Meilleures plates-formes de négociation d'actions aux Pays-Bas

Meilleure plateforme de courtage en bourse aux Pays-Bas

Choisir le bon courtier en bourse aux Pays-Bas est essentiel pour votre portefeuille. Nous avons passé en revue les meilleures plateformes sur la base de facteurs essentiels : conformité réglementaire, frais, écarts et sélection d'actifs (actions, ETF, matières premières). 

Chaque plateforme est évaluée en fonction de son alignement sur les réglementations de la Nederlandsche Bank (DNB), de ses coûts, de sa facilité d'utilisation et de ses options de dépôt en euros. Vous trouverez ci-dessous un résumé rapide des cinq principales plateformes de trading aux Pays-Bas, afin de vous aider à trouver celle qui correspond le mieux à vos besoins d'investissement.

‍

1. eToro

eToro est un choix de premier ordre pour la négociation d'actions aux Pays-Bas, offrant plus de 4 500 actifs, y compris des actions, des ETF, des matières premières et des ETF Bitcoin. Avec plus de 30 millions d'utilisateurs dans plus de 100 pays et une surveillance stricte de la Banque des Pays-Bas (DNB), c'est une plateforme fiable pour les investisseurs néerlandais.

Qu'est-ce qui distingue eToro ? Ses fonctions de trading social, comme le Copy Trading, qui permet aux utilisateurs de reproduire les transactions des meilleurs investisseurs. De plus, son compte virtuel, doté de 100 000 euros de fonds d'entraînement, vous permet d'affiner vos compétences sans risque. La plateforme est conviviale, disponible sur iOS et Android, et prend en charge les dépôts en euros en toute transparence. Il n'y a pas de frais cachés et les spreads commencent à seulement 1 %.

• Frais: Les frais de négociation sont faibles et les écarts commencent à 1 %.
• Actifs: Plus de 4 500 actions, ETF, matières premières, ETF Bitcoin.
• Réglementation: Agréé par la DNB et la FCA.
• Méthodes de dépôt: SEPA, iDEAL, Trustly, Visa, Mastercard, PayPal, et plus encore.

‍

2. Interactive Brokers

Interactive Brokers est une plateforme de premier plan pour les investisseurs néerlandais, offrant un accès à plus de 100 marchés mondiaux, y compris les actions, les ETF, et plus encore. Entièrement agréée par l'Autorité néerlandaise des marchés financiers (AFM) et la Financial Conduct Authority (FCA) du Royaume-Uni, la plateforme garantit une conformité réglementaire rigoureuse.

L'une de ses caractéristiques les plus remarquables est la possibilité de négocier sur les marchés de paris politiques, tels que les contrats sur l'élection présidentielle américaine, par l'intermédiaire de son ForecastTrader. Cela vous permet de prendre des positions sur des événements politiques majeurs, ajoutant ainsi une dimension unique à votre stratégie de trading. En outre, elle offre un taux d'intérêt annuel moyen de 4,59 % sur les soldes dormants en euros, ce qui est nettement supérieur aux taux pratiqués par les banques locales.

• Frais: Commissions peu élevées, avec des écarts compris entre 1 % et 1,5 %.
• Actifs: Accès à plus de 100 marchés mondiaux, couvrant plus de 2 500 types d'actifs, y compris les marchés politiques.
• Réglementation: Réglementé par l'AFM et la FCA.
• Méthodes de dépôt: SEPA, iDEAL, virement bancaire, cartes de débit.

‍

3. DEGIRO

DEGIRO conserve sa place de troisième meilleure plateforme de négociation aux Pays-Bas, offrant aux investisseurs un accès à plus de 2 500 actifs, dont des actions, des ETF, des obligations, des options et des contrats à terme. Avec plus d'un million d'utilisateurs et une réglementation stricte de l'Autorité néerlandaise des marchés financiers (AFM), c'est un choix fiable pour les investisseurs néerlandais qui souhaitent un environnement de négociation sûr.

DEGIRO se distingue par ses frais ultra-compétitifs. Conçu pour les débutants et les investisseurs institutionnels, il est doté d'une interface claire et intuitive qui simplifie les transactions complexes. Grâce aux données de marché en temps réel et aux outils de recherche performants, vous aurez toujours les informations dont vous avez besoin à portée de main.

• Frais: Aucune commission de négociation, avec des écarts de 1 % à 1,5 %.
• Actifs: Plus de 2 500 actifs, dont des actions, des ETF, des obligations, des options et des contrats à terme.
• Réglementation: Strictement réglementé par l'AFM.
• Méthodes de dépôt: SEPA, Virements bancaires, SOFORT.

‍

4. Bux Zero

Bux Zero se classe au quatrième rang des plateformes de trading aux Pays-Bas. Elle permet d'investir sans commission dans plus de 2 000 actions locales et internationales. Réglementée par l'Autorité néerlandaise des marchés financiers (AFM), elle garantit aux investisseurs néerlandais un environnement de négociation sûr et conforme.

Conçue pour être facile à utiliser, l'application mobile de Bux Zero permet aux utilisateurs de négocier des actions fractionnées avec des montants minimes, ce qui la rend accessible aux débutants. Le partenariat de la plateforme avec ABN AMRO pour les services de compensation, ainsi que la protection des dépôts jusqu'à 100 000 euros dans le cadre du système néerlandais de garantie des dépôts, ajoutent une couche supplémentaire de sécurité financière.

