أفضل بورصات العملات المشفرة في النمسا

أفضل بورصات العملات المشفرة في النمسا

لقد قمنا باختبار ومقارنة 23 منصة تداول للعملات الرقمية متاحة للمستثمرين النمساويين. أخذ تقييمنا في الاعتبار فقط المنصات المتوافقة مع لوائح هيئة السوق المالية النمساوية(FMA). أخذنا في الاعتبار العملات الرقمية المتاحة، ورسوم التداول، وطرق الإيداع باليورو. فيما يلي جدول مقارنة يسلط الضوء على أفضل 5 منصات في النمسا.

‍

1. بايبيت

تدعم Bybit أكثر من 1,500 عملة رقمية للتداول الفوري والعقود الآجلة والخيارات. ولديها سوق مشتقات عالية السيولة، والتي تقدم 400 عقد دائم بعملة الدولار الأمريكي والدولار الأمريكي برافعة مالية تصل إلى 200 ضعف. تضم المنصة أكثر من 54 مليون مستخدم في جميع أنحاء النمسا و160 دولة أخرى، ويمكن استخدام المنصة باللغة الألمانية و22 لغة أخرى، كما أنها توفر دعم العملاء بلغات متعددة. 

يمكن للمستخدمين الاستفادة من ميزات الاستثمار الفريدة التي توفرها Bybit، مثل التداول بالنسخ والتداول بالنسخ والتداول بالنسخ غير النقدي وروبوت التداول وبطاقة الخصم للعملات الرقمية وأداة TradeGPT المدعومة بالذكاء الاصطناعي. كما توفر المنصة أيضًا خيارات الرهان وتعدين السيولة وقروض العملات الرقمية لمساعدة المستخدمين على زيادة عوائدهم. تقوم المنصة أيضًا بتحديث إثبات الاحتياطيات بانتظام، مما يوفر شفافية كاملة في أصول المستخدمين.

• الرسوم: يبدأ التداول الفوري من 0.1%؛ وبالنسبة للعقود الآجلة، تبلغ رسوم الصانع 0.02% ورسوم الآخذ 0.055%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 1500 عملة رقمية مشفرة.
• التنظيم والترخيص: تخضع Bybit للتنظيم من قبل CySEC في أوروبا، ولكنها غير مرخصة بشكل مباشر من قبل هيئة الأسواق المالية. ومع ذلك، فهي تسعى حاليًا للحصول على ترخيص تنظيمي في النمسا.
• طرق الإيداع باليورو: حوالات SEPA، والتحويلات المصرفية، وApple Pay، وGoogle Pay، وZen، وRevolut، وiDEAL، وبطاقات الخصم وبطاقات الائتمان.

‍

2. كراكن

تُعد Kraken الخيار الأفضل للمستثمرين المؤسسيين في النمسا، حيث تُقدم مجموعة شاملة من المزايا لعملائها البالغ عددهم 10 ملايين عميل. وهي معروفة بأمانها وشفافيتها وسيولتها الرائدة في هذا المجال، وذلك بفضل خبرتها التي تزيد عن عقد من الزمان. وهي تدعم أكثر من 280 عملة رقمية. تقدم Kraken Pro التداول بالهامش والعقود الآجلة برافعة مالية وأنواع أوامر قابلة للتخصيص.

تشمل العروض الإضافية مكافآت الرهانات، وخدمات التداول خارج البورصة (OTC) للمعاملات الكبيرة، وسوق NFT بدون رسوم غاز. وهي أيضًا واحدة من المنصات القليلة التي توفر إثباتًا للاحتياطيات، مما يضمن للمستخدمين رؤية كاملة لأموالهم. كما أن دعم العملاء الناطقين بالألمانية على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع وخيارات التمويل المتعددة التي تقدمها Kraken تجعلها في متناول المتداولين المحليين.

• الرسوم: تبدأ رسوم الصانع من 0.16%، بينما تبدأ رسوم الآخذ من 0.26%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 280 عملة رقمية.
• التنظيم والترخيص: تعمل شركة Kraken تحت شركة Payward Europe Solutions Limited وهي مسجلة كمزود خدمة أصول افتراضية (VASP) في أوروبا.
• طرق الإيداع باليورو: SEPA، وسويفت، والتحويلات المصرفية، وبطاقات الائتمان، وبطاقات الخصم.

‍

3. التمسك

Uphold هي منصة سهلة الاستخدام تجعل شراء العملات الرقمية وبيعها أمرًا بسيطًا. فهي تسمح للمستخدمين بالتداول في أكثر من 300 عملة رقمية ومجموعة كبيرة من الأصول الأخرى، مثل المعادن الثمينة مثل الذهب والعملات التقليدية، كل ذلك في حساب واحد. وتُميزها ميزة التداول بخطوة واحدة، حيث تتيح للمستخدمين التداول بين الأصول دون الحاجة إلى إجراء تحويلات متعددة. 

بالإضافة إلى ذلك، تمنح بطاقة Uphold المُبتكرة المستخدمين القدرة على إنفاق عُملاتهم الرقمية مباشرةً، بدون رسوم معاملات أجنبية عند استخدامها في الخارج. كما تفخر المنصة أيضًا بالشفافية، حيث تنشر أصولها وخصومها كل 30 ثانية، مما يضمن للمستخدمين دائمًا رؤية أمان أموالهم. هذا التركيز على المساءلة يجعلها خيارًا جديرًا بالثقة.

• الرسوم: 0٪ عمولة تداول، ولكن قد يتم تطبيق فروق الأسعار حسب الأصل.
• الأصول المدعومة: أكثر من 300 أصل، بما في ذلك العملات الرقمية والمعادن والعملات.
• التنظيم والترخيص: مسجل لدى هيئة السلوك المالي ومتاح في النمسا.
• طرق الإيداع باليورو: التحويلات المصرفية، وSEPA، وApple Pay، وبطاقات الائتمان، وبطاقات الخصم.

‍

4. بيتباندا

Bitpanda هي بورصة رائدة في النمسا، وتشتهر بمجموعة واسعة من المنتجات المالية. تأسست في فيينا في عام 2014، وهي توفر إمكانية الوصول إلى أكثر من 3000 عملة رقمية وأسهم ومعادن ثمينة وصناديق المؤشرات المتداولة. ما يميز Bitpanda عن غيرها هو منصتها سهلة الاستخدام، والتي تجعل من السهل على المستثمرين بدء التداول بأقل من 1 يورو. كما أنها تدعم مجموعة متنوعة من خيارات الدفع الأوروبية المحلية.

تفتخر البورصة بكونها خاضعة للتنظيم الكامل ومتوافقة مع المعايير النمساوية والأوروبية. توفر Bitpanda مجموعة واسعة من الميزات مثل خطط الادخار للاستثمارات الآلية، وبطاقة خصم للعملات الرقمية، والنقدية بلس، ومكافآت BEST، و Bitpanda Spotlight، ومؤشرات العملات الرقمية للتنويع بنقرة واحدة.

• رسوم: تم تحديد رسوم التداول عند 0.2٪ ، مع فروق أسعار حوالي 1٪.
• الأصول المدعومة: أكثر من 3,000 عملة رقمية، وأسهم، ومؤشرات، وسلع، وصناديق المؤشرات المتداولة، والمعادن الثمينة. 
• التنظيم والترخيص: تنظمها هيئة السوق المالية.
• طرق الإيداع باليورو: تحويل مصرفي، وبطاقة خصم، وبطاقة ائتمان، وبطاقة ائتمان، وخدمة Google Pay، وخدمة Apple Pay.

‍

5. ‍التمويل

Binance هي بورصة تداول العُملات الرقمية الأكثر استخدامًا على مستوى العالم، ويثق بها أكثر من 236 مليون مُستخدم على مستوى العالم. توفر المنصة إمكانية الوصول إلى أكثر من 350 عملة رقمية مع رسوم تداول منخفضة وميزات تداول متقدمة مثل الهامش والعقود الآجلة والتداول الفوري. تحتوي المنصة أيضًا على ميزات مثل Binance Earn، حيث يمكن للمستخدمين المشاركة أو إقراض عملاتهم الرقمية، وسوق Binance NFT.

تتمثل إحدى نقاط القوة الرئيسية لمنصة Binance في نظامها البيئي، والذي يتضمن كل شيء بدءًا من مركز تعليمي (أكاديمية Binance) إلى أدوات البحث على مستوى المؤسسات (Binance Research) وسلسلة البلوكشين الخاصة بها، Binance Chain (BNB). تشتهر المنصة أيضًا بتدابير الأمان من الدرجة الأولى، مثل المصادقة متعددة العوامل، والتخزين البارد لأموال المستخدمين، وعمليات التدقيق المنتظمة للاحتياطيات. 

• الرسوم: تبدأ رسوم الصانع من 0.1%، وتبدأ رسوم الآخذ من 0.1%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 350 عملة رقمية.
• التنظيم والترخيص: تعمل بموجب معايير تنظيمية عالمية ولكنها غير مرخصة مباشرة من قبل هيئة السوق المالية.
• طرق الإيداع باليورو: تحويلات SEPA، والتحويلات المصرفية، وبطاقات الائتمان والخصم.

‍

هل التشفير منظم في النمسا؟

تخضع العملات الرقمية في النمسا لرقابة هيئة السوق المالية النمساوية(FMA)، التي تُشرف على مُقدمي خدمات الأصول الرقمية (CASPs) مثل البورصات وأمناء الحفظ ومُصدريها. وقد تم تعزيز هذا الإشراف التنظيمي من خلال تنفيذ لائحة الاتحاد الأوروبي للأسواق في الأصول الرقمية (MiCA)، والتي تضع مبادئ توجيهية قانونية شاملة للأصول الرقمية. 

تُقدِّم لائحة MiCA، التي سيتم تطبيقها بالكامل في النمسا بحلول ديسمبر 2024، تدابير صارمة لحماية المستهلك ومنع إساءة استخدام السوق والحفاظ على الاستقرار المالي. تنطبق اللائحة على جميع الكيانات المشاركة في إصدار الأصول المشفرة وحفظها وتداولها، بما في ذلك الأصول الرقمية المعروفة مثل البيتكوين والإيثريوم. 

كما أصدرت هيئة السوق المالية أيضًا إرشادات مفصلة لمساعدة المشاركين في السوق في عملية الترخيص، مما يضمن الوضوح واليقين القانوني لكل من الشركات الجديدة والقائمة العاملة في النمسا.

‍

كيف تُفرض الضرائب على العملات الرقمية في النمسا؟

منذ 1 مارس 2022، تم التعامل مع العملات الرقمية المشفرة كأصول رأسمالية بموجب الإصلاح الضريبي المسؤول بيئياً، مع تطبيق معدل ضريبي خاص بنسبة 27.5% على دخلها. ويشمل ذلك الدخل من بيع العملات الرقمية أو تبادلها والأرباح من أنشطة مثل الرهان أو الإقراض. 

تنص هيئة الضرائب النمساوية على أن الضريبة تنطبق بغض النظر عن مدة الاحتفاظ بالعملة الرقمية، مما يعني أنه لا يوجد حد أدنى لفترة الاحتفاظ للإعفاء الضريبي. يغطي تعريف الدخل الخاضع للضريبة المكاسب المحققة، مثل عندما يتم تحويل العملة الرقمية إلى اليورو أو استخدامها لشراء السلع أو الخدمات.

العملة المشفرة التي يتم الحصول عليها من خلال التعدين أو العمليات التقنية الأخرى تندرج أيضًا تحت الدخل الخاضع للضريبة. ومع ذلك، فإن مكافآت الرهان لا تخضع للضريبة إلا إذا كانت مكتسبة بشكل نشط من المشاركة في عمليات الشبكة مثل إنشاء الكتل، وليس من الرهان السلبي. يمكن تعويض الخسائر الناجمة عن أنشطة العملات الرقمية مقابل المكاسب الرأسمالية الأخرى، مما يقلل من العبء الضريبي الإجمالي.

‍

كيفية شراء البيتكوين في النمسا

يجب على المستثمرين النمساويين المهتمين بشراء البيتكوين استخدام بورصة عملات رقمية خاضعة لتنظيم هيئة السوق المالية النمساوية (FMA). إليك كيفية البدء:

1. إنشاء حساب: قم بزيارة الموقع الإلكتروني الرسمي للبورصة الخاضعة للتنظيم. انقر على "تسجيل" لفتح حساب جديد. ستحتاج إلى إكمال عملية التحقق، والتي عادةً ما تتضمن تقديم بطاقة هوية سارية المفعول تحمل صورة شخصية وإثبات العنوان.
2. إيداع اليورو (EUR): انتقل إلى قسم الإيداع بمجرد إعداد حسابك. اختر اليورو كعملة وأدخل المبلغ الذي ترغب في إيداعه. اختر طريقة الدفع المفضلة لديك واتبع التعليمات لإتمام المعاملة.
3. اختر بيتكوين: بعد أن تصبح أموالك متاحة في حسابك، انتقل إلى قسم التداول أو التبادل. ابحث عن البيتكوين (BTC) واختر زوج التداول EUR/BTC لعرض أسعار السوق الحالية. 
4. أكمل عملية الشراء: أدخل مبلغ البيتكوين الذي تريد شراءه أو حدد مبلغ اليورو الذي ترغب في إنفاقه. راجع تفاصيل المعاملة بعناية، بما في ذلك أي رسوم والتكلفة الإجمالية. عندما تكون جاهزًا، قم بتأكيد المعاملة لتنفيذ الصفقة.

من خلال اختيار بورصة خاضعة للتنظيم واتباع هذه الخطوات، يمكنك الاستثمار في الأصول الرقمية بثقة.

‍

الخلاصة

يرجع اختيار أفضل بورصة للعملات الرقمية في النمسا إلى احتياجاتك الفردية. إن اختيار المنصات التي تتوافق مع لوائح هيئة السوق المالية النمساوية (FMA)، مثل Binance أو Kraken أو Uphold أو Bybit أو Bitpanda، يضمن لك تجربة استثمارية متوافقة.

يقدم كل خيار من هذه الخيارات مجموعة من الميزات المصممة خصيصًا لتلبية تفضيلات المستخدمين المختلفة، مما يوفر للمستثمرين النمساويين الثقة في التنقل بأمان في سوق العملات الرقمية.