Поддерживаемые и запрещенные страны Bitfinex

В каких странах действует ограничение для Bitfinex?

Bitfinex ограничивает доступ пользователей из 16 стран и юрисдикций в связи с регулятивными, финансовыми и санкционными ограничениями. Согласно условиям предоставления услуг Bitfinex, резидентам или юридическим лицам из этих регионов запрещено открывать счета, участвовать в привлечении капитала или торговать токенами безопасности на платформе.

Страны и юрисдикции, в которых деятельность Bitfinex ограничена:

• Соединенные Штаты и Канада: Резиденты полностью ограничены в связи с законами о ценных бумагах, которые требуют от платформ регистрации в финансовых регуляторах, таких как SEC США и Canadian Securities Administrators.
• Великобритания и Испания: Лицам, не являющимся гражданами Великобритании и Испании, запрещено пользоваться услугами в связи с местными инвестиционными ограничениями и законами о финансовом стимулировании.
• Британские Виргинские острова: Резиденты и граждане не могут получить доступ к ценным бумагам Bitfinex, поскольку платформа не уполномочена работать в соответствии с местными финансовыми правилами.
• Венесуэла: Правительству Венесуэлы запрещено пользоваться услугами Bitfinex, что соответствует международным санкциям и ограничениям в отношении государственных структур.
• Австрия и Италия: Резидентам не разрешается торговать ценными бумагами или размещать их на бирже из-за нормативных барьеров в обеих странах.
• Страны под санкциями и оккупированные территории: Пользователи из Ирана, Северной Кореи, Кубы, Сирии и пяти оккупированных регионов Украины (Крым, Донецк, Луганск, Херсон, Запорожье) заблокированы.

Bitfinex может ограничивать доступ к странам или лицам, отмеченным в связи с отмыванием денег, финансированием терроризма или проблемами в сфере регулирования, в том числе включенным в санкционные списки FATF, OFAC, FinCEN и другие, а также в соответствующие законы об экономических санкциях, борьбе с отмыванием денег (AML) или финансированием терроризма (CTF).

‍

Поддерживаемые страны Bitfinex

Bitfinex доступна в 180 с лишним странах мира, позволяя пользователям торговать криптовалютами, участвовать в размещении токенов и получать доступ к современным финансовым услугам. Платформа обслуживает глобальную базу пользователей, поддерживая трейдеров из крупнейших финансовых центров Европы, Азии, Океании и Северной и Южной Америки.

Биржа позволяет пополнять и снимать средства в пяти фиатных валютах, включая доллар США (USD), евро (EUR), японскую иену (JPY), китайский юань (CNH) и британский фунт стерлингов (GBP). Пользователи могут вводить и выводить средства с помощью банковских переводов, кредитных или дебетовых карт, а также нескольких ончейн-методов.

По данным Similarweb, Bitfinex посещает менее миллиона человек в месяц, а наибольшее количество пользователей находится в Южной Корее (23,3%), Австралии (8,74%), России (7,88%), США (7,74%) и Германии (6,8%).

‍

Доступна ли Bitfinex в США?

Bitfinex недоступна в Соединенных Штатах из-за регуляторных ограничений. В августе 2017 года биржа объявила о постепенном прекращении обслуживания американских клиентов в течение 90 дней, ссылаясь на проблемы с банковским обслуживанием и низкий доход от американских пользователей.

Это решение было обусловлено финансовыми нормами США, включая надзор со стороны SEC и CFTC. Вместо того чтобы добиваться соответствия требованиям, Bitfinex решила навсегда уйти с американского рынка и в настоящее время не планирует возвращаться.

‍

Лицензии и правила страны Bitfinex

Bitfinex работает на основании официальных разрешений регулирующих органов в Казахстане и Сальвадоре, что позволяет ей предоставлять услуги токенизированных ценных бумаг и цифровых активов. Эти лицензии устанавливают правовые рамки для деятельности биржи, определяя, где она может выпускать и торговать цифровыми финансовыми инструментами, включая:

• Казахстан: Компания Bitfinex Securities Ltd. зарегистрирована в соответствии с Положением о компаниях Астанинского международного финансового центра (АМФЦ) 2017 года с идентификационным номером 210540900068, что позволяет ей предлагать регулируемую торговлю цифровыми активами на территории АМФЦ.
• Сальвадор: В апреле 2023 года Bitfinex Securities El Salvador получила лицензию провайдера услуг цифровых активов (DASP) от Национальной комиссии по цифровым активам, разрешающую ей выпускать и торговать токенизированными ценными бумагами.