• Frais: Pas de frais de commission ; les écarts sont généralement supérieurs à 1,5 %.
• Actifs: Plus de 2 000 actions locales et internationales.
• Réglementation: Supervisé par l'AFM pour les transactions sécurisées.‍
• Méthodes de dépôt: iDEAL, Virements bancaires.

‍

5. République commerciale

Trade Republic est la plateforme de trading la plus conviviale des Pays-Bas, conçue pour les débutants en matière d'investissement. Avec une approche axée sur le mobile, elle offre un accès à plus de 7 000 actions, ETF et produits dérivés, tout en offrant jusqu'à 2 % d'intérêts sur les soldes en espèces.

Bien que Trade Republic soit conviviale, ses coûts sont légèrement plus élevés. La plateforme facture un montant forfaitaire de 1 € par transaction et les écarts sont en moyenne de l'ordre de 1,5 %. Réglementée par l'Autorité néerlandaise des marchés financiers (AFM), elle garantit un environnement sûr et conforme pour les nouveaux investisseurs.

• Frais: Frais fixes de 1 € par transaction, marge moyenne d'environ 1 %.
• Actifs: Plus de 7 000 actions, ETF et produits dérivés.
• Réglementation: Agréé par l'AFM pour la protection des investisseurs.
• Méthodes de dépôt: SEPA, Virements bancaires.

Comment les courtiers en bourse sont-ils réglementés aux Pays-Bas ?

Aux Pays-Bas, les courtiers en valeurs mobilières opèrent dans un cadre réglementaire solide géré par la Banque des Pays-Bas (DNB) et l'Autorité néerlandaise des marchés financiers (AFM). 

La DNB assure la stabilité financière en imposant des exigences en matière de réserves de capital et des pratiques strictes de gestion des risques. De son côté, l'AFM s'occupe de la conduite du marché, en mettant l'accent sur la transparence, la protection des consommateurs et la loyauté des transactions.

Les plateformes que nous avons examinées respectent ces normes réglementaires et, dans certains cas, font l'objet d'une surveillance internationale supplémentaire. Cette double approche réglementaire garantit que les courtiers répondent aux attentes élevées des investisseurs néerlandais, en offrant à la fois sécurité et confiance sur le marché.

‍

Comment acheter des actions aux Pays-Bas

Il est facile d'acheter des actions aux Pays-Bas, en particulier grâce au marché réglementé et accessible du pays. Voici un guide concis pour vous aider à démarrer :

1. Apprendre les bases: Comprendre les principes fondamentaux de l'investissement, y compris la gestion des risques, en mettant l'accent sur le marché néerlandais.
2. Fixez des objectifs clairs: Définissez vos objectifs d'investissement, qu'il s'agisse de croissance à long terme, de génération de revenus ou d'appréciation du capital.
3. Choisir un courtier: Choisissez une plateforme de trading basée aux Pays-Bas qui répond à vos besoins, en tenant compte des frais, de la variété des actifs et de la facilité d'utilisation.
4. Ouvrir un compte: Inscrivez-vous sur la plateforme de votre choix et procédez aux vérifications d'identité requises par la réglementation néerlandaise.
5. Approvisionner votre compte: Déposez de l'argent par virement bancaire ou par d'autres méthodes de paiement disponibles.
6. Recherche d'actions: Utilisez les outils de recherche de votre plateforme pour évaluer et choisir les actions qui correspondent à votre stratégie d'investissement.
7. Commencez à négocier: Exécutez vos transactions à l'aide d'ordres au marché ou d'ordres à cours limité et surveillez régulièrement vos investissements afin de réagir aux fluctuations du marché.

En suivant ces étapes et en restant informé des tendances du marché, vous réussirez à négocier des actions aux Pays-Bas.

‍

Implications fiscales de la négociation d'actions aux Pays-Bas

Aux Pays-Bas, il n'y a pas d'impôt sur les plus-values pour les particuliers, mais les investissements en actions tombent sous le coup de l'impôt sur la fortune "Box 3", qui est basé sur le rendement supposé de vos actifs, et non sur les bénéfices réels. L'administration fiscale et douanière néerlandaise (Belastingdienst) supervise cet impôt.

Les dividendes d'actions sont soumis à une retenue à la source de 15 %, également gérée par le Belastingdienst. Il est essentiel de tenir compte de ces taxes dans votre stratégie et d'envisager de consulter un conseiller fiscal pour vous assurer que vous êtes en règle.

‍

Résultat final

Le choix du bon courtier en bourse aux Pays-Bas dépend de votre style d'investissement et des frais que vous êtes prêt à payer. Chaque plateforme a ses propres avantages, qu'il s'agisse de frais réduits, d'un large accès au marché ou d'une configuration facile pour les débutants. 

Tous les courtiers que nous avons présentés sont solides sur le plan de la réglementation, de la variété des actifs et des options de dépôt en euros ; vous êtes donc entre de bonnes mains. L'essentiel est de faire correspondre leurs atouts à vos objectifs financiers afin de tirer le meilleur parti de votre portefeuille.