines transactions. La plateforme offre également une expérience transparente sur les ordinateurs de bureau et les appareils mobiles.

Outre le trading, Uphold propose des services tels que le staking, qui permet aux utilisateurs de gagner jusqu'à 28 % d'APY en récompenses sur leurs avoirs en crypto-monnaies, et l'Uphold Card, qui permet de dépenser divers actifs directement à partir du portefeuille Uphold, sans frais de transaction à l'étranger. La plateforme publie également des informations en temps réel sur les actifs afin de s'assurer que les fonds sont entièrement garantis. 

• Frais: Marges variables à partir de 0,8 % ; pas de frais de dépôt pour les virements bancaires.
• Actifs pris en charge: Plus de 300 crypto-monnaies, 4 métaux précieux et 27 monnaies fiduciaires.
• Réglementation et licences: Enregistré auprès de la Banque de Lituanie et disponible à Malte.
• Méthodes de dépôt en EUR: Virements SEPA, cartes de crédit, cartes de débit et Google Pay.

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4. eToro

eToro est une plateforme d'investissement multi-actifs européenne populaire, offrant un accès à plus de 4 500 instruments financiers. Cette sélection comprend plus de 100 crypto-monnaies, telles que Bitcoin et Ethereum, ainsi que plus de 6 000 actifs traditionnels tels que les actions, les matières premières et les ETF. Elle compte plus de 30 millions de clients enregistrés à travers Malte, et la plateforme peut être utilisée en maltais. 

Réglementée par la MFSA, elle a son siège à Mosta, à Malte. L'une de ses principales offres est la fonction de copiage, qui permet aux utilisateurs de répliquer automatiquement les transactions des investisseurs eToro qui ont réussi. Connu pour sa politique d'absence de commissions initiales et ses spreads attractifs, eToro est un excellent choix pour les investisseurs désireux d'élargir leurs horizons d'investissement.

• Frais : Modèle de frais variables d'environ 1 %.
• Actifs pris en charge : Plus de 6 000 crypto-monnaies, actions, ETF et matières premières.
• Réglementation et licence : eToro Money Malta Ltd est réglementé par la MFSA sous le numéro de société C97952.‍
• Méthodes de dépôt en EUR : Virements bancaires, SEPA, cartes de débit, cartes de crédit et PayPal.

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5. Gate.io

Gate.io est populaire pour son offre étendue d'actifs numériques et ses outils de négociation avancés. La plateforme permet aux investisseurs maltais d'accéder à plus de 2 900 crypto-monnaies pour le trading au comptant et les contrats à terme. Elle fournit également des outils innovants tels qu'un compte d'entraînement, des robots de trading de grille, des stratégies de martingale et le copy trading pour des expériences de trading automatisées.

L'échange offre une suite de services financiers, y compris le staking, les prêts de crypto-monnaie et les plans d'investissement automatique pour les utilisateurs qui cherchent à maximiser leurs rendements. Le programme "Simple Earn" permet aux investisseurs de gagner un revenu passif sur leurs actifs numériques avec des conditions de staking fixes et flexibles, offrant jusqu'à 499% d'APY sur des centaines de cryptocurrencies.

• Frais: Les frais de création et d'utilisation commencent à 0,2 %.
• Actifs pris en charge: Plus de 2 900 crypto-monnaies.
• Réglementation et licences: Non réglementé à Malte mais disponible dans le pays.
• EUR Méthodes de dépôt: Cartes de crédit/débit et Apple Pay.

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Les crypto-monnaies sont-elles réglementées à Malte ?

Malte s'est imposée comme un leader en matière de réglementation des crypto-monnaies, soutenue par le Markets in Crypto-Assets(MiCA) Act de 2024. Cette législation, mise en œuvre en alignement avec le règlement MiCA de l'Union européenne, est administrée par l'Autoritédes services financiers de Malte(MFSA). 