Эти разрешения регуляторов позволяют Bitfinex предлагать такие продукты, как токенизированные акции, облигации и другие цифровые ценные бумаги, соблюдая при этом финансовое законодательство каждой страны.

‍

Требует ли Bitfinex KYC?

Да, Bitfinex требует верификации "Знай своего клиента" (KYC) для большинства своих услуг, при этом различные уровни верификации предоставляют разную степень доступа. Пользователи могут повысить свой уровень верификации, чтобы разблокировать больше возможностей, включая маржинальную торговлю, банковские переводы и увеличенные лимиты на вывод средств.

Уровни верификации Bitfinex:

• Базовый доступ: Режим только просмотра без возможности торговли или пополнения счета.
• Базовый плюс: Требуется удостоверение личности с фотографией, selfie, номер телефона и адрес; позволяет вносить/снимать криптовалюту, торговать P2P и осуществлять платежи по картам.
• Посредник: Добавляет второе удостоверение личности с фотографией, подтверждение адреса, финансовую анкету и декларацию KYC; требуется для маржинальной торговли, кредитования и банковских переводов.
• Полный: Требуется выписка с банковского счета в дополнение ко всем документам промежуточного уровня; предоставляет полный доступ к платформе, включая международные банковские переводы.

Более высокие уровни верификации обеспечивают более быстрые депозиты, расширенные торговые опции и большие лимиты на вывод средств, что делает их необходимыми для пользователей, занимающихся продвинутой финансовой деятельностью на Bitfinex.

‍

Как была взломана компания Bitfinex?

В августе 2016 года компания Bitfinex подверглась хакерской атаке, в результате которой было похищено 119 756 биткоинов на сумму около 72 миллионов долларов. Злоумышленник использовал уязвимость в системе кошельков Bitfinex с несколькими подписями, которая управлялась в партнерстве с BitGo, что позволило произвести несанкционированный вывод средств.

Позднее похищенные средства были связаны с Ильей Лихтенштейном, который был арестован в феврале 2022 года вместе со своей женой Хизер "Раззлехан" Морган за отмывание украденных BTC. В ноябре 2024 года Лихтенштейн был приговорен к пяти годам лишения свободы, а Морган получила 18 месяцев за свою роль в перемещении средств.

‍

О компании Bitfinex

Компания Bitfinex была основана в декабре 2012 года Рафаэлем Николле, IT-техником из Парижа, как одна из первых профессиональных криптовалютных торговых платформ. Изначально она была запущена как одноранговая биржа маржинального кредитования биткоина, но впоследствии расширилась за счет поддержки множества цифровых активов и передовых торговых функций.

На платформе появилась торговля деривативами, маржинальное финансирование и внебиржевой рынок, рассчитанный как на розничных, так и на институциональных трейдеров. В 2019 году материнская компания Bitfinex, iFinex, выпустила токены Unus Sed Leo (LEO) - утилитарный токен, предназначенный для снижения торговых комиссий и повышения ликвидности на бирже.

Bitfinex взимает комиссию с мейкеров и тейкеров в зависимости от объема торгов: стандартные ставки составляют 0,1 % для мейкеров и 0,2 % для тейкеров, которые уменьшаются по мере увеличения объема торгов за 30 дней. Владельцы токенов LEO получают скидки до 25 % на комиссионные для бейкеров, в то время как деривативы и внебиржевые сделки имеют отдельную структуру комиссионных.

‍

Заключительные размышления

Bitfinex предназначена для пользователей из более чем 180 стран, но в 16 регионах доступ к ней ограничен из-за нормативных и финансовых ограничений. Пользователи из США, Канады, Великобритании, Испании и санкционных территорий не могут получить доступ к платформе, в то время как другие могут столкнуться с ограничениями, связанными с соблюдением нормативных требований.

Биржа поддерживает фиатные депозиты, расширенные торговые функции и токенизированные ценные бумаги в соответствии с лицензиями Казахстана и Сальвадора, при этом для полного доступа требуется проверка KYC.