Les meilleurs échanges de crypto-monnaies à Malte

Les meilleures plateformes de trading de crypto-monnaies à Malte

Malte est depuis longtemps reconnue comme une destination favorable aux cryptomonnaies, attirant les échanges et les entreprises de blockchain grâce à son environnement réglementaire progressif. Les plateformes d'actifs numériques prennent en charge les dépôts directs en euros des banques locales, offrent des frais de négociation compétitifs et fournissent un support client maltais. Voici une comparaison des cinq meilleurs échanges de crypto-monnaies pour les traders maltais.

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1. Binance

Binance, fondée en 2017 par Changpeng Zhao (CZ), est devenue la plus grande bourse au monde en termes de volume de transactions et de base d'utilisateurs. La plateforme a développé une présence mondiale, servant plus de 260 millions de clients à travers Malte et 100 autres pays, et prend en charge 40 langues.

La bourse propose des outils avancés tels que le trading au comptant, les contrats à terme et les options, le trading sur marge et un bureau de gré à gré pour les transactions importantes. Elle prend également en charge le staking, le prêt et le yield farming par l'intermédiaire de Binance Earn, ce qui permet aux utilisateurs de générer des revenus passifs à partir de leurs actifs numériques.

Au-delà du trading, Binance exploite ses propres réseaux de blockchain, Binance Chain et BNB Smart Chain (BSC), soutenant un large éventail de projets DeFi. Le jeton natif de Binance, BNB, joue un rôle crucial dans la réduction des frais de négociation et la participation aux lancements de jetons sur le Launchpad de Binance.

• Frais : Les frais de négociation au comptant commencent à 0,1 %, avec des réductions supplémentaires pour les détenteurs de BNB et les négociateurs VIP.
• Actifs pris en charge : Plus de 350 crypto-monnaies.
• Réglementation et licences : Binance a obtenu une licence de l'Autorité des services financiers de Malte.
• Méthodes de dépôt en euros : Virements bancaires SEPA, cartes de crédit/débit, Google Pay, Apple Pay et transactions P2P.

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2. Kraken

Kraken est l'une des bourses de crypto-monnaies les plus anciennes et les plus sûres, fondée en 2011 par Jesse Powell. La bourse compte 10 millions d'utilisateurs dans le monde et est reconnue pour son approche transparente, y compris les audits réguliers de la preuve de réserve pour s'assurer que les fonds des clients sont entièrement garantis.

Elle offre une large gamme de 350 cryptocurrencies à négocier au comptant, ainsi que plus de 100 contrats perpétuels à négocier avec un effet de levier jusqu'à 5 fois supérieur et des opérations sur marge. Les clients institutionnels bénéficient d'un bureau de gré à gré pour les gros blocs de transactions, de solutions de trading API, de gestionnaires de comptes et d'outils avancés de gestion des risques.

Kraken prend également en charge le staking pour plusieurs crypto-monnaies, ce qui permet aux utilisateurs de gagner des revenus passifs sur 12 actifs numériques. Kraken Pro offre aux traders professionnels une plateforme de trading riche en fonctionnalités qui comprend des outils graphiques, plusieurs types d'ordres et une exécution à grande vitesse.

• Frais: Les frais de création commencent à 0,16 % et les frais de prise en charge à 0,26 %.
• Actifs pris en charge: Plus de 350 crypto-monnaies.
• Réglementation et licences: Agréé par le MiCA dans toute l'Europe.
• EUR Méthodes de dépôt: Virements SEPA, virements bancaires, PayPal et cartes de crédit/débit.

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3. Soutenir

Uphold est une plateforme numérique multi-actifs fondée en 2015 qui permet aux utilisateurs d'acheter, de vendre et de détenir une variété d'actifs, y compris des cryptocurrencies, des métaux précieux et des monnaies fiduciaires traditionnelles. Conçue pour les débutants et les investisseurs expérimentés, elle est connue pour sa fonction de négociation "Anything-to-Anything".

La bourse s'est engagée à être transparente et a été la première à fournir une preuve de réserves en temps réel, garantissant que tous les fonds des clients sont entièrement accessibles à tout moment. Ce niveau de responsabilité financière différencie Uphold de nombreux concurrents et offre aux utilisateurs une grande tranquillité d'esprit.

Uphold prend également en charge le jalonnement de 30 cryptocurrencies offrant jusqu'à 28 % d'APY. En outre, elle propose des achats récurrents automatisés, ce qui permet aux utilisateurs d'effectuer une moyenne des coûts en dollars (DCA) dans leurs investissements en crypto-monnaies. La plateforme est disponible à la fois sur ordinateur et sur mobile, offrant une expérience transparente. 

• Frais: Marges variables à partir de 0,8 %.
• Actifs pris en charge: Plus de 300 crypto-monnaies, 4 métaux précieux et 27 monnaies fiduciaires.
• Réglementation et licences: Enregistré auprès de la Banque de Lituanie et disponible à Malte.
• Méthodes de dépôt en EUR: Virements SEPA, cartes de crédit, cartes de débit et Google Pay.

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4. eToro

eToro, créé en 2007, est une plateforme pionnière de trading social et d'investissement multi-actifs. Avec pour mission de démocratiser l'investissement, elle permet aux utilisateurs de s'engager sur une gamme variée de marchés financiers, y compris les crypto-monnaies, les matières premières, et plus encore, sur une seule interface.

Au service de plus de 35 millions d'utilisateurs enregistrés dans plus de 100 pays, eToro offre une interface intuitive accessible via des applications web et mobiles. La fonctionnalité innovante CopyTrader™ de la plateforme permet aux utilisateurs de répliquer les transactions d'investisseurs expérimentés.

eToro met également l'accent sur l'éducation financière par le biais de l'Académie eToro, qui propose des cours gratuits, des webinaires et des podcasts pour améliorer les connaissances des utilisateurs en matière d'investissement. En plus de ses services de trading, eToro a introduit eToro Money, un service financier qui comprend une carte de débit Visa.

• Frais : Modèle de frais variables d'environ 1 %.
• Actifs pris en charge : Plus de 6 000 crypto-monnaies, actions, ETF et matières premières.
• Réglementation et licence : eToro Money Malta Ltd est réglementé par la MFSA sous le numéro de société C97952.‍
• Méthodes de dépôt en EUR : Virements bancaires, SEPA, cartes de débit, cartes de crédit et PayPal.

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5. Gate.io

Gate.io est un échange de crypto-monnaies populaire qui offre une gamme complète de services aux traders du monde entier. Avec une base d'utilisateurs dépassant les 21 millions, la plateforme donne accès à plus de 3 700 crypto-monnaies pour le trading au comptant. Elle propose également des contrats à terme et des produits ETF à effet de levier.

Au-delà du commerce traditionnel, Gate.io a élargi son écosystème pour inclure des services DeFi, une place de marché NFT et des solutions Web3. L'engagement de la plateforme en matière de sécurité se manifeste par la mise en œuvre de plus de dix couches de mesures de protection, garantissant la sécurité des actifs des utilisateurs. 

L'interface conviviale de Gate.io est complétée par une application mobile personnalisable, permettant aux traders de gérer leurs portefeuilles, de définir des alertes de prix et d'exécuter des transactions de manière transparente en déplacement. La plateforme prend en charge plusieurs langues, y compris le maltais, et propose diverses méthodes de dépôt en euros.

• Frais: Les frais de création et d'utilisation commencent à 0,2 %.
• Actifs pris en charge: Plus de 3 700 crypto-monnaies.
• Réglementation et licences: Non réglementé à Malte mais disponible dans le pays.
• Méthodes de dépôt en EUR: Cartes de crédit/débit, Zen, virements bancaires, SEPA et Apple Pay.

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Les crypto-monnaies sont-elles réglementées à Malte ?

Oui, les crypto-monnaies sont réglementées à Malte, et l'Autorité des services financiers de Malte(MFSA) est le principal organisme chargé de superviser les actifs financiers virtuels (VFA). En 2018, Malte a introduit la loi sur les actifs financiers virtuels, qui fournit des lignes directrices claires pour l'émission et la gestion des VFA.

Pour lutter contre les délits financiers tels que le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, la MFSA impose des mesures de conformité strictes à tous les prestataires de services de VFA. Ces entités doivent se soumettre à un processus d'autorisation rigoureux et font l'objet d'une surveillance continue afin de s'assurer qu'elles respectent les réglementations établies.

Conformément à l'évolution du paysage réglementaire européen, Malte intègre de manière proactive les dispositions du règlement de l'UE sur les marchés des crypto-actifs(MiCA) dans ses lois nationales. Cette initiative vise à harmoniser les réglementations locales avec les normes européennes plus larges.

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Comment les crypto-monnaies sont-elles taxées à Malte ?

Malte a développé une approche structurée de la taxation des crypto-monnaies, s'alignant sur les réglementations de l'Union européenne tout en conservant son propre cadre fiscal. Le commissaire aux revenus(CFR) fournit des directives claires sur la manière dont les actifs numériques sont taxés, en faisant la distinction entre les gains en capital, les bénéfices commerciaux et les revenus d'entreprise. 

Principales considérations fiscales sur les crypto-monnaies à Malte :

• Impôt sur les plus-values : Contrairement à certaines juridictions, Malte n'impose pas d'impôt sur les gains en capital aux personnes qui détiennent des crypto-monnaies en tant qu'investissements à long terme.
• Impôt sur le revenu : Les actifs numériques gagnés grâce au minage ou à la mise en jeu sont considérés comme des revenus et imposés sur la base des taux d'imposition progressifs de Malte, allant de 0 % à 35 %.
• Impôt sur les sociétés : Les entreprises impliquées dans l'échange de crypto-monnaies ou acceptant des paiements en crypto-monnaies doivent déclarer leurs revenus sous le taux standard de 35% de l'impôt sur les sociétés de Malte. Cependant, le système de remboursement d'impôt de Malte permet aux entreprises éligibles de réduire considérablement leur obligation fiscale effective, la ramenant souvent à 5 % pour les entreprises internationales.

Pour rester en conformité avec les lois fiscales de Malte, les investisseurs et les entreprises de crypto-monnaies doivent conserver des registres complets de toutes les transactions et se tenir au courant de l'évolution des réglementations. Il est conseillé de consulter un professionnel de la fiscalité pour naviguer efficacement dans la structure fiscale de Malte.

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Adoption des crypto-monnaies à Malte

Souvent surnommée "Blockchain Island", Malte a été l'une des premières juridictions à introduire une législation complète régissant les actifs financiers virtuels (VFA), créant ainsi les bases d'une adoption soutenue des actifs numériques. Le taux de pénétration des utilisateurs du pays devrait atteindre 4,99 % d'ici la mi-2025, soit environ 26 960 utilisateurs.

Plusieurs facteurs contribuent au statut de Malte en tant que pays favorable aux crypto-monnaies. Sa position réglementaire proactive a encouragé l'établissement de grandes bourses de crypto-monnaies, permettant aux traders d'opérer avec une clarté juridique. 

En outre, Malte offre une structure fiscalement avantageuse pour les investisseurs en crypto-monnaies, car l'impôt sur les gains en capital ne s'applique pas aux actifs numériques détenus en tant qu'investissements à long terme. Cela a attiré une vague d'entrepreneurs et d'investisseurs crypto à la recherche de stabilité et de politiques financières favorables.

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Comment acheter des bitcoins à Malte

Les investisseurs maltais qui cherchent à acheter des bitcoins peuvent le faire par l'intermédiaire d'échanges de crypto-monnaies réputés qui prennent en charge les dépôts en euros et adhèrent aux réglementations financières de Malte. Suivez les étapes suivantes pour commencer :

1. Sélectionnez un échange fiable : Choisissez une bourse de crypto-monnaies de confiance qui prend en charge les transactions en euros. Les principales plateformes telles que Kraken, Coinbase et Binance offrent des options d'échange sécurisées.
2. Vérification complète du compte : Enregistrez un compte sur la bourse de votre choix et remplissez les conditions de connaissance du client (KYC). Il s'agit généralement de présenter une pièce d'identité délivrée par l'État et un justificatif de domicile.
3. Alimentez votre compte : Déposez des euros dans votre portefeuille d'échange en utilisant des virements bancaires SEPA, des cartes de crédit ou de débit, ou d'autres méthodes de paiement telles que les portefeuilles électroniques, en fonction des options prises en charge par la plateforme.
4. Acheter des bitcoins : Naviguez jusqu'à la paire BTC/EUR, entrez le montant de bitcoins que vous souhaitez acheter et examinez les détails de la transaction, y compris les frais et les taux de change actuels. Une fois satisfait, confirmez la transaction pour finaliser votre achat.

En utilisant une bourse réglementée et en adoptant des pratiques de sécurité rigoureuses, les investisseurs maltais peuvent acheter des bitcoins en toute sécurité et accéder en toute confiance au marché en expansion des actifs numériques.

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Réflexions finales

Malte reste un acteur clé dans l'espace des crypto-monnaies, offrant un environnement réglementé et favorable aux crypto-monnaies pour les traders, les entreprises et les investisseurs. 

Que vous soyez un débutant ou un investisseur institutionnel, des plateformes comme Binance, Kraken, Uphold, eToro et Gate.io offrent diverses options de négociation et des frais compétitifs.