La MFSA supervise la réglementation des fournisseurs de services de crypto-actifs, des émetteurs de jetons référencés par des actifs et des émetteurs de jetons de monnaie électronique. La loi MiCA ne se contente pas d'appliquer les règles de l'UE, elle les complète également par des dispositions locales qui précisent les obligations des entités opérant sur le territoire maltais. 

Ces dispositions définissent de nouvelles catégories d'entités agréées et établissent des lignes directrices détaillées en matière de notification, d'autorisation et de frais. La MFSA joue un rôle central dans la supervision de ces entités et la promotion de l'innovation. Ce cadre reflète l'approche proactive de Malte tout en éliminant progressivement les cadres plus anciens tels que la loi sur les actifs financiers virtuels (Virtual Financial Assets Act).

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Comment les crypto-monnaies sont-elles taxées à Malte ?

Le Commissioner for Revenue(CFR) de Malte a établi un cadre global pour la taxation des transactions en crypto-monnaies, en faisant la distinction entre les activités individuelles et les activités commerciales. Pour les particuliers, les échanges occasionnels de monnaies numériques sont généralement exonérés de l'impôt sur les plus-values. 

Toutefois, si les transactions sont fréquentes ou menées de manière commerciale, elles peuvent être soumises à des taux d'imposition sur le revenu des personnes physiques allant de 15 % à 35 %, en fonction du revenu annuel total. Les avoirs à long terme sont généralement exonérés de l'impôt sur les plus-values lors de la conversion en monnaie fiduciaire.

Les entreprises impliquées dans des activités telles que le commerce professionnel, l'exploitation minière ou d'autres services de blockchain sont soumises à un taux d'imposition sur les sociétés de 35 %. Ce taux peut être considérablement réduit à un niveau aussi bas que 0 % à 5 % grâce à une structuration appropriée et à une planification fiscale professionnelle.

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Comment acheter des bitcoins à Malte

Acheter des bitcoins à Malte est devenu simple grâce à l'environnement réglementaire favorable du pays et à l'accès aux plateformes de crypto-monnaies réglementées par la MFSA. Voici un guide pour vous aider à démarrer :

1. Sélectionnez une bourse: Choisissez une plateforme fiable qui opère à Malte et prend en charge les transactions en euros (EUR).
2. Ouvrir un compte: Visitez le site web de la bourse choisie et inscrivez-vous en fournissant vos données personnelles, telles que votre nom, votre adresse électronique et un mot de passe sécurisé. Effectuez la vérification de la connaissance du client (KYC) en présentant une pièce d'identité valide et un justificatif de domicile.
3. Déposer des fonds: Après vérification, connectez-vous à votre compte et accédez à la section de dépôt. Sélectionnez EUR comme devise et choisissez une méthode de paiement préférée. Entrez le montant que vous souhaitez déposer et suivez les instructions à l'écran.
4. Achetez des bitcoins (BTC): Une fois votre compte approvisionné, rendez-vous dans la section trading ou achat/vente de la plateforme. Recherchez le bitcoin et sélectionnez la paire EUR/BTC. Saisissez le montant de votre investissement, vérifiez les détails et confirmez l'achat.

Il est conseillé de transférer vos bitcoins de la bourse vers un portefeuille personnel pour une meilleure sécurité. Cette pratique vous permet de mieux contrôler vos actifs et de moins dépendre des mesures de sécurité de la bourse.

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Résultat final

Malte s'est imposée comme une plaque tournante de l'activité des crypto-monnaies et l'Autorité des services financiers de Malte (MFSA) supervise la réglementation de ces plateformes. Les principaux échanges tels que Bybit, Kraken, Uphold, eToro et Gate.io offrent aux utilisateurs maltais un accès à un large éventail de crypto-monnaies, d'outils de négociation avancés et de services innovants. 

Ces plateformes proposent des options de trading à fort effet de levier, des mesures de sécurité avancées, la prise en charge des dépôts en euros et des programmes de mise et de gains attrayants.