أفضل بورصات العملات المشفرة في أوروبا

أفضل بورصات العملات المشفرة في أوروبا

من أجل العثور على أفضل البورصات، قمنا باختبار 36 منصة أصول رقمية متاحة للمستخدمين الأوروبيين. أخذ فحصنا في الاعتبار الامتثال لإرشادات هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية(ESMA)، وعملات الإيداع المدعومة، وهياكل الرسوم، وتنوع الأصول، واللغات. فيما يلي جدول مقارنة لأفضل 5 بورصات في أوروبا.

‍

1. بايبيت

تُعد Bybit واحدة من أشهر بورصات العملات الرقمية في أوروبا، حيث تقدم أكثر من 1500 عملة رقمية للتداول الفوري. كما أنها تدعم أكثر من 400 عقد آجل مع إمكانية الوصول إلى مشتقات ذات رافعة مالية عالية تصل إلى 200 ضعف. إحدى الميزات الرئيسية هي خدمة نسخ التداول، مما يسمح للمستخدمين بتكرار استراتيجيات كبار المتداولين ومجموعة من روبوتات التداول، مثل الشبكة و DCA وروبوتات كومبو للعقود الآجلة.

بالنسبة لأولئك الذين يتطلعون إلى تنمية أصولهم، تقدم Bybit برنامج "Bybit Earn"، وهو برنامج يتميز بخيارات مرنة للرهان وما يصل إلى 300% APY. توفر بطاقة Bybit Card ما يصل إلى 10٪ استرداد نقدي وامتيازات VIP. تتيح محفظة Web3 وسوق NFT للمستخدمين استكشاف نظام DeFi البيئي. يمكن الوصول إلى المنصة بـ 24 لغة، بما في ذلك الفرنسية والإسبانية والإيطالية والألمانية والهولندية والبولندية والروسية.

• الرسوم: تبدأ رسوم التداول من 0.1% للتداول الفوري.
• الأصول المدعومة: أكثر من 1500 عملة رقمية مشفرة.
• التنظيم والترخيص: منظم من قبل CySEC تحت رقم التسجيل 305956090 ومتوفر في 160 دولة.
• طرق الإيداع باليورو: SEPA وبطاقات السحب وبطاقات الخصم وبطاقات الائتمان والتحويلات البنكية وWise وGoogle Pay وiDEAL وBlik وiDEAL وZen وSamsung Pay وApple Pay.

‍

‍2. كراكن

تُقدم Kraken خدمات مُصممة خصيصًا للتداول وإدارة الأصول على نطاق واسع. مع إمكانية الوصول إلى أكثر من 290 عملة رقمية، فهي تدعم التداول الفوري ومكتب متطور للتداول خارج البورصة للمؤسسات. توفر Kraken Pro ميزات تداول متقدمة وسيولة عميقة وأنواع أوامر متعددة للمحترفين الذين يبحثون عن الدقة والتحكم. كما أنها تدعم العقود الآجلة برافعة مالية تبلغ 5 أضعاف.

تشتهر Kraken بشفافيتها وأمانها، وتخضع بانتظام لعمليات تدقيق لإثبات الاحتياطي لتؤكد للعملاء أن جميع الأصول يتم الاحتفاظ بها على أساس 1:1. تقدم البورصة أيضًا خدمات الرهان، وسوق NFT مخصص، ومحفظة Kraken لتخزين الأصول الآمن. يتوفر دعم العملاء على مدار الساعة باللغات الفرنسية والألمانية والإيطالية والإسبانية والهولندية والبرتغالية والتركية.

• الرسوم: تبدأ رسوم الصانع من 0.16%، وتبدأ رسوم الآخذ من 0.26%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 290+ عملة رقمية.
• التنظيم والترخيص: مسجل كمزود خدمة أصول افتراضية (VASP) في أوروبا وخاضع للتنظيم من قبل OAM وBOS وFCA وCBI وDNB.
• طرق الإيداع باليورو: التحويل المصرفي، وSEPA، وبطاقة الائتمان، وبطاقة الخصم، والسويفت.

‍

3. التمسك

تقدم Uphold منصة بسيطة مثالية للمبتدئين في أوروبا. وهي تدعم أكثر من 300 عملة رقمية مشفرة وسلعة وعملات ورقية. وبفضل واجهة البيع والشراء المباشرة، فهي تتيح التداول الفوري وتتضمن خاصية AutoPilot التي تتيح للمستخدمين أتمتة عمليات شراء العملات الرقمية بشكل منتظم. كما أنه يتسم بالشفافية بشأن الرسوم، حيث يعرضها مقدمًا لتجنب التكاليف الخفية.

تأسست في عام 2014، وهي واحدة من أقدم منصات الاستثمار في أوروبا، وقد نمت لتخدم 10 ملايين عميل. وتتمثل إحدى الميزات البارزة في خدمات الرهان سهلة الاستخدام، حيث تقدم للمستثمرين فرصة لكسب ما يصل إلى 25% من الأرباح على 30 أصلًا مُحددًا. تتيح ميزة "من أي شيء إلى أي شيء" للمستخدمين التداول بين أي أصول مدعومة، سواء كانت عملات رقمية أو معادن ثمينة.

• الرسوم: رسوم تداول 1% رسوم تداول و1% رسوم سبريد.
• الأصول المدعومة: 300 عملة رقمية، و27 عملة ورقية و4 معادن ثمينة.
• التنظيم والترخيص: تخضع Uphold للتنظيم في أوروبا من قبل جمهورية ليتوانيا وهيئة السلوك المالي. وهي متاحة في أكثر من 150 دولة حول العالم.
• طرق الإيداع باليورو: SEPA، والتحويل المصرفي، وبطاقة الائتمان، وبطاقة الخصم، وخدمة Google Pay، وخدمة Apple Pay.

‍

4. OKX

تعد OKX رائعة للمستخدمين الذين يستكشفون تطبيقات DeFi. تدعم المنصة التداول الفوري والعقود الآجلة والتداول بالهامش، وكل ذلك مدعوم بأدوات متقدمة مثل مخططات الشموع اليابانية، والصفقات المجمعة، وبيانات دفتر الطلبات. يوفر محفظة Web3 التي تتكامل مع تطبيقات DApps، مما يسمح للمستخدمين بالاتصال بألعاب البلوكتشين وأسواق NFT وزراعة الغلة ومجمعات السيولة مباشرة من التطبيق.

تشتمل المنصة على مجموعة اتصال بواجهة برمجة التطبيقات (API) التي توفر زمن استجابة منخفض للغاية وتنفيذ عالي السرعة. تشمل الميزات الإضافية خدمات الرهان والإقراض والاقتراض، بالإضافة إلى روبوتات التداول وخدمات نسخ التداول. تقدم OKX أيضًا أكثر من 100 طريقة دفع، بما في ذلك Visa وMastercard، مما يتيح للمستخدمين شراء العملات الرقمية بأموال ورقية بسرعة. توفر المنصة موارد تعليمية واسعة النطاق لمساعدة المستخدمين على تنمية مهاراتهم في التشفير والوصول إلى المنتجات المبتكرة.

• الرسوم: رسوم الصانع منخفضة تصل إلى 0.08%، ورسوم الآخذ 0.10%.
• الأصول المدعومة: أكثر من 350 عملة رقمية.
• التنظيم والترخيص: تعمل تحت شركة OKcoin Europe LTD، وهي شركة مرخصة من هيئة الخدمات المالية في مالطا.
• طرق الإيداع باليورو: حوالات SEPA وبطاقات الائتمان وبطاقات الخصم والتحويلات البنكية.

‍

5. كوين بيز

تُعد Coinbase واحدة من أكثر بورصات العملات الرقمية الموثوق بها في أوروبا. كشركة متداولة في البورصة، توفر Coinbase شفافية مالية لا مثيل لها وتلتزم بمعايير تنظيمية صارمة، بما في ذلك التسجيل كمزود خدمة الأصول المشفرة (CASP) لدى الهيئات التنظيمية الأوروبية. وهي تدعم أكثر من 550 زوجًا من العملات الفورية وتقبل إيداعات 60 عملة من خلال SEPA. 

تقدم Coinbase Advanced أدوات قوية للمتداولين المتقدمين، مثل الرسوم المنخفضة، وأنواع الأوامر المتعددة، والرسوم البيانية من خلال TradingView. كما أنها تأخذ أمان المستخدم على محمل الجد، حيث يتم الاحتفاظ بأصول العملاء بنسبة 1:1، بالإضافة إلى أحدث أدوات إدارة المخاطر مثل المصادقة الثنائية والقياسات الحيوية وخيارات أمان الأجهزة. تُقدم المنصة إمكانية الرهان على أصول مثل الإيثيريوم، مما يسمح للمستخدمين بكسب ما يصل إلى 12% من الأرباح.

• الرسوم: رسوم منخفضة على أساس حجم التداول تبدأ من 0.1% رسوم صانع على أزواج مختارة.
• الأصول المدعومة: أكثر من 550 عملة رقمية.
• التنظيم والترخيص: مسجّل لدى السلطات الأوروبية بصفته شركة CASP.
• طرق الإيداع باليورو: SEPA، والتحويلات المصرفية، وبطاقات الائتمان، وبطاقات الخصم، وباي بال.

‍

هل التشفير منظم في أوروبا؟

نعم، تخضع العملات الرقمية لإشراف هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية(ESMA)، التي تضع مبادئ توجيهية شاملة لتداول الأصول الرقمية وترخيصها والامتثال لها في جميع أنحاء الدول الأعضاء في الاتحاد الأوروبي. بموجب لائحة الأسواق في الأصول المشفرة (MiCA) الجديدة، المتوقع تنفيذها بالكامل بحلول عام 2024، اتجهت أوروبا نحو التعامل مع الأصول الرقمية كأدوات مالية.

خلال المرحلة الانتقالية من قانون MiCA، ستنسق هيئة الإمارات للمواصفات والمقاييس مع الجهات التنظيمية الوطنية لتوفير تراخيص مزودي خدمات الأصول المشفرة (CASP). وهذا يسمح للشركات العاملة بموجب قوانين الدول الأعضاء الفردية بالانتقال إلى قانون MiCA. يهدف قانون MiCA إلى خلق بيئة أكثر أمانًا وتنظيمًا لمعاملات الأصول الرقمية، وذلك من خلال مواءمة لوائح التشفير في جميع أنحاء الاتحاد الأوروبي.

منذ الأيام الأولى لعملة البيتكوين، دعمت أوروبا بنشاط تبني العملات الرقمية، حيث كانت سويسرا وفرنسا في طليعة الدول التي حققت تقدمًا تنظيميًا. واليوم، تتبنى معظم الدول الأوروبية العملات الرقمية، مع توسع خيارات الدفع الرقمي في خدمات التجزئة والخدمات الحكومية في مناطق مثل البرتغال وهولندا وحتى ألمانيا، حيث تقدم البنوك خدمات الأصول الرقمية مباشرة. 

‍

كيف تُفرض الضرائب على العملات الرقمية في أوروبا؟

في أوروبا، تختلف الضرائب المفروضة على العملات الرقمية باختلاف الدول، حيث تتعامل معظم دول الاتحاد الأوروبي مع الأصول الرقمية على أنها ممتلكات أو أصول مالية خاضعة للضريبة بموجب القوانين الحالية. لا يفرض الاتحاد الأوروبي معدل ضرائب موحد على العملات الرقمية، تاركًا لكل دولة على حدة وضع سياسات محددة. 

فيما يلي نظرة عامة سريعة على الأسواق الأوروبية الرئيسية ومتطلباتها الضريبية النسبية:

1. ألمانيا: يصنف مكتب الضرائب المركزي الفيدرالي العملات المشفرة على أنها أموال خاصة، مع الإعفاء من الضرائب على المكاسب إذا تم الاحتفاظ بالأصول لأكثر من عام. أما البيع خلال عام فيخضع لضريبة الدخل، ولكن فقط إذا تجاوزت المكاسب 600 يورو.
2. فرنسا: تفرض المديرية العامة للمالية العامة ضرائب على أرباح العملات الرقمية كأرباح رأسمالية على الممتلكات المنقولة بنسبة 30% ثابتة، تغطي كلاً من ضريبة الدخل والمساهمات الاجتماعية. قد يكون على المتداولين المتكررين التزامات ضريبية إضافية مقارنة بالمستثمرين العاديين.
3. هولندا: تقوم إدارة الضرائب والجمارك الهولندية بإدراج العملات الرقمية المشفرة في نظام ضريبة الثروة، حيث يتم التعامل مع المقتنيات على أنها أصول، ويتم فرض ضريبة على معدل العائد المعتبر.
4. سويسرا: تُعفى استثمارات العملات الرقمية المشفرة بشكل عام من ضريبة الأرباح الرأسمالية للمستثمرين الأفراد، وفقًا لإدارة الضرائب الفيدرالية السويسرية. تُطبق ضريبة الثروة، ويخضع المتداولون المحترفون لضريبة الدخل.
5. إسبانيا: تفرض وكالة الضرائب الإسبانية ضرائب على أرباح العملات الرقمية باعتبارها مكاسب رأسمالية، بمعدلات تتراوح بين 19% و26% بناءً على مستويات الأرباح. كما تفرض إسبانيا أيضًا الإبلاغ التفصيلي عن مقتنيات العُملات الرقمية ومعاملاتها.

تتطلب معظم الدول الأوروبية الإبلاغ التفصيلي عن معاملات العملات الرقمية. وهذا لا يشمل المكاسب فحسب، بل يشمل أيضًا حركة الأصول بين المحافظ والبورصات.

‍

كيفية شراء البيتكوين في أوروبا

يمكن للمستثمرين الأوروبيين الذين يتطلعون إلى شراء البيتكوين أن يبدأوا باختيار بورصة خاضعة للتنظيم تدعم ودائع اليورو (EUR) وتلتزم بإرشادات هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية (ESMA). إليك دليل سريع لمساعدتك على البدء:

1. أنشئ حساباً: قم بالتسجيل في بورصة أوروبية مرخصة. أدخل المعلومات الأساسية مثل اسمك وبريدك الإلكتروني. أكمل عملية التحقق من الهوية عن طريق تحميل بطاقة هوية صادرة عن الحكومة، مثل جواز السفر أو بطاقة الهوية الوطنية.
2. الإيداع باليورو: انتقل إلى قسم الإيداع على المنصة، وحدد مبلغ اليورو (EUR) الذي تريد استثماره، واختر طريقة الدفع. تقدم العديد من البورصات في جميع أنحاء أوروبا خيارات مريحة، بما في ذلك التحويلات المصرفية والمدفوعات ببطاقات الائتمان.
3. ابحث عن البيتكوين: انتقل إلى قسم التداول، واكتب "BTC" في شريط البحث، واختر زوج التداول EUR/BTC. أدخل تفاصيل معاملتك هنا.
4. تنفيذ الصفقة: حدِّد كمية البيتكوين التي ترغب في شرائها، وراجع الصفقة، ثم قم بتأكيدها.

يوفر هذا الدليل للمستخدمين الأوروبيين نهجًا آمنًا لشراء البيتكوين، بدءًا من إعداد الحساب وحتى تنفيذ أول عملية تداول.

‍

الخلاصة

يعتمد اختيار أفضل بورصة للعملات الرقمية في أوروبا على أهدافك في التداول وتفضيلاتك الشخصية. بالنسبة للمستخدمين الأوروبيين، نوصي بالمنصات ذات السمعة الطيبة التي تتماشى مع المعايير التنظيمية ل MiCA، مثل Kraken وBybit وBitpanda وUphold وCoinbase.

تقدم كل بورصة من هذه البورصات ميزات فريدة تناسب مختلف مستويات الخبرة، مما يضمن للمستثمرين الأوروبيين إمكانية التداول بثقة عبر مجموعة من الخيارات